Основания изменения и расторжения договоров.

1. По соглашению сторон. В большинстве случаев оно заключается путем подписания дополнительных соглашений к договору. Такое соглашение должно быть совершено в такой же форме, что и сам договор, если иное не предусмотрено договором или законом (п. 1 ст. 450 ГК РФ).

2. Односторонний отказ от исполнения договора. Заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов. Исполнитель вправе отказаться от исполнения договора на таких же условиях (ст. 782 ГК РФ).

3. Существенное нарушение договора другой стороной. Нарушение признается существенным, если оно влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора (п. 2 ст. 450 ГК РФ).

4. Существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа. Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предусмотреть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях (п. 1 ст. 451 ГК РФ).

5. Изменение договора в связи с существенным изменением обстоятельств допускается по решению суда в исключительных случаях, когда расторжение противоречит интересам, либо повлечет для сторон ущерб, значительно превышающий затраты, необходимые для исполнения договора на измененных судом условиях. Сторона, настаивающая на судебном изменении договора, обязана соблюсти обязательный доарбитражный (досудебный) порядок урегулирования споров.

 

7.6. Виды предпринимательского договора

 

Определенные виды договоров в сфере торгового оборота выделялись еще дореволюционными юристами. Так, П.П. Цитович к сделкам торговли относил торговую покупку (в том числе на бирже), сделки с премией, издательский договор, договор перевозки, торговую поклажу, страхование лиц (капиталов и доходов) <256>. Г.Ф. Шершеневич подразделял торговые сделки на следующие виды: о посредничестве в обращении товаров, в обращении фондов, в обращении труда, а также в содействии посредничеству <257>.

--------------------------------

<256> Цитович П.П. Очерк основных понятий торгового права. М.: ЮрИнФор, 2001. С. 217.

<257> Шершеневич Г.Ф. Учебник торгового права (по изд. 1914 г.). М.: Спарк, 1994. С. 50.

 

Научное обоснование классификации торговых договоров проводилось и современными учеными. По мнению Б.И. Пугинского, существуют следующие договоры торгового (коммерческого) права: реализационные, посреднические, содействующие торговле и организационные <258>.

--------------------------------

<258> Пугинский Б.И. Коммерческое право России. М.: Юрайт, 2010. С. 143.

 

Предпринимательская деятельность - широкое явление, включающее не только торговлю (реализацию), но и производство товаров (работ, услуг), а также иную деятельность предпринимателей, обслуживающую производственные и торговые операции. Предпринимательские договоры не могут сводиться только к торговым соглашениям (договорам).

Если классифицировать предпринимательские договоры по субъективному критерию, то их можно разделить на две группы:

Первую группу составляют предпринимательские договоры, в которых одной из сторон в силу закона может быть только предприниматель (коммерсант). К таким договорам ГК РФ относит: розничную куплю-продажу, энергоснабжение, прокат, строительный подряд, бытовой подряд, подряд на выполнение проектных и изыскательных работ, возмездное оказание услуг, перевозку, транспортную экспедицию, кредитный договор, банковский вклад, хранение на товарном складе, страхование.

Ко второй группе относятся предпринимательские договоры, в которых с обеих сторон выступают коммерсанты, вступающие в правоотношения с целью получения прибыли. В круг данных сделок входят: поставка товаров, поставка для государственных нужд, контрактация, аренда предприятий, подрядные работы для государственных нужд, договор финансирования под уступку денежного требования, договор банковского счета, коммерческая концессия, простое товарищество <259>.

--------------------------------

<259> Илюшина М.Н. Понятие, признаки и место предпринимательских договоров в системе гражданско-правовых договоров // Законы России: опыт, анализ, практика. 2009. N 1. С. 5.

 

Однако, по мнению О.А. Беляевой, "исключительно предпринимательскими по нашему законодательству являются всего лишь два договора: контрактация сельскохозяйственной продукции (ст. ст. 535 - 538 ГК РФ) и коммерческая концессия (ст. ст. 1027 - 1040 ГК РФ). В остальных же договорах могут участвовать любые лица" <260>.

--------------------------------

<260> Беляева О.А. Предпринимательское право: Учеб. пособие / Под ред. В.Б. Ляндреса. М.: Контракт; Инфра-М, 2009.

 

В.Ф. Яковлев использует при делении предпринимательских договоров несколько иной критерий - степень свободы и повышенной ответственности и делит их на три группы: первая - договоры между предпринимателями; вторая - между предпринимателями и потребителями, не являющимися предпринимателями; третья - между предпринимателями и публичными образованиями (Российской Федерацией, субъектами Федерации, муниципалитетами). В наибольшей степени свобода договора реализуется в двусторонних предпринимательских договорах. Ответственность предпринимателей друг перед другом строится на началах правового равенства. Другой правовой режим характерен для односторонних предпринимательских договоров, в которых предпринимателю противостоит потребитель, не являющийся предпринимателем. В целях защиты интересов экономически более слабой стороны-потребителя - гражданина как раз и используются ограничивающие свободу договора императивные предписания в виде запретов или обязываний, обеспечивающих повышенную заботливость предпринимателя или исключающих снижение его ответственности перед потребителем. В частности, это относится к публичным договорам и договорам присоединения как предпринимательско-потребительским договорам. Последняя группа, которая может быть названа группой предпринимательско-публичных договоров, также характеризуется некоторым ограничением свободы договора императивными нормами, регулирующими конкурсный порядок осуществления государственных закупок и заказов, обеспечивающих, с одной стороны, равные возможности для участия предпринимателей в конкурсах, а с другой - наиболее экономное и рациональное использование средств, предназначенных для общественных нужд <261>.

--------------------------------

<261> Яковлев В.Ф. Понятие предпринимательского договора в российском праве // Журнал российского права. 2008. N 1. С. 9.

 

На наш взгляд, наиболее удачной является классификация предпринимательских договоров исходя из содержания предпринимательской деятельности (абз. 3 п. 1 ст. 2 ГК РФ). По указанному критерию следует выделять предпринимательские договоры по продаже (реализации) товаров, передаче имущества в пользование, выполнению (производству) работ, оказанию услуг и некоторые другие.

Следует, правда, отметить, что невозможно определить точное количество видов договоров, которые могут использоваться предпринимателями, что обусловлено принципом свободы договора, в силу которого стороны вправе заключить договор, хотя и не названный в законодательстве, но не противоречащий ему (немодельный, непоименованный договор).

Законодательство не запрещает предпринимателям заключать смешанные договоры; классическим примером подобного договора является консигнация. Консигнацию часто называют внешнеторговой комиссией, при которой товары после пересечения границы страны-экспортера помещаются на склад временного хранения и по мере реализации очередной партии "растаможиваются" комиссионером и реализуются на внутреннем рынке страны-импортера. Посредник, владеющий консигнационным складом и выполняющий одновременно функции комиссионера и профессионального хранителя, называется стокистом.

 

7.7. Предпринимательский договор

по продаже (реализации)товаров

 

Наиболее распространенной формой является договор купли-продажи. К числу отдельных видов договора купли-продажи, используемых в предпринимательской деятельности, относятся: договор поставки товаров, договор поставки товаров для государственных нужд, договор контрактации, договор энергоснабжения, договор продажи предприятия, договор розничной купли-продажи товаров.

Дискуссионным является вопрос о правовой квалификации широко используемого в отечественном бизнесе договора оптовой купли-продажи товаров. Дело в том, что в Гражданском кодексе РФ имеются нормы о розничной купле-продаже, и в этой связи кажется абсолютно очевидным регулировать куплю-продажу оптовую. Оптовая торговля представляет собой вид предпринимательской деятельности, связанной с реализацией товаров производителями либо торговыми посредниками для дальнейшего использования в розничной торговле или для профессионального применения <262>.

--------------------------------

<262> Беляева О.А. Предпринимательское право: Учеб. пособие / Под ред. В.Б. Ляндреса. М.: Контракт; Инфра-М, 2009.

 

Сфера действия договора оптовой купли-продажи - товарное обеспечение системы розничной торговли, поэтому предметом данного договора выступают товары народного потребления, т.е. вещи, которые могут быть предложены для продажи в розничной сети. При этом розничная сеть - это совокупность торговых заведений, осуществляющих торговлю продовольственными и непродовольственными товарами различного ассортимента поштучно или партиями за наличный расчет, предназначенными для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. Этими признаками оптовая купля-продажа отличается от договора поставки, предметом которого являются товары производственного назначения.

Договор поставки товаров - классический вид договора, традиционно используемый в предпринимательстве. По договору поставки товаров поставщик-продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность, обязуется передать в обусловленный срок или сроки, производимые или закупаемые им товары покупателю для использования в предпринимательской деятельности или в иных целях, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием (ст. 506 ГК РФ).

Признаки договора поставки:

Первым признаком является особый правовой статус продавца и покупателя, которые должны выступать в качестве субъектов предпринимательства.

Второй признак - цель: приобретение товара. Последний должен использоваться, как правило, в предпринимательской деятельности (для промышленной переработки, для последующей продажи).

Поставка товаров осуществляется поставщиком путем их отгрузки (передачи) покупателю, являющемуся стороной договора поставки, или лицу, указанному в договоре в качестве получателя.

Договор контрактации - это договор, по которому производитель сельскохозяйственной продукции обязуется передать выращенную (произведенную) им сельскохозяйственную продукцию заготовителю - лицу, осуществляющему закупки такой продукции для переработки или продажи (ст. 535 ГК РФ). Стороны данного договора: продавец - производитель сельскохозяйственной продукции и покупатель - заготовитель этой продукции.

Договор продажи предприятия, являясь разновидностью договора продажи недвижимости (ст. 549 ГК РФ), в качестве своего предмета имеет наиболее типичный для предпринимательства вид недвижимого имущества - предприятие (ст. 132 ГК РФ).

Предприятие - это имущественный комплекс, используемый для осуществления предпринимательской деятельности. В состав предприятия входят все виды имущества, предназначенные для его деятельности, включая земельные участки, здания, сооружения, оборудование, инвентарь, сырье, продукцию, права требования, долги, а также права на обозначения, индивидуализирующие предприятие, его продукцию, работы и услуги (коммерческое обозначение, товарные знаки, знаки обслуживания), и другие исключительные права, если иное не предусмотрено законом или договором.

Продавцами по данному договору являются субъекты предпринимательства (коммерческая организация или индивидуальный предприниматель), которым предприятие принадлежит на праве собственности. Покупателями предприятия являются субъекты предпринимательства, так как они приобретают особый имущественный комплекс, используемый для предпринимательской деятельности. Договор составляется в письменной форме одним документом и подписывается сторонами. К нему прилагается пакет документов, установленный законодательством.

 

7.8. Предпринимательский договор по продаже (реализации)

товаров с участием стороны - не предпринимателя

 

Характерным видом такого договора является договор розничной купли-продажи, по которому одна сторона - продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность по продаже товаров в розницу, обязуется передать покупателю товар, предназначенный для личного, семейного, домашнего или иного пользования, не связанного с предпринимательской деятельностью (п. 1 ст. 492 ГК РФ).

Продавцы по данному договору - это коммерческие организации и индивидуальные предприниматели, которые осуществляют предпринимательскую деятельность лишь по продаже товаров в розницу (предприятия розничной торговли). Другой стороной (покупателем) договора розничной купли-продажи может быть любое лицо, приобретающее товар у розничного продавца для личных целей, не связанных с предпринимательской деятельностью.

По общему правилу такой договор считается заключенным с момента выдачи покупателю кассового или товарного чеков или иного документа, подтверждающего оплату товаров. Отсутствие у покупателя указанных документов не лишает его возможности ссылаться на свидетельские показания в подтверждение заключения договора и его условий.

К отношениям по договору розничной купли-продажи с участием покупателя-гражданина, не урегулированным ГК РФ, применяются Закон о защите прав потребителей <263> и иные правовые акты, принятые в соответствии с ним (п. 3 ст. 492 ГК РФ).

--------------------------------

<263> Закон РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей" (ред. от 18 июля 2011 г.) // СЗ РФ. 1996. N 3. Ст. 140.

 

Поставка товаров для государственных или муниципальных нужд осуществляется на основе государственного или муниципального контракта на поставку товаров для государственных или муниципальных нужд, а также заключаемых в соответствии с ним договоров поставки товаров для государственных или муниципальных нужд. По государственному или муниципальному контракту на поставку товаров для государственных или муниципальных нужд поставщик (исполнитель) обязуется передать товары государственному или муниципальному заказчику либо по его указанию иному лицу, а государственный или муниципальный заказчик обязуется обеспечить оплату поставленных товаров (ст. 526 ГК РФ). В качестве продавца (поставщика-исполнителя) по данному договору выступают субъекты предпринимательства, признанные победителями торгов, проводимых в целях размещения государственных заказов.

Особенностью данного договора является также то, что товары приобретаются заказчиком не для личного, семейного, домашнего потребления, а для потребностей государства. Субъект предпринимательства, являющийся поставщиком по договору, получает прибыль именно от профессиональной деятельности по реализации таких товаров.

В предпринимательских целях может быть также заключен договор энергоснабжения, по которому энергоснабжающая организация обязуется подавать абоненту (потребителю) через присоединенную сеть энергию, а абонент обязуется оплачивать принятую энергию, а также соблюдать предусмотренный договором режим ее потребления, обеспечивать безопасность эксплуатации находящихся в его ведении энергетических сетей и исправность используемых им приборов и оборудования, связанных с потреблением энергии (п. 1 ст. 539 ГК РФ). К энергоснабжающим относятся коммерческие организации, осуществляющие предпринимательскую деятельность по реализации потребителям произведенной или купленной электрической или тепловой энергии. В качестве абонента по данному договору может выступать субъект предпринимательства, осуществляющий перепродажу энергии (юридическое лицо), а также физические и юридические лица, получающие энергию для непосредственного потребления.

 

7.9. Предпринимательский договор

о передаче имущества в пользование

 

К этой группе договоров относятся арендные договоры. С одной стороны, предоставление имущества во временное владение и пользование позволяет арендодателю получить предпринимательский доход (прибыль). С другой стороны, для эффективного осуществления предпринимателями своей деятельности им в ряде случаев экономически более выгодно не приобретать имущество в собственность, а получить его в аренду и использовать для своей деятельности. Наиболее типичными для предпринимательской деятельности являются договор аренды предприятий и договор финансовой аренды (лизинга).

Договор аренды предприятия - это соглашение сторон, по которому арендодатель обязуется предоставить арендатору за плату во временное владение и пользование земельные участки, здания, сооружения, оборудование и другие входящие в состав предприятия основные средства, передать в порядке, на условиях и в пределах, определяемых договором, запасы сырья, топлива, материалов и иные оборотные средства, права пользования землей, водными объектами и другими природными ресурсами, зданиями, сооружениями и оборудованием, иные имущественные права арендодателя, связанные с предприятием, права на обозначения, индивидуализирующие деятельность предприятия, и другие исключительные права, а также уступить ему права требования и перевести на него долги, относящиеся к предприятию (п. 1 ст. 656 ГК РФ).

Арендодателями предприятия являются лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, а также Министерство имущественных отношений РФ, органы управления муниципальным имуществом. Арендаторы - коммерческие юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Договор составляется в письменной форме, подписывается сторонами и подлежит государственной регистрации.

Договор финансовой аренды (лизинг) - это соглашение сторон, по которому арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца. Договором финансовой аренды может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется арендодателем (ст. 665 ГК РФ).

Предметом договора финансовой аренды могут быть любые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и других природных объектов.

В настоящее время в связи с изменениями в ГК РФ, внесенными Федеральным законом N 83-ФЗ <264>, договор лизинга может заключаться не только с предпринимательской целью и, соответственно, между субъектами предпринимательства, но и в других целях, не связанных с предпринимательской деятельностью. Например, в качестве арендатора по такому договору могут выступать бюджетные учреждения.

--------------------------------

<264> Федеральный закон от 8 мая 2010 г. N 83-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с совершенствованием правового положения государственных (муниципальных) учреждений" (ред. от 30 ноября 2011 г.) // СЗ РФ. 2010. N 19. Ст. 2291.

 

В качестве арендодателей (лизингодателей) выступают лизинговые компании, создаваемые различными структурами: производителями техники и оборудования, банками и др. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей (ст. 5 Федерального закона "О финансовой аренде (лизинге) <265>).

--------------------------------

<265> Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" (ред. от 8 мая 2010 г.) // СЗ РФ. 1998. N 44. Ст. 5394.

 

7.10. Предпринимательский договор

по выполнению (производству) работ

 

В предпринимательской деятельности широкое распространение получили договоры подрядного типа, суть которых состоит в том, что подрядчик обязуется по заданию заказчика выполнить определенную работу и сдать ее результат заказчику, а последний обязуется принять результат работы и оплатить ее (ст. 702 ГК РФ). В основном подрядные работы в предпринимательской деятельности заключаются в изготовлении, переработке (обработке) товара, т.е. производственной деятельности.

Договор строительного подряда - соглашение сторон, по которому подрядчик обязуется в установленный договором срок построить по заданию заказчика определенный объект либо выполнить иные строительные работы, а заказчик обязуется создать подрядчику необходимые условия для выполнения работ, принять их результат и уплатить обусловленную цену (ст. 740 ГК РФ). Подрядчиками выступают такие субъекты предпринимательства, как: строительно-монтажные, строительные, проектно-строительные и другие подобные организации, а также граждане-предприниматели. Заказчики по строительству - как правило, субъекты предпринимательства, специализирующиеся на реализации инвестиционных программ.

Договор подряда на выполнение проектных и изыскательских работ, по которому подрядчик (проектировщик, изыскатель) обязуется по заданию заказчика разработать техническую документацию и (или) выполнить изыскательские работы, а заказчик обязуется принять и оплатить их результат (ст. 758 ГК РФ). Субъекты данного договора те же, что и в предыдущем договоре.

Государственный контракт на выполнение подрядных работ для государственных нужд, по которому подрядчик обязуется выполнить строительные, проектные и другие связанные со строительством и ремонтом объектов производственного и непроизводственного характера работы и передать их государственному заказчику, а государственный заказчик обязуется принять выполненные работы и оплатить их или обеспечить их оплату. В качестве подрядчиков по этому договору выступают юридические лица и граждане, являющиеся субъектами предпринимательства, а государственных заказчиков - государственные органы, обладающие необходимыми инвестиционными ресурсами, или организации, наделенные соответствующими государственными органами правом распоряжаться такими ресурсами.

 

7.11. Предпринимательский договор по оказанию услуг

 

Законодательство предусматривает возможность оказания различных видов услуг в рамках следующих договоров: возмездного оказания услуг, коммерческого представительства, комиссии, агентирования, договора доверительного управления имуществом и др.

По договору возмездного оказания услуг исполнитель вправе осуществлять предпринимательскую деятельность по оказанию аудиторских, медицинских, ветеринарных, консультационных, информационных, правовых услуг, услуг по обучению, туристическому обслуживанию (п. 1 ст. 779 ГК РФ).

Договор коммерческого представительства является разновидностью договора поручения, составляется в письменной форме. Коммерческим представителем признается лицо, постоянно и самостоятельно представительствующее от имени предпринимателей при заключении ими договоров в сфере предпринимательской деятельности (ст. 184 ГК РФ).

По договору комиссии - одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить несколько сделок от своего имени, но за счет комитента (ст. 990 ГК РФ). К разновидностям договора комиссии относятся договор консигнации и дилерский договор (ст. ст. 3 - 4 Закона о рынке ценных бумаг). В обязанности дилера может входить получение товара продавца для дальнейшей реализации его третьим лицам.

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала (ст. 1005 ГК РФ). Агентский договор более широко используется в предпринимательских отношениях, в особенности с участием иностранных предпринимателей это связано с тем, что предметом агентского договора является совершение агентом по поручению принципала не только юридических, но и иных действий, не влекущих правовых последствий (реклама товара и т.д.).

Договор доверительного управления имуществом - это соглашение сторон, по которому одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя) (ст. 1012 ГК РФ). Целью этого договора является извлечение прибыли или иной выгоды от имущества (его увеличение, поддержание в хорошем состоянии). Доверительными управляющими являются коммерческие организации и индивидуальные предприниматели.

 

7.12. Предпринимательский договор по оказанию услуг,

содействующих торговой и производственной деятельности

 

К этой группе договоров можно отнести: договор перевозки грузов, договор транспортной экспедиции, договор страхования предпринимательских рисков, договор складского хранения, кредитный договор.

Договор перевозки грузов - это соглашение сторон, по которому перевозчик обязуется доставить вверенный ему отправителем груз в пункт назначения и выдать его управомоченному на получение груза лицу (получателю), а отправитель обязуется уплатить за перевозку груза установленную плату (ст. 785 ГК РФ). Заключение данного договора подтверждается составлением и выдачей отправителю груза транспортной накладной (коносамента).

По договору транспортной экспедиции одна сторона (экспедитор) обязуется за вознаграждение и за счет другой стороны (клиента - грузоотправителя или грузополучателя) выполнить или организовать выполнение определенным договором экспедиции услуг, связанных с перевозкой груза (ст. 801 ГК РФ).

Договор страхования предпринимательских рисков - это разновидность договора имущественного страхования, наиболее характерная для предпринимательского оборота. Суть этого договора состоит в том, что одна сторона (страховщик), являющаяся субъектом предпринимательства, обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы) (ст. 929 ГК РФ). По договору страхования предпринимательского риска может быть застрахован риск лишь самого страхователя и только в его пользу (ст. 933 ГК РФ). Страховщик - субъект предпринимательства, имеющий лицензию.

Договор складского хранения - соглашение сторон, по которому товарный склад (хранитель) обязуется за вознаграждение хранить товары, переданные ему товаровладельцем (поклажедателем), и возвратить эти товары в сохранности (ст. 907 ГК РФ). На стороне хранителя выступает товарный склад, под которым понимается организация, осуществляющая в качестве предпринимательской деятельности хранение товаров и оказывающая связанные с хранением услуги.

Кредитный договор - одна из основных правовых форм кредитования предпринимательской деятельности. По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее (ст. 819 ГК РФ). В качестве кредитора может выступать банк или иная кредитная организация, имеющая лицензию Банка России на осуществление банковских операций. Заемщиком может быть лицо, получающее денежные средства для предпринимательских или потребительских целей.

 

7.13. Договор коммерческой концессии

 

Договор коммерческой концессии - это договор, используемый исключительно в сфере предпринимательской деятельности.

По договору коммерческой концессии одна сторона (правообладатель) обязуется предоставить другой стороне (пользователю) за вознаграждение на срок или без указания срока право использовать в предпринимательской деятельности пользователя комплекс принадлежащих правообладателю исключительных прав, включающий право на товарный знак, знак обслуживания, а также права на другие предусмотренные договором объекты исключительных прав, в частности на коммерческое обозначение, секрет производства (ноу-хау) (п. 1 ст. 1027 ГК РФ).

Таким образом, договор коммерческой концессии предусматривает использование комплекса исключительных прав, деловой репутации и коммерческого опыта правообладателя в определенном объеме (в частности, с установлением минимального и (или) максимального объема использования), с указанием или без указания территории использования применительно к определенной сфере предпринимательской деятельности (продажа товаров, полученных от правообладателя или произведенных пользователем, осуществление иной торговой деятельности, выполнение работ, оказание услуг). Пользователь по такому договору получает возможность использовать при осуществлении своей предпринимательской деятельности доброе имя и репутацию правообладателя.

Сторонами данного договора могут быть только субъекты предпринимательства (п. 3 ст. 1027 ГК РФ).

Договор коммерческой концессии должен быть заключен в письменной форме. Договор коммерческой концессии подлежит государственной регистрации в федеральном органе исполнительной власти по интеллектуальной собственности. При несоблюдении этого требования договор считается ничтожным.

 

7.14. Договор простого товарищества для извлечения прибыли

 

Договор простого товарищества для извлечения прибыли - это соглашение сторон, по которому двое или несколько лиц (товарищей) обязуются соединить свои вклады и совместно действовать без образования юридического лица для извлечения прибыли (п. 1 ст. 1041 Гражданского кодекса РФ).

Если договор простого товарищества заключается для осуществления предпринимательской деятельности, то его сторонами могут быть только субъекты предпринимательства (индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации).

Эта норма Гражданского кодекса РФ на практике создала многочисленные затруднения, поскольку, в частности, не позволила государственным или муниципальным органам участвовать в договоре простого товарищества в том случае, если он связан с предпринимательской деятельностью (см., к примеру, Постановления ФАС Волго-Вятского округа от 21 июня 2007 г. по делу N А43-25248/2004-32-1116, ФАС Поволжского округа от 10 августа 2009 г. по делу N А55-5051/2009). Иные судебные решения встречаются крайне редко (например, в Постановлении ФАС Дальневосточного округа от 4 мая 2010 г. N Ф03-2359/2010 по делу N А16-1145/2009 суд не принял во внимание субъектный состав участников договора простого товарищества).

Вкладом товарища является все то, что он вносит в общее дело, в том числе и деньги, иное имущество, профессиональные и иные знания, навыки и умения, а также деловая репутация и деловые связи.

Закон предусматривает повышенные требования к ответственности товарищей, являющихся учредителями простого товарищества, созданного с предпринимательскими целями. В данном случае товарищи отвечают солидарно по всем общим обязательствам независимо от оснований их возникновения (п. 2 ст. 1047 ГК РФ).

Прибыль, полученная товарищами в результате их совместной деятельности, распределяется пропорционально стоимости вкладов товарищей в общее дело, если иное не предусмотрено договором простого товарищества или иным соглашением товарищей. Стороны не вправе заключать соглашение об устранении кого-либо из товарищей от участия в прибыли.

Наиболее часто договор простого товарищества заключается в целях осуществления предпринимательской деятельности по совместному долевому строительству зданий, сооружений и др.

Федеральным законом от 28 ноября 2011 г. N 335-ФЗ "Об инвестиционном товариществе" <266> устанавливаются особенности договора простого товарищества, заключаемого для осуществления совместной инвестиционной деятельности.

--------------------------------

<266> Федеральный закон от 28 ноября 2011 г. N 335-ФЗ "Об инвестиционном товариществе" // СЗ РФ. 2011. N 49 (ч. I). Ст. 7013.

 

Под договором инвестиционного товарищества согласно положениям рассматриваемого Закона следует понимать договор простого товарищества, заключенный для осуществления определенной деятельности - инвестиционной. Под такой деятельностью в Законе об инвестиционном товариществе понимается деятельность по приобретению и (или) отчуждению не обращающихся на организованном рынке акций (долей), облигаций хозяйственных обществ, товариществ, финансовых инструментов срочных сделок, а также долей в складочном капитале хозяйственных партнерств (п. 1 ст. 2 Закона об инвестиционном товариществе).

Следует отметить, что сторонами договора инвестиционного товарищества могут быть не только коммерческие организации и индивидуальные предприниматели, но и некоммерческие организации в случае осуществления ими предпринимательской деятельности для достижения своих целей (ч. 3 ст. 3 Закона об инвестиционном товариществе).

Рассматриваемый Закон не запрещает участие в договоре инвестиционного товарищества иностранных юридических лиц, а также иных объединений, не являющихся юридическими лицами, если их правовое положение согласно международным договорам и российскому законодательству допускает это участие (ч. 4 ст. 3 Закона об инвестиционном товариществе).

В договоре инвестиционного товарищества могут участвовать от 2 до 50 лиц (ч. 6 ст. 3 Закона об инвестиционном товариществе). В то же время участники инвестиционного товарищества могут участвовать сразу в нескольких инвестиционных товариществах (ч. 5 ст. 3 Закона об инвестиционном товариществе). Закон не предусматривает каких-либо ограничений для товарищей (соинвесторов) в этом отношении, в то время как полный товарищ в товариществе на вере может быть участником только одного товарищества (п. 3 ст. 82 ГК РФ).

Количество экземпляров договора инвестиционного товарищества должно превышать на один количество товарищей по данному договору (ч. 1 ст. 8 Закона об инвестиционном товариществе). Все экземпляры должны быть заверены нотариусом, один из экземпляров договора инвестиционного товарищества должен храниться у нотариуса по месту нахождения уполномоченного управляющего товарища. Также должны быть нотариально заверены все изменения, дополнения и приложения к договору инвестиционного товарищества (ч. 1 ст. 8 Закона об инвестиционном товариществе).

В Законе об инвестиционном товариществе предусмотрено одно исключение из данного правила. Изменение договора в судебном порядке по инициативе одного из товарищей не требует нотариального удостоверения в соответствии с п. 2 ст. 450 ГК РФ (ч. 2 ст. 17 Закона об инвестиционном товариществе).

Не допускается нотариальное удостоверение договора у нескольких нотариусов, а также замена нотариуса, который хранит экземпляр договора инвестиционного товарищества (ч. 1 ст. 8 Закона об инвестиционном товариществе).

Доступ к договору инвестиционного товарищества не является публичным. Для третьих лиц он допускается лишь с письменного разрешения уполномоченного управляющего товарища (ч. 2 ст. 8 Закона об инвестиционном товариществе). Исключение составляют случаи, когда такой доступ осуществляется на основании федеральных законов. Кроме того, ряд условий этого договора не охраняется Федеральным законом от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне", и они должны быть открыты нотариусом третьим лицам без получения разрешения управляющего товарища. К таким условиям ч. 3 ст. 12 Закона об инвестиционном товариществе отнесены:

- дата заключения договора;

- номер договора;

- наименование (индивидуальное обозначение) договора;

- перечень управляющих товарищей инвестиционного товарищества.

Указанная информация должна быть раскрыта с момента вступления в силу договора инвестиционного товарищества. Порядок и сроки раскрытия информации должны быть указаны в подзаконном акте.

Договор инвестиционного товарищества должен быть срочным. Срок его действия может определяться периодом времени или достижением определенной цели, являющейся отменительным условием. В любом случае срок действия договора инвестиционного товарищества не может быть более 15 лет. Если же срок действия не указан, то недействительным такой договор не является. В рассматриваемом Законе установлено, что в этом случае договор инвестиционного товарищества считается заключенным на 15 лет (ч. 1 ст. 13 Закона об инвестиционном товариществе).

Кроме указания на стороны и срок действия, договор инвестиционного товарищества должен содержать следующие условия (ч. 1 ст. 11 Закона об инвестиционном товариществе):

- размер и состав вкладов (в том числе совокупный размер вкладов);

- сроки и порядок внесения вкладов в общее дело;

- размер долей каждого из товарищей в общем имуществе товарищей и порядок изменения таких долей;

- ответственность товарищей за нарушение обязанностей по внесению вкладов;

- иные условия, необходимость включения которых установлена Законом об инвестиционном товариществе.

Рассматриваемый Закон допускает включение в договор об инвестиционном товариществе положений об ответственности за неисполнение его участниками принятых на себя обязательств (ч. 4 ст. 11 Закона об инвестиционном товариществе). Следует отметить, что в этом договоре могут быть определены даже критерии уменьшения судом пределов неустойки в зависимости от различных обстоятельств.

Договор инвестиционного товарищества прекращается по основаниям, указанным в ст. 19 Закона об инвестиционном товариществе. К ним отнесены:

- истечение предельного срока действия договора;

- достижение цели, указанной в договоре в качестве отменительного условия;

- возникновение ситуации, при которой в инвестиционном товариществе участвует только один товарищ.

 

Тема 8. ЗАЩИТА ПРАВ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ

 

8.1. Формы и способы защиты прав предпринимателей

 

Субъективное право на защиту - это юридически закрепленная возможность управомоченного лица использовать меры правоохранительного характера с целью восстановления нарушенного права и пресечения действий, нарушающих право.

Предприниматели обеспечены правовой защитой в той же мере, в какой и иные субъекты правовых отношений - граждане-непредприниматели, некоммерческие организации, государственные и муниципальные образования.

Права и законные интересы предпринимателей охраняются нормами различных отраслей права: конституционного, административного, трудового, уголовного, гражданского и всех остальных. Если же деятельность предпринимателя неправомерно нарушается или существует угроза посягательства на его права и интересы, то могут быть применены конкретные правовые способы защиты, благодаря которым происходит восстановление нарушенных прав и интересов и тем самым создается возможность для продолжения предпринимательской деятельности. Эти цели достигаются применением гражданско-правовых способов защиты либо других способов, но в сочетании с гражданско-правовыми, поскольку гражданско-правовые меры ответственности носят компенсационно-восстановительный характер.

Под способами защиты субъективных гражданских прав понимаются закрепленные законом материально-правовые меры принудительного характера, посредством которых производится восстановление (признание) нарушенных (оспариваемых) прав и воздействие на нарушителя.

Эти способы определены прежде всего в ст. 12 Гражданского кодекса РФ. Она включает наиболее используемые практикой способы защиты: признание права; восстановление положения, существовавшего до нарушения права, и пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признание оспариваемой сделки недействительной и применение последствий ее недействительности, применение последствий недействительности ничтожной сделки; признание недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащита права; возмещение морального вреда; присуждение к исполнению обязанности в натуре; возмещение убытков; взыскание неустойки; прекращение или изменение правоотношения; неприменение судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону, а также иные способы, установленные законом. Содержание каждого из указанных способов защиты и порядок его применения конкретизируются в нормах ст. ст. 13 - 16 ГК РФ, а также в нормах, относящихся к институтам сделок, права собственности, обязательственного права. Данные способы все без исключения распространяются на сферу предпринимательской деятельности.

Порядок и пределы применения конкретного способа защиты зависят от содержания защищаемого субъективного права и характера его нарушения. Например, возмещение убытков и взыскание неустойки применяются чаще всего при нарушении имущественных прав. Иногда конкретный способ защиты прямо определен нормами закона, регламентирующими конкретное правоотношение. Например, если вещь, принадлежащая собственнику, незаконно удерживается третьим лицом, то согласно ст. 301 ГК РФ собственник имеет право ее истребовать из чужого незаконного владения, т.е. восстановить положение, существующее до нарушения права. В некоторых случаях лицу, субъективное гражданское право которого нарушено, законом предоставляется выбор способа защиты нарушенного права. Например, при продаже товара ненадлежащего качества, если его недостатки не были оговорены продавцом, покупатель на основании ст. 475 ГК РФ вправе потребовать от продавца по своему выбору либо соразмерного уменьшения покупной цены, либо безвозмездного устранения недостатков товара в разумный срок, либо возмещения своих расходов на устранение недостатков товара.

В правовой науке существуют различные основания классификации способов защиты нарушенных прав. Для большей наглядности представим их в виде схемы.

 

Схема 1

 

Классификация способов защиты

прав предпринимателей

 

                     ┌────────────────┐

                     │ Способы │

                     │ защиты прав │

                     │предпринимателей│

                     └────────┬───────┘

      ┌───────────────────────┼─────────────────────────┐

┌──────┴───────┐  ┌───────┴───────┐    ┌───────┴──────┐

│ в  │  │ по основаниям │    │  в │

│зависимости от│  │ применения, │    │ зависимости │

│ содержания │  │ социальному │    │ от защищае- │

│ юридических │  │ назначению и │    │ мого круга │

│ действий │  │ выполняемым │    │ общественных │

│         │  │ функциям │    │ отношений │

└──────┬───────┘  └───────┬───────┘    └───────┬──────┘

┌────┴──────┐      ┌────┴──────┐      ┌──────┴──────┐

┌─────┴────┐ ┌────┴────┐ ┌────┴────┐ ┌────┴────┐ ┌────┴─────┐ ┌─────┴────┐

│ материа- │ │ процес- │ │ меры │ │ меры │ │ универ- │ │ специаль-│

│ льно- │ │суальные │ │ защиты │ │ ответст-│ │ сальные │ │ ные │

│ правовые │ │    │ │    │ │венности │ │     │ │     │

└──────────┘ └─────────┘ └─────────┘ └─────────┘ └──────────┘ └──────────┘

 

Так, в зависимости от содержания юридических действий способы защиты можно разделить на материально-правовые и процессуальные.

Материально-правовые способы защиты предпринимательских прав - это способы действий по защите прав в соответствии с охранительными нормами материального права, а процессуальные способы защиты представляют собой реализацию законодательно установленной компетенции юрисдикционных органов в виде издания актов, имеющих своей целью установление, признание или подтверждение прав и юридически значимых фактов, а также восстановление нарушенных законных интересов субъектов правоотношений.

Можно также классифицировать все способы защиты на меры защиты и меры ответственности, которые различаются между собой по основаниям применения, социальному назначению и выполняемым функциям, принципам реализации и некоторым другим моментам. Наибольшую практическую значимость при этом имеет то обстоятельство, что по общему правилу меры ответственности, в отличие от мер защиты, применяются лишь к виновному нарушителю субъективного права и выражаются в дополнительных обременениях в виде лишения правонарушителя определенных прав или возложения на него дополнительных обязанностей. Среди способов защиты, предусмотренных ст. 12 ГК РФ, мерами ответственности могут быть признаны лишь возмещение убытков, взыскание неустойки и компенсация морального вреда, все остальные являются мерами защиты.

В правовой литературе встречаются и иные классификации способов защиты. Так, по мнению В.В. Витрянского, кроме универсальных способов защиты существуют специальные способы, предназначенные для отдельных видов гражданских прав (виндикационный и негаторный иски, взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами и др.).

Форма защиты прав - это осуществление способов защиты, т.е. процесс применения правовых норм, который завершается признанием права и восстановлением действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

Говоря о соотношении способа и формы защиты прав, М.К. Треушников отмечает, в частности, что способ защиты права - категория материального (регулятивного) права, а под формой защиты права следует понимать определенную законом деятельность компетентных органов по защите права, т.е. по установлению фактических обстоятельств, применению норм права, определению способа защиты права и вынесению решения <267>.

--------------------------------

<267> Треушников М.К. Судебная защита гражданских прав: Учеб. гражданского процесса. М., 1996. С. 20.

 

В правовой литературе существуют различные классификации форм защиты права.

Так, А.П. Сергеев выделяет юрисдикционную и неюрисдикционную формы защиты гражданских прав <268>.

--------------------------------

<268> Гражданское право: Учеб. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 2004. Т. 1. С. 338 - 339.

 

Юрисдикционная форма защиты - это защита гражданских прав государственными или уполномоченными государством органами. В рамках юрисдикционной защиты выделяется общий (судебный) и специальный (административный) порядок защиты нарушенных прав.

Неюрисдикционная форма защиты - защита нарушенного права самостоятельными действиями управомоченного лица без обращения к государственным и иным уполномоченным органам. Такая форма защиты имеет место при самозащите гражданских прав и при применении управомоченным лицом мер оперативного воздействия на нарушителя.

Некоторые ученые, учитывая особенности характера прав предпринимателей и специфику предпринимательской деятельности, полагают, что наиболее удачной является предложенная рядом ученых классификация, согласно которой формы защиты делятся на судебные и внесудебные <269>.

--------------------------------

<269> См.: Предпринимательское право: Учеб. / Под ред. Е.П. Губина, П.Г. Лахно. М.: Юристъ, 2003. С. 953.

 

Под судебной формой защиты подразумевается деятельность уполномоченных государством органов по защите нарушенных или оспариваемых прав. Суть ее заключается в том, что лицо, права и законные интересы которого нарушены неправомерными действиями, обращается за защитой к государственным или иным компетентным органам, которые уполномочены принять необходимые меры для восстановления нарушенного права или пресечения правонарушения.

В рамках судебной защиты органами, обеспечивающими восстановление нарушенного или оспоренного права, являются:

- Конституционный Суд РФ;

- арбитражные суды;

- суды общей юрисдикции.

К формам внесудебной защиты прав и интересов предпринимателей авторы относят:

- нотариальную защиту;

- третейское разбирательство;

- досудебный (претензионный) порядок урегулирования споров.

Полагаем, что приведенные выше классификации довольно условны. Возьмем в качестве основы вторую классификацию и рассмотрим далее судебную и внесудебную защиту прав предпринимателей более подробно.

 

8.2. Конституционный Суд и защита предпринимательства

 

Конституционный Суд РФ является судебным органом конституционного контроля, самостоятельно и независимо осуществляющим судебную власть посредством конституционного судопроизводства. Его деятельность регламентируется Федеральным конституционным законом "О Конституционном Суде Российской Федерации".

В соответствии со своей компетенцией (ст. 125 Конституции РФ) Конституционный Суд РФ рассматривает четыре основные категории дел:

1. По запросам ряда органов власти, включая Верховный Суд РФ и Высший Арбитражный Суд РФ, разрешает дела о соответствии Конституции РФ федеральных законов, нормативных актов Президента РФ, Совета Федерации, Государственной Думы, а также законов и иных нормативных актов субъектов Российской Федерации.

2. Рассматривает споры о соотношении компетенции между федеральными органами государственной власти и органами государственной власти субъектов Российской Федерации.

3. По жалобам на нарушение конституционных прав и свобод граждан и по запросам судов проверяет конституционность закона, примененного или подлежащего применению в конкретном деле.

4. По жалобам ряда органов власти дает толкование Конституции РФ.

Защита прав предпринимателей может осуществляться с использованием всех процедур, однако важнейшее значение для предпринимателей имеет использование возможностей, заложенных:

а) в процедуре рассмотрения жалоб на нарушение конституционных прав и свобод;

б) в процедуре рассмотрения дел о конституционности закона, примененного или подлежащего применению в конкретном деле, по запросам судов.

Конституция РФ закрепляет положение, согласно которому каждый имеет право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности, при этом данное право может осуществляться гражданами как индивидуально, так и коллективно. Например, акционерные общества, как самостоятельные участники частноправовых отношений вместе с тем являются коллективной организационно-правовой формой, в которой реализуются права граждан на занятие предпринимательской деятельностью. Следовательно, нарушение прав акционеров общества как юридических лиц в результате применения неконституционного закона часто означает и нарушение конституционных прав участников общества.

Предпринимателями может быть подана жалоба:

1. На несоответствие Конституции РФ федерального закона или законов субъектов Российской Федерации лишь в том случае, если на этом законе основаны вступившие в законную силу решения суда или иного государственного органа, а также должностного лица, нарушающие конституционные права и свободы заявителя.

2. Жалоба считается допустимой независимо от тог, каково содержание решений, принятых по делу в судах общей юрисдикции.

3. В случае, когда речь идет о соответствии Конституции РФ закона, еще не примененного, но подлежащего применению в конкретном деле, жалоба лиц может рассматриваться только после их обращения в общий суд.

Из общего правила могут быть исключения, например, Конституционный Суд вправе вынести решение и по применению закона судом общей юрисдикции при условии, что лицо, подавшее жалобу, может понести ущерб, который нельзя будет предотвратить, если гражданин обратиться с жалобой в обычном судебном порядке.

 

8.3. Арбитражный процесс

как форма защиты предпринимательства

 

Арбитражный процесс - это установленная нормами арбитражного процессуального права форма деятельности арбитражных судов, направленная на защиту оспариваемого или нарушенного права организаций и граждан - предпринимателей.

Арбитражный суд - единственный в РФ государственный орган, имеющий право рассматривать и разрешать в соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом экономические споры между предприятиями, учреждениями, организациями, являющимися юридическими лицами, а также между гражданами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и имеющими статус индивидуального предпринимателя, приобретенный в установленном законом порядке.

Статья 127 Конституции РФ закрепила: "Высший Арбитражный Суд Российской Федерации является высшим судебным органом по разрешению экономических споров и иных дел, рассматриваемых арбитражными судами, осуществляет в предусмотренных федеральным законом процессуальных формах судебный надзор за их деятельностью и дает разъяснения по вопросам судебной практики".

Деятельность арбитражных судов регулируется: Конституцией РФ, Федеральным конституционным законом РФ от 31 декабря 1996 г. "О судебной системе РФ", Федеральным конституционным законом от 28 апреля 1995 г. "Об арбитражных судах в Российской Федерации" <270>.

--------------------------------

<270> Федеральный конституционный закон от 28 апреля 1995 г. N 1-ФКЗ "Об арбитражных судах в Российской Федерации" (ред. от 6 декабря 2011 г.) // СЗ РФ". 1 мая 1995 г. N 18. Ст. 1589.

 

Основными задачами арбитражных судов в Российской Федерации при рассмотрении подведомственных им споров являются:

- защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов предприятий, учреждений, организаций (далее - организации) и граждан в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности;

- содействие укреплению законности и предупреждению правонарушений в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Деятельность арбитражных судов в Российской Федерации строится на основе принципов законности, независимости судей, равенства организаций и граждан перед законом и судом, состязательности и равноправия сторон, гласности разбирательства дел.

Систему арбитражных судов в Российской Федерации составляют:

1) Высший Арбитражный Суд Российской Федерации. Является высшим судебным органом по разрешению экономических споров и иных дел, рассматриваемых арбитражными судами, осуществляет в предусмотренных федеральным законом процессуальных формах судебный надзор за их деятельностью и дает разъяснения по вопросам судебной практики;

2) федеральные арбитражные суды округов (арбитражные кассационные суды). Являются судами по проверке в кассационной инстанции законности вступивших в законную силу судебных актов арбитражных судов субъектов Российской Федерации и арбитражных апелляционных судов, а в случаях, установленных федеральными законами, - судебных актов, принятых судами кассационной инстанции, если иное не предусмотрено законом. Федеральные арбитражные суды округов являются также судами первой инстанции по рассмотрению заявлений о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок по делам, рассматриваемым арбитражными судами, или за нарушение права на исполнение судебных актов в разумный срок, принятых арбитражными судами;

3) арбитражные апелляционные суды. Являются судами по проверке в апелляционной инстанции законности и обоснованности судебных актов арбитражных судов субъектов Российской Федерации, принятых ими в первой инстанции;

4) арбитражные суды первой инстанции в республиках, краях, областях, городах федерального значения, автономной области, автономных округах;

5) специализированные арбитражные суды. Таковым признается суд по интеллектуальным правам. Он является специализированным арбитражным судом, рассматривающим в пределах своей компетенции в качестве суда первой и кассационной инстанций дела по спорам, связанным с защитой интеллектуальных прав.

 

8.4. Третейский суд и защита предпринимательства

 

Третейский суд - это негосударственный орган, рассматривающий гражданско-правовые споры по соглашению спорящих сторон.

Третейский суд обладает рядом преимуществ перед другими судами, разрешающими гражданско-правовые споры, к ним относятся: более высокая степень доверия сторон к назначаемым арбитрам, простота и оперативность процедуры разбирательства, относительно низкие судебные издержки.

Активный процесс создания третейских судов был связан с приходом на рынок частного капитала бирж, банков, риелторских и страховых компаний. Все это поставило на повестку дня вопрос об образовании постоянно действующих третейских судов, компетентных в разрешении споров в данной сфере. Рост и становление третейских судов шли прежде всего за счет работы судов, разрешающих споры лишь определенного круга обращающихся в них лиц. В основном это относится к банковской и биржевой сфере. В частности, был создан третейский суд Ассоциации российских банков (АРБ), третейский суд при Межбанковском финансовом доме для разрешения споров, связанных со спецификой межбанковской деятельности.

Широкое распространение в своей сфере получили третейские суды, созданные в фондовой сфере. Постоянно действующий третейский суд существует при Московской фондовой бирже (МФБ), при Ассоциации фондовых институтов (АФИ), при Национальной фондовой ассоциации (НФА), при Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и т.д.

Также известны специализированные третейские суды при Профессиональной ассоциации регистраторов, третейский суд трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД), суд при Ассоциации "Правовая помощь", при Международном клубе связистов, при Зерновом союзе, при Алмазной палате России, при АНО "Коллегия юристов нефтегазового комплекса".

Наиболее развитую сеть третейских судов на сегодня создала ТПП. В ее составе созданы третейские суды более чем в 40 регионах России, большинство из которых реально работают, т.е. рассматривают споры <271>.

--------------------------------

<271> Филиппов В.А. Третейский суд и его место в системе российского судопроизводства // Административное право и процесс. 2009. N 2.

 

Деятельность третейских судов регулируется отдельными нормами арбитражно-процессуального законодательства, а также нормативным актом специального характера - Федеральным законом от 24 июля 2002 г. "О третейских судах в Российской Федерации" <272>.

--------------------------------

<272> Федеральный закон от 24 июля 2002 г. "О третейских судах в Российской Федерации" // СЗ РФ. 2002. N 30. Ст. 3019.

 

Третейский суд не рассматривает споры, вытекающие из административных правоотношений, дела о несостоятельности (банкротстве) и т.д. На разрешение третейского суда может быть передан спор, вытекающий из гражданских правоотношений и подведомственный арбитражному суду.

Особенностью деятельности третейского суда является предоставленная ему законом возможность самому судить о своей компетенции, трактуя арбитражную оговорку по заявлению спорящей стороны.

Особенностью разбирательства является возможность его прекращения в случае, если истец не представит исковое заявление в согласованные сроки.

Третейские суды различаются на:

- постоянно действующие, к услугам, которых могут прибегнуть спорящие стороны путем согласованного обращения;

- создаваемые сторонами для рассмотрения конкретного спора.

Спор может быть передан на разрешение третейского суда при наличии заключенного между сторонами третейского соглашения. Третейское соглашение заключается в письменной форме. Третейское соглашение считается заключенным в письменной форме, если оно содержится в документе, подписанном сторонами, либо заключено путем обмена письмами, сообщениями по телетайпу, телеграфу или с использованием других средств электронной или иной связи, обеспечивающих фиксацию такого соглашения. Ссылка в договоре на документ, содержащий условие о передаче спора на разрешение третейского суда, является третейским соглашением при условии, что договор заключен в письменной форме и данная ссылка такова, что делает третейское соглашение частью договора.

Стороны могут определить число третейских судей, которое должно быть нечетным. Если стороны не договорились об ином, то для разрешения конкретного спора избираются (назначаются) три третейских судьи.

Постоянно действующий третейский суд осуществляет третейское разбирательство в соответствии с правилами постоянно действующего третейского суда, если стороны не договорились о применении других правил третейского разбирательства.

Третейский суд для разрешения конкретного спора осуществляет третейское разбирательство в соответствии с правилами, согласованными сторонами.

В расходы, связанные с разрешением спора в третейском суде, включают:

- гонорар третейских судей;

- расходы, понесенные третейскими судьями в связи с участием в третейском разбирательстве, в том числе расходы на оплату проезда к месту рассмотрения спора;

- суммы, подлежащие выплате экспертам и переводчикам;

- расходы, понесенные третейскими судьями в связи с осмотром и исследованием письменных и вещественных доказательств на месте их нахождения;

- расходы, понесенные свидетелями;

- расходы на оплату услуг представителя стороной, в пользу которой состоялось решение третейского суда;

- расходы на организационное, материальное и иное обеспечение третейского разбирательства;

- иные расходы, определяемые третейским судом.

Если в третейском соглашении не предусмотрено, что решение третейского суда является окончательным, то решение третейского суда может быть оспорено участвующей в деле стороной путем подачи заявления об отмене решения в компетентный суд в течение трех месяцев со дня получения стороной, подавшей заявление, решения третейского суда.

Решение третейского суда может быть отменено компетентным судом лишь в случаях, если:

1) сторона, подавшая заявление об отмене решения третейского суда, представит доказательства того, что:

- третейское соглашение является недействительным по основаниям, предусмотренным законом;

- решение третейского суда вынесено по спору, не предусмотренному третейским соглашением или не подпадающему под его условия, либо содержит постановления по вопросам, выходящим за пределы третейского соглашения. Если постановления третейского суда по вопросам, которые охватываются третейским соглашением, могут быть отделены от постановлений по вопросам, которые не охватываются таким соглашением, то может быть отменена только та часть решения третейского суда, которая содержит постановления по вопросам, не охватываемым третейским соглашением;

- состав третейского суда или третейское разбирательство не соответствовали положениям ст. ст. 8, 10, 11 или 19 Закона о третейских судах;

- сторона, против которой принято решение третейского суда, не была должным образом уведомлена об избрании (назначении) третейских судей или о времени и месте заседания третейского суда либо по другим причинам не могла представить третейскому суду свои объяснения;

2) компетентный суд установит, что:

- спор, рассмотренный третейским судом, в соответствии с федеральным законом не может быть предметом третейского разбирательства;

- решение третейского суда нарушает основополагающие принципы российского права.

Решение суда исполняется сторонами добровольно в порядке и сроки, установленные в решении. Если в решении третейского суда срок не установлен, то оно подлежит немедленному исполнению.

Если решение третейского суда не исполнено добровольно в установленный срок, то оно подлежит принудительному исполнению. Принудительное исполнение решения третейского суда осуществляется по правилам исполнительного производства, действующим на момент исполнения решения третейского суда, на основе выданного компетентным судом исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда. Заявление о выдаче исполнительного листа подается в компетентный суд стороной, в пользу которой было вынесено решение.

 

8.5. Международный коммерческий арбитраж

как форма защиты предпринимательства

 

Международный коммерческий арбитражный суд (МКАС) является самостоятельным и постоянно действующим третейским судом, осуществляющим свою деятельность в соответствии с Законом РФ от 7 июля 1993 г. "О международном коммерческом арбитраже" <273>.

--------------------------------

<273> Закон РФ от 7 июля 1993 г. "О международном коммерческом арбитраже" (ред. от 3 декабря 2008 г.) // Российская газета. 14 августа 1993 г. N 156.

 

Особенностями рассмотрения споров в МКАС являются предоставление сторонам широких возможностей для определения норм, на основании которых решается спор, формирование третейского суда, определение процедуры разрешения споров.

В Международный коммерческий арбитражный суд по соглашению сторон могут передаваться:

- споры из договорных отношений, возникающих при осуществлении внешнеторговых и иных видов международных экономических связей, если коммерческое предприятие хотя бы одной из сторон спора находится за границей;

- споры предприятий с иностранными инвестициями и международных объединений и организаций, созданных на территории Российской Федерации, между собой, споры между их участниками, а равно их споры с другими субъектами права Российской Федерации;

- споры, подлежащие юрисдикции МКАС в силу международных договоров России.

Основанием для передачи спора на рассмотрение коммерческого арбитража (третейского суда) является арбитражное соглашение о передаче в арбитраж всех или определенных споров, которые возникли или могут возникнуть между сторонами в связи с каким-либо конкретным правоотношением, независимо от того, носило оно договорной характер или нет. Разбирательство дел в МКАС осуществляется по правилам Регламента, принятого Торгово-промышленной палатой Российской Федерации 18 октября 2005 г. <274>.

--------------------------------

<274> Приказ ТПП РФ от 18 октября 2005 г. N 76 "О Регламенте Международного коммерческого арбитражного суда при Торгово-промышленной палате Российской Федерации" // СПС.

 

Процедура ведения разбирательства в арбитраже определяется в соответствии с законом и по договоренности сторон. Стороны вправе определить:

- число арбитров (судей) и процедуру их назначения;

- процедуру ведения разбирательства;

- язык, который будет использоваться в ходе разбирательства;

- сроки, в течение которых истец должен заявить об обстоятельствах, подтверждающих его исковые требования, о спорных вопросах и требуемом удовлетворении, а ответчик - о своих возражениях;

- нормы, в соответствии с которыми судом будет вынесено решение, но во всех случаях будут применяться условия договора и торговые обычаи, характерные для данной сделки.

 

8.6. Суды общей юрисдикции

как форма защиты предпринимательства

 

По общему правилу споры между гражданами-предпринимателями, а также между ними и юридическими лицами разрешаются арбитражным судом, за исключением споров, не связанных с предпринимательской деятельностью. Такие споры разрешаются судом общей юрисдикции. Если хотя бы одной из сторон спора является лицо, не имеющее статуса предпринимателя, этот спор разрешается судом общей юрисдикции.

В суде общей юрисдикции рассматриваются, в частности, связанные с предпринимательской деятельностью:

- споры о восстановлении прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя или ордерным ценным бумагам (п. 7 ч. 1 ст. 262 ГПК РФ);

- заявления граждан и организаций на неправомерные действия и решения органа государственного управления и должностного лица, считающих, что их права и свободы нарушены (ст. 310 ГПК РФ);

- заявления лиц, считающих неправильными совершенные нотариальные действия или отказ в совершении нотариального действия (ст. 310 ГПК РФ);

- споры, в которых объединены несколько исковых требований, из которых одни подведомственны суду общей юрисдикции, другие - арбитражному суду, однако разделение этих требований невозможно (п. 4 ст. 22 ГПК РФ);

- споры с участием иностранных организаций и организаций с иностранными инвестициями (п. 2 ст. 22 ГПК РФ).

По пятому пункту споры могут быть переданы также на рассмотрение арбитражного суда при наличии межгосударственного соглашения или соглашения сторон. В результате такой несогласованности о подведомственности при выборе суда для разрешения спора действует правило, согласно которому истец, независимо от того, иностранный он или российский предприниматель, вправе по своему усмотрению избрать для разрешения конфликта суд арбитражный или общей юрисдикции. В данном случае речь идет о так называемом пророгационном соглашении, т.е. взаимном пожелании сторон контракта передать спор на разрешение конкретного суда до момента принятия его судом к своему производству (ст. 404 ГПК РФ). Соглашение оформляется либо самостоятельным документом, либо включается отдельным пунктом в заключенный договор материального содержания (купля-продажа, кредит, оказание услуг и т.п.).

В процессе предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации могут возникать следующие споры иностранных инвесторов и предприятий с иностранными инвестициями:

- с государственными органами РФ, организациями - юридическими лицами и гражданами - предпринимателями;

- между самими инвесторами и предприятиями с иностранными инвестициями;

- между участниками предприятия с иностранными инвестициями и самим таким предприятием.

Так, суд общей юрисдикции (исключительная подсудность) рассматривает дела о праве на недвижимое имущество, находящееся на территории РФ, дела по спорам, возникающим из договора перевозки, если перевозчики находятся на территории РФ (ст. 403 ГПК РФ).

 

8.7. Нотариальная защита предпринимательства

 

В соответствии со статьями 35 - 39 Основ законодательства РФ о нотариате на нотариат возложена следующая основная функция: обеспечение защиты прав и законных интересов граждан и юридических лиц путем совершения нотариальных действий от имени государства.

Предметом нотариальной деятельности являются бесспорные дела. Нотариусы совершают нотариальные действия только единолично, удостоверяя сделки, свидетельствуя верность копий документов, обеспечивая принудительное исполнение бесспорного обязательства должника или совершая иные нотариальные действия, т.е. устанавливают юридические факты на основании письменных доказательств.

Нотариальная защита прав и охраняемых законом интересов предпринимателей осуществляется:

а) посредством юридического подтверждения и закрепления гражданских прав в целях предупреждения их возможного нарушения в будущем (например, удостоверение бесспорных прав и фактов, свидетельствование документов и т.д.);

б) посредством защиты уже нарушенного права (например, при выдаче исполнительной надписи, при предъявлении чека к платежу и удостоверение неоплаты чеков и т.д.).

 

8.8. Торгово-промышленная палата

 

Торгово-промышленные палаты Российской Федерации являются негосударственными некоммерческими организациями, объединяющими российские предприятия и российских предпринимателей для оказания им различного рода услуг (информационных, консультационных, третейских и др.). Кроме того, ТПП осуществляют представительство и защиту коллективных интересов указанных субъектов как внутри страны, так и за рубежом.

Целью деятельности ТПП является содействие развитию экономики России, ее интегрированию в мировую хозяйственную систему. Торгово-промышленные палаты формируются на основе принципа добровольного объединения по инициативе не менее 15 учредителей на территории одного или нескольких субъектов Федерации, причем на одной территории может действовать только одна ТПП.

Деятельность ТПП РФ регулируется Законом РФ от 7 июля 1993 г. N 5340 "О торгово-промышленных палатах Российской Федерации".

Торгово-промышленная палата Российской федерации выполняет следующие функции:

- оказывает российским предприятиям и предпринимателям помощь в осуществлении ими хозяйственной деятельности внутри страны и за рубежом;

- проводит анализ предпринимательской деятельности, применения действующих в данной области нормативных актов и вносит предложения по их совершенствованию;

- изучает и анализирует предпринимательскую деятельность и применение действующих в данной области нормативных актов и вносит предложения по их совершенствованию;

- осуществляет правовую экспертизу и готовит заключения по законопроектам, поступающим в ТПП РФ, разрабатывает проекты новых законов и нормативных актов, касающихся предпринимательской деятельности;

- принимает меры к недопущению недобросовестной конкуренции и неделового партнерства;

- содействует развитию экспорта российских товаров и услуг;

- развивает связи с иностранными деловыми и общественными кругами, участвует в работе различных международных организаций, входит в состав смешанных торговых палат;

- ведет негосударственный Реестр российских предприятий и предпринимателей, финансовое и экономическое положение которых свидетельствует об их надежности, определяет порядок ведения Реестра ТПП, выдает регистрационные свидетельства;

- создает Международный коммерческий арбитражный суд, Морскую арбитражную комиссию, третейские суды, ассоциацию диспашеров, утверждает их регламенты;

- оказывает консультационные и информационные услуги российским и зарубежным фирмам, организациям, объединениям предпринимателей;

- оказывает содействие по патентованию изобретений, регистрации товарных знаков;

- помогает в организации международных выставок, в проведении выставок отечественных товаров за границей;

- оказывает издательские и рекламные услуги, издает различные печатные материалы;

- содействует развитию системы подготовки кадров для предпринимательской деятельности в России, участвует в разработке и реализации государственных и международных программ в этой области;

- удостоверяет сертификаты происхождения товаров, оформляет документы, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг и т.п.

ТПП РФ является членом Международной торговой палаты, Международного совета по сотрудничеству торгово-промышленных и хозяйственных палат стран СНГ, Балтии, Центральной и Восточной Европы, представлена в Исполкоме Международного Венского совета; поддерживает отношения с рядом организаций системы ООН (Международная организация труда, Международный торговый центр ЮНКТАД/ВТО) и с другими влиятельными международными организациями.

 

Тема 9. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ РЫНКОВ

 

9.1. Понятие и виды предпринимательских рынков

 

Рыночная экономика, являясь сложной иерархической структурой, состоит из множества взаимосвязанных элементов, в совокупности представляющих механизм функционирования экономики.

Современная рыночная экономика представляет собой сложнейший хозяйственный организм, состоящий из огромного количества разнообразных производственных, коммерческих, финансовых и информационных структур, взаимодействующих на фоне разветвленной системы правовых норм бизнеса и объединяемых единым понятием - рынок.

Выделяют различные виды рынков:

- рынок товаров, работ, услуг (товарный рынок);

- финансовый рынок;

- рынок ценных бумаг;

- валютный рынок;

- иные рынки.

Так, рынком товаров (работ, услуг) - товарным рынком признается сфера обращения товаров (работ, услуг), определяемая исходя из возможностей покупателя (продавца) реально и без значительных дополнительных затрат приобрести (реализовать) товар (работу, услугу) на ближайшей по отношению к покупателю (продавцу) территории РФ или за ее пределами (п. 5 ст. 40 НК РФ).

Рассмотрим подробнее правовое регулирование отдельных видов предпринимательских рынков.

 

9.2. Рынок ценных бумаг

 

Рынок ценных бумаг - один из видов рынка, призванный, с одной стороны, способствовать развитию так называемых первичных рынков (товарного рынка, рынка работ, рынка услуг и т.д.), а с другой - решать собственные задачи, способствовать реализации функций, направленных на обеспечение процесса инвестиций в производство и сферу услуг, получение прибыли от операций на рынке и т д.

Рынок ценных бумаг можно определить как совокупность отношений между его участниками (субъектами) по поводу объектов рынка, т.е. по поводу ценных бумаг.

Ценной бумагой признается документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении (п. 1 ст. 142 ГК РФ).

Ценные бумаги могут выпускаться в документарной и бездокументарной формах.

Документарная форма ценных бумаг - форма ценных бумаг, при которой владелец устанавливается на основании предъявления оформленного надлежащим образом сертификата ценной бумаги или, в случае депонирования такового, на основании записи по счету депо.

Бездокументарная форма ценных бумаг - форма ценных бумаг, при которой владелец устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или, в случае депонирования ценных бумаг, на основании записи по счету депо.

С точки зрения выпуска ценные бумаги можно классифицировать на эмиссионные и неэмиссионные.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" эмиссионная ценная бумага - это такая ценная бумага, которая характеризуется одновременно следующими признаками:

- закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением формы и порядка, установленных Законом "О рынке ценных бумаг";

- размещается выпусками;

- имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.

К эмиссионным ценным бумагам относятся: акция, облигация, опцион эмитента и российская депозитарная расписка.

Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении АО и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.

Облигация - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.

Опцион эмитента - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе.

Российская депозитарная расписка - именная эмиссионная ценная бумага, не имеющая номинальной стоимости, удостоверяющая право собственности на определенное количество акций или облигаций иностранного эмитента (представляемых ценных бумаг) и закрепляющая право ее владельца требовать от эмитента российских депозитарных расписок получения взамен российской депозитарной расписки соответствующего количества представляемых ценных бумаг и оказания услуг, связанных с осуществлением владельцем российской депозитарной расписки прав, закрепленных представляемыми ценными бумагами. В случае если эмитент представляемых ценных бумаг принимает на себя обязательства перед владельцами российских депозитарных расписок, указанная ценная бумага удостоверяет также право ее владельца требовать надлежащего выполнения этих обязанностей.

Законом о рынке ценных бумаг установлено, что эмиссионные ценные бумаги могут быть именными или на предъявителя. Именные эмиссионные ценные бумаги могут выпускаться только в бездокументарной форме, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Эмиссионные ценные бумаги на предъявителя могут выпускаться только в документарной форме (ст. 16 Федерального закона "О рынке ценных бумаг").

При документарной форме эмиссионных ценных бумаг сертификат и решение о выпуске ценных бумаг являются документами, удостоверяющими права, закрепленные ценной бумагой. При бездокументарной форме эмиссионных ценных бумаг решение о выпуске ценных бумаг является документом, удостоверяющим права, закрепленные ценной бумагой.

Участниками (субъектами) рынка ценных бумаг являются эмитенты, владельцы, профессиональные участники, саморегулируемые организации, государство.

Эмитент - это юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.

Владелец - лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг - юридические лица, которые осуществляют виды деятельности, указанные в главе 2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг".

К числу профессиональных участников рынка Закон относит: брокеров, дилеров, управляющих ценными бумагами и денежными средствами, клиринговые организации, депозитариев, держателей реестра (регистраторов), организаторов торговли и фондовые биржи.

Правовой статус профессиональных участников рынка ценных бумаг раскрывается через их деятельность. Закон о рынке ценных бумаг дает четкое определение каждого из видов профессиональной деятельности, осуществляемой на рынке, определяет основные требования к деятельности на рынке его профессиональных участников. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг подлежит лицензированию.

Брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией.

Финансовый консультант на рынке ценных бумаг - юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, оказывающее эмитенту услуги по подготовке проспекта ценных бумаг.

Деятельностью по управлению ценными бумагами признается осуществление юридическим лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц:

- ценными бумагами;

- денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;

- денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.

Клиринговой деятельностью (клирингом) признается профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Профессиональный участник рынка, осуществляющий такую деятельность, именуется клиринговой организацией.

Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием.

Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.

Лица, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, именуются держателями реестра.

В осуществлении деятельности по ведению реестра значительную роль играет номинальный держатель ценных бумаг - лицо, зарегистрированное в системе ведения реестра, в том числе являющееся депонентом депозитария и не являющееся владельцем в отношении этих ценных бумаг. В качестве номинальных держателей ценных бумаг могут выступать профессиональные участники рынка ценных бумаг. Депозитарий может быть зарегистрирован в качестве номинального держателя ценных бумаг в соответствии с депозитарным договором, брокер может быть зарегистрирован в качестве номинального держателя ценных бумаг в соответствии с договором, на основании которого он обслуживает клиента.

Деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг признается предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг, называется организатором торговли на рынке ценных бумаг.

Деятельность по организации торговли осуществляют фондовая биржа (фондовые отделы валютных и товарных бирж) и внебиржевые организаторы торговли.

Фондовой биржей признается организатор торговли на рынке ценных бумаг, отвечающий требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг. Юридическое лицо может осуществлять деятельность фондовой биржи, если оно является некоммерческим партнерством или акционерным обществом.

Саморегулируемая организация профессиональных участников рынка ценных бумаг как субъект рынка представляет собой добровольное объединение профессиональных участников рынка, функционирующее как некоммерческая организация (ст. 48 Закона о рынке ценных бумаг).

Саморегулируемая организация учреждается для обеспечения условий профессиональной деятельности участников рынка ценных бумаг, соблюдения стандартов профессиональной этики на рынке ценных бумаг, защиты интересов владельцев ценных бумаг и иных клиентов профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся членами саморегулируемой организации, установления правил и стандартов проведения операций с ценными бумагами, обеспечивающих эффективную деятельность на рынке ценных бумаг.

Государство как субъект рынка ценных бумаг выступает в двоякой роли. С одной стороны, государство, действуя через соответствующие компетентные государственные органы, может являться эмитентом. С другой стороны, государство осуществляет регулирование рынка ценных бумаг, контроль и надзор за деятельностью его субъектов.

Эмиссия ценных бумаг представляет собой установленную Законом о рынке ценных бумаг последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных ценных бумаг среди их первых владельцев.

Эмиссию необходимо отличать от выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, которым признается совокупность ценных бумаг одного эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав их владельцам и имеющих одинаковую номинальную стоимость в случаях, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством РФ. Выпуску эмиссионных ценных бумаг присваивается единый государственный регистрационный номер, который распространяется на все ценные бумаги данного выпуска.

Отношения, связанные с эмиссией, регулируются наряду с Законом о рынке ценных бумаг также Стандартами эмиссии, иными нормативными актами, утверждаемыми федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Процедура эмиссии эмиссионных ценных бумаг, если иное не предусмотрено федеральными законами, включает следующие этапы:

- принятие решения о размещении эмиссионных ценных бумаг;

- утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг;

- государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;

- размещение эмиссионных ценных бумаг;

- государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг или представление в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг.

При учреждении акционерного общества или реорганизации юридических лиц, осуществляемой в форме слияния, разделения, выделения и преобразования, размещение эмиссионных ценных бумаг осуществляется до государственной регистрации их выпуска, а государственная регистрация отчета об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг осуществляется одновременно с государственной регистрацией выпуска эмиссионных ценных бумаг.

 

9.3. Рынок банковских услуг

 

Банковские услуги составляют важнейшую часть рынка финансовых услуг, которые, в общем смысле, связаны с перераспределением ресурсов и финансовых инструментов в экономической системе. Помимо банковских услуг на рынке финансовых услуг представлены страховые услуги и услуги по выпуску и обращению ценных бумаг.

Рынок банковских услуг характеризуется следующими особенностями:

1) только кредитные организации, имеющие лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций, могут оказывать банковские услуги в соответствии с такой лицензией;

Предмет банковской деятельности - совокупность операций и сделок, отнесенных в силу закона к банковским, совершение которых допускается только на основании специального разрешения (лицензии) Банка России и является исключительным видом деятельности.

Рассмотрим названные выше характеристики рынка банковских услуг подробнее.

Сложившаяся в России банковская система состоит из ЦБ РФ (Банка России), кредитных организаций, а также филиалов и представительств иностранных банков.

Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Порядок государственной регистрации кредитных организаций и выдачи им лицензий установлен Инструкцией ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (ред. от 4 октября 2005 г.). Зарегистрировано в Минюсте России 13 февраля 2004 г. N 5551 // ВБР. 2004. N 15.

Банковская система РФ является двухуровневой. К нижнему уровню относятся коммерческие банки, небанковские кредитные организации и филиалы и представительства иностранных банков. Верхний уровень состоит из одного субъекта - Центрального банка Российской Федерации (Банка России), особенности правового статуса которого определены Федеральным законом от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ред. от 18 июля 2005 г.). Следует отметить, что, являясь органом, обладающим государственно-властными полномочиями, а также нормотворческим органом, регулирующим деятельность кредитных организаций, Банк России одновременно имеет право осуществлять банковские операции и получать от них прибыль, хотя получение прибыли и не является целью деятельности Банка России (ст. 3 Закона о Банке России).

Перечисленные субъекты банковской системы РФ вправе осуществлять банковскую деятельность на территории РФ, которая признается законом исключительной. Исключительность банковской деятельности предполагает, что только кредитная организация обладает правом осуществлять банковскую деятельность и не вправе заниматься другой (отличной от банковской) деятельностью, также как никакая другая коммерческая или некоммерческая организация, не являющаяся лицензированной кредитной организацией, не вправе осуществлять банковскую деятельность.

В ст. 5 Закона "О банках и банковской деятельности" содержится исчерпывающий перечень банковских операций и иных сделок, которые вправе осуществлять субъекты банковской системы РФ.

К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Кредитная организация помимо перечисленных банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг.

Кредитная организация вправе осуществлять также иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.

В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Статьей 15.26 Кодекса РФ об административных правонарушениях устанавливается административная ответственность за осуществление кредитной организацией производственной, торговой или страховой деятельности.

Таким образом, рынок банковских услуг ограничен установленным действующим законодательством перечнем банковских операций и иных банковских сделок, однако кредитные организации имеют право заключать и небанковские сделки, обеспечивающие организацию банковской деятельности.

Целью существования рынка банковских услуг является удовлетворение общественной потребности в этих услугах, а именно в решениях банковской системой задач организации денежного обращения, централизации временно свободных капиталов и кредитовании за счет централизованных средств тех отраслей экономики, которые в данное время более других нуждаются в денежных средствах и обеспечивают большую рентабельность.

Эти задачи решаются путем выполнения банковской системой своих основных функций, к которым принято относить:

(а) функцию организации денежных расчетов;

(б) функцию аккумулирования временно свободных денежных средств и

(в) функцию кредитования приоритетных отраслей экономики.

Расчетная функция банковской системы сводится к организации наличного и безналичного денежного обращения. Эта функция является наиболее важной с точки зрения общественной значимости банковской системы в экономике. Расчетную функцию банковской системы можно сравнить с функцией кровообращения: в живом организме нарушение кровообращения вызывает разнообразные болезни многих жизненно важных органов, точно так же как нарушение расчетной функции банковской системы вызывает кризис во многих отраслях экономики.

Сберегательная функция банковской системы заключается в привлечении средств граждан и юридических лиц в банковскую систему в виде остатков по счетам и вкладам, депозитов, путем размещения банковских векселей и облигаций и т.п. Выполнение этой функции определяет возможность развития национальной экономики за счет собственных ресурсов.

Кредитная функция банковской системы выражается в таком перераспределении привлеченных средств, которое обеспечивало бы как общий экономический рост, так и увеличение собственного капитала субъектов банковской системы. Иначе говоря, кредитная функция должна обеспечивать не только прибыльность операций кредитных организаций, но и их эффективность с точки зрения развития экономически перспективных и самоокупаемых отраслей экономики.

Таким образом, рынок банковских услуг делится на три сегмента, определенных задачами и функциями банковской системы, - рынок услуг по организации денежных расчетов, рынок услуг по привлечению денежных средств в банковскую систему и рынок услуг по размещению привлеченных средств в наиболее рентабельные отрасли экономики.

Итак, рынок банковских услуг - это совокупность оказываемых кредитными организациями (банками и небанковскими кредитными организациями), имеющими лицензию Банка России на осуществление банковских операций, услуг по организации денежного обращения, по привлечению средств граждан и юридических лиц и размещению этих средств, путем осуществления банковских операций и иных банковских сделок как исключительного вида деятельности.

 

9.4. Рынок страховых услуг

 

Рынок страховых услуг является одним из важнейших сегментов финансового рынка, обеспечивающим стабильность экономического и социального развития общества. Рынок страховых услуг позволяет заинтересованным лицам минимизировать вредоносные последствия непредвиденных событий путем равномерного перераспределения рисков между многими лицами, что обеспечивает стабильность оборота.

Под рынком страховых услуг понимается совокупность осуществляемых специальными участниками рынка - страховыми организациями (страховщиками) - услуг по страхованию законных интересов юридических и физических лиц, связанных с их имуществом, гражданской ответственностью, жизнью и здоровьем и т.п., предоставляемых по утверждаемым в определенном законом порядке типовым правилам страхования отдельных видов, направленных на перераспределение рисков наступления негативных последствий для имущества и личных благ указанных лиц, путем выплаты последним страховых сумм при наступлении определенных в договорах страхования страховых случаев.

Страхование - отношения по защите интересов физических и юридических лиц, РФ, субъектов РФ, муниципальных образований при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков.

Страховая деятельность (страховое дело) - сфера деятельности страховщиков по страхованию, перестрахованию, взаимному страхованию, а также страховых брокеров, страховых актуариев по оказанию услуг, связанных со страхованием, с перестрахованием.

Целью осуществления страховой деятельности является защита имущественных интересов физических и юридических лиц, РФ, субъектов РФ и муниципальных образований при наступлении страхового случая.

---

Дата добавления: 2018-09-22; просмотров: 406; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!