Возникает ли в его деятельности конфликт интересов? Дайте определение конфликта интересов и опишите, какими могут быть последствия его реализации в вышеприведенном случае.
2. Обоснуйте, почему Служба внутреннего контроля должна быть подчинена совету директоров банка и специальным комитетам совета директоров.
3. Почему для деятельности кредитных организаций важно, чтобы в состав советов директоров входили независимые директора?
Дайте понятие независимого директора, используя существующие правовые акты (включая рекомендации по корпоративному управлению).
Глава 7. МЕРЫ ПРИНУЖДЕНИЯ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ БАНКОМ РОССИИ
К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
7.1. Меры принуждения, применяемые Банком России
к кредитным организациям: понятие и виды
Принуждение является одним из наиболее очевидных показателей властной деятельности и заключается в воздействии на субъектов социальных отношений для достижения целей, которые стоят перед институтом власти, в виде личных, имущественных или организационных ограничений (лишений), создания иных неблагоприятных последствий в случае неподчинения социального субъекта решениям института власти. Принуждение присуще любой социальной власти, однако общепризнано, что только публичная власть обладает монополией на публичное принуждение. Принуждение не обладает самоценностью и должно рассматриваться как способ обеспечения определенных целей, соблюдения запретов и исполнения обязанностей.
Специфика правового статуса кредитных организаций состоит в том, что они действуют одновременно в нескольких правовых режимах, являются субъектами ряда правоотношений одновременно. Соответственно, принуждение к кредитной организации может применяться в зависимости от тех правоотношений, субъектом которых в данный момент является кредитная организация. В частности, к кредитным организациям могут применяться меры как к налогоплательщикам, как субъектам правоотношений с участием потребителей услуг, как субъектам отношений, связанных с защитой конкуренции, как субъектам правоотношений по охране персональных данных и пр. Особое значение имеют меры принуждения, которые применяются при осуществлении банковского надзора Банком России.
|
|
Меры принуждения, применяемые Банком России, можно определить как способы воздействия на кредитные организации, их руководителей и (или) учредителей (участников), а также в ряде случаев на иных лиц, связанные с частичным ограничением прав и свобод конкретных лиц.
Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям, различаются прежде всего в зависимости от задач и функций, осуществляемых Банком России. Задачи, стоящие перед Банком России, определены Законом о Банке России и непосредственно вытекают из конституционной цели деятельности - защиты и укрепления устойчивости рубля. Поэтому меры принуждения, используемые Банком России для предупреждения нестабильного финансового состояния, могут быть дифференцированы на меры принуждения, применяемые:
|
|
1) в связи с осуществлением Банком России денежно-кредитной политики;
2) в связи с осуществлением задачи обеспечения устойчивого развития банковской системы;
3) в рамках надзора за платежными системами.
При осуществлении задачи обеспечения стабильности банковской системы Банк России в зависимости от функции может применять меры принуждения:
1) при реализации функции лицензирования деятельности кредитных организаций;
2) при реализации функции органа, осуществляющего государственную регистрацию кредитных организаций, а также государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг;
3) при осуществлении функций органа банковского надзора;
4) при реализации полномочий субъекта системы обязательного страхования вкладов граждан;
5) при реализации функции контроля за деятельностью кредитных организаций в сфере противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма <1>.
|
|
--------------------------------
<1> Далее - сфера ПОД/ФТ.
В зависимости от стадии банковского надзора меры принуждения могут быть дифференцированы на меры, применяемые:
1) на стадии предварительного надзора, т.е. при принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и при выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций;
2) на стадии текущего надзора, в том числе меры, применяемые к т.н. проблемным банкам (банкам, находящимся в процессе реструктуризации или санации);
3) на стадии после отзыва у кредитных организаций лицензии на осуществлении банковских операций.
В зависимости от субъекта правоотношений, на которые воздействует Банк России, меры принуждения различаются как:
1) меры принуждения к кредитным организациям;
2) меры принуждения к лицам, которые претендуют на занятие руководящих должностей в кредитной организации (в смысле ст. 11.1 Закона о банках);
3) меры принуждения, применяемые к лицам, стремящимся стать учредителями кредитной организации либо прямо или косвенно приобрести крупные пакеты акций (долей участия) кредитных организаций.
В зависимости от объекта воздействия меры принуждения могут быть дифференцированы:
|
|
1) на имущественные, т.е. предполагающие временное или постоянное изъятие средств кредитной организации (взыскание недовзноса обязательных резервов, штраф);
2) на личностные, ориентированные на ограничение прав кредитной организации, а в некоторых случаях - лиц, которые стремятся стать или являются руководителями кредитной организации, ее учредителями (участниками).
В зависимости от оснований применения среди мер принуждения, применяемых Банком России, могут быть выделены меры:
1) являющиеся реакцией на правонарушение (нарушение требований федеральных законов и нормативных актов Банка России);
2) являющиеся реакцией на особые ситуации, в которых оказывается конкретная кредитная организация и (или) банковская система в целом.
Меры принуждения могут отличаться в зависимости от федерального закона, которым предусмотрены основания и виды соответствующих мер.
Наконец, в зависимости от правовой природы меры принуждения, применяемые Банком России, могут быть дифференцированы на:
1) меры юридической (в данном случае - административной) ответственности;
2) меры предупреждения;
3) меры пресечения;
4) меры защиты права, включающие правовосстановительные меры.
Дата добавления: 2018-09-22; просмотров: 169; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!