Аудиторные занятия – заочная форма обучения
| Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Формируемые компетенции |
| 8 | 3 | Лекции | |
| 2 | Модуль 1 «Основы автоматизации банковского бизнеса» | ||
| 2 | Тема 1.1. «Основные цели и направления развития новых технологий в банковской деятельности» Предмет и задачи курса, его структура и последовательность изучения материала. Взаимосвязь дисциплины «Новые банковские технологии» с другими дисциплинами. Основные цели и направления автоматизации банковской деятельности. Автоматизированные банковские системы (операционный день банка), их виды и назначение. Функции автоматизированных банковских систем. Критерии выбора автоматизированных банковских систем. Анализ современного состояния рынка автоматизированных банковских систем. Автоматизация внутрибанковской деятельности. Автоматизация расчетов с внешними контрагентами. Экспертно-аналитические программы для эффективного управления коммерческим банком. Телекоммуникационные технологии и услуги для банковских сетей. Тема 1.2. «Автоматизация банковских операций с наличными деньгами» Современное состояние и тенденции развития налично-денежного обращения Виды оборудования для операций с наличными деньгами. Классификация оборудования банков. Детекторы валют. Счетчики банкнот. Монетосчетные машины. Упаковщики банкнот, ленточные и вакуумные. Средства автоматизации работы кассира банка. Электронные кассиры. Инноматы. Автоматические пункты обмены валюты. | ОК-3 ПК-8 | |
| 4 | Модуль 2 «Новые банковские технологии в организации безналичных расчетов». | ОК-3 ПК-8 | |
| 2 | Тема 2.1 «Основы организации расчетов пластиковыми картами». Пластиковая карта – как инструмент безналичных расчетов, преимущество расчетов пластиковыми картами при совершенствовании организации денежного оборота. Платежная системы и ее элементы История появления и развития пластиковых карт и платежных систем. Классификация пластиковых карт. Международные и российские платежные системы. Правовые основы расчетов пластиковыми картами. Процесс получения карточки (кредитной и дебетной) и лимиты пользователя. Цикл операций при обслуживании карточки» | ОК-3 ПК-8 | |
| 2 | Тема 2.2.«Организация расчетов пластиковыми картами». Организация расчетов пластиковыми картами. Магнитные карты и особенности расчетов с использованием магнитных карт. Микропроцессорные карты, особенности расчетов с их использованием. Доходность по операциям банков с дебетными картами. Доходность по операциям с кредитными картами. Виды карточных программ. Этапы и задачи создания карточной программы банка. Банкомат как элемент электронной системы платежей (функции работы, устройство, принципы работы, последовательность действий). Терминальные устройства и их назначение. Процессинговый центр, его функции в платежной системе. Авторизации и ее виды. On-line режим. Off-line режим. Обработка транзакций. Маршрутизация транзакций в On-line системах. Off-line системы. Зарплатные карты – особенность российского рынка пластиковых карт. Маркетинг пластиковых карт. Обеспечение безопасности при расчетах пластиковыми картами. Проблемы и перспективы. Тема 2.3. «Автоматизация безналичных расчетов» Автоматизированный ввод платежных документов. Национальные системы межбанковских расчетов. Всемирная межбанковская система SWIFT. Системы банковских телекоммуникаций. Электронные системы межбанковских расчетов. Системы электронных валовых расчетов в режиме реального времени. Внутрирегиональные электронные расчеты. Межрегиональные электронные расчеты. Перспективы развития платежной системы России | ОК-3 ПК-8 | |
| 2 | Модуль 3. «Дистанционное банковское обслуживание как направление развития банковского бизнеса» | ОК-3 ПК-8 | |
| 2 | Тема 3.1 .«Теоретические основы организации и развития дистанционного банковского обслуживания» Факторы, влияющие на развитие дистанционного банковского обслуживания. Принципы дистанционного банковского обслуживания. Преимущества дистанционного банковского обслуживания. Юридические аспекты и правовая база дистанционного банковского обслуживания. Риски, возникающие при дистанционном банковском обслуживании. Тема. 3.2. «Основные виды дистанционного банковского обслуживания и направления его развития» Виды дистанционного банковского обслуживания. Система «Клиент-банк» и «Интернет-клиент», основные функции и принцип действия. Телефонный банкинг в России, принципы организации, преимущества и недостатки. Современные тенденции развития банковских электронных услуг. Обеспечение безопасности электронных систем. Call-центры, их виды и роль в развитии дистанционного банковского обслуживания. Риски при дистанционном банковском обслуживании и пути их минимизации. | ОК-3 ПК-8 | |
| 8 | 6 | Практические занятия /семинары | |
| 2 | 2 | Модуль 1 «Основы автоматизации банковского бизнеса». | ОК-3 ПК-8 |
| 2 | 2 | Тема 1.1.«Основные цели и направления развития новых технологий в банковской деятельности» Семинар. Рассмотрение и обсуждение вопросов: 1.История автоматизации банков России. 2.Анализ современного состояния рынка автоматизированных банковских систем 3.Особенности отечественных систем автоматизации банковских технологий 4.Системы автоматизации банковской деятельности за рубежом 5.Характеристики популярных АБС в России. 6.Роль АБС в развитии ритейловых операций. 7.Телекоммуникационные технологии и услуги для банковских сетей. Тема 1.2. «Автоматизация банковских операций с наличными деньгами» Современное состояние и тенденции развития налично-денежного обращения Виды оборудования для операций с наличными деньгами. Классификация оборудования банков. Детекторы валют. Счетчики банкнот. Монетосчетные машины. Упаковщики банкнот, ленточные и вакуумные. Средства автоматизации работы кассира банка. Электронные кассиры. Инноматы. Автоматические пункты обмены валюты. | ОК-3 ПК-8 |
| 4 | 2 | Модуль 2 «Новые банковские технологии в организации безналичных расчетов» | ОК-3 ПК-8 |
| 2 | 1 | Тема 2.1.«Основы организации расчетов пластиковыми картами». Семинар. Рассмотреть и обсудить следующие вопросы: 1.История развития расчетов пластиковыми картами. 2.Пластиковая карта как современный инструмент безналичных расчетов 3.Банковские пластиковых карты, их виды и классификация. 4.Платежная система и ее элементы. Технология расчетов пластиковыми картами в платежной системе Тема 2.2. «Организация расчетов пластиковыми картами». Практическое занятие 1.Карточные продукты, эмитируемые региональными коммерческими банками. 2.Доходы и расходы банка по дебетным и кредитным картам. 3.Эквайринговая деятельность коммерческих банков 4.Кобрендинговые карты – как новый вид карточных продуктов. С использованием Интернет-ресурсов и других источников провести анализ современного состояния рынка банковских пластиковых карт, систематизировать проблемы, сдерживающие развитие расчетов и перспективы развития рынка банковских карт. | ОК-3 ПК-8 |
| 2 | 1 | Тема 2.3. «Автоматизация безналичных расчетов» Практическое занятие. В информационной сети Интернет по материалам сайтов анализируются и обсуждаются следующие вопросы: 1.Национальные и всемирные платежные системы. 2.Всемирная межбанковская система SWIFT. 3.Россвифт, концепция развития до2015 года. 3.Системы электронных валовых расчетов в режиме реального времени. 4.Внутрирегиональные электронные расчеты. 5.Межрегиональные электронные расчеты 6.БЭСП - система банковских электронных срочных платежей Банка России. Магистранты знакомятся с программами автоматизированного ввода платежных документов на примере систем автоматизированного ввода платежных документов Cognitive Forms ВПД, Bi-print и самостоятельно обрабатывают платежные документы путем сканирования и распознавания. | ПК-8 |
| 2 | 2 | Модуль 3. «Дистанционное банковское обслуживание как направление развития банковского бизнеса» | ОК-3 ПК-8 |
| 2 | 2 | Тема 3.1.«Теоретические основы организации и развития дистанционного банковского обслуживания» Семинар. Рассматриваются и обсуждаются вопросы 1.Основные предпосылки и факторы, влияющие на развитие дистанционного банковского обслуживания. 2.История развития систем удаленного банковского обслуживания за рубежом. 3.Принципы организации и классификация дистанционного банковского обслуживания 4.Юридические аспекты и правовая база дистанционного банковского обслуживания. 5. Риски, возникающие при дистанционном банковском обслуживании и пути их минимизации. Тема. 3.2. «Основные виды дистанционного банковского обслуживания и направления его развития» Практическое занятие 1. Выполнить поиск информации с использованием информационных ресурсов глобальной и локальных сетей Интернет, характеризующей современное состояние и развитие основных видов дистанционного банковского обслуживания. 2.Провести анализ динамики развития основных видов дистанционного банковского обслуживания. 3. Рассмотреть примеры использования российскими и зарубежными банками модели дистанционного банковского обслуживания клиентов. | ОК-3 ПК-8 |
4.2. Самостоятельная работа студента – очная форма обучения
| Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы, ЭВМ и др. | Формируемые компетенции | ||||||||||||||||
| Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку | ||||||||||||||||||
| Модуль 1. «Основы автоматизации банковского бизнеса» | ||||||||||||||||||
| 4 | Тема 1.1. «Основы автоматизации банковского бизнеса. Автоматизированные банковские системы»
1.Анализ автоматизированных банковских систем, используемых российскими коммерческими банками
2.Анализ критериев выбора автоматизированных банковских систем российскими коммерческими банками
3.Основные характеристики автоматизированных банковских систем российских и зарубежных коммерческих банков
4.АБС, используемые региональными коммерческими банками.
5.АБС, используемые зарубежными коммерческими банками.
Задание 1
Рассмотрите любые три автоматизированные банковские системы, сравните их характеристики и функциональные возможности и заполните следующую таблицу
| ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| 6 | Тема 1.2.«Автоматизация операций с наличными деньгами» Темы докладов и рефератов 1.Основные тенденции развития налично-денежного оборота в России и за рубежом. 2.Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами. 3. Защитные свойства банкнот, применяемые различными государствами. Задание 1 Используя данные сайта http://gamma-center.ru/, www.dors.ru рассмотрите существующие виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами. | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| Модуль 2 «Новые банковские технологии в организации безналичных расчетов» | ||||||||||||||||||
| 6 | Тема 2.1. «Новые банковские технологии в организации безналичных расчетов с помощью пластиковых карт»
Темы докладов и рефератов
1.Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками
2.Банковские пластиковые карты, их виды и классификация
3.Анализ практики и динамики применения расчетов пластиковыми картами.
4.Анализ региональных карточных программ.
5.Российские и международные платежные системы.
6.Карточные продукты, эмитируемые региональными коммерческими банками.
7.История развития расчетов с помощью пластиковых карт
8.Технология изготовления пластиковых карт
9.Современное состояние и проблемы развития рынка пластиковых карт
Задание 1
Дайте развернутые ответы на следующие вопросы:
1.Какие виды карт используются в банковской деятельности? Дайте им развернутую характеристику. Какой вид пластиковых карт более перспективен
в России?
2.Какие проблемы сдерживают внедрение пластиковых карт в России?
Задание 2
Используя данные Интернет-сайта www.visarussia.ru, проследите динамику развития и внедрения пластиковых карт платежной системы Visa в нашей стране за последние три года.
Задание 3
Используя данные периодической печати и сети Интернет, сравните особенности российских и международных платежных систем. Заполните таблицу
Задание 4 Используя данные периодической печати и сети Интернет, проанализируйте рынок пластиковых карт в России. Какие платежные системы являются наиболее популярными? Каковы преимущества таких платежных систем? Задание 5 Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, проследите динамику эмиссии и эквайринга пластиковых карт российскими коммерческими банками за последние три года. Постройте график, сделайте соответствующие выводы. Задание 6 Рассмотрите особенности платежной системы Золотая Корона, используя данные сайта http://www.korona.net/scdp/page. Задание 7 Сравните тарифы по обслуживанию пластиковых карточек (в том числе по зарплатным проектам) в нескольких региональных банках. Задание 8 Перечислите основных участников карточных расчетов, используя Положение ЦБ РФ №266-П ««О порядке эмиссии кредитными организациями банковских пластиковых карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием». Постройте схему их взаимодействия. | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| 6 | Тема 2.2. «Организация расчетов пластиковыми картами». Задание 1 1.Рассмотрите понятие «национальной платежной системы». 2.Используя учебную литературу и статьи периодической печати, опишите виды рисков, возникающих в платежных системах и пути их минимизации. Задание 2 Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, проследите динамику количества кредитных организаций, осуществляющих эмиссию и эквайринг платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы. Задание 3 1.Рассмотрите структуру и элементы «национальной платежной системы». 2.Раскройте общие положения Стратегии развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г). Задание 4 1.Опишитенаправления и принципы развития НПС в соответствии со Стратегией развития национальной платежной системы 2.Используя федеральный закон «О национальной платежной системе» №161 от 27.06 2011г., рассмотрите понятие электронных денег, их характеристики, сфера применения. Задание 5 1.Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru и других сайтов, охарактеризуйте динамикуразвития рынка кредитных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы 2. Используя данные официального сайта ЦБ РФ www.cbr.ru, охарактеризуйте динамикуколичества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы. | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| 6 | Тема 2.3. «Автоматизация безналичных расчетов» Темы докладов и рефератов 1.Автоматизированный ввод платежных документов. 2.Программные комплексы автоматизированного ввода платежных документов 3.Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности системы Cognitive Forms, Bi-print. Задание 1 Опишите назначение и функциональные возможности системы Cognitive Forms – Ввод платежных документов, используя информацию сайта - http://www.cognitive.ru. Задание 2 Охарактеризуйте систему межбанковских расчетов SWIFT. Каким критериям должны удовлетворять банки, желающие вступить в данную систему? | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| Модуль 3. «Дистанционное банковское обслуживание как направление развития банковского бизнеса» | ||||||||||||||||||
| 4 | Тема 3.1. «Теоретические основы организации и развития дистанционного банковского обслуживания» Темы докладов и рефератов 1.Интернет-банкинг как один из способов дистанционного банковского обслуживания. 2.Виды дистанционного банковского обслуживания. 3.Телефонный банкинг – способ дистанционного банковского обслуживания. 4.Система «Клиент-банк», принципы организации. 5.Виртуальные банки – банки будущего. | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| 4 | Тема 3.2. «Основные виды дистанционного банковского обслуживания и направления его развития» Задание 1 Сравните особенности таких способов дистанционного обслуживания, как Банк-Клиент и Интернет-Клиент, и заполните следующую таблицу:
Задание 2 Рассмотрите новые услуги и продукты, которые в настоящее время внедряются банками с помощью сети Интернет. Сделайте выводы о целесообразности и эффективности их применения в нашей стране. Задание 3 Сравните следующие банковские услуги: Интернет-банкинг, телефонный банк, WAP-банкинг, SMS-банкинг. Какая из данных услуг, по вашему мнению, является наиболее перспективной. Аргументируйте вашу точку зрения. Задание 4 Составьте кроссворд, используя основные термины и понятия дисциплины «Новые банковские технологии» | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| 4 | Темы и вопросы, определяемые преподавателем с учетом интересов студента Тема «Национальная платежная система России» Национальная платежная система, основы формирования, проблемы и направления развития. Основные положения и этапы реализации ФЗ РФ №161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе РФ». Операторы платежных систем и предъявляемые к ним требования. Системно значимые и социально значимые платежные системы. Надзор и наблюдение в национальной платежной системе. Тема. «Национальные и всемирные платежные системы» Платежные системы США Fedwire и CHIPS. Европейские платежные системы. Всемирная межбанковская система SWIFT. Тема «Развитие платежных систем на основе банковских карт» Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками. Анализ эффективности и динамики расчетов пластиковыми картами. Анализ региональных карточных программ. Проблемы расширения эквайринга коммерческими банками. Call-центры, их виды и роль в развитии операций с банковскими картами. Бесконтактные платежные карты. Кобрендинговые карты как направление развития карточного бизнеса | ОК-3 ПК-8 | ||||||||||||||||
| 40 | Общая трудоемкость самостоятельной работы (час) |
Дата добавления: 2018-06-01; просмотров: 247; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!