Порядок передачи банком сведений в уполномоченный орган по итогам проверки информации
По итогам проверки информации о клиенте или операции клиента, о выгодоприобретателе при подтверждении обоснованности подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, ответственный сотрудник отдела финансового мониторинга обязан передать соответствующую информацию в уполномоченный орган по финансовому мониторингу, а именно, в ФСФМ.
В настоящее время порядок предоставления банками сведений в ФСФМ регламентируется положением ЦБ РФ №321-П от 29.08.2008 г. «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Банк направляет в ФСФМ сведения в форме специального Сообщения, составленного в электронной форме 24 (по Положению ЦБ РФ №321-П данное сообщение имеет аббревиатуру «ОЭС», что означает - «отчет в виде электронного сообщения»), и передаёт такие сведения с использованием специального программного обеспечения.
Передача ОЭС в ФСФМ осуществляется коммерческим банком через территориальное учреждение Банка России. В качестве подтверждения получения ФСФМ ОЭС от банка ФСФМ также через территориальное учреждение ЦБ РФ направляет банку извещение в виде электронного сообщения о принятии (непринятии) ОЭС территориальным учреждением Банка России (ИЭС).
|
|
|
При передаче банком ОЭС оно должно иметь следующую структуру:
- служебная информация;
- информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей сведения;
- информация об операции;
- сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом;
- сведения о представителе лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, поверенном, агенте, комиссионере, доверительном управляющем, действующем от имени лица, совершающего операцию, или в его интересах, или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления;
- сведения о представителе получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, поверенном, агенте, комиссионере, доверительном управляющем, действующем от имени получателя или в его интересах или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления;
|
|
|
- сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом;
- сведения о лице, не являющемся лицом, совершающим операцию, или получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом, по поручению и от имени которого совершается операция.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 171; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!