Особенности приостановления отдельных видов операций клиентов
Приведем особенности приостановления отдельных видов операций клиентов в зависимости от вида операции (табл.3).
Таблица 3
Особенности приостановления отдельных видов операций клиентов
| Вид операции | Выполнение операции при условии ее приостановления |
| Операции по списанию денежных средств с банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) | 1. При приостановлении операции списание денежных средств на основании распоряжения клиента не производится. 2. Неисполненное распоряжение клиента регистрируется в специальном журнале (см. пункт 5.6 «Учетные регистры по приостановлению операции») |
| Операции по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета | 1. После приема от клиента наличных денежных средств и документов, необходимых для осуществления перевода, при приостановлении операции денежные средства учитываются банком как «суммы до выяснения» (незавершенные расчеты) без перечисления денежных средств по назначению. 2. Неисполненное распоряжение клиента регистрируется в специальном журнале (см. пункт 5.6 «Учетные регистры по приостановлению операции») |
| Операции с наличной иностранной валютой и чеками | 1. В случае необходимости приостановления операций с наличной иностранной валютой и чеками, проводимыми банком, кассиру банка рекомендуется изъять денежные средства и направить денежные средства на экспертизу с составлением справки о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержание денежных знаков, имеющих явные признаки подделки). 2. Неисполненные операции регистрируется в специальном журнале (см. пункт 5.6 «Учетные регистры по приостановлению операции») |
|
|
|
Учетные регистры по приостановлению операций
По приостановленной операции сотрудник отдела финансового мониторинга регистрирует распоряжение клиента о проведении операции в специальных учетных регистрах. Такими регистрами в банке могут быть:
а) Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены (далее - Журнал).
В Журнале фиксируется информация, позволяющая идентифицировать операцию, которая была приостановлена, и участников такой операции. Форма журнала, используемая банками, произвольная.
Записи в Журнал делаются на основании распоряжений клиента, операции по которым приостановлены; данные распоряжения клиента сотрудник отдела финансового мониторинга помещает в отдельную папку до истечения срока приостановления операции.
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, скреплен печатью банка (филиала банка) и заверен подписями руководителя и главного бухгалтера банка (управляющего и главного бухгалтера филиала).
|
|
|
б) Реестр отправленных Сообщений о приостановлении операций.
Реестр составляется и ведется по сообщениям, переданным банком в уполномоченный орган по приостановленным операциям, в т.ч. по операциям списания денежных средств с банковских счетов, счетов по вкладам, депозитам, по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.
Реестр отправленных Сообщений о приостановлении операций может вестись в электронном виде, при необходимости выводится на печать и заверяется подписью начальника отдела финансового мониторинга.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 194; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!