Банковские операции, осуществляемые Банком России, и их особенности
Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, а также Правительством Российской Федерации:
1. Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете.
2. Покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России.
3. Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты.
4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями.
5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей.
6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы.
7. Выдавать поручительства и банковские гарантии.
8. Осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками.
9. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств.
10. Выставлять чеки и векселя в любой валюте.
11. Осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
|
|
|
Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе.
Банк России не имеет права:
1. Осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами, кроме обслуживания органов государственной власти, органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих и служащих Банка России.
2. Приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев предусмотренных статьями 8, 9 и 39 ФЗ №86 «О Центральном банке Российской Федерации»
3. Осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;
4. Заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
5. Пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.
Обеспечением кредитов Банка России могут выступать: золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках; иностранная валюта; векселя, номинированные в российской или иностранной валюте; государственные ценные бумаги.
|
|
|
Списки векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения кредитов Банка России, определяются решением Совета директоров.
В случаях, установленных решением Совета директоров, обеспечением кредитов Банка России могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.
Представленные операции имеют ряд существенных особенностей.
1. Все операции, выполняемые Центральным банком Российской Федерации, носят денежный (стоимостной) характер, осуществляются в сфере обмена, охватывают сферу купли-продажи, а через нее все стадии воспроизводственного процесса.
2. В соответствии с функцией эмиссии наличных денег Центральный банк Российской Федерации эмитирует банкноты и монеты, проводит операции по организации наличного денежного обращения.
3. Операции, осуществляемые банком, могут обслуживать как макро-, так и микроуровень экономических отношений.
4. Субъектами взаимоотношений Центрального банка Российской Федерации являются главным образом российские и иностранные кредитные организации. Клиенты Банка России отличаются от клиентов коммерческого банка и тем, что не имеют возможности выбирать тот или иной денежно-кредитный институт для банковского обслуживания. По этой причине Банк России обязан предоставить им полный набор своих услуг, отвечающих их потребностям.
|
|
|
5. Операции Банка России осуществляются в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике. Они охватывают отношения как между отечественными товаропроизводителями, так и с иностранными экономическими агентами.
^
6. Операции, выполняемые Банком России, носят договорной характер.
7. Операции, выполняемые Банком России, осуществляются на комиссионной основе.
8. Операции Банка России проводятся по регламентам, которые он самостоятельно разрабатывает в форме указаний, положений и инструкций.
9. Операции Банка России в определенной степени отличаются от операций коммерческих банков. Отличие операций центрального банка от операций коммерческих банков и в том, что они:
выполняются, как уже говорилось, во взаимоотношениях главным образом с кредитными учреждениями;
в отличие от операций коммерческих банков центральные банки, как правило, не занимаются управлением имуществом (кроме управления ценными бумагами);
|
|
|
при общем сходстве основного набора операций, выполняемых центральным банком как банком, отдельные из них осуществляются в ином объеме на иных условиях.
10.Банковские операции как отношения Банка России с клиентами следует отличать от тех действий, которые он осуществляет в порядке регулирования денежного обращения и деятельности коммерческих банков, используя такие инструменты, как валютная интервенция, изменение процентных ставок, размеров резервных требований и др.
^ 1.5.2. Классификация операций Банка России
По своей природе банковские операции, как известно, подразделяются на банковские и небанковские.
По содержанию операции центрального банка можно подразделить на экономические, юридические, технические, охранные.
По характеру выполняемой работы выделяются аналитические, управленческие, контрольные, счетные, бухгалтерские и другие операции. По планированию деятельности можно выделить операции стратегические и тактические.
По этапам осуществления операции центрального банка подразделяются на первоочередные и последующие.
По периодичности совершения операции центрального банка можно подразделить на единовременные (разовые) и многоразовые (повторяющиеся).
По отношению к национальному рынку операции делятся на внутренние и международные.
По используемой валюте операции могут проводиться в национальной валюте, валюте иностранных государств и с использованием комбинации валют (мультивалютные операции)
По отношению к балансу банка выделяют активные, пассивные и забалансовые операции.
^ 1.5.3. Пассивные и активные операции банка России
Свои функции центральный банк осуществляет через банковские операции – пассивные и активные.
К основным пассивным операциям центрального банка относятся:
1) эмиссия банкнот;
2) прием средств коммерческих банков и казначейства.
Источником ресурсов центрального банка служат вклады казначейства и денежные резервы (так называемы «обязательные резервы») коммерческих банков. В центральном банке и его местных органах сосредоточены соответствующие бюджетные счета, по которым проводятся денежные операции, связанные с исполнением доходных и расходных частей федерального и местных бюджетов.
3) операции по образованию собственного капитала.
Активные операции центрального банка – это операции по размещению центральным банком своих ресурсов. К основным активным операциям центрального банка относятся:
1) учетно-ссудные операции;
2) вложения в государственные ценные бумаги;
3) операции с золотом и иностранной валютой.
^ 1.5.4. Годовая финансовая отчетность Банка России
Ежегодно Банк России составляет годовую финансовую отчетность, которая отражает операции, выполняемые им в рамках установленных полномочий. В состав годовой финансовой отчетности входят:
·
годовой баланс;
·
счет прибылей и убытков;
·
отчет о полученной прибыли и ее распределении;
·
отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Банка России;
·
отчет об управлении Банком России ценными бумагами и Долями в капиталах организаций;
·
отчет о расходах на содержание служащих Банка России;
·
отчет об исполнении сметы капитальных вложений.
Годовой отчет публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным. Помимо этого Банк России ежемесячно публикует свой баланс, сведения о денежном обращении, сводные данные об активных и пассивных операциях.
Раздел 2
Организационное построение центрального банка РФ
^ 2.1. Принципы организационного построения Банка России
2.1.1. Система организационного построения банка
Система организации деятельности центрального банка состоит из определенных блоков.
Фундаментальный блок: сущность, статус и задачи центрального банка; принципы организационного построения.
Организационный блок: структура органов управления; полномочия органов управления; инфраструктура центрального банка.
Регулирующий блок: законодательство; ведомственные нормативные акты.
^ 2.1.2. Принципы организационного построения Банка России
Центральный банк является общенациональным общественным денежно-кредитным институтом, эмиссионное дело которого выступает основополагающим занятием. Это порождает определенные принципы организации, обуславливающие структуру звеньев управления;
Различают следующие принципы:
·
централизации деятельности;
·
разделения властных полномочий по соответствующим уровням управления;
·
функциональный;
·
согласования с интересами других экономических субъектов.
^
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 256; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!