Практическое задание
Ознакомиться с порядком формирования сведений, направляемых в уполномоченный орган согласно Положению Банка России № 207-П от 20.12.2002 «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган, сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»
Семинарское занятие по теме 6:
Организация внутреннего контроля в банке
Вопросы для обсуждения
1. Цели и задачи внутреннего контроля банка.
2. Службы внутреннего контроля и аудита в банках.
3. Организация внутреннего контроля за рисками банковской деятельности.
4. Порядок организации внутреннего контроля в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма
5. Организация внутреннего контроля за деятельностью банков на финансовых рынках.
Оцените, верны ли утверждения?
1. Оценка банковских рисков предусматривает выявление и анализ внутренних (сложность организационной структуры, уровень квалификации служащих, организационные изменения, текучесть кадров и т.д.) и внешних (изменение экономических условий деятельности кредитной организации, применяемые технологии и т.д.) факторов, оказывающих воздействие на деятельность кредитной организации.
2. Внутренними документами кредитной организации должен быть предусмотрен порядок информирования соответствующих руководителей о факторах, влияющих на повышение банковских рисков.
|
|
|
3. Кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить конфликт интересов (противоречие между имущественными и иными интересами кредитной организации и (или) ее служащих и (или) клиентов, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия для кредитной организации и (или) ее клиентов) и условия его возникновения, совершение преступлений и осуществление иных противоправных действий при совершении банковских операций и других сделок
4. Внутренний контроль за автоматизированными информационными системами и техническими средствами состоит из общего контроля и программного контроля.
5. Мониторинг системы внутреннего контроля осуществляется на постоянной основе.
Ответьте на вопросы теста
1. Из перечисленного ниже к целям внутреннего контроля не относится:
а) достоверность, полнота, объективность и своевременность составления и представления финансовой, статистической и иной отчетности;
б) соблюдение нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, норм учредительных и внутренних документов банка;
|
|
|
в) контроль деятельности клиентов банка;
г) недопущение вовлечения банка и его служащих в противоправную деятельность;
д) недопущения нарушения величины обязательных нормативов.
2. Участниками системы внутреннего контроля в банке являются:
а) руководитель банка;
б) главный бухгалтер;
в) ответственный сотрудник по противодействию легализации доходов; полученных преступным путем, и финансированию;
г) руководитель службы безопасности банка;
д) все сотрудники банка.
3. К принципам организации внутреннего контроля в банке относятся:
а) постоянство деятельности и независимость;
б) беспристрастность и профессиональная компетентность;
в) максимизация прибыли;
г) минимизация рисков;
д) максимизация удобств для клиентов.
4. Какие направления должна включать в себя система внутреннего контроля кредитной организации:
а) контроль со стороны органов управления за организацией деятельности кредитной организации;
б) контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;
в) контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;
|
|
|
г) контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;
д) осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности кредитной организации, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля кредитной организации (мониторинг системы внутреннего контроля).
е) все перечисленное выше
5. Кто утверждает Положение о службе внутреннего контроля?
а) совет директоров
б) общее собрание акционеров (учредителей)
6. К какому виду контроля относится контроль со стороны Банка России:
а) государственный;
б) ведомственный;
в) независимый.
Семинарское занятие по теме 7:
Надзор за деятельностью коммерческих банков
со стороны Банка России
Вопросы для обсуждения
1. Обеспечение финансовой надежности коммерческого банка.
2. Порядок оценки экономического положения банков.
3. Качественные и количественные показатели деятельности банка.
4. Дистанционный надзор.
5. Инспектирование банков.
|
|
|
Оцените, верны ли утверждения?
1. Главная цель банковского регулирования и надзора – поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов?
2. При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала
3. Проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.
4. Дистанционный надзор – это проверка деятельности кредитных организаций по ее первичной документации?
5. Банк России устанавливает пруденциальные нормы деятельности?
6. Инспекционные проверки являются неотъемлемой частью банковского надзора?
7. Временная администрация назначается на неопределенный срок?
8. Инспектор проверяет и ревизора и аудитора?
Ответьте на вопросы теста
1. К какому виду контроля относится контроль со стороны Банка России:
а) государственный;
б) ведомственный;
в) независимый.
2. К принудительным мерам воздействия относят:
а) письменные предписания руководству;
б) ограничения на осуществление кредитной организацией отдельных операций.
3. На сколько категорий с точки зрения финансового состояния подразделяются кредитные организации Банком России:
а) на две категории;
б) на четыре категории.
4. Производится ли проверка филиалов при плановой инспекции:
а) да;
б) нет.
5. Повторная проверка кредитной организации по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается:
А) если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;
Б) по мотивированному решению Совета директоров
В) в обоих случаях
6. К качественным показателям деятельности банка относят:
А) механизм внутреннего контроля
Б) минимальные требования к размеру капитала
В) кредитная политика банка
7. К количественным показателям деятельности банка относят:
А) профессиональные навыки руководящего звена и персонала
Б) нормативы достаточности капитала
В) нормативы ликвидности
Вопросы итогового контроля
1. Банковская система Российской Федерации: структура и характеристика основных элементов.
2. Центральный банк Российской Федерации: статус, функции и цели деятельности.
3. Кредитные организации: виды и их особенности.
4. Виды коммерческих банков и их функции.
5. Системно значимые банки.
6. Банковские операции и сделки, виды запрещенной банковской деятельности.
7. Отношения между коммерческими банками и государством.
8. Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами.
9. Банковские группы и холдинги.
10. Некоммерческие банковские объединения.
11. Принципы функционирования и участники системы страхования вкладов в Российской Федерации.
12. Агентство по страхованию вкладов: цель и основные функции.
13. Источники фонда обязательного страхования вкладов и направления инвестирования временно свободных средств фонда.
14. Порядок страхования вкладов и выплаты страхового возмещения.
15. Основные направления развития банковской системы России на современном этапе.
16. Организационная структура коммерческого банка.
17. Органы управления коммерческого банка.
18. Требования к учредителям кредитной организации.
19. Порядок формирования и требования к минимальному размеру уставного капитала кредитной организации.
20. Порядок государственной регистрации кредитных организаций.
21. Порядок подтверждения оплаты уставного капитала и выдачи лицензий кредитным организациям.
22. Виды лицензий на осуществление банковских операций, выдаваемых созданным путем учреждения коммерческим банкам и НКО.
23. Виды лицензий на осуществление банковских операций, выдаваемых для расширения деятельности кредитных организаций.
24. Порядок открытия и закрытия филиалов и представительств кредитной организации.
25. Внутренние структурные подразделения кредитных организаций и требования к их деятельности.
26. Особенности регистрации кредитных организаций с участием иностранного капитала.
27. Порядок рассмотрения дела о банкротстве кредитной организации.
28. Порядок ликвидации кредитных организаций.
29. Особенности реорганизации коммерческого банка в форме слияния, присоединения и преобразования.
30. Обеспечение финансовой надежности коммерческого банка.
31. Бюро кредитных историй: цели, права и обязанности.
32. Порядок взаимодействия коммерческих банков и бюро кредитных историй.
33. Содержание кредитных историй физических и юридических лиц.
34. Обязанности кредитных организаций, осуществляющих деятельность по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
35. Операции с денежными средствами и иным имуществом, подлежащие обязательному контролю кредитных организаций.
36. Порядок идентификации физических и юридических лиц.
37. Цели и задачи системы внутреннего контроля в кредитных организациях.
38. Порядок создания и цели службы внутреннего контроля в кредитных организациях.
39. Направления и оценка состояния системы внутреннего контроля в кредитных организациях.
40. Распределение полномочий и формы внутреннего контроля в кредитных организациях.
41. Порядок оценки экономического положения банков.
42. Качественные и количественные показатели деятельности банка.
43. Организация дистанционного надзора за деятельностью кредитных организаций.
44. Порядок инспектирования кредитных организаций.
45. Структура и принципы сегментации рынка банковских услуг.
46. Понятие и характеристика банковского продукта, банковской услуги и банковских операций.
47. Формы продаж банковских продуктов.
48. Методы продажи банковских продуктов.
Дата добавления: 2016-01-05; просмотров: 19; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!