Практическое задание
По данным Банка России проанализировать долю банков в зависимости от вида лицензий, а также изменение доли банков в структуре банковской системы России с иностранным участием.
Семинарское занятие по теме 4:
Ликвидация и реорганизация коммерческого банка
Вопросы для обсуждения
1. Государственная регистрация коммерческого банка в связи с ее ликвидацией и создаваемой путем реорганизации.
2. Ликвидация коммерческого банка по инициативе Банка России (принудительная ликвидация).
3. Ликвидатор коммерческого банка.
4. Последствия принятия решения арбитражным судом о ликвидации коммерческого банка. Регулирование процедур ликвидации коммерческого банка.
5. Особенности реорганизации коммерческого банка в форме слияния, присоединения и преобразования.
Ответьте на вопросы теста
1. В течение какого срока осуществляется государственная регистрация кредитной организации в связи с ее ликвидацией?
А) в течение 45 рабочих дней со дня представления в Банк России всех оформленных в установленном порядке документов
Б) в течение 30 рабочих дней со дня представления в Банк России всех оформленных в установленном порядке документов
2. В течение какого срока осуществляется государственная регистрация кредитной организации, создаваемой путем реорганизации?
А) в течение шести месяцев со дня представления в Банк России всех оформленных в установленном порядке документов
|
|
|
Б) в течение месяца со дня представления в Банк России всех оформленных в установленном порядке документов.
3. В течение какого срока кредитная организация должна вернуть лицензию в случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций?
А) в течение 15 дней со дня принятия такого решения
Б) в течение 30 дней со дня принятия такого решения
4. Банк России отзывает банковскую лицензию у банка, если коэффициент достаточности собственного капитала меньше:
А) 2%
Б) 10%
В) 8%
Семинарское занятие по теме 5:
Деятельность банков по противодействию легализации доходов,
полученных преступным путем и финансированию терроризма
Вопросы для обсуждения
1. Правовое регулирование деятельности коммерческого банка по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
2. Порядок идентификации физических и юридических лиц при проведении операций через учреждения банковской системы РФ.
3. Порядок предоставления коммерческими банками сведений, предусмотренных ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма».
|
|
|
Оцените, верны ли утверждения?
1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
2. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся: обязательные процедуры внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
3. Обязательному контролю подлежат операции по банковским счетам (вкладам).
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
5. Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
|
|
|
Ответьте на вопросы теста
1. В каком случае операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю?
А) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей
Б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 500000 рублей
2. В каком случае сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю
А) сумма, на которую она совершается, равна или превышает
3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.
Б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает
5 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 000 000 рублей, или превышает ее.
3. В каком случае может быть принята копия документа?
А) в любом случае
Б) в случае, если эта копия надлежащим образом заверена
4. В какой срок кредитная организация обязана завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя?
А) в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки
Б) в срок, не превышающий 14 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки
5. В каких случаях проводится упрощенная идентификация физического лица?
А) операция не подлежит обязательному контролю
Б) в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
В) операция не имеет запутанного или необычного характера
Д) во всех перечисленных случаях
Дата добавления: 2016-01-05; просмотров: 15; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!