Денежные переводы. Общие положения.



Валютные операции и действующие по ним ограничения. Валютные операции- это: 1.Перевод между 2мя нерезидентами или резидентами и нерезидентом. 2.Перевод иностранной валюты. Ограничение на территории РФ: 1.Запрещен перевод наличных денег от резидента к нерезиденту. 2.Запрещен перевод от нерезидента к резиденту для выдачи наличных средств. 3.Перевод между 2мя нерезидентами иностранной валюты запрещен, кроме переводов между близкими родственниками или супругами. Ограничения за территорией РФ: 1.Для нерезидентов ограничений нет. 2.Для резидентов: макс. сумма перевода без открытия счета 5000$ за день; сумма перевода безналичных средств не ограниченна, при этом на свой счет за рубежом можно перевести только с предъявления уведомления об открытии счета с отметкой налогового органа, а по переводам связанным с кредитованием при сумме указанной в кредитном договоре больше 5000$ США требуется паспорт сделки. Для осуществления перевода клиент подает заявление на перевод: 1.Форма 143- по переводам внутри СБ РФ. 2.Форма 365- по переводам реблей в другую к/о. 3.ФОрма 364- по валютным переводам. Заявление на перевод может подать: 1.До 14 лет-законный представитель на основании письменного разрешения органов опеки и попечительства. 2.От 14 до 18 лет: а)

самостоятельно(з/п, степендия). б)сам с письменного согласия законного представителя и предварительного разрешения органов опеки и попечительства(средства внесены 3ми лицами). 3.От 18 лет: а)самостоятельно. б)доверенное лицо, представитель. в)опекуном на основании разрешения органов опеки и попечительства(вкладчик недееспособный). г)самим вкладчиком. Плата за перевод не взимается, если: 1.вклад переводится между структурными подразделениями одного ОСБ. 2.вклад переводится между структурными подразделениями ОСБ, но на территории одного района, города. Заявление о переводе можно подать в структурное подразделение СБ, в котором ведется счет или в структурное подразделение СБ, куда будет переводится вклад.

Порядок приема заявления на перевод. Порядок взимания платы за перевод. Формы заявлений, оформляемых по переводам.

Для осуществления перевода клиент подает заявление на перевод: 1.Форма 143- по переводам внутри СБ РФ. 2.Форма 365- по переводам реблей в другую к/о. 3.ФОрма 364- по валютным переводам. Заявление на перевод может подать: 1.До 14 лет-законный представитель на основании письменного разрешения органов опеки и попечительства. 2.От 14 до 18 лет: а)

самостоятельно(з/п, степендия). б)сам с письменного согласия законного представителя и предварительного разрешения органов опеки и попечительства(средства внесены 3ми лицами). 3.От 18 лет: а)самостоятельно. б)доверенное лицо, представитель. в)опекуном на основании разрешения органов опеки и попечительства(вкладчик недееспособный). г)самим вкладчиком. Плата за перевод не взимается, если: 1.вклад переводится между структурными подразделениями одного ОСБ. 2.вклад переводится между структурными подразделениями ОСБ, но на территории одного района, города. Заявление о переводе можно подать в структурное подразделение СБ, в котором ведется счет или в структурное подразделение СБ, куда будет переводится вклад.

Порядок оформления документов при списании суммы вклада для перевода между структурными подразделениями Сбербанка России.

Переводы со счетов по вкладам осущ-ются для зачисления ср-в на счет по вкладу/ссудный счет физ лица или выплаты нал деньгами. Вклад переводится в полном объеме или частично, если условиями договора по вкладу предусмотрена возможность выдачи части вклада. Оформление перевода осущ-ется в присутствии клиента. Док-ты, которые предъявляет отправитель: Со счета по вкладу: ДУЛ, сб/кн, заявление о переводе, док-ты, подтверждающие право на соверш-ие операции (дов-ть, завещание, свид-во о рождении) Основанием для перевода является Заявление о переводе ф.143. Заявление принимается от: вкладчика; представителя вкладчика (наследника), действующего на основании дов-ти или по закону; наследника вкладчика. Контролёр: информирует отправителя о размере тарифа банка за перевод, обеспечивает контроль за возможностью приема и перечисления перевода, заверяет заявление о переводе своей подписью и оттиском печати СП. Для осущ-ния перевода в виде зачисления на счет по вкладу/ссудный счет физ лица клиенты сообщают реквизиты: 1.Ф.И.О. получателя. 2.№ счета по вкладу/ссудного счета физ лица. 3. СП, в которое осущ-ется перевод. При переводе, осущ-емом со вклада нерез-та, в поле "Код валютной операции" заявления о переводе ф. №143 указ-ется код операции в соотв-вии с Перечнем валютных операций клиентов Банка России. По переводу клиенту предоставляются доп услуги: текстовое сообщение и уведомление по телефону отправителя/получателя перевода. При списании ср-в со счёта контролер оформ-ет своей подписью мемориальные ордера ф. 203 на списание: суммы перевода и суммы комиссии. При взимании комиссии нал деньгами оформляет прих касс ордера. Записывает операцию в карточку лиц счёта, в с\к и в опер дневник, указывая № счёта, ФИО вкладчика, содержание операции, а в графе «Мемориальные обороты – списано», списываемую со счёта сумму.


Дата добавления: 2018-02-15; просмотров: 560; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:






Мы поможем в написании ваших работ!