Порядок оформления документов при приеме заявления на перевод денежных средств без открытия счета между структурными подразделениями Сбербанка России.
Переводы нал ден ср-в осуществляются для зачисления ср-в на действующий счет по вкладу/ссудный счет физ. лица или выплаты нал деньгами. Мин и макс суммы перевода нал ден ср-в не ограничены.
Дополнительные услуги: текстовое сообщение, уведомление по телефону. Док-ты, которые предъявляет отправитель (без открытия счета): ДУЛ, заявление о переводе ф143+для выплаты н/д: ФИО получателя и СП; для зачисления на счет: ФИО получателя, № счета и СП. Контролёр: информирует клиента о размере тарифа банка за операцию, а также о возможности уведомления получателя и/или отправителя, передачи текстового сообщения получателю. Предлагает клиенту ознакомиться с «Условиями переводов нал денег» и заполнить заявление о переводе ф. 143. Оформляет отдельные приходные касс ордера в 2 экз. на сумму, принятую для перевода, и сумму комиссий. В случае списания платы за перевод со счёта оформляется мемориальный ордер ф.203. Отражает сумму перевода в реестре сумм принятой денежной наличности.
30.Порядок зачисления суммы по поступившему переводу во вклад.
Для осуществления перевода в виде зачисления на счет по вкладу/ссудный счет физ. лица клиенты сообщают реквизиты: 1.Ф.И.О. получателя. 2.№ счета по вкладу/ссудного счета физ. лица. 3. СП, в которое осуществляется перевод. Выплата на основании: ДУЛ, с\к. На основании плат поручения ОСБ составляет реестр-ордер ф.167, где собраны все поручения, предназначенные для ВСП. Сумма реестра-ордера должна быть равна общей сумме зачислений, согласно прилагаемым платёжным поручениям. При получении реестра-ордера контролёр, выполняющий зачисление сумм во вклады, в обязательном порядке проверяет общую сумму платёжных поручений и сверяет её с суммой, указанной в реестре. В реестре-ордере указывается: порядковый №, № счёта, на кот будут зачисляться ден ср-ва, ФИО получателя, № платежного поручения и ∑ ден ср-в. Его составляет бухгалтер и подписывает, также его подписывают глав бухгалтер и рук-л управления. Затем реестр-ордер поступает в ВСП, операционист входит в счёт, производит зачисление безнал путём в установленном порядке (лиц счет, ордер на зачисление, журнал операции, отражается в сб/кн при первой явке клиента). При осуществлении зачислений сумм во вклады контролёр: 1.Проверяет правильность указания № лиц счёта вкладчика, его ФИО 2.Опред-ет, будет ли взиматься комиссионный сбор при получении наличных 3.Производит зачисление суммы во вклад согласно списку, используя ср-ва АС «Филиал» 4.Делает отметку о зачислении на реестре-ордере, указав общую сумму зачисления и дату, заверяет записи своей подписью 5.Делает аналогичные отметки на платёжных поручениях 6.В конце опер дня на общ сумму зачисления сумм во вклады составляется мемориальный ордер ф. 203 7.Отражает сумму зачисления в опер дневнике ф. 24 в графе «Мемориальные обороты – зачислено»
|
|
|
|
|
|
Порядок выплаты суммы перевода без открытия счета.
Переводы нал ден ср-в осущ для зачисления ср-в на счет по вкладу/ссудный счет физ лица или выплаты нал деньгами. Мин и макс суммы перевода нал ден ср-в не ограничены. Место выплаты-СП, указанный в заявлении. Док-ты, предоставляемые клиентом: заявление, ДУЛ+для выплаты н/д: ФИО получателя и СП, для зачисления на счет: ФИО получателя, номер счета и СП. Выплата на основании: ДУЛ, при зачислении ср-в на счет по вкладу; с\к; при выплате перевода нал деньгами - реестра-ордера ф.167 и платеж поручения на имя получателя перевода, наличие которых контролер проверяет в "Книге невостребованных док-тов" ф.20.
При получении из бухгалтерии реестра - ордера ф. N 167 с приложенным к нему платеж поруч контролер обязан удостовериться в наличии на реестре - ордере разрешительных надписей и подписей управляющего и глав бух-ра отделения СБ и даты разрешения на зачисление суммы, а на платежном поручении - даты составления реестра - ордера и подписи лица, его составившего. Контролер оформляет расх-кас ордер на сумму перевода при явке переводополучателя и регистрирует выплату в книге ф 20. Док-ты, после выплаты суммы перевода получателю, возвращаются в банк-отправитель. Если пользователь не получил перевод в теч-ии 1 мес (30 дней), то осущ-ется возврат отправителю.
Дата добавления: 2018-02-15; просмотров: 673; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!