Функциональные метаморфозы денег, обусловившие мировой финансовый кризис
Светлицкий И.С.
Белорусский национальный технический университет
Финансовый кризис, начавшийся в США летом 2008 года и вскоре достигший мировых масштабов, еще далек от своего окончания. Он будет иметь свои рецидивы в обозримом будущем – вплоть до полного общественного осознания природы современных денег.
Цель данных тезисов заключается в том, чтобы показать метаморфозы, т.е. существенные перемены, деформации всех пяти «хрестоматийных» функций денег и на основании этих метаморфозов сформулировать обобщающий вывод о наиболее значимой функции современных денег.
Первая функция денег – мера стоимости – осуществляется идеальным образом, т.е. в форме знаний о ценах товаров и услуг. В качестве технического средства используется при этом масштаб цен, т.е. национальная денежная единица. В целом, все «простые» моменты первой функции денег ограничиваются масштабом воспроизводства ВВП.
Однако в настоящее время масштабы использования первой функции денег расширены… до неузнаваемости самой категории «стоимость». Посредством деривативов (лат. derivatio – отведение, отклонение) эта функция явно и недвусмысленно смещена в сторону преимущественного измерения стоимостей ценных бумаг различного рода. Так, на текущий период деривативы составляют примерно 1500 трлн. дол., что в 50 раз больше мирового ВВП. Чрезмерный метаморфоз первой функции денег препятствует точному учету стоимости качественной составляющей экономического роста в каждой стране.
|
|
|
Вторая функция денег – средство обращения – осуществляется, казалось бы, реальными или наличными деньгами. Ведь речь идет о реальных актах купли-продажи товаров и услуг. С учетом этих практических действий формулируются все известные законы денежного обращения.
На самом деле современная экономика включает в себя все виды рыночных сделок, в том числе широкомасштабные сделки по поводу купли-продажи вышеотмеченных деривативов. Под воздействием деривативных сделок происходит как бы самоликвидация законов денежного обращения обмена в сфере товарного обращения. Следовательно, в целях общественно необходимого регулирования этих отношений требуются вполне жесткие правительственные меры по учету и контролю над правилами той спекулятивной «игры», которую несомненно обожают крупные и средние собственники деривативных ценностей.
Третья функция денег – средство платежа – осуществляется во всех случаях продажи товара или услуги в долг, т.е. в кредит. В связи с этой функцией денег развиваются кредитные деньги – вексели, чеки, аккредитивы и др. Вместе с тем раскрываются преимущества кредитных отношений между хозяйственными субъектами. Одновременно формируется банковская система страны, которая изначально была представлена в качестве «лучшего творения» капиталистического общественного строя.
|
|
|
Уже в ХХ столетии становится очевидным тот факт, что банки могут создавать «новые деньги». Механизм создания «новых денег» изучается в курсе макроэкономики. Поэтому отметим лишь возможность кризисного состояния данного механизма. Когда наступает период просроченного возвращения заемных средств, в банках начинается кризис ликвидности. Именно кризисом ликвидности по ипотечной задолженности в банках США начинается нынешний мировой финансовый кризис.
Странное дело, кризис кредитной задолженности, начавшийся в коммерческих банках, сразу же официально именуется как финансовый кризис. Экономический смысл этого метаморфоза состоит даже не в той громадной денежной поддержке, которую «проштрафившиеся» банки получают со стороны государственных финансов. Суть данного метаморфоза заключается в отождествлении двух различных понятий – финансы и кредит. Причем это отождествление финансов и кредита происходит со стороны традиционно буржуазных государств, во- первых, и с четким пониманием приоритета финансовой системы над банковской системой страны, во-вторых.
|
|
|
Четвертая функция денег – средство сбережения, накопления и образования сокровищ – осуществляется, соответственно, в трех различных формах. Из них простейшей формой является образование сокровищ, например, путем покупки золотых слитков, предлагаемых Национальным банком Республики Беларусь. Как средство сбережения, деньги используются населением страны.
Наконец, с целью расширения масштабов производства на счетах фирм и предприятий в банках могут накапливаться весьма крупные денежные суммы.
Однако главная особенность рассматриваемой функции денег заключается в единстве или общности потоков сберегаемых и накопляемых денежных средств. Например, в процессе инвестирования капитала предприятия сливаются воедино собственные накопленные деньги и заемные деньги, получаемые в форме банковского кредита, который образуется за счет потребительских сбережений и накоплений прибыли иных предприятий и фирм. Как следствие, усиливается направляющая роль банков, которые волей-неволей определяют основные направления структурной перестройки национальной экономики. И только за счет сращивания финансовой и банковской систем страны эта направляющая роль банков подчиняется руководящей роли правительства.
|
|
|
Пятая функция – мировые деньги – осуществляется национальными валютами, не имеющими золотого содержания. Стоимость каждой национальной валюты определяется посредством обменного курса ее в отношении валюты какой-нибудь страны, являющейся внешнеторговым партнером данной страны. Поэтому ключевой момент функции мировых денег заключается в поддержании устойчивости обменного курса национальной валюты.
Сама по себе устойчивость обменного курса валюты имеет объективную природу. В сущности, речь идет об устойчивости основной экономической пропорции между стоимостями товарных групп, обмениваемых посредством экспортно-импортных операций каждой страны. Эта пропорция напоминает о себе всякий раз, когда в одностороннем порядке страна изменяет обменный курс своей валюты в отношении валюты другой страны, как основного внешнеторгового партнера. Если курс определенной валюты повышается, то выигрывает экспорт этой страны, но проигрывает импорт в ту же страну.
За пределами всех представленных метаморфозов функций современных денег остается лишь одно важное, обобщающее условие их осуществления – деньги, участвующие во всех процессах обращения, учитываются на счетах банковской системы страны. Какой счет ни возьми, на нем указываются законодательно установленные признаки физического или юридического лица, как субъекта собственности. Следовательно, деньги выполняют также функцию собственности на доходы, или иначе - функцию средства присвоения материальных благ, производимых и потребляемых в каждой стране.
Деньги являются, по словам К.Маркса, абстрактным бытием материального богатства. Это «абстрактное бытие» соответствует мыслительным процессам современного хозяйственного субъекта. Вместе с тем это «бытие» должно быть поставлено в жесткие рамки соотношений с материальным богатством, т.е. элементами, учитываемыми в составе ВВП. За пределами данного учета остаются лишь те самые деривативы, которые в 50 раз превышают величину мирового ВВП.
Своеобразие нынешнего мирового финансового кризиса заключается как раз в том, что страны, образующие мировое хозяйство, вплотную подошли к решению вопросов о рациональном и справедливом распределении ресурсов планеты Земля. До сих пор в этом распределении главенствовали рыночные доминанты ценообразования на ресурсы, превращаемые в факторы производства материальных благ. Однако выход из мирового кризиса обуславливается уже иным пониманием природы покупательского спроса, в обход «деривативного» спроса – по направлению к неуклонному ограничению подобного спроса на деньги.
УДК 330.59+325.11
Дата добавления: 2021-04-05; просмотров: 91; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!