Содержание финансового мониторинга.
Субъектно-объектные связи в рамках финансового мониторинга находят свое отражение через систему процедур, направленных на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Как сущность любого явления проявляется через направления его деятельности, так и финансовый мониторинг проявляется через систему правовых процедур, направленных на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Рассмотрение финансового мониторинга как системы процедур (официально установленного порядка действий), а не мер или английского эквивалента (measures), обусловлено тем, что именно процедуры предполагают определенную последовательность действий, например сбор, анализ и оценку информации в рамках идентификации клиентов, представителей клиента и выгодоприобретателей, мониторинг операций и сделок. Это присуще именно процедурам, определяемым как порядок выполнения, ряд последовательных действий.
Мера как действие для достижения чего-либо носит лишь единичный характер, не предполагая определенной последовательности ряда действий как процедура. Кроме того, процедуры изначально предполагают наличие определенного правового оформления в виде порядка, положения, инструкции, закрепленных в нормативных правовых актах, а также локальных актах агентов финансового мониторинга. В свою очередь, термины "мера" и "мероприятие" позволяют более широкие трактовки, в том числе применительно к действиям неправового характера.
|
|
|
К правовым процедурам финансового мониторинга 1) на уровне агента финансового мониторинга следует отнести: идентификацию клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев; обязательный и факультативный мониторинг; направление сообщений об операциях и сделках в подразделение финансового мониторинга; документальное фиксирование и хранение информации об операциях и сделках; подготовку и обучение кадров; предоставление информации по запросам органов финансового мониторинга; приостановление операций террористов, замораживание (блокирование) денежных средств и иного имущества; 2) на уровне органов финансового мониторинга к таким правовым процедурам можно отнести сбор, оценку и анализ информации, полученной от агентов финансового мониторинга, на предмет выявления сделок и операций, направленных на легализацию преступных доходов и финансирование терроризма, с дальнейшим направлением в правоохранительные органы информации о сделках и операциях, в отношении которых существуют достаточные основания полагать наличие фактов противоправной деятельности.
|
|
|
Правовые процедуры финансового мониторинга следует рассматривать как систему процедур в силу их целостности и взаимозависимости. Системный характер данным процедурам придает единая правовая форма, обеспечиваемая принятым законодательством о финансовом мониторинге, специальный субъектный состав (органы и агенты финансового мониторинга), единый объект и предмет мониторинга, а также целевая направленность финансового мониторинга.
По целевой направленности все правовые процедуры финансового мониторинга необходимо подразделять на информационные, контрольные и правоохранительные процедуры.
Основная цель 1) информационных процедур финансового мониторинга - сбор и хранение информации (идентификация клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, хранение документов; обучение персонала); 2) контрольных - мониторинг операций и сделок для выявления противоправной деятельности, оценка и анализ полученной от агентов финансового мониторинга информации; 3) правоохранительных - приостановление операций, замораживание (блокирование) денежных средств и иного имущества, предоставление результатов проведенного анализа подразделением финансового мониторинга, в дальнейшем - в правоохранительные органы для принятия решения о возбуждении уголовного дела или ее приобщения в рамках уже существующего уголовного дела.
|
|
|
Данные правовые процедуры всегда реализуются в рамках правового регулирования, что обеспечивает защиту интересов лиц, как осуществляющих сбор и проверку данной информации (органы и агенты финансового мониторинга), так и лиц, в отношении которых данная информация передается в рамках информационного обмена между агентами и органами финансового мониторинга и правоохранительными органами. Данная специфика обусловлена также и тем, что осуществление данных процедур вне правового поля стало бы нарушением существующих специальных информационных режимов, в том числе режимов банковской тайны, защиты персональных данных, служебной тайны, коммерческой тайны.
В этой связи по своему содержанию финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма следует рассматривать как систему законодательно закрепленных информационных, контрольных и правоохранительных процедур, проводимых органами и агентами (субъектами) финансового мониторинга.
В правовом контексте необходимо выделять финансово-правовые и административно-правовые процедуры. Так, административно-правовой характер имеют информационные и правоохранительные процедуры. В свою очередь, контрольные процедуры должны быть отнесены к финансово-правовым процедурам.
Дата добавления: 2021-06-02; просмотров: 289; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!