ВЫБОР ВАРИАНТА КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ
Контрольная работа включает в себя два теоретических вопроса и практическое задание.
Рекомендации по выполнению контрольной работы:
1. Выбрать задание для подготовки контрольной работы в соответствии с порядковым номером в журнале учебной группы. Если число обучающихся в группе больше 25, то вариант определяется путём отнимания числа 25 от порядкового номера обучающегося. То есть, при номере 26 выполняется 1-й вариант, 27 – 2-й, и т.д.
2. Подобрать необходимые законодательные, нормативно-правовые акты и литературу по вопросам правового регулирования банковской деятельности и/или деятельности некредитных финансовых организаций, изучить ее, проанализировать и выбрать источники, соответствующие требованиям и необходимые для подготовки задания.
3. Осветить концептуальные теоретические исследования относительно избранного вопроса и раскрыть его полное содержание.
4. Определиться с личной точкой зрения.
5. Осуществить анализ. Сделать выводы.
6. Ответ на практическое задание должен быть основан на действующей нормативно-правовой базе Донецкой Народной Республики.
7. Оформить работу согласно требованиям.
Содержание индивидуальных заданий (темы контрольных работ) по дисциплине «Банковское право»
При выполнении самостоятельной работы основной упор необходимо сделать на нормативно-правовые акты в сфере правового обеспечения банковской и финансовой деятельности Донецкой Народной Республики. Ответ на практическое задание № 3 не должен превышать 3-х страниц печатного текста.
|
|
|
Выполнение контрольных работ является допуском к зачету по дисциплине «Банковское право».
Вариант № 1
1. Понятие кредита. Принципы кредитования. Классификация кредитов.
2. Правовой статус Центрального Республиканского банка (ЦРБ) ДНР.
3. Ваш клиент желает открыть ломбард на территории ДНР и дополнительно 8 обособленных подразделений. Проконсультируйте его по поводу документов, необходимых для регистрации данной некредитной финансовой организации, размера уставного капитала, требований к помещению и организации работы ломбарда.
Вариант № 2
1. Кредитный договор, его основные положения.
2. Установление, использование и опубликование ЦРБ ДНР курсов иностранных валют по отношению к денежной единице ДНР.
3. Ваш клиент собирается открыть микрофинансовую организацию на территории ДНР, имеющую 28 обособленных подразделений. Проконсультируйте его по поводу документов, необходимых для регистрации данного финансового учреждения, размера уставного капитала, требований к помещению и организации работы обособленных подразделений.
|
|
|
Вариант № 3
1. Договор банковского счёта, его основные положения.
2. Трансграничные переводы денежных средств в ДНР.
3. Ваш клиент планирует открыть на территории ДНР кредитную организацию – филиал иностранного коммерческого банка. Проконсультируйте его по поводу документов, необходимых для регистрации кредитной организации, размера уставного капитала, требований к организации работы кредитной организации.
Вариант № 4
1. Требования к формированию уставного капитала и организации деятельности некредитных финансовых организаций в ДНР.
2. Ограничения для перемещения валютных ценностей через таможенную границу ДНР физическими лицами.
3. Ваш клиент желает получить консультацию по вопросу определения лимита остатка наличных денежных средств в кассе и порядка сдачи сверхлимитных сумм в отделение ЦРБ ДНР. Предприятие розничной торговли за последние 3 месяца работы имело выручку соответственно: 9800 тыс. руб. (24 рабочих дня), 10 224 тыс. руб. (26 рабочих дней) и 11 076 тыс. руб. (25 рабочих дней). Режим работы: с 8:00 до 22:00, выходной – воскресенье. В населенном пункте, где расположено предприятие, отделение ЦРБ отсутствует.
Вариант № 5
|
|
|
1. Банковские операции и сделки ЦРБ ДНР.
2. Порядок расчетов платёжными поручениями в банковских учреждениях ДНР.
3. Гражданин ДНР Федоров вынужден оплатить лечение своей матери, находящейся в медицинском учреждении на территории Германии, стоимость лечения предварительно оценивается в 25 тыс. евро. Необходимая сумма наличными и загранпаспорт у него имеется. Какими законными способами он может произвести оплату медицинских услуг, если в данный момент он находится на территории ДНР?
Вариант № 6
1. Этапы и особенности формирования банковской и кредитной системы ДНР.
2. Уголовная ответственность за банковские преступления в соответствии с УК ДНР.
3. Ваш клиент желает получить консультацию по вопросу контроля за соблюдением лимита остатка наличных денежных средств в кассе. Для предприятия розничной торговли установлен и согласован с ЦРБ лимит кассы в размере 350 тыс. руб. Отделение ЦРБ в населенном пункте, где расположено предприятие, имеется. Время работы предприятия позволяет сдавать выручку в банк в тот же день. Для выплаты месячной заработной платы предприятию требуется сумма 1,8 млн. руб. В каком порядке и из каких источников должна происходить выплата заработной платы сотрудникам?
|
|
|
Вариант № 7
1. Отличие банковской системы ДНР от банковских систем других стран.
2. Порядок проведения проверок некредитных финансовых организаций в ДНР.
3. Между филиалом иностранного банка и АО «Сфера» был заключен кредитный договор сроком на 1 год на суму 1 млн. российских рублей. В договоре была указана цель предоставления кредита – на техническое перевооружение производства. В указанный срок кредит возвращён не был. Выяснилось, что техническое перевооружение производства в течение года не осуществлялось, сумму кредита АО «Сфера» израсходовало на покрытие собственных убытков от хозяйственной деятельности (200 тыс. руб.), а также на формирование уставного капитала своего дочернего предприятия (800 тыс. руб.). Поскольку дочернее предприятие еще не вышло на проектную мощность и не имеет прибыли, АО «Сфера» не имеет возможности вернуть кредит и ходатайствует о реструктуризации банком задолженности.
Дайте правовую оценку действиям руководства АО «Сфера» и их последствиям.
Вариант № 8
1. Документы, необходимые для регистрации кредитной организации и некредитной финансовой организации и внесения её в Государственный Реестр кредитных организаций и некредитных финансовых организаций.
2. Банковский надзор в ДНР. Виды банковского надзора.
3. Ваш клиент желает получить консультацию по вопросу определения лимита остатка наличных денежных средств в кассе. Предприятие розничной торговли с момента открытия установило лимит кассы в размере 40 тыс. руб. по согласованию с ЦРБ на основе показателей среднедневной прогнозной выручки. Проработав 3 месяца и 7 дней, предприятие констатировало, что его среднедневная выручка фактически составила 32 тыс. руб., и решило пересмотреть на основе этого величину лимита кассы. Отделение ЦРБ в населенном пункте, где расположено предприятие, отсутствует. Какими должны быть действия руководства предприятия и ЦРБ в соответствии с нормативно-правовыми актами ДНР? Какая санкция предусмотрена нормативно-правовыми актами ДНР за превышение установленного лимита остатка денежных средств в кассе?
Вариант № 9
1. Понятие платежной системы. Правовое положение субъектов платёжных систем в ДНР.
2. Банковские и иные финансовые операции, подлежащие финансовому мониторингу.
3. Ваш клиент желает получить консультацию по вопросу определения лимита остатка наличных денежных средств в кассе. Производственное предприятие, не реализующее свою продукцию в розницу за наличный расчёт, имело согласованный с ЦРБ лимит кассы в сумме 50 тыс. руб. За последние 3 месяца работы предприятие имеет среднедневные расходы наличных денежных средств в размере 90 тыс. руб. Режим работы: пятидневный с 8:00 до 17:00. Отделение ЦРБ в населенном пункте, где расположено предприятие, имеется. Какими должны быть действия руководства предприятия в соответствии с нормативно-правовыми актами ДНР? Какая санкция предусмотрена нормативно-правовыми актами ДНР за превышение установленного лимита остатка денежных средств в кассе?
Вариант № 10
1. Понятие наличного денежного обращения. Законодательные ограничения на расчеты наличными денежными средствами.
2. Понятие банковской тайны. Информация, составляющая банковскую тайну.
3. Гражданин ДНР Степанов обратился в отделение ЦРБ ДНР с заявлением об открытии на имя своего совершеннолетнего племянника вклада до востребования в сумме 10 тыс. евро.
Сотрудники банка попросили Степанова представить о нем самом и о его племяннике дополнительные сведения, в том числе: паспортные данные; сведения о месте постоянного проживания; индивидуальный номер налогоплательщика; сведения о месте работы (учебы). Как заявил сотрудник банка, при отсутствии указанных сведений банк не вправе открывать счет.
Степанов отказался предоставить запрошенную информацию. Он заявил, что договор банковского вклада является публичным договором, а потому банк не вправе обусловливать его заключение запросом дополнительных сведений. Кроме того, в отношении своего племянника он не располагает интересующими банк документами. Сведения о племяннике банку не нужны, так как вклад вносится в пользу третьего лица.
Правомерны ли требования сотрудников банка? Обоснуйте ответ.
Вариант № 11
1. Операции, осуществляемые с использованием платежных карт.
2. Порядок работы с денежными знаками, имеющими признаки подделки, в банковских учреждениях ДНР.
3. Гражданин РФ Михалёв, имеющий в городе Донецке приобретённую им квартиру и являющийся одним из собственников субъекта хозяйствования, зарегистрированного в г. Донецке, желает открыть счёт в ЦРБ на имя своего 12-летнего сына. Предусмотрена ли такая возможность законодательством ДНР? Если да, то в каком порядке открывается такой счёт и какие документы Михалёв должен предоставить в ЦРБ?
Вариант № 12
1. Безналичные расчеты, основные принципы их осуществления. Классификация расчетных документов, их реквизиты.
2. Правовое регулирование операций с иностранной валютой на территории ДНР.
3. Гражданин Сергеев, постоянно проживающий и зарегистрированный на территории ДНР, 10 октября 2017 года приобрел в торговом центре г. Киева в кредит ноутбук на сумму 22 550 грн., уплатив только первоначальный взнос в сумме 3 000 грн. Кредит был оформлен в А-Банке без справки о доходах. После чего гражданин Сергеев отбыл вместе с приобретенным ноутбуком на территорию ДНР и отказался от дальнейшего погашения платежей по кредиту, поскольку А-Банк на территории ДНР не работает. Дайте правовую оценку действиям Сергеева и укажите их правовые последствия.
Вариант № 13
1. Правила организации кассовой работы в банковских учреждениях ДНР.
2. Денежная единица ДНР, ее законодательное закрепление.
3. Гражданин Франции ввез с территории Российской Федерации 10 000 евро и 20 000 долларов США наличными на территорию ДНР, отразив соответствующие суммы в таможенной декларации. Обратно он собирается вывезти 250 000 российских рублей, 15 000 долларов США и 15 000 евро. Реально ли это осуществить в рамках действующего валютного законодательства ДНР? Потребуются ли ему для этого дополнительные документы? Если да, то какие, где их можно оформить и при каких условиях?
Вариант № 14
1. Порядок обмена информацией, содержащей банковскую тайну, в целях осуществления валютного контроля.
2. Правление и Наблюдательный Совет ЦРБ ДНР, их функции и полномочия.
3. Гражданин РФ Воронов, являющийся военнослужащим НМ ДНР, желает открыть счёт в ЦРБ на имя своей 15-летней дочери, проживающей на территории РФ. Предусмотрена ли такая возможность законодательством ДНР? Если да, то в каком порядке открывается такой счёт и какие документы Воронов должен предоставить в ЦРБ?
Вариант № 15
1. Основные обязанности кредитных организаций и некредитных финансовых организаций на территории ДНР по предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Гражданско-правовая ответственность заемщиков в кредитных отношениях.
3. Гражданин ДНР Иванов, намеревающийся осуществлять на территории ДНР адвокатскую деятельность, желает открыть счёт в ЦРБ для осуществления независимой профессиональной деятельности. В каком порядке открывается такой счёт и какие документы Иванов должен предоставить в ЦРБ?
Вариант № 16
1. Порядок получения Разрешения на провоз через таможенную границу ДНР валютных ценностей.
2. Некредитные финансовые организации в ДНР, порядок их создания и функционирования.
3. В детском доме семейного типа воспитываются трое приёмных детей: 11, 15 и 16 лет. В каком порядке открываются счета в ЦРБ на имя таких детей и какие документы предоставляются для открытия соответствующих счетов?
Вариант № 17
1. Лимит остатка денежных средств в кассе, цели его установления.
2. Основания для закрытия банковского счета в банковских учреждениях ДНР.
3. Гражданка ДНР Прохорова желает приобрести недвижимость на территории РФ стоимостью 2,5 млн. руб. Каким образом она может на законных основаниях вывезти указанную сумму денег наличными (в российских рублях) с территории ДНР на территорию РФ? Реально ли это осуществить в рамках действующего валютного законодательства ДНР? Потребуются ли ей для этого дополнительные документы? Если да, то какие, где их можно оформить и при каких условиях?
Вариант № 18
1. Порядок расчётов платёжными поручениями в ДНР.
2. Правовое регулирование операций с драгоценными камнями и драгоценными металлами в ДНР.
3. Гражданин РФ Федин пытался провезти на междугородном автобусе с территории РФ в ДНР 900 тыс. рублей наличными в потайном кармане куртки без декларирования. Когда сотрудники Таможенной службы ДНР обнаружили данную сумму, Федин заявил, что деньги являются гуманитарной помощью, собранной жителями России для жителей ДНР, проживающих рядом с линией разграничения, и поэтому не должны декларироваться.
Дайте правовую оценку ситуации.
Вариант № 19
1. Безналичные расчеты, основные принципы и порядок их осуществления в ДНР.
2. Полномочия ЦРБ ДНР как органа страхового регулирования и надзора.
3. Гражданин Петренко систематически сдавал в ломбарды разных городов и районов на территории ДНР бытовую и компьютерную технику и ювелирные изделия: 11.01.2020 г. – холодильник на сумму 20 000 руб., 18.01.2020 г. - компьютер (системный блок, монитор, клавиатуру и мышь) на сумму 16 000 руб., 28.04.2020 г. – ювелирные изделия на сумму 25 000 руб., 02.02.2020 г. – ноутбук на сумму 17 000 руб., 10.02.2020 г. – ювелирные изделия на сумму 28 000 руб., 19.02.2020 г. – стиральную машину и холодильник на сумму 24 000 руб., 25.02.2020 г. – ювелирные изделия на сумму 22 000 руб., 03.03.2020 г. – принтер на сумму 18 000 руб., 11.03.2020 г. – МФУ на сумму 20 000 руб., 17.03.2020 г. - плазменный телевизор (б/у) на сумму 20 000 руб., 22.03.2020 г. – копировальный аппарат на сумму 26 000 руб., 30.03.2020 г. – факсимильный аппарат на сумму 19 000 руб. Все сданные вещи не были выкуплены по истечении срока договора в 2 месяца, хотя во всех случаях Петренко заявлял, что намерен их выкупить в течение указанного срока. Вся техника и ценности сдавались без документов на них. Какие действия органов первичного финансового мониторинга предусмотрены действующими нормативными актами ДНР в описанной ситуации?
Вариант № 20
1. Понятие банковского счёта. Виды банковских счетов.
2. Требования к работникам ЦРБ ДНР. Понятие конфликта интересов.
3. Ваш клиент желает открыть в г. Макеевке общество с ограниченной ответственностью, осуществляющее деятельность по обмену наличной валюты и имеющее 23 обособленных подразделения в разных районах города. Проконсультируйте его по поводу документов, необходимых для регистрации данной некредитной финансовой организации, размера уставного капитала, требований к помещению и организации работы.
Вариант № 21
1. Понятие валюты и валютных ценностей. Классификация валют.
2. Особенности предоставления кредитов Центральным Республиканским Банком.
3. Ваш клиент планирует открыть страховую организацию, осуществляющую обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств на территории ДНР. Проконсультируйте его по поводу документов, необходимых для регистрации данной некредитной финансовой организации, размера уставного капитала, требований к организации работы.
Вариант № 22
1. Условия и правила получения резидентами ДНР кредитов от нерезидентов.
2. Основные способы межбанковских расчётов. Организация корреспондентских отношений ЦРБ ДНР с другими банками.
3. По расчётному счёту предприятия в ЦРБ не проводились операции в течение одного года, остаток средств на счёте – 2 500 руб. Предприятие официально не прекращало свою деятельность и имеет ещё один расчётный счёт в филиале иностранного банка, зарегистрированного на территории ДНР. Можно ли на этом основании закрыть расчётный счёт?
Вариант № 23
1. Цели и порядок осуществления регулирования и надзора Центральным Республиканским Банком.
2. Операции инкассации, их отличие от перевозки ценностей.
3. Гражданин ДНР Белов пытался вывезти на личном автомобиле из ДНР на территорию РФ 80 тыс. долларов США наличными в тайнике, оборудованном в багажнике автомобиля. Когда сотрудники Таможенной службы ДНР обнаружили данную сумму, Белов извинился и заявил, что готов включить указанную сумму в пассажирскую таможенную декларацию.
Квалифицируйте данную ситуацию.
Вариант № 24
1. Порядок и методика установления лимита кассы для юридических лиц в ДНР.
2. Соотношение понятия банковской тайны с другими видами охраняемой законом тайны (коммерческой, служебной, профессиональной, налоговой и др.).
3. У гражданина ДНР Самсонова умер дедушка, проживавший в Самарской области РФ и завещавший похоронить его в г. Енакиево. Расходы по транспортировке тела в Енакиево, в соответствии со счётом ритуальной службы г. Самары, составляют 84 тыс. руб. Как Самсонов может законным способом оплатить расходы, не выезжая на территорию РФ?
Вариант № 25
1. Международная и внешнеэкономическая деятельность ЦРБ ДНР.
2. Уровни финансового мониторинга в ДНР.
3. Ваш клиент является собственником некредитной финансовой организации, осуществляющей деятельность по обмену валют на территории ДНР и имеющей 24 обособленных подразделения. По результатам проверки ЦРБ деятельности обособленных подразделений 5 из них закрываются за систематические нарушения и исключаются из Реестра некредитных финансовых организаций. Сумма начисленных штрафных санкций составляет в общей сумме эквивалент 5 тыс. дол. США. Проконсультируйте клиента по поводу изменения величины гарантийной суммы в данной ситуации.
Дата добавления: 2021-03-18; просмотров: 427; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!