Негативные последствия отмывания денег
В числе наиболее значимых негативных последствий операций по отмыванию денег можно отметить следующее:
1) бесконтрольное отмывание денег способно подточить репутацию финансовых институтов страны, негативно влиять на курсы валют и процентные ставки вследствие высокой интеграции фондовых рынков. В конечном счете эти деньги поступают в глобальные финансовые системы, где могут подрывать экономику и валюту отдельных стран, создавая серьезную угрозу для национальной и международной безопасности;
2) подрыв целостности финансовых рынков. Финансовые институты, полагающиеся на доходы от преступных деяний, сталкиваются с дополнительными трудностями, стремясь адекватно управлять своими активами, обязательствами и операциями. Например, крупные суммы отмытых денег могут поступить в финансовое учреждение, но затем внезапно бесследно исчезнуть через электронные переводы в ответ на такие нерыночные факторы, как операции правоохранительных органов. Это может привести к проблемам с ликвидностью и перегрузкам в банках;
3) утрата контроля над экономической политикой. В некоторых странах с формирующейся рыночной экономикой незаконные доходы могут намного превосходить государственные бюджеты, что приводит к утрате правительственного контроля над экономической политикой. В ряде случаев огромная база активов, накопленная за счет отмытых доходов, может использоваться для спекулятивной скупки рынков или даже целой экономики небольшой страны;
|
|
|
Примечание. Наиболее широко различные способы отмывания денег используются в таких видах преступной деятельности, как торговля наркотиками и оружием, мошенничество, терроризм, вымогательство, проституция, торговля контрабандными и украденными товарами. Однако по своей сути отмывание денег сопровождает любое преступление, мотивом которого является получение дохода.
4) отмывание денег может также отрицательно влиять на валюты и процентные ставки, поскольку лица, отмывающие свои доходы, реинвестируют средства в те области, где менее вероятно раскрытие их схем, а не в те, где выше норма отдачи. Кроме того, отмывание денег может увеличивать угрозу валютной нестабильности ввиду неправильного распределения ресурсов, обусловленного деформациями в ценах на активы и товары;
5) экономические деформации и нестабильность. Лица, отмывающие деньги, заинтересованы не столько в извлечении прибыли, сколько в защите доходов. Они "инвестируют" свои средства в области, не обязательно приносящие экономическую выгоду той стране, в которой они размещены. Отмывание денег и различные финансовые преступления могут переориентировать средства с эффективных инвестиций на инвестиции низкого качества, позволяющие утаивать доходы, что, в свою очередь, приводит к замедлению экономического роста;
|
|
|
6) потеря доходов. Отмывание денег снижает налоговые доходы правительства и тем самым наносит косвенный ущерб честным налогоплательщикам (затрудняется государственный сбор налогов). Как правило, данная потеря доходов означает более высокие ставки налогообложения по сравнению с нормальной ситуацией, при которой преступные доходы были бы законными и облагались налогами;
7) риск для программ приватизации. Отмывание доходов угрожает стремлению многих стран реформировать свою экономику путем приватизации. Преступные организации располагают финансовыми средствами, позволяющими давать за предприятия, прежде находившиеся в государственной собственности, более высокие цены, чем легальные покупатели. Более того, хотя приватизационные инициативы часто бывают экономически выгодными, они могут также служить механизмом отмывания денег;
8) риск для репутации. Страны не могут позволить себе портить репутацию участием в отмывании денег, особенно в условиях современной глобальной экономики. Различные финансовые преступления (мошенничество в крупных размерах, хищения посредством операций с ценными бумагами на основе внутренней информации о деятельности компании-эмитента и др.) подрывают доверие к рынкам, а прибыль перестает быть сигналом экономических возможностей. Создающаяся вследствие этого негативная репутация препятствует устойчивому росту и одновременно привлекает международные преступные организации с сомнительной репутацией, преследующие краткосрочные цели. Для восстановления финансовой репутации страны необходимо вложение значительных государственных ресурсов, что можно было бы осуществить путем надлежащего контроля за отмыванием денег;
|
|
|
9) социальные издержки. Отмывание денег ведет к росту государственных расходов на правоохранительные органы (создание специализированных подразделений) и здравоохранение (например, лечение наркотической зависимости) для преодоления возникающих серьезных последствий.
Примечание. В целом отмывание денег ставит перед мировым сообществом сложную задачу, постоянно приобретающую новые формы. Характер процессов требует разработки глобальных стандартов и международного сотрудничества для уменьшения возможности преступников осуществлять свою деятельность.
|
|
|
Глобальность проблемы
Для изучения способов и тенденций отмывания денег, анализа действий по борьбе с этим явлением на национальном и международном уровнях была основана Международная организация ФАТФ*(8).
Основополагающими международными документами по противодействию отмыванию денег являются:
- 40 рекомендаций ФАТФ;
- Конвенция ООН 1988 г. "О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ" (Венская конвенция);
- Конвенция Совета Европы 1990 г. "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" (Страсбургская конвенция);
- Директива Совета Европы 1991 г. N 91/308/EEC "О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег" и др.
В целях глобального внедрения международных стандартов по контролю за отмыванием денег ФАТФ поощряет создание региональных групп, которые имеют статус наблюдателей. Так, региональные группы осуществляют взаимные оценки состояния дел в своих странах-участницах и анализируют региональные тенденции в сфере отмывания денег.
Усилия, предпринимаемые ФАТФ, по развитию региональных групп и инициатив в Африке и Южной Америке привели к созданию Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной Африке и Южной Африке (ESAAMLG) и Оперативной группы финансовых действий по борьбе с отмыванием денег в Южной Америке (GAFISUD). К числу других заметных организаций, созданных по типу ФАТФ, относятся: Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG), Карибская оперативная группа финансовых действий (CFATF) и Комитет экспертов Совета Европы по вопросам оценки мероприятий против отмывания денег (PC-R-EV).
Тесное сотрудничество с международными организациями представляет собой еще один элемент, необходимый для функционирования общемирового механизма борьбы с отмыванием денег. К числу организаций, вовлеченных в эту борьбу и имеющих статус наблюдателей в составе ФАТФ, относятся: Азиатский банк развития, Европейский банк реконструкции и развития, Межамериканский банк развития, Международный валютный фонд, Офшорная группа банковского надзора и Управление ООН по контролю над наркотиками и предупреждению преступности.
Регулирующие органы рекомендуют банкам эффективнее использовать все ресурсы для выявления сомнительных операций, направленных на отмывание денег.
В период с 14 по 19 февраля 2010 г. Росфинмониторинг принял участие в составе межведомственной делегации в заседаниях Рабочих групп и совместном Пленарном заседании Группы по разработке финансовых мер по борьбе с ОД (ФАТФ) и региональной группы по типу ФАТФ в регионе Ближнего Востока и Северной Африки (МЕНА-ФАТФ), которые прошли в Абу-Даби (ОАЭ).
Одним из ключевых вопросов повестки Пленарного заседания явилось формирование новых списков государств, не сотрудничающих в области ПОД/ФТ и (или) представляющих высокую зону риска для международной финансовой системы. Русскоязычный текст публичного заявления опубликован на интернет-сайте Евразийской группы по ПОД/ФТ*(9).
Дата добавления: 2021-01-21; просмотров: 107; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!