Отмена перевода, принятого для перечисления в другую кредитную организацию за пределы Российской Федерации
10.4.1. Отправитель/Вкладчик может оформить в Структурном подразделении, принявшем перевод, Заявление об отмене перевода ф. №367 при предъявлении Паспорта, сберегательной книжки (при переводе со счета) или второго экземпляра приходного кассового ордера ф. №0402008, выданного при оформлении перевода (при переводе без открытия счета).
10.4.2. При обращении Отправителя для отмены перевода:
Контролер:
- получает от Отправителя Паспорт, Заявление об отмене перевода ф. №367, приходный кассовый ордер ф. №0402008 или сберегательную книжку;
- убеждается в личности Отправителя по предъявленному Паспорту;
- делает на полученном от Отправителя приходном кассовом ордере ф. №0402008 отметку «Перевод отменен», указывает дату отмены и заверяет указанные записи своей подписью;
- оформляет (в том числе с использованием АС) приходный кассовый ордер ф. №0402008 на сумму комиссии за прием Заявления об отмене перевода ф. №367. При этом в ордере в поле «Источник взноса» указывает содержание операции: «Комиссия за отмену перевода»;
- предлагает Отправителю расписаться в приходном кассовом ордере ф. №0402008 на сумму комиссии;
- подписывает приходный кассовый ордер ф. №0402008;
- в неавтоматизированных Структурных подразделениях записывает операцию в кассовый журнал по приходу ф. №265. В автоматизированных Структурных подразделениях операция автоматически средствами АС регистрируется в кассовом журнале по приходу ф.№265 в соответствии с пунктом 1.18 настоящего Порядка;
|
|
|
- выдает Отправителю номерной жетон, указывая его номер в приходном кассовом ордере ф. №0402008;
- возвращает Отправителю Паспорт с приходным кассовым ордером ф. №0402008, полученным от Отправителя, (сберегательную книжку);
- Заявление об отмене перевода ф. №367 и приходный кассовый ордер ф. №0402008 на сумму комиссии передает Кассиру.
Кассир:
- приглашает Отправителя по номерному жетону;
- запрашивает у Отправителя Паспорт и удостоверяется в личности Отправителя;
- принимает деньги у Отправителя, заверяет своей подписью приходные кассовые ордера ф. №0402008;
- проставляет оттиск печати кассы на втором экземпляре приходного кассового ордера ф. №0402008;
- при выполнении операции с использованием АС подтверждает выполнение операции в АС;
- возвращает Отправителю Паспорт, выдает второй экземпляр приходного кассового ордера ф. №0402008.
10.4.3. При подаче Заявления об отмене перевода ф. №367 в Структурное подразделение, в тот же операционный день, что и Заявление о переводе, при условии, что данное Структурное подразделение работает в условиях документооборота на бумажных носителях, совершаются действия аналогичные изложенным в разделе 10.2 настоящего Порядка.
|
|
|
10.4.4. Заявление об отмене перевода ф. №367 передается в бухгалтерское подразделение в составе ежедневного отчета.
10.4.5. При поступлении денежных средств, ранее переведенных Отправителем/Вкладчиком в соответствии с настоящим Порядком и возвращеных в Филиал по причине отмены перевода, зачисление средств производится в соответствии с пунктом 9.2 настоящего Порядка, а если ранее перевод оформлялся без открытия Счета Отправителя или денежные средства не могут быть зачислены на счет (счет Отправителя закрыт), сумма отменного перевода оформляется в соответствии с пунктами 9.3, 9.4 настоящего Порядка.
Возврат перевода
11.1. Сумма принятого перевода направляется в Структурное подразделение для возврата Отправителю в следующих случаях:
- Отправителем указаны в Заявлении банковские реквизиты, не позволяющие отправить перевод по назначению;
- Отправителем одним операционным днем совершено в данном Филиале (в его Структурных подразделениях) переводов денежных средств за пределы Российской Федерации на сумму, превышающую в эквиваленте 5000 долларов США;
- поступил перевод, невостребованный Получателем или не зачисленный на счет Получателя в другом Филиале;
|
|
|
- возврат перевода поступил из другой кредитной организации в связи с невыплатой его Получателю.
При возврате Отправителю суммы перевода по вышеуказанным причинам, полученная банком комиссия за перевод (уведомления и Текстовое сообщение) Отправителю не возвращается, а комиссия за отмену перевода не взимается.
В случае, если возврат перевода Отправителю произошел по вине работников Сбербанка России, комиссия за перевод, уведомление (с учетом НДС) и передачу Текстового сообщения (с учетом НДС) подлежит возврату Отправителю с отражением этих сумм на счетах расходов Филиала-отправителя.
11.2. При поступлении от банка-корреспондента или Респондента запроса об отмене перевода в иностранной валюте, зачисленного на счет Получателя, Работник бухгалтерской службы Филиала направляет этот запрос в Структурное подразделение не позднее следующего рабочего дня. Структурное подразделение в течение 2 рабочих дней информирует Получателя о поступлении от банка-корреспондента или Респондента запроса об отмене перевода с просьбой явиться в течение 15 рабочих дней по месту ведения счета Получателя для оформления распоряжения на списание денежных средств или заявления об отказе возвратить зачисленные средства, которые составляются в произвольной форме.
|
|
|
11.2.1. При поступлении от Получателя распоряжения на списание денежных средств, списание указанных средств с его счета производится аналогично пункту 6.3 настоящего Порядка с учетом следующего:
- Заявление о переводе ф. №364 не оформляется;
- комиссия за возврат денежных средств не удерживается;
- в мемориальном ордере ф.№203 на списываемую сумму в поле «Назначение платежа» указывается: «Возврат ранее зачисленных средств».
Работник бухгалтерской службы Филиала в день получения отчетности из Структурного подразделения направляет сообщение с разрешением на дебетование счета МФР для возврата средств через счета Лоро/ Ностро в соответствии с ранее полученными платежными инструкциями.
11.2.2. В случае неявки Получателя в течение 15 рабочих дней или поступления от Получателя заявления об отказе возвратить зачисленные средства Работник бухгалтерской службы Филиала направляет сообщение о невозможности возврата средств банку-корреспонденту или Респонденту с указанием причины.
11.2.3. Переписка по ошибочно зачисленным переводам осуществляется Филиалом в соответствии с документом /13/.
11.3. При поступлении от банка-корреспондента или Респондента запроса об отмене перевода в иностранной валюте, зачисленного на счет Получателя, в условиях электронного документооборота совершаются действия в соответствии с пунктом 11.2 настоящего Порядка.
11.4. По запросу банка-отправителя либо при невостребовании Получателем суммы перевода, поступившего в Российскую Федерацию или из другого Филиала для выплаты наличными деньгами в течение шести месяцев со дня его поступления в Структурное подразделение, Контролер Структурного подразделения, в которое поступил перевод не позднее 3-го рабочего дня с даты поступления запроса банка-отправителя либо следующего за днем истечения 6-месячного срока (при совершении операций по переводам в АС, АС фиксируется 6-месячный срок невостребованного перевода и по его истечении выдается Контролеру соответствующее экранное сообщение):
- делает запись о возврате невостребованного перевода, Платежного поручения, ЭСИД и реестра-ордера ф.№167 в Книге ф.№20;
- пересылает возвращаемые документы по переводу в составе ежедневного отчета Структурного подразделения в бухгалтерию Филиала.
11.5. При возврате из Структурного подразделения суммы невостребованного перевода или при невозможности зачисления суммы перевода на счет Получателя Платежное поручение на сумму возвращаемого перевода в условиях электронного документооборота может быть сформировано в Структурном подразделении и передано в Филиал в соответствии с разделом 8 настоящего Порядка.
11.6. В случае если денежные средства, ранее переведенные Отправителем без открытия счета в соответствии с настоящим Порядком, возвращены в Филиал по причине неверно (неполно) указанных расчетных реквизитов Получателя (банка Получателя, счета/Ф.И.О. Получателя) или в других случаях (счет Получателя закрыт), сумма возвращенного перевода оформляется в соответствии с пунктами 9.4, 9.5 настоящего Порядка.
11.7. В случае, если Отправителем указаны в Заявлении банковские реквизиты, не позволяющие отправить перевод по назначению:
11.7.1. В условиях документооборота на бумажных носителях контроль правильности указания реквизитов осуществляется при формировании Работником бухгалтерской службы в АС расчетного документа для исполнения перевода на основании Заявления о переводе.
При этом отбракованные программным путем (в части неверно указанных реквизитов) Заявления о переводе возвращаются в Структурные подразделения без исполнения с соответствующей отметкой.
Структурные подразделения, получив из Филиала неисполненные Заявления о переводе, приобщают их к невостребованным документам, делают в книге ф. №20 соответствующие регистрирующие записи, а также принимают меры по уведомлению Отправителя по имеющимся реквизитам и выплате денежных средств в соответствии с разделом 9 настоящего Порядка, либо в случае, если перевод осуществлен со счета по вкладу (и его условия позволяют совершить операцию зачисления) зачисляют денежные средства на счет Вкладчика мемориальным ордером ф. №203 в соответствии с документом /1/.
11.7.2. В условиях электронного документооборота контроль правильности указания реквизитов осуществляется АС Филиала в момент отправки расчетного документа, сформированного ранее в Структурном подразделении или в Филиале на основании Данных о переводе. При этом отбракованные программным путем расчетные документы не исполняются, соответствующее сообщение о невозможности исполнения принятого перевода направляется в Структурное подразделение. Структурные подразделения, получив из Филиала соответствующее сообщение о неисполнении перевода, принятое от клиента Заявление о переводе помещают к невостребованным документам (и не направляют в составе отчета за день в Филиал), делают в книге ф. №20 соответствующие регистрирующие записи, а также принимают меры по уведомлению Отправителя по имеющимся реквизитам и выплате денежных средств в соответствии с разделом 9 настоящего Порядка, либо в случае, если перевод осуществлен со счета по вкладу (и его условия позволяют совершить операцию зачисления) зачисляют денежные средства на счет Вкладчика мемориальным ордером ф. №203 в соответствии с документом /1/.
11.8. При возврате физическому лицу наличной иностранной валюты, принятой от него для осуществления перевода из Российской Федерации без открытия банковского счета, в случае указания физическим лицом неверных реквизитов Получателя средств, внесение данной операции в «Реестр операций с наличной валютой и чеками» ф. №328 и выдача физическому лицу Справки не требуется.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 281; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!