Обработка Платежных поручений.
8.5. Контролер проверяет правильность и полноту содержания распечатанных Заявления о переводе, Платежного поручения17, подписывает их, заверяет оттиском печати Структурного подразделения Заявление о переводе и передает Заявление, Платежное поручение (Платежное поручение, сформированное в электронном виде, становится доступным), Паспорт, приходный кассовый ордер ф. №0402008 на сумму перевода (при переводе без открытия счета), мемориальный ордер ф.№203(277)/приходный кассовый ордер ф. №0402008 на сумму комиссий (в зависимости от способа удержания комиссии) для проведения Контроля Уполномоченному работнику.
8.6. Уполномоченный работник производит Контроль полученных документов, осуществляет сверку данных в Заявлении, сверяет соответствие данных в Заявление с Платежным поручением, сформированным в электронном виде, а также с Платежным поручением на бумажном носителе17. После проведения Контроля Уполномоченный работник заверяет Платежное поручение в электронном виде с использованием средств криптографической защиты данных, реализованных в конкретной АС (подписание ЭЦП либо ключевание).
Платежное поручение подписывается на бумажном носителе17 Уполномоченным работником и руководителем Структурного подразделения и скрепляется оттиском печати Структурного подразделения.
В том случае, если результат Контроля отрицательный, документы возвращаются Контролеру для переоформление или для отказа Отправителю в совершении перевода, при этом сформированное АС Платежное поручение автоматически удаляется.
|
|
|
8.7. Платежное поручение (категория информации – «И1») руководителем Структурного подразделения подписывается в АС своей ЭЦП, либо с использованием других средств криптографической защиты данных и передается из Структурного подразделения в Филиал по защищенным каналам связи только после завершения Кассиром в АС операции по приему денежных средств, внесенных наличными деньгами (в случае, если осуществлялся прием наличных денежных средств). Установленная в Филиале АС автоматически проверяет легитимность ЭЦП (других средств криптографической защиты данных) и при положительном результате проверки отправляет его в расчетную систему Сбербанка России для автоматической обработки и проведения расчетной операции.
8.8. Запрещается проведение сторнирования операции после передачи Платежного поручения в АС Филиала.
Обработка Данных о переводе.
8.9. Контролер проверяет правильность и полноту содержания распечатанного Заявления о переводе, подписывает его, заверяет оттиском печати Структурного подразделения и передает Заявление о переводе, Паспорт, приходный кассовый ордер ф. №0402008 на сумму перевода (в зависимости от вида перевода), мемориальный ордер ф.№203(277)/приходный кассовый ордер ф. №0402008 на сумму комиссий (в зависимости от способа удержания комиссии) для проведения Контроля Уполномоченному работнику.
|
|
|
8.10. Уполномоченный работник производит Контроль полученных документов, осуществляет сверку данных в Заявлении, с Данными о переводе, сформированными в электронном виде. При положительных результатах Контроля Уполномоченный работник подписывает Данные о переводе в АС своей ЭЦП, либо с использованием других средств криптографической защиты данных, удостоверяет своей подписью отметку в Заявлении «Контроль перевода осуществлен» и передает внутренним порядком документы Кассиру. В том случае, если результат Контроля отрицательный, документы возвращаются Контролеру на переоформление или Отправителю для переоформления/отказа в совершении перевода, при этом сформированные АС Данные о переводе автоматически удаляются.
8.11. Данные о переводе (категория информации – «И1») руководителем Структурного подразделения подписываются в АС своей ЭЦП, либо с использованием других средств криптографической защиты данных, и передаются из Структурного подразделения в защищенном виде в Филиал для формирования в автоматическом режиме Платежного поручения в соответствии с пунктом 8.3.2 настоящего Порядка только после завершения Кассиром в АС операции по приему денежных средств, внесенных наличными деньгами (в случае если осуществлялся прием наличных денежных средств).
|
|
|
8.12. Запрещается проведение сторнирования операции после передачи Данных о переводе из эксплуатируемой в Структурном подразделении АС в Филиал.
Обработка ЭСИД.
8.13. Контролер проверяет правильность и полноту содержания распечатанного Заявления о переводе, подписывает его, заверяет оттиском печати Структурного подразделения и передает Заявление, Паспорт для проведения Контроля Уполномоченному работнику.
8.14. Уполномоченный работник производит Контроль полученных документов, осуществляет сверку данных в Заявлении о переводе с данными ЭСИД, сформированного в электронном виде. При положительных результатах Контроля Уполномоченный работник удостоверяет своей подписью отметку в Заявлении о переводе «Контроль перевода осуществлен». После проведения Контроля Уполномоченный работник заверяет ЭСИД в электронном виде с использованием средств криптографической защиты данных, реализованных в конкретной АС (подписание ЭЦП либо ключевание).
|
|
|
В том случае, если результат Контроля отрицательный, документы возвращаются Контролеру для переоформления или отказа Отправителю в совершении перевода, при этом сформированный АС ЭСИД автоматически удаляется.
8.15. ЭСИД (категория информации – «И1») руководителем Структурного подразделения подписывается в АС своей ЭЦП, либо с использованием других средств криптографической защиты данных, и передается из Структурного подразделения в Филиал по защищенным каналам связи. Установленная в Филиале АС автоматически проверяет легитимность ЭЦП (других средств криптографической защиты данных) и при положительном результате проверки в автоматическом режиме передает ЭСИД по СМФР.
8.16. Установленная в Филиале АС фиксирует время передачи и исполнения Платежного поручения (ЭСИД, Данных о переводе).
8.17. При передаче из Структурного подразделения Платежного поручения, Данных о переводе, ЭСИД после окончания проведения расчетов текущим операционным днем, АС автоматически исполняет данную расчетную операцию следующим операционным днем (без участия Работника бухгалтерской службы).
Выплата переводов
Общие правила
9.1.1. Валютному контролю подлежат переводы, связанные с получением резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации от нерезидентов по кредитным договорам и договорам займа.
9.1.2. Бухгалтер на основании расчетного документа зачисляет средства на Счет и направляет расчетные документы в Отдел для осуществления валютного контроля и выявления фактов нарушения валютного законодательства и актов валютного регулирования.
9.1.3. При обнаружении в расчетных документах назначения платежа, связанного с получением кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации, работник Отдела:
- фиксирует в журнале валютного контроля следующую информацию: дату поступления средств на корреспондентский счет / счет МФР Филиала, Ф.И.О. Получателя, номер счета Получателя (при наличии), сумму перевода и содержание валютной операции;
- при поступлении перевода на счет Получателя в течение 3-х рабочих дней с даты поступления средств на счет МФР Филиала направляет заказным письмом уведомление Получателю о необходимости предоставления в банк Подтверждающих документов;
- при поступлении перевода в иностранной валюте для выплаты наличными деньгами в течение 3-х рабочих дней с даты поступления средств на корреспондентский счет / счет МФР Филиала направляет информацию о необходимости предоставления в Отдел копии Заявления о выплате перевода ф. №366 в Структурное подразделение, в котором будет выплачиваться перевод.
9.1.4. При поступлении копии Заявления о выплате перевода ф. №366 работник Отдела в течение 3-х рабочих дней направляет заказным письмом уведомление Получателю о необходимости предоставления в банк Подтверждающих документов.
9.1.5. При поступлении Подтверждающих документов работник Отдела фиксирует в журнале валютного контроля в графе «Результаты контроля» о выявлении/не выявлении фактов нарушения актов валютного законодательства, актов валютного регулирования и требований документа /35/.
9.1.6. При непредставлении Получателем Подтверждающих документов в течение одного месяца с даты получения клиентом заказного письма работник Отдела фиксирует в журнале валютного контроля в графе «Результаты контроля» факт непредставления документов.
9.1.7. Расчетные документы, в назначении платежа которых обнаружена информация, связанная с получением резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации от нерезидентов по кредитным договорам и договорам займа; копии Заявлений о выплате перевода ф. №366, Подтверждающие документы хранятся в Отделе в «Папке контрольных документов».
9.1.8. При выявлении фактов нарушения актов валютного законодательства, актов валютного регулирования и требования документа /35/, а также при непредставлении Получателем Подтверждающих документов, Отдел информирует о нарушении орган валютного контроля, имеющему право применять санкции к данному лицу в соответствии с документом /42/.
В информации необходимо указать: Ф.И.О. клиента, данные о документе, удостоверяющем личность, адрес места жительства, содержание нарушения со ссылкой на пункт закона Российской Федерации или акта Банка России, дату совершения и сумму незаконной валютной операции или указанного нарушения.
9.1.9. Если в поступившем в Филиал расчетном документе отсутствуют или искажены необходимые реквизиты Получателя, в т.ч. банка-получателя, Филиал производит уточнение реквизитов перевода у банка-отправителя в соответствии с документом /13/:
- при поступлении перевода от банка-корреспондента нерезидента – в течение срока, согласованного с данным банком-корреспондентом;
- при поступлении перевода от банка-корреспондента или банка-респондента резидента, а также от банка-корреспондента нерезидента, с которым не согласован срок нахождения средств на счете «До выяснения», - в течение 5-ти рабочих дней. По истечении указанных сроков и при невозможности уточнения банком-отправителем реквизитов перевода Филиал возвращает сумму невыплаченного перевода.
В отдельных случаях, с разрешения руководителя Филиала, руководителя ОПЕРУ (его заместителя) средства в иностранной валюте могут быть зачислены на счет Получателя либо выданы наличными деньгами в случае несовпадения не более 3-х букв (по совокупности), близких по звучанию в Ф.И.О. или 1-й цифры в номере счета или в номере паспорта Получателя при условии полного совпадения по всем остальным реквизитам.
При поступлении перевода в сумме менее эквивалента 50 долларов США рекомендуется переписку по платежу (уточнение реквизитов перевода) не осуществлять, а сумму перевода возвратить банку-отправителю (с указанием причин возврата) в течение 3-х рабочих дней со дня зачисления денежных средств на счет МФР.
9.1.10. В целях идентификации клиента (Ф.И.О.) Получателя в расчетном документе при поступлении перевода в валюте Российской Федерации и иностранной валюте на счет или без открытия счета, Структурное подразделение и Филиалы могут использовать Таблицу транслитерации (Приложение 5 настоящего Порядка).
9.1.11. Все документы, представленные Получателем в Структурное подразделение при выплате перевода и помещенные в «Папку контрольных документов», должны храниться в Филиале банка не менее 5 лет с даты поступления перевода на корреспондентский счет / счет МФР Филиала. Порядок хранения документов определяется руководителем Филиала с учетом обеспечения требования по их сохранности.
9.1.12. При получении переводов в иностранной валюте, подлежащих выплате без открытия счета, физические лица (резиденты и нерезиденты) представляют в Структурное подразделение Заявление о выплате перевода ф. №366.
9.1.13. Допускается зачисление сумм переводов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, поступивших из-за границы, если в расчетном документе указаны номер счета, фамилия и инициалы (фамилия и имя) Вкладчика (в случае зачисления средств на счет), паспортные данные, фамилия и инициалы (фамилия и имя) клиента (в случае поступления средств для выплаты наличными), в случае однозначной идентификации клиента как получателя перевода.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 299; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!