Программа подготовки и обучения кадров банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Цель и необходимость разработки Программы
Целью обучения сотрудников банка по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ и внутренних документов банка по вопросам ПОД/ФТ. Реализация данной цели и представляется в Программе обучения по ПОД/ФТ.
Необходимость разработки и реализации кредитными организациями Программы подготовки и обучения кадров банка повопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предусмотрена следующими нормативными документами:
•письмом ЦБ РФ от 13.07.2005 №99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
•указанием ЦБ РФ от 9.08.2004 №1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»;
•постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 №715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
|
|
|
Разделы Программы
Программа обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации и может включать в себя следующие разделы:
-порядок проведения обучения и его формы;
-порядок ознакомления с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными и правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ и утвержденными в банке Правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей, а также с информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований законодательства в области ПОД/ФТ и внутренних документов банка;
-порядок проверки знаний сотрудников банка по ПОД/ФТ;
-иные положения (включаются в Программу по усмотрению банка).
План реализации Программы обучения по ПОД/ФТ
Традиционно обучение сотрудников банка на основании данной Программы проводится в соответствии с Планом реализации программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее - План). Такой План должен включать в себя:
-тематику обучающих мероприятий;
-содержание учебы;
-сроки проведения учебных мероприятий;
-перечень лиц, ответственных за проведение обучения.
|
|
|
План может составляться по следующей форме, представленной в табл.23.
Таблица 2
План реализации программы обучения сотрудников банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
| № п/п | Наименование структурного подразделения | Тема инструктажа | Сроки проведения | Ответственный за проведение обучения (должность, Ф.И.О.) |
План составляется ежегодно и утверждается руководителем банка в срок не позднее 31 января текущего года.
При необходимости в течение года в План могут быть внесены некоторые изменения и дополнения, которые также должны быть утверждены руководителем банка к ранее утвержденному Плану.
Как указывалось ранее, банк самостоятельно определяет тематику, содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных подразделений банка (департаментов, управлений, отделов, секторов). При этом в дополнении к Плану руководителем банка утверждается перечень структурных подразделений, сотрудники которых в обязательном порядке должны проходить обучение по ПОД/ФТ. Обычно в такой перечень включаются:
|
|
|
-подразделение по ПОД/ФТ (отдел или служба финансового мониторинга);
-все подразделения банка, участвующие в осуществлении банковских операций и сделок (кредитование, ценные бумаги, расчетно-кассовое обслуживание, банковские карты, вклады и депозиты, валютные операции и т.д.);
-юридическая служба банка;
-служба безопасности банка;
-служба внутреннего контроля.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 914; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!