Программа хранения информации и документов по результатам проведения внутреннего финансового мониторинга
Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разрабатывается банком на основании письма ЦБ РФ от 13.07.2005 №99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Программа утверждается руководителем кредитной организации и традиционно включает в себя следующие разделы:
-перечень документов, подлежащих хранению и сроки хранения документов;
-формы хранения информации и документов;
-порядок ведения архива (в т.ч. электронного архива) документов банком и его филиалами;
-права и обязанности лиц, ответственных за хранение документов;
-порядок обеспечения конфиденциальности информации при ее хранении;
-иные положения (включаются в Программу по усмотрению банка).
Итак, в соответствии с Программой хранения информации и документов банк осуществляет хранение информации и документов, полученных в результате реализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. При этом учитываются следующие моменты:
1)информация, полученная и зафиксированная в результате применения Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, может храниться в зависимости от способов ее фиксирования: в электронном виде и/или на бумажном носителе;
|
|
|
2)хранение информации и документов, полученных в результате реализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, осуществляется с учетом необходимости сохранения конфиденциальности сведений.
В соответствии с данной Программой, прежде всего, банк устанавливает перечень документов, подлежащих хранению, и, соответственно, сами сроки хранения.
Банк должен хранить следующие документы:
-документы или их копии, содержащие сведения о клиенте (выгодоприобретателе), или их реквизиты;
-оригиналы или копии документов по операциям (сделкам);
-направленные в ФСФМ сообщения (ОЭС),по которымполучены ИЭС о принятии их территориальным учреждением, а также указанные ИЭС территориального учреждения и ИЭС ФСФМ, полученные банком в ответ на данный ОЭС;
-программные и программно-аппаратные средства криптографической защитыинформации исправочникиключей кодов (в соответствии с Положением ЦБ РФ №321-П);
-иные документы (в томчисле деловуюпереписку),полученные при реализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Сроки хранения документови сведений устанавливаютсябанками традиционно следующими:
а)в течение не менее пяти лет со дня прекращения отношений между клиентом и банком хранятся:
|
|
|
-документы, содержащиесведенияо клиенте(выгодоприобретателе);
-копии документов, необходимые дляидентификацииличности;
-анкеты клиентов;
-копии документов, которыемогут бытьиспользованы вкачестве доказательства вуголовном,гражданском иарбитражном процессе;
-сообщения по операциям клиентов для отдела финансового мониторинга;
-иные документы и деловая переписка.
б) не менее пяти лет со дня получения ИЭС территориального учреждения ЦБ РФ хранятся в электронном виде:
-ОЭС, направленные в уполномоченный орган через ТУ ЦБ РФ;
-ИЭС о принятии ОЭС территориальным учреждением ЦБ РФ;
-ИЭС уполномоченного органа, полученные в ответ на ОЭС.
в) не менее пяти лет со дня отправки/получения хранятся в головном банке/в филиале, самостоятельно не передающем информацию:
-уведомления ответственного сотрудника банка26 филиалу о принятии/не принятии уполномоченным органом сведений об операциях, предоставленных филиалом;
-уведомления ответственного сотрудника банка о решении ненаправления в уполномоченный орган сведений, полученных от филиала, об операции, в отношении которой возникло подозрение, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
г) программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники ключей кодов хранятся не менее пяти лет с момента последнего применения при обработке ОЭС (ИЭС).
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 611; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!