Преступления, совершаемые потенциальным приобретателем векселя.
Данные преступления связаны преимущественно с хищением векселей путем мошенничества. Существуют различные схемы совершения подобного мошенничества. Рассмотрим некоторые из них.
Получение векселя от его составителя против воли последнего и без надлежащего основания. Это одно из наиболее простых по технике совершения преступлений. При этом вексель может быть составлен по воле самого векселедателя, но оказаться в обороте против его воли, либо его составление также происходит против воли векселедателя. Подобный безосновательный вексель называется безденежным.
Хищение векселей из депозитария. Большую часть ценных бумаг, в том числе и векселей, владельцы, не желая подвергать себя дополнительному риску, хранят в депозитариях (специализированных хранилищах) различных коммерческих банков. Однако при определенных обстоятельствах депонирование векселей может облегчить их хищение.
Сущность данной схемы состоит в заключении от имени фиктивного предприятия договора на приобретение векселей на выгодных для продавца условиях, депонировании их в депозитарии банка и последующем их хищении посредством использования фальсифицированных документов.
Хищение становится возможным вследствие нарушения порядка депонирования векселей в депозитарий, когда передача векселей в депозитарий осуществляется совместно с предыдущим держателем этих векселей. При этом последний получает доступ к информации, которая должна быть конфиденциальной (количество, номиналы, номера векселей, реквизиты юридической фирмы, копии документов с оттисками печатей предприятия и подписями должностных лиц).
|
|
|
Используя указанные данные, мошенник изготавливает необходимый набор документов, позволяющих завладеть находящимися на хранении в депозитарии векселями. Похищенные векселя реализуются по существенно заниженной цене, а организаторы и исполнители преступления скрываются.
Основными характеристиками совершения рассмотренного мошенничества являются:
- большая поспешность составления и подписания договора;
- отсутствие такого важного элемента проверки партнера по сделке, как установление места его прописки и проживания (а при такой проверке - невозможность их установления);
- потенциально значительная экономическая выгода для стороны, продающей векселя, и обещание выплаты больших вознаграждений всем посредникам и участникам сделки;
- необоснованные попытки присутствия мошенников при составлении и подписании договора, который их непосредственно не касался (договор о хранении векселей), с целью выяснения системы оборота документов, особенностей хранения и учета ценных бумаг;
|
|
|
- использование для облегчения вхождения в доверие к владельцам векселей депозитария как якобы гарантии безопасности совершения сделки <33>.
--------------------------------
<33> Там же.
Использование бланко-векселя для хищения денежных средств.
Сущность данной схемы состоит в получении преступниками в качестве образцов не до конца заполненных векселей, дополнении их недостающими записями и продаже.
Метод хищения векселей "Банк в Москве - филиал в областном центре".
Сущность данной схемы состоит в завладении векселями путем использования просчетов в организации контроля за движением документов и выдачей векселей. Самое слабое звено, используемое преступниками, - получение и передача важнейшей финансовой информации по незащищенным каналам связи, без использования элементарных способов ее защиты.
Мошенничество с использованием "серых" схем расчетов. Суть схемы состоит в том, что мошенники провоцируют покупателя на "серые" схемы расчетов, а затем законным способом возвращают себе векселя. Например, группа мошенников, имея на руках ликвидные векселя на солидную сумму (на практике обычно это были векселя Сбербанка погашением "по предъявлении"), предлагает их по интересной для участников рынка цене. Рассчитываться за них предлагается за наличный расчет (а сумма сделки в сотни раз превышает допустимый законом уровень). Торг по цене идет до того уровня, пока один из участников рынка (например, небольшая компания) не согласится на эту схему. Далее векселя проверяются у эмитента и передаются без сопроводительных документов, подтверждающих законность их приобретения. В тот же день продавцы обращаются в органы внутренних дел с заявлением о краже (или утере) векселей.
|
|
|
Искусственное раздувание спроса. Суть схемы состоит в создании искусственного спроса на неликвидный вексель, который под якобы имеющийся спрос и покупает с целью перепродажи наиболее доверчивый участник рынка, а затем "покупатель" отказывается от сделки под каким-либо предлогом. Договор продажи при этом подписывается с фирмой, зарегистрированной по подложным документам <34>.
--------------------------------
<34> Там же.
Дата добавления: 2018-10-26; просмотров: 232; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!