Глава 3. Стратегии инвестирования в криптовалюту

Введение

Рынок криптовалют постоянно меняется.Направления инвестирования, которые отличались высокой доходностью и безопасностью год назад, на сегодняшний день могут оказаться неприбыльными и рискованными. Инвесторов привлекают перспективы получения высокой прибыльности от быстрого роста курса криптовалют в краткосрочной и долгосрочной перспективах.В связи с этим, при покупке криптоактивов инвестору важно учитывать многие факторы, проводить аналитику и следить за рынком криптовалют. Совокупность данных действий инвестора является стратегией инвестирования.

Понятие

Стратегия инвестирования —это комплекс финансовых операций, направленных на покупку криптоактивов, формирование криптовалютного портфеля, повышение доходности инвестиций и приумножение инвестиционного капитала. Инвестору очень важно разработать правильную для себя стратегию, чтобы получить максимальную прибыль. Для оптимизации стратегииуделяется особое внимание изучению краткосрочных и долгосрочных перспектив криптоактивов и всего рынка в целом.

Таким образом, цель инвестиционной стратегии — получение дохода, сохранение и приумножение инвестиционного капитала. Естественно, реализация данной цели возможна только при грамотном выборе и определении инвестиционной стратегии. Здесь инвестору важно руководствоваться следующими принципами:

Принцип соответствия, т.е. стратегия не должна притиворечить принятым стратегиям финансового развития, экономическим принципам, нормам законодательства и т..;

Принцип адаптивности и гибкости - ситуация накриптовалютном рынке постоянно меняется, поэтому для повышения доходности инвестору необходимо постоянно отслеживать актуальные изменения;

Принцип развития и открытости - постоянный поиск способовулучшения текущей инвестиционной деятельности, а также поиск новых инвестиционных инструментов, подходящих к стратегии;

Принцип безопасности - постоянная работа над снижением уровня инвестиционных рисков, путем оптимального формирования инвестиционного портфеля, аналитики, прогнозов и т.д.

Виды инвестиционных стратегий

Инвестиционные стратегии могут быть совершенно разными, в зависимости от целей инвестора, используемых активов и т.д. Как правило, инвесторы используют следующие основные стратегии при капиталовложениях:

• Агрессивная стратегия - направлена на получение максимальной прибыли за минимальные промежутки времени;

• Консервативная стратегия- поддержание и сохранение активов на текущем уровне (безопасность вложений) и рост курса в долгосрочной перспективе; при данной стратегии инвестор не ставит перед собой цели быстрого обогащения и максимизации прибыли, в отличие от агрессивной стратегии;

• Умеренная стратегия- комбинирует в себе признаки вышеперечисленных стратегий; она направлена одновременно на получение прибыли, за счет роста курса активов и на сохранение и рост инвестиционного капитала инвесторапри прочих равных условиях.

Выше были представлены классические стратегии инвестирования, используемые на традиционном финансовом рынке. Они точно также применяются и на криптовалютном рынке, с учетом его специфики. Соответственно, ниже будут более подробно рассмотрены некоторые стратегии и способы инвестирования непосредственно в криптоактивы, их признаки, особенности, преимущества и риски.

Резюме:

Цель инвестиционной стратегии — получение дохода, сохранение и приумножение инвестиционного капитала.

Принципы инвестиционных стратегий

- принцип соответствия

- принцип адаптивности и гибкости

- принцип развития и открытости

- принцип безопасности

Некоторые виды инвестиционных стратегий:

- агрессивная стратегия

- консервативная стратегия

- умеренная стратегия

Криптовалютный портфель

   Безусловно,инвестиционная деятельность на крипторынке начинается с выбора, анализа и закупки криптовалют. При этом инвестору следует не гнаться за ажиотажем вокруг определенной валюты, а трезво и рационально взвешивать те или иные данные, касающиеся криптоактивов. Следует отметить, что закупка цифровых активов имеет ряд преимуществ,по сравнению с традиционными финансовыми активами:

   Простота очевидна: криптовалюту легко приобрести. Например, это можно сделать через криптокошелек, биржу или обменник.

   Прозрачность. Инвестор имеет возможность наблюдать за колебаниями курсов на рынке и, соответственно, за динамикой своего дохода.

   Возможности. Инвестор может сам управлять активами, если имеет минимальные навыки трейдера. Как раз в этом случае можно инвестировать не только в надежные, но и в новые валюты, а иногда и в те валюты, которые быстро растут. Правда, здесь инвестору требуется много свободного времени и очень хорошее знание рынка.

Таким образом, инвестиционная стратегия начинается с выбора криптоактивов. При этом инвестору необходимо учитывать следующие критерии:



   Перспективность. Первым делом инвесторанализирует, стоит ли за криптовалютой некая оригинальная идея, имеет ли она практическое применение, решает ли актуальную проблему пользователей? Возможно, она предлагает лучшую анонимность транзакций, чем другие криптовалюты, или обеспечивает более быстрый обмен активами.

   Тенденции изменения курса. Здесь инвестор учитывает поведение криптовалюты на длительных промежутках времени, наличие резких скачков и спадов, актуальный рыночный курс, а также общий и среднесуточный объем торгов. Если объем торгов растет, значит, в криптовалюту стабильно вливается новый капитал. При этом инвестору важно проанализировать, связано ли это с закономерно возрастающей популярностью криптовалюты или рост торгов спровоцирован мошеннической схемойPump&Dump? Ответ на данный вопрос находится при внимательном отслеживании графиков изменений рыночных показателей криптовалюты.

   Тематическое сообщество.Инвестор больше доверяет криптовалютам, за которыми стоит активное сообщество. Он отдает предпочтение проектам с обратной связью – например, с официальным комьюнити или открытой площадкой разработчиков. Здесь инвестору важно обращать внимание на деятельность проекта в соцсетях и других интернет-ресурсах, на активность подписчиков групп, на комментарии пользователей, твиты, блог и т.д.

   Новостной фон.Инвестору важно отслеживать, как часто и в каком контексте криптовалюта упоминается в медиа. Пишут ли о ней на рейтинговых веб-площадках? Обсуждают ли данную криптовалюты на тематических форумах вроде bitcointalk.org? Не напоминает ли шумиха (хайп) вокруг монеты манипулирование инфоповодами?

   Отметим, что при выборе криптовалют и анализе данных,инвестору следуеториентироваться на авторитетные источники. Например, аналитическая сводка информационного портала CoinMarketCap.

   После проведения тщательного анализа и взвешиваний «за и против», учитывая свой инвестиционный бюджет, инвестор может сделать следующий выбор:

   - купить одну перспективную и надежную криптовалюту;

   - сформировать портфель из нескольких криптовалют.

       В первом случае правильный выбор валюты может обеспечить высокий и быстрый доход, поскольку перспективные и надежные валюты считаются таковыми не зря: они вполне увереннорастут.Недостаток состоит в сильной зависимости капитала инвестора от одной валюты.                  Существуют риски, что скорость роста, скорее всего, снизится и может начаться падение, снижение или даже обвал курса. В краткосрочной перспективе риск низкий, но в долгосрочной он повышается, поскольку может появиться более совершенная валюта, являющаяся претендентом на первое место.

       Во втором случае речь идет о формировании криптовалютного портфеля из нескольких криптоактивов с целью минимизации рисков и увеличения шансов получить высокую прибыль.

Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 226; Мы поможем в написании вашей работы!
Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 18 19 20 21 222324 25 26 27 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!