Структура и содержание дисциплины
Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетные единицы, 10 ауд. часов (4 час. лекций, 6 час. семинаров), 13 час. сам. работа.
Структура дисциплины
| Вид учебной работы | Трудоемкость | Курсы | ||
| Зач. Ед. | Час. | № | № | |
| Общая трудоемкость дисциплины | 4 | 144 | 2 | |
| Аудиторные занятия. Всего: | 10 | 2 | ||
| Лекции | 4 | 2 | ||
| практические занятия, семинары | 6 | 2 | ||
| Самостоятельная работа. Всего: | 130 | 2 | ||
| Контроль | 4 | |||
| зачет | 2 | |||
Содержание дисциплины
| № п/п | Наименование тем учебных дисциплин | Всего часов | В том числе аудиторных | СРС | ||||
| Всего часов | Лекции | Семинары | ||||||
| МОДУЛЬ 1. Общие положения банковского права | ||||||||
| Тема 1.1. | Понятие, предмет, метод, банковского права. Источники банковского права | 14 | 2 | 2 | - | 12 | ||
| Тема 1.2. | Понятие банковской системы и правовое регулирование кредитной организации и иных кредитных учреждений (союзы, ассоциации) | 14 | 2 | - | 2 | 12 | ||
| Тема 1.3. | Понятие банковских операций и другие сделки кредитных учреждений | 12 | - | - | - | 12 | ||
| Тема 1.4. | Правовое положение Банка России | 12 | - | - | - | 12 | ||
| Всего по модулю 1 | 52 | 4 | 2 | 2 | 48 | |||
| МОДУЛЬ 2. Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций. Лицензирование банковских операций | ||||||||
| Тема 2.1. | Государственная регистрация кредитных организаций | 8 | 2 | - | 2 | 6 | ||
| Тема 2.2. | Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций. Лицензирование банковских операций | 8 | 2 | 2 | - | 6 | ||
| Тема 2.3. | Ликвидация, реорганизация кредитной организации | 6 | - | - | - | 6 | ||
| Всего по модулю 2
| 22 | 4 | 2 | 2 | 18 | |||
| МОДУЛЬ 3. Порядок заключения договоров в банковской деятельности | ||||||||
| Тема 3.1. | Договор банковского вклада | 14 | 2 | 2 | - | 12 | ||
| Тема 3.2. | Договор банковского счета | 14 | - | - | - | 14 | ||
| Тема 3.3. | Кредитный договор | 16 | 2 | - | 2 | 14 | ||
| Тема 3.4. | Расчетные правоотношения | 14 | - | - | - | 14 | ||
| Всего по модулю 3 | 58 | 4 | 2 | 2 | 54 | |||
| МОДУЛЬ 4. Порядок отчетности кредитных организаций и надзор за их деятельностью | ||||||||
| Всего по модулю 4 | 10 | - | - | - | 10 | |||
| Контроль | 4 | |||||||
| Итого: | 144 | 10 | 4 | 6 | 130 | |||
Содержание занятий и контрольных мероприятий
| № п/п | Наименование тем учебной дисциплины | Вид контрольного мероприятия (тестирование, коллоквиум, другое) | ||||
| МОДУЛЬ 1. Общие положения банковского права | ||||||
| Тема 1.1.
| Понятие, предмет, метод, банковского права. Источники банковского права | семинар в диалоговом режиме дискуссия | ||||
| Тема 1.2. | Понятие банковской системы и правовое регулирование кредитной организации и иных кредитных учреждений (союзы, ассоциации)
| семинар в диалоговом режиме дискуссия | ||||
| Тема 1.3. | Понятие банковских операций и другие сделки кредитных учреждений | разбор конкретных ситуаций, дискуссия | ||||
| Тема 1.4. | Правовое положение Банка России | групповая дискуссия, коллоквиум | ||||
| МОДУЛЬ 2. Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций. Лицензирование банковских операций | ||||||
| Тема 2.1. | Государственная регистрация кредитных организаций | коллоквиум | ||||
| Тема 2.2. | Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций. Лицензирование банковских операций | семинар в диалогом режиме | ||||
| Тема 2.3. | Ликвидация, реорганизация кредитной организации | коллоквиум | ||||
| МОДУЛЬ 3. Порядок заключения договоров в банковской деятельности | ||||||
| Тема 3.1. | Договор банковского вклада | дискуссия | ||||
| Тема 3.2. | Договор банковского счета
| дискуссия, разбор конкретных ситуаций | ||||
| Тема 3.3. | Кредитный договор | дискуссия, разбор конкретных ситуаций | ||||
| Тема 3.4. | Расчетные правоотношения | дискуссия | ||||
| МОДУЛЬ 4. Порядок отчетности кредитных организаций и надзор за их деятельностью
| ||||||
| Тема 4.1. | Порядок отчетности кредитных организаций и надзор за их деятельностью | реферат | ||||
Содержание вопросов для самостоятельного изучения
| № п/п | Наименование тем учебной дисциплины | Перечень заданий (вопросов) для самостоятельного изучения | ||
| МОДУЛЬ 1. Общие положения банковского права | ||||
| Тема 1.1. | Понятие, предмет, метод, банковского права. Источники банковского права | 1. Можно ли Банковское право отнести к самостоятельной отрасли права? 2. Назовите место банковского права в системе российского права. 3. Что понимают под банковской деятельностью? Дайте краткую характеристику признаков банковской деятельности. 4. Дайте отличие указаний, положений и инструкций Банка России. 5. Какие обычаи делового оборота применяются в банковской практике? | ||
| Тема 1.2. | Понятие банковской системы и правовое регулирование кредитной организации и иных кредитных учреждений (союзы, ассоциации) | 1. Назовите основные принципы построения и функционирования банковской системы. 2. C какого момента коммерческий банк имеет право привлекать вклады физических лиц? § с момента получения лицензии § с момента регистрации § через год с момента создания § через 2 года с момента создания § иной ответ 3. Можно ли вносить взносы в оплату уставного капитала банка имуществом? Поясните ответ. 4. Имеет ли право коммерческий банк совершать операции с ценными бумагами, в частности быть брокером, дилером, биржей, регистратором (то есть, вести реестр владельцев ценных бумаг)? Поясните ответ. | ||
| Тема 1.3. | Понятие банковских операций и другие сделки кредитных учреждений | Решите тест. 1. Какой деятельностью запрещается заниматься кредитной организации: § производственной § торговой § страховой § коммерческой 2. Банковской операцией является кредитование, осуществляемое за счет: § собственных средств. § денежных средств физических и юридических лиц, привлеченных во вклады. § средств указанных как в «1», так и в «2». 3. Что понимается под кассовыми операциями? § перевозка банкнот и монет. § прием и выдача наличных денег кредитными организациями в качестве предоставления услуг своим клиентам. § организация наличного денежного обращения. 4. Кто устанавливает предельный лимит наличных денежных средств в кассе юридического лица? § обслуживающая кредитная организация. § Центральный банк РФ. § Территориальное управление Центрального банка РФ. 5. В какой валюте осуществляются банковские операции: § в рублях § в иностранной валюте § в иностранной валюте и в рублях § в безналичном порядке | ||
| Тема 1.4. | Правовое положение Банка России | 1. Какова ставка рефинансирования Банка России в настоящее время и где она применяется? 2. Что такое норматив достаточности собственного капитала банка? 3. Имеет ли право Банк России выпускать облигации? 4. Каким образом Банк России осуществляет организацию наличного денежного обращения. 5. Дать краткую характеристику основных инструментов и методов денежно-кредитной политики Банка России. 6. Чем обеспечиваются кредиты Банка России. 7. Какие банковские операции не вправе осуществлять Банк России? 8. Подготовьте сообщение об организации безналичных расчетов Банком России. | ||
| МОДУЛЬ 2. Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций. Лицензирование банковских операций
| ||||
| Тема 2.1. | Государственная регистрация кредитных организаций | Ответить на тест 1. Для формирования уставного капитала кредитной организации средства федерального бюджета: § могут быть использованы § не могут быть использованы 2. Для формирования уставного капитала кредитной организации средства бюджета субъектов РФ: - могут быть использованы - не могут быть использованы 3. Для формирования уставного капитала кредитной организации средства местных бюджетов: § могут быть использованы § не могут быть использованы 4. Почему учредители банка не имеют права выходить из участников банка в течение первых трех лет со дня государственной регистрации? 5. Соотнесите понятия «минимальный размер уставного капитала» и «минимальный размер собственных средств кредитной организации». 6. Составьте таблицу особенностей государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями. 7. Решите задачу. При формировании уставного капитала банка ООО «Оникс» для приобретения акций использовало денежные средства, полученные по кредитному договору. Правомерно ли это? 8. Укажите, какие ограничения действуют для формирования уставного капитала кредитной организации. | ||
| Тема 2.2. | Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций. Лицензирование банковских операций | 1. Решите задачу: ООО «Метро» и два физических лица решили организовать ломбард. Нужно ли его регистрировать в Банке России? Нужно ли получать лицензию? Выполняет ли ломбард банковские операции? 2. Решите задачу: Сравните понятие банка и иной кредитной организации. Укажите, подлежит ли лицензированию деятельность иных кредитных организаций. Необходима ли лицензия на заключение кредитного договора между двумя юридическими лицами, не являющимися банками или иными кредитными организациями? 3. Кредитная организация задержала на 22 дня предоставление ежемесячной отчетности. Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Правомерно ли действие Банка России? 4. Банк России по своей инициативе принял решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации. Оцените действия Банка России с точки зрения действующего законодательства. 5. Решите тест. Когда выдается лицензия кредитной организации на осуществление банковских операций: § после государственной регистрации кредитной организации § до государственной регистрации кредитной организации § после внесения кредитной организации в единый государственный реестр § после реорганизации кредитной организации 6. В лицензии на осуществление банковских операций указываются: § валюта, в которой могут осуществляться банковские операции § банковские операции, на которые имеет права эта организация § сведения о полученных лицензиях § все указанное в пунктах 1 и 2 верно. 7. На какой срок выдается лицензия? § 1 год § 5 лет § 3 года § без ограничения срока действия 8. Какой суд рассматривает иск о ликвидации юридического лица, действующего без лицензии? § мировой суд § Верховный Суд РФ § Арбитражный суд § суд общей юрисдикции 9. В каком официальном издании публикуется реестр лицензий, выданных кредитным организациям: § Российская газета § Парламентская газета § Вестник Банка России § Коммерсант 10. Какую банковскую операцию вправе осуществлять небанковская кредитная организация без лицензии? § выдача банковских гарантий § купля-продажа иностранной валюты § привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов § осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов 11. При реорганизации кредитной организации лицензия: § переходит к правопреемнику § не переходит к правопреемнику § переходит по наследству § прекращает свое действие | ||
| Тема 2.3. | Ликвидация, реорганизация кредитной организации | 1. Правовое положение ликвидаторов кредитной организации. 2. Дайте характеристику прав кредитора кредитной организации: § физического лица; § юридического лица. 3. Решите тест: Ликвидатором кредитной организации, имеющей лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, является: § коммерческая организация § Арбитражный суд § суд общей юрисдикции § агентство по страхованию вкладов 4. Заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации рассматривается арбитражным судом в срок: § 90 дней с даты подписания заявления § 15 дней с даты подачи указанного заявления § 12 месяцев со дня подачи указанного заявления § 1 месяц со дня подачи указанного заявления 5. Ликвидатор кредитной организации обязан провести первое собрание кредиторов ликвидируемой организации не позднее: § 60 дней § 10 дней § месяца § 1 года 6. В какой срок ликвидатор кредитной организации обязан предоставить в Банк России определение арбитражного суда: § 10 дней § 15 дней § 7 дней § 3 дней 7. Отчет о результатах ликвидации кредитной организации утверждается: § собранием кредиторов § арбитражным судом § Банком России § комитетом кредиторов 8. В какой срок проводится предварительное судебное заседание при рассмотрении заявления о ликвидации кредитной организации: § 5 дней § 10 дней § 30 дней § не проводится 9. Какое решение принимает Банк России в случае прекращения деятельности кредитной организации на основании решения ее учредителей: § о ликвидации кредитной организации § о внесении записи в единый государственный реестр о прекращении деятельности кредитной организации § об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций § о приостановлении деятельности 10. В какой срок осуществляется государственная регистрация кредитной организации, создаваемей путем реорганизации: § в течение 1 месяца § в течение 6 месяцев § в течение 2 месяцев § в течение года 11. Привести конкретные примеры слияния, присоединения и преобразования кредитных организаций, используя материалы судебной практики. | ||
| МОДУЛЬ 3. Порядок заключения договоров в банковской деятельности | ||||
| Тема 3.1. | Договор банковского вклада | 1. Составьте проект завещательного распоряжения денежными средствами по вкладу. 2. Соотнесите понятие «банковский вклад» и «депозит» 3. Какие документы необходимы для открытия банковского вклада? 4. Чем обеспечивается возврат денежных средств по договору? 5. Составьте таблицу соотношения договора банковского вклада, заключенного с гражданином, с юридическим лицом. 6. Каков срок исковой давности по срочным вкладам, которые вкладчик не забрал в установленный срок? 7.Решите задачи. Задача 1. По истечении срока договора о депозитном вкладе по вине банка не выдаются деньги. Сохраняются ли условия договора на время просрочки? Начисляются ли проценты по договору? Теряет ли силу договор по окончании его срока? Каковы последствия просрочки выдачи денег в данном случае? Когда считается расторгнутым договор по срочному депозитному вкладу? Задача 2. Банк не выполнил обязательства по возврату вклада. Организация, являющаяся должником банка, заключила с вкладчиком договор поручительства в обеспечение обязательств банка по договору банковского вклада. Решение суда о взыскании суммы вклада с банка не исполнено в связи с отсутствием у банка денежных средств. Может ли в такой ситуации вкладчик предъявить какие-либо требования к поручителю? | ||
| Тема 3.2. | Договор банковского счета | 1. Перечислите документы, необходимые для открытия счета. 2. Дайте краткую характеристику отдельных видов счетов. 3. Оцените следующие заявления об открытии счетов: - от генерального директора муниципального предприятия, уполномоченного участниками полного товарищества на открытие расчетного счета полному товариществу; - от ООО с просьбой открыть ему второй расчетный счет вне места нахождения ООО; - от ООО с просьбой открыть валютный счет; - от индивидуального предпринимателя Петрова с просьбой заключить с ним договор банковского счета для расчетов с клиентами; - от группы граждан с просьбой об открытии им счета для перечисления средств в оплату уставного капитала создаваемого юридического лица. 4. Почему договор банковского счета нельзя отнести к публичному договору? 5. Сравните правовой режим «банковской тайны» и «коммерческой тайны». 6. Выделите элементы коммерческой тайны. 7. Какая очередность платежей существует при недостаточности средств на счете? 8. В каких случаях при расчетах по платежным требованиям не требуется акцепт владельца счета? | ||
| Тема 3.3. | Кредитный договор | 1. Перечислить случаи, когда кредитор имеет право отказать заемщику в выдаче займа по кредитному договору. 2. Соотнести договор товарного кредита с коммерческим кредитом. 3. Определить, что является вексельным кредитом и кредитом с условием об открытии кредитной линии. 4. Содержание кредитной истории. 5. Организационно-правовая форма Бюро кредитных историй. 6. Каким образом обеспечивается хранение и защита информации в Бюро кредитных историй. 7. Перечислите основные права субъекта кредитной истории. 8. Государственный контроль и надзор за деятельностью кредитных историй. | ||
| Тема 3.4. | Расчетные правоотношения | 1. Объясните, в чем состоит разница между безакцептным и бесспорным списанием средств со счета. 2. Укажите порядок безакцептного списания и документы, сопровождающие его. 3. Составить текст доверенности от имени физического лица на имя другого физического лица о возможности распоряжаться его вкладом в течение одного года. 4. Перечислите основные виды счетов. 5. Могут ли проводиться безналичные расчеты через небанковские кредитные организации? 6. Каков срок расчетов с использованием платежных поручений? 7. Что понимают под местом исполнения денежного обязательства при безналичных расчетах? 8. Каковы реквизиты платежного поручения? 9. Перечислите реквизиты чека. 10. Дайте краткую характеристику: - именному, -ордерному, - предъявительскому чеку. 11. Представьте схему расчетов по аккредитиву. 12. Дайте краткую характеристику инкассовой операции с использованием платежного требования с акцептом и без акцепта. 13. Какой критерий лежит в основе деления расчетов на наличные и безналичные? 14. Какова максимальная сумма наличных расчетов между юридическими лицами? 15. Перечислите случаи списания по инкассовым поручениям. 16. Чем платежное требование отличается от инкассового поручения? 17. Можно ли вносить изменения в безотзывный аккредитив? 18. Что такое кроссированный чек и что такое расчетный чек? | ||
| МОДУЛЬ 4. Порядок отчетности кредитных организаций и надзор за их деятельностью | ||||
| Тема 4.1. | Порядок отчетности кредитных организаций и надзор за их деятельностью | 1. Если аудиторское заключение отрицательное, какими должны быть дальнейшие действия кредитной организации? 2. Влечет ли за собой непредоставление в надлежащий срок отчетности кредитной организации лишение права на осуществление дальнейшей деятельности? 3. Этапы проведения аудиторской проверки. 4. Соотнесите положительные и отрицательные аудиторские заключения. | ||
Вопросы к зачету
1. Понятие банковского права.
2. Предмет, метод банковского права.
3. Банковские правоотношения и их виды.
4. Субъекты и структура банковских правоотношений.
5. Принципы банковского права.
6. Источники банковского права.
7. Понятие банковских операций.
8. Правовое положение Банка России.
9. Компетенция Банка России.
10. Органы управления и структура Банка России.
11. Особенности правового положения территориальных учреждений Банка России.
12. Имущество Банка России.
13. Понятие кредитной организации и их виды.
14. Порядок создания и государственной регистрации кредитной организации.
15. Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка.
16. Реорганизация кредитных организаций.
17. Ликвидация кредитных организаций.
18. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.
19. Правовое положение филиалов и представительств коммерческих банков.
20. Понятие и правовое положение других кредитных учреждений.
21. Понятие банковской системы. Виды банковских систем.
22. Понятие и правовое положение производных банковских образований.
23. Основные институты, обслуживающие взаимодействие элементов банковской системы.
24. Правовые формы и основные направления взаимодействия Банка России и коммерческих банков.
25. Понятие банковской сделки.
26. Лицензирование банковских операций.
27. Объекты банковских сделок
28. Понятие и содержание банковской тайны.
29. Договор банковского вклада.
30. Договор банковского счета.
31. Кредитный договор.
32. Расчетные правоотношения.
33. Контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций.
Формы контроля освоения дисциплины и рейтинг-план
Программой дисциплины предусмотрены следующие виды контроля: зачет.
Рейтинг-план
Учебный план дисциплины разбит на один календарный модуль (КМ): 144 ч.
Календарный модуль разбит на 4 дисциплинарных модуля, количество дисциплинарных модулей определено в зависимости от содержания и трудоемкости разделов дисциплины:
| Календарный модуль 1 (КМ1) | |
| Дисциплинарные модули (ДМ) | Количество академических часов |
| ДМ1 ДМ2 ДМ3 ДМ4 Контроль | 52 22 58 10 4 |
| Итого часов в календарном модуле (КМ1) | 144 |
Распределение рейтинговых баллов по дисциплинарным модулям:
| Календарный модуль 1 (КМ1) | |
| Дисциплинарные модули (ДМ) | Рейтинговый балл |
| ДМ1 ДМ2 ДМ3 ДМ4 | 25 25 40 10 |
| Итого баллов в календарном модуле (КМ1) | 100 |
| Календарный модуль 1 | итого баллов | |||||
| дисциплинарные модули | баллы по видам работ | |||||
| текущая работа | устный ответ | активность на занятиях | Выполнение теоретических заданий | тестирование, контр. работы | ||
| ДМ1 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 25 |
| ДМ2 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 25 |
| ДМ3 | 8 | 8 | 8 | 8 | 8 | 40 |
| ДМ4 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 10 |
| Итого за КМ1 | 20 | 20 | 20 | 20 | 20 | 100 |
Зачет устанавливается в соответствии со следующей балльной шкалой.
60 баллов – зачет
Студенту, не набравшему требуемое минимальное количество баллов (< 60), дается две недели после окончания календарного модуля для добора необходимых баллов.
Примечание: В качестве критерия оценки работы студента (текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины) могут учитываться следующие виды деятельности:
Работа с рекомендованной литературой:составление тезисов, сопоставительный анализ дефиниций терминов, письменный сопоставительный анализ источников, отражающих разные точки зрения на одну проблему.
Работа по поиску дополнительной литературы:составление библиографии по отдельным проблемам курса, поиск и аналитическое чтение самостоятельно выбранных источников к теме для интерактивного обсуждения
Подготовка к практическим и семинарским занятиям:подготовка к выступлению на заранее сформулированную тему.
Выполнение индивидуальных творческих заданий:создание информационного текста официально-делового типа, написание текста убеждающего характера.
Проектирование диспута для последующей аудиторной реализации:выбор темы, подбор литературы, разработка системы обсуждаемых вопросов, создание аргументационной базы.
Решение практических ситуаций(ролевые игры, тренинги, аудиторное обсуждение ситуационных задач и проблемных вопросов и др. интерактивные виды работ).
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 190; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!