Институциональные преобразования и развитие институтов рынка
Раздел 7 ФОРМИРОВАНИЕ СОЦИАЛЬНООРИЕНТИРОВАННОЙ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ
Перспективная модель национальной экономики Беларуси
7.1.1. Основные черты социальноориентированной экономической системы
Каждая страна стремится к общемировым целям развития цивилизации, но идет к ним своим путем, исходя из национальных интересов, постоянно действующих и долговременных факторов (территория, население, природные ресурсы, климат и др.), исторического пути, особенностей культуры, традиций, обычаев, типа мировосприятия, или менталитета, народа, а также общей стратегии развития.
Магистральным путем, намеченным в Основных направлениях социально-экономического развития Республики Беларусь на 1996—2000 годы, является построение социально ориентированной рыночной (смешанной) экономики, вхождение в мировое рыночное хозяйство. Фундаментом построения служит действующая национальная экономическая система; ориентиром — стратегические цели устойчивого развития страны; предпосылками и условиями — ресурсный потенциал (природный, физический, человеческий) и общесистемные характеристики мировоззренческого, идеологического, политического характера, или институционально-правовое пространство.
В общетеоретическом плане под системной моделью национальной экономики рыночного типа следует понимать совокупность базовых элементов, целей, принципов, требований (императивов) к структуре народного хозяйства, режиму функционирования и взаимодействия его подсистем, к хозяйственному механизму, институтам, обеспечивающим рыночный характер экономики (в процессе эволюционной трансформации), ее социально ориентированное, ресурсоэффективное и экологозащитное развитие. В прикладном плане — это способ организации и функционирования народного хозяйства на основе рыночных принципов, соответствующий режим работы важнейших отраслей и сфер экономики, конкретные направления преобразований и виды деятельности для достижения стратегических целей, необходимые ресурсы и средства, потенциалы и механизмы развития, система управления и регулирования.
|
|
|
Белорусская модель национальной экономической системы находится на начальном (в историческом измерении) этапе своего становления, но уже сегодня в ней достаточно ясно проступают те компоненты и характеристики, которые определяют ее общность с рыночными и переходными к рынку моделями экономики и одновременно ее специфику, отражающую белорусский путь к общим целям мировой цивилизации. Общность определяется, прежде всего, едиными для всех государств цивилизационными целями и факторами (включая науку, образование, культуру, технику, экономику) и направленностью изменений базовых блоков экономической системы. Конкретное страновое содержание базовым блокам придают целевая ориентация, ценностные установки, «философия» перехода к рынку, принципы экономической и социальной политики государства, направление общественного развития.
|
|
|
За последние столетия развития человеческой цивилизации в рамках мировой рыночной системы в различных странах, прежде всего высокоразвитых, построены эффективные модели рыночной экономики. По критериям предельной рыночной «либеральности.» и предельной «социальности» научная типология сводит их условно к двум доминирующим группам: англо-американской (или англо-саксонской) и германо-японской (или рейнской).
Типовой модели социально ориентированной экономики присущи следующие характеристики:
• «смешанная экономика», в которой достаточно весома доля государственной собственности (при развитом институте частной собственности);
• макроэкономическое регулирование во всех сферах экономики и трудовых отношений (регулирование занятости);
• поддержание конкурентных отношений в экономике, обеспечиваемое средствами структурной политики и содействием развитию малого и среднего бизнеса; •!
|
|
|
• значительная доля государственного бюджета в ВВП («государство благосостояния»);
• развитая система социальной поддержки населения при ведущей роли в ней государства, расходы которого составляют значительную часть государственного бюджета;
• высокий уровень социальной защиты.
Наиболее полно совокупность данных качеств представлена в модели социального рыночного хозяйствования Германии и моделях экономического развития Швеции, Швейцарии, Японии. Для нашей страны наибольший интерес представляют модели социально ориентированной экономики. Они содержат черты и основные принципы, которые могут быть типичными, общими для всех социальных рыночных хозяйств, в том числе для модели экономики, к которой в перспективе стремится Беларусь.
Выбор модели социально ориентированной рыночной (смешанной) экономики в качестве перспективной — это было не просто заимствование зарубежного опыта, а стратегическое решение, основанное на учете специфических особенностей страны, ее истории, национального характера и менталитета народа, истории государства и общества, традиций хозяйствования и, конечно, опыта развитых рыночных государств.
|
|
|
Перспективная модель экономики Беларуси (ПМЭ) включает следующие принципы и направления государственной политики:
• общая социальная ориентация общества, государства, экономической системы;
• формирование развитого гражданского общества и системы самоуправления;
• приоритетное развитие человеческого потенциала;
• выбор социальной ориентации рыночной экономики в качестве стратегического императива;
• переход на инновационный ресурсосберегающий тип воспроизводства;
• повышение эффективности производства и страновой конкурентоспособности;
• интенсивное внедрение наукоемких высоких технологий информационного общества;
• следование экологическому императиву.
Кроме того, перспективная модель экономики должна обеспечивать:
• преемственность действующей белорусской модели развития и ориентацию на мировой опыт;
• единство социального и экономического, сочетание экономической эффективности и социальной справедливости;
• единство частной собственности и интересов государства, ответственность предпринимателя перед обществом;
• экономическую свободу человека и свободу экономического выбора;
• равенство государственных и частных субъектов рыночных отношений;
• экономическое и социальное партнерство;
· ориентацию на жизненные потребности населения и рост его благосостояния;
• приоритет прав граждан;
• ответственность государства перед гражданами и социальную защиту;
• ограничение сфер действия административного механизма государственного регулирования;
• сочетание свободной конкуренции с регулированием.
В настоящее время нельзя точно указать, какие блоки, элементы, их сочетания будут определять состав, структуру, функции модели экономики страны через 10, 15, 20 лет. История не развивается по идеальным схемам. Но теоретически уже сейчас можно условно прогнозировать в качестве стратегического ориентира элементы и черты перспективной модели.
Социально ориентированная рыночная экономика в ее зрелой стадии а— это высокоэффективная экономика с развитыми предпринимательством и рыночной инфраструктурой, действенным государственным регулированием, заинтересовывающим предпринимателей в расширении и совершенствовании производства, а наемных работников — в высокопроизводительном труде. Она гарантирует высокий уровень благосостояния добросовестно работающим членам общества, достойное социальное обеспечение — нетрудоспособным, престарелым, инвалидам.
Базовые принципы белорусской модели свидетельствуют о том, что наша страна отвергает крайности и либерализма, и огосударствленной экономики, выбирает собственный путь построения будущей экономической системы с сильным государством, эффективным рыночным механизмом и его социальной ориентацией. Последняя предполагает смягчение таких черт модели чистого рыночного хозяйства, как эксплуатация чужого труда, безработица, социальная дифференциация и др. Она осуществляется посредством Конституции и всей системы законов демократического правового государства, четкого определения его функций.
Роль государства в управлении экономикой при переходе к рынку не снижается, а во многих отношениях возрастает, в том числе как политического руководителя переходных к рынку процессов, гаранта социальной защищенности малоимущих слоев населения и общества в целом от коррупции и криминальной среды, своеобразного арбитра в обеспечении политической устойчивости общества и др. Основные концептуальные характеристики перспективной модели экономики Беларуси как рыночной (смешанной) экономической системы социально ориентированного типа наполняются реальным жизненным содержанием в ходе реализации стратегических и тактических программ социально-экономического развития.
7.1.2. Предпосылки построения перспективной модели экономики
Годы преобразований (особенно начало 1990-х) показали, что государственный и общественный организм страны не может совершить резкий переход, усвоить достижения мирового прогресса без необходимых предпосылок, опосредствующих звеньев и переходных форм. Речь идет о наличии предпосылок развития рыночной экономики в их совокупности, достаточной для формирования фундамента успешного преобразования действующей экономической модели в перспективную. В качестве предпосылок могут выступать идейные и ресурсные потенциалы, производственные и институциональные структуры, факторы, условия, алгоритмы решения проблемы, тенденции. При определении предпосылок необходимо в комплексе с целевыми установками и императивами учитывать и временной фактор (этапы преобразований), по которому можно выделить две группы содержательных предпосылок — нацеленных на кратко- и долгосрочную перспективы.
В краткосрочном плане решению подлежат неотложные и ближайшие задачи функционирования экономики страны, поддержания жизненного процесса нации, который нельзя прервать или остановить. К текущим задачам относятся:
• реакция на тенденции и циклы рыночной конъюнктуры;
• краткосрочные мероприятия и проекты, рассчитанные на быструю отдачу вложенных средств;
• максимальное использование наличных производственных мощностей;
• совершенствование традиционных технологий и методов ведения хозяйственной деятельности;
• ориентация финансовой сферы, денежной политики на борьбу с инфляцией, укрепление национальной валюты;
• сосредоточение структур экономического управления преимущественно на решении оперативных вопросов сбыта продукции, пополнения оборотных средств, преодоления убыточности и неплатежей.
Успешное решение текущих задач создает необходимый фундамент для преобразований — важнейшую предпосылку построения перспективной модели экономики. Но в сложнейшую повседневную хозяйственную деятельность страны должны встраиваться процессы, нацеленные на отдаленную перспективу и создающие предпосылки долгосрочного характера:
1. Долговременными, по сути, являются инвестиции в человеческий капитал, знания, умения, в систему образования, науку и технологии, отдача от которых имеет большой временной лаг. Поэтому данные инвестиции должны носить упреждающий характер.
2. Структурные преобразования также нельзя провести одномоментно. Изменения в структуре реального сектора экономики в пользу отраслей, производящих предметы потребления, в пользу сферы услуг, а также достижение и поддержание прогрессивных пропорций в воспроизводственной, отраслевой, технологической, региональной структурах экономики требуют огромных и заблаговременно осуществленных капиталовложений, отладки механизма трансформации сбережений в инвестиции. Столь же инерционен в своей динамике многокомпонентный располагаемый потенциал развития экономики (природные, демографические, производственные, научные, информационные, технологические и иные виды ресурсов).
3. Длительный период времени необходим и для институциональных преобразований. Внесение изменений в законодательство, разработка и ввод в действие новых законов, утверждающих правовые нормы для становления институтов рыночной экономики (частной собственности, предпринимательства, инновационных структур и механизмов коммерциализации нововведений, венчурного финансирования, страхования инновационных рисков и др.) — многолетний процесс. Но еще более Длительные сроки требуются для утверждения новых неформальных институтов — традиций, обычаев, нравов, формирующих межличностные отношения, такие качества человека и гражданина, как ответственность, дисциплина, уважение к труду и его результатам, к различным формам собственности и т.д.
Долговременный характер названных выше процессов преобразований обусловливает их стратегический характер и придает им статус базовых предпосылок построения перспективной модели экономики.
В число позитивных предпосылок и конструктивных факторов формирования ПМЭ входят:
• выгодное экономико-географическое положение Беларуси;
• развитые системы транспортных коммуникаций и производственной инфраструктуры в целом;|
• значительные земельные, водные, лесные ресурсы, запасы важных полезных ископаемых;
• достаточно мощная строительная база;
• значительный научно-технический потенциал;
• многоотраслевой промышленный комплекс;
• высокий общеобразовательный уровень населения при, сравнительно низкой цене рабочей силы и сложившаяся система подготовки квалифицированных кадров;
• комплексность развития территорий и сформированность межотраслевых комплексов;
• многовекторные внешнеэкономические связи, способствующие расширению внешних рынков;
• совершенствующаяся в профессиональном отношении система государственного управления.
В качестве барьеров построения ПМЭ выступают:
• несовершенство законодательно-нормативной базы, в которой сегодня преобладают административные рычаги и бюрократические препоны в управлении экономикой;
• недостаточное развитие конкурентной среды на внутреннем рынке товаров и услуг, капиталов, рабочей силы;
• критический уровень износа активной части основных средств и устаревшие в своем большинстве производственные технологии, неразвитость инновационной и информационно-коммуникационной инфраструктур;
• недостаточный уровень менеджмента, подготовки и переподготовки кадров для работы в рыночных условиях;
• значительное налоговое бремя на товаропроизводителей.
Поэтому задача государственной политики в области реформирования состоит в создании такого хозяйственного механизма (системы управления и регулирования), который повысит эффективность использования имеющихся факторных преимуществ и последовательно устранит препятствия, что в свою очередь создаст дополнительные предпосылки к построению ПМЭ.
Исходя из изложенных критериев и методологических подходов всю совокупность необходимых предпосылок и условий следует разделить на внешние и внутренние, а последние в свою очередь — на системные, структурные, институционально-правовые и другие.
К числу внешних предпосылок относят, прежде всего, учет главных тенденций развития цивилизации, встраивание в мировые процессы глобализации и информатизации, интеграцию и сотрудничество в мировом и региональном масштабах.
Внутренними предпосылками являются мировоззренческие, идеологические, правовые и политические условия, способные обеспечить формирование рыночной конкурентной среды социально ориентированной экономики, устойчивый экономический рост и повышение благосостояния народа,
Для успешного построения ПМЭ необходимы следующие предпосылки и преобразования в действующей экономической системе страны (системные условия):
• в реальном секторе — создание эффективной и конкурентоспособной экономики на базе структурной перестройки, модернизации и обновления производственной базы, выпуска высокотехнологичной наукоемкой продукции, развития сферы услуг;
• в финансовом секторе — формирование финансовых структур и механизмов, ориентированных не только на выживание (быстроокупаемые проекты), но и на долговременное развитие (долгосрочные крупные проекты национального и международного масштаба);
• в институционально-правовой сфере — построение системной законодательной основы, закрепляющей в правовом пространстве принципы и институты социально ориентированной рыночной экономики;
• во внешнеэкономической сфере — ориентация на принципы открытости национальной экономики внешнему миру, многовекторности внешней политики, учитывающей первичность суверенитета нации и государства, влияние процессов глобализации, регионализации, информатизации, глубоких перемен в мировом геополитическом пространстве;
• в области управления социально-экономическими процессами — гибкое сочетание прямых и косвенных методов регулирования, решение текущих и перспективных задач с использованием новых информационных технологий, совершенствование системы подготовки и переподготовки кадров.
Преобразования охватывают все элементы экономической системы на макро- и микроуровнях, в реальном и финансовом секторах, в системе управления и регулирования. Но приоритетными предпосылками и направлениями преобразований долговременного характера, ориентированными на построение перспективной модели экономики, являются:
• создание структурного и институционального каркаса ПМЗ;
• формирование национальной инновационной системы;
• реформирование отношений собственности, развитие рыночных институтов, малого и среднего предпринимательства;
• развитие человеческого потенциала;
• оптимизация роли государства в регулировании и реформировании экономики и социальной сферы.
7.1.3. Этапы (стадии) построения перспективной модели экономики
Смена базисных (родовых) основ экономического строя не может быть разовым актом, она требует достаточно длительного переходного периода и, наверное, смены поколений. Эволюционный путь продвижения к социально ориентированной рыночной (смешанной) экономике устраняет опасность навязывания народу чуждых ему схем, позволяет взять из прошлого и адаптировать к современности наиболее конструктивное, отсечь отжившее, неэффективное, подметить и укрепить ростки нового, учесть при этом мировой опыт без его механического копирования.
Если подходить к определению фаз вызревания политических, социальных, экономических, психологических и других институтов с теоретических позиций, то следует подчеркнуть, что диалектика развития предполагает, как минимум три стадии перехода к новой экономической системе:
• стартовая — стадия преобладания элементов старой системы с ростками новых общественных отношений и структур — характеризуется постепенным демонтажем прежних институтов, сменой конституционных основ государственного строя, вхождением в рыночные отношения, появлением новой политики занятости, доходов и цен. На этой стадии еще имеют место проявления иждивенчества, социальной апатии и недобросовестного отношения к труду, его результатам, государственной собственности; отсутствует конкуренция из-за сильных монополистических тенденций;
• смешанная — стадия сосуществования в рамках одной политической системы структур двух экономических укладов — характеризуется в концептуальном плане как смешанная экономила с развитыми рыночными отношениями, новой институциональной средой, новой ролью государства и государственного регулирования, сильной, но уже селективной социальной политикой. Социальная ориентация, в отличие от первой стадии, уже не является всеобъемлющей, все пронизывающей идеей, определяющей (как при социализме) построение всех государственных и общественных структур. Появляются структурированное гражданское общество и достаточно сильный и эффективный частный сектор;
• зрелая — стадия преобладания правовых норм, государственных институтов и общественных структур нового экономического строя — характеризуется достаточно развитой социально ориентированной рыночной экономикой с полным соблюдением ее основных принципов — свободы личности, социальной сбалансированности, развитых конкурентных условий, сильного государства, которое определяет рамочные политические и правовые условия, сотрудничает с развитым гражданским обществом и эффективным частным сектором.
Практика формирования национальной экономики последнего пятнадцатилетия позволяет выделить следующие этапы социально-экономического развития в направлении построения ПМЭ.
Первый этап (1996—2005 гг.) — создание необходимых условий для обеспечения устойчивого социально-экономического развития, повышения уровня жизни народа на основе роста эффективности реального сектора экономики. На этом этапе предусматривалось решение следующих задач: разработка необходимой законодательно-нормативной базы реформирования экономики и эффективного функционирования субъектов хозяйствования; техническое перевооружение и модернизация экономики, реструктуризация предприятий на основе внедрения современных технологий, машин и оборудования; создание необходимых условий для оздоровления населения, повышения уровня его образования и культуры путем приоритетного развития систем здравоохранения и образования, культуры, спорта и туризма; снижение налоговой нагрузки на товаропроизводителей и население; улучшение экологической ситуации, осуществление действенных мер по преодолению последствий чернобыльской катастрофы; обеспечение комплексности социально-экономического развития областей, районов и городов, стабилизация ситуации в проблемных регионах.
Второй этап (2006—2010 гг.)— создание макроэкономических условий для стабильного социально-экономического и экологического развития, повышение уровня жизни народа за счет роста эффективности и конкурентоспособности национальной экономики. На этом этапе осуществлялась разработка законодательно-правовой базы инновационного развития, создавались основы построения новой модели белорусской экономики, предусматривающей эффективное воспроизводство благ и услуг, обладающей потенциалом долгосрочного динамичного роста и позволяющей решать задачи стабильного повышения благосостояния народа, модернизации производственного аппарата, обеспечения безопасности страны, что требовало усиления экономической функции государства. Формировались условия для перехода к активной структурной перестройке и модернизации экономики. Приоритетными направлениями были определены: развитие человеческого потенциала путем совершенствования систем образования, здравоохранения, жилищного строительства и других отраслей сферы услуг; инновационное , развитие национальной экономики; наращивание экспортного потенциала за счет повышения уровня конкурентоспособности, технологического перевооружения производства, внедрения наукоемких, ресурсосберегающих, экологически чистых производств; развитие агропромышленного комплекса и социальное возрождение села.
Сегодня формируется третий этап (2011—2020 гг.) — гармонизация взаимоотношений общества и природы на основе развития хозяйственной деятельности в пределах воспроизводственных возможностей биосферы и перенесения акцента в приоритетах человеческих ценностей с материально-вещественных на духовно-нравственные. На этом этапе предусматривается построение основы информационного общества с новым технологическим базисом, обеспечивающим переход к ресурсосберегающему типу воспроизводства. Экономическое развитие должно опираться на деятельность зрелых институтов рыночной экономики, углубление структурных преобразований, расширение частного бизнеса, широкое внедрение достижений науки и техники, создание экологически чистых производств, ускорение интеграционных процессов со странами ближнего и дальнего зарубежья, сбалансированное развитие территорий и населенных пунктов. Совершенствование социальных процессов будет базироваться на принципах зрелой демократии и гражданского общества.
Практическая реализация первого и второго этапов осуществлялась в рамках Основных направлений социально-экономического развития Республики Беларусь на 1996—2000 годы я программ социально-экономического развития страны на 2001—2005 и на 2006—2010 годы, в которых были определены идеология эволюционного подхода к рыночной трансформации и логика практических действий. В ходе реализации Программы на 2006—2010 годы не удалось в полной мере решить ряд проблем, сдерживающих поступательное движение страны вперед. Сохранилась недостаточно эффективная структура экономики, характеризующаяся высокой импорто-, материале- и энергоемкостью выпускаемой продукции, относительно низкой производительностью труда и, как следствие, недостаточной конкурентоспособностью отечественной продукции. Кроме того, снижается эффективность инвестиций и медленными темпами увеличивается объем привлечения в экономику ПИИ. Слабой остается восприимчивость предприятий и организаций к инновациям, наблюдается несбалансированность во внешней торговле.
Реализация третьего этапа осуществляется в рамках Программы социально-экономического развития Республики Беларусь на 2011—2015 годы, главными целями которой являются:
• рост благосостояния и улучшение условий жизни населения путем совершенствования социально-экономических отношений, инновационного развития и повышения конкурентоспособности национальной экономики;
• формирование условий для развития человеческого потенциала на основе создания полноценной семьи, роста реальных доходов и улучшения комфортности жизни населения, улучшения здоровья и повышения уровня культуры и качества образования граждан;
• создание благоприятных условий для реализации предпринимательской инициативы субъектов хозяйствования, в том числе усиление мотивации к труду и повышение ответственности работников за его результаты и качество;
• совершенствование структуры экономики за счет приоритетного развития ресурсосберегающих, наукоемких и высокотехнологических производств с высокой долей добавленной стоимости, а также прогрессивных видов услуг;
• выполнение целевых ориентиров социально-экономического развития по росту ВВП, производительности труда, объему промышленного и сельскохозяйственного производства, объему услуг, инвестициям в основной капитал, экспорту товаров и услуг и др.
Опыт прошедших лет показал, что стратегия реформирования, преодоления кризисных явлений, создания условий для макроэкономической стабилизации и возобновления экономического роста в целом оказалась верной. Несмотря на сложные внешние и внутренние условия функционирования экономической системы страны, данный период стал трудным, но очевидным шагом вперед по пути построения ПМЭ, подтвердившим в основном правильность данной стратегии, ее концептуальные основы и практику реализации. Однако это не освобождает научные институты и государственные структуры от необходимости совершенствования теоретико-методологических основ и программно-целевых подходов к формированию перспективной модели экономики страны и, прежде всего, эффективного механизма ее практической реализации. Ключевыми компонентами данного механизма в части обеспечения социальной ориентации национальной экономической системы являются безусловные приоритеты и императивы социального характера, в первую очередь, социальный императив и реализующий его приоритет развития человеческого капитала в рамках социального механизма развития экономики.
Социальный императив по своей сущности является обязательным требованием обеспечения приоритетности социального начала, социального качества в разработке и реализации государственной политики вообще и в регулировании экономического развития в частности, особенно в рамках построения социально ориентированной экономики. Приоритет социальных целей, выдвижение развития человека как цели прогресса на первый план, подход к уровню развития человеческого потенциала как к мере зрелости общества, государства, его социально-экономической политики — все это и образует содержание социального императива государственного регулирования экономического развития.
Непосредственно природа социального начала раскрывается с помощью таких категорий, как социальная сфера, социальный потенциал, социальная структура, социальная безопасность, социальная политика, социальные индикаторы и др.
Социальная сфера в своем функционировании предстает как сложноструктурированная на социально неравные классы, слои, группы людей, связанные между собой отношениями собственности, трудовыми и иными социальными взаимодействиями в формах сотрудничества, взаимопомощи, соперничества, конфликта, распределительными отношениями, реализующимися в различных формах и уровнях дохода, богатства, бедности, семейно-бытовыми и рекреационными отношениями, способами организации рабочего и свободного времени, проведения досуга. Именно здесь прокладываются самые мощные каналы взаимодействия экономической сферы с социальной, что реализуется в рамках экономической и социальной политики с помощью социального механизма развития экономики, или совокупности социальных институтов (здравоохранения, образования, социального обеспечения и др.).
Главная идея, на которой базируется представление о социальном механизме развития экономики, состоит в том, что результаты экономического развития не являются следствием прямого действия органов управления, а опосредуются деятельностью, активностью социальных групп. В свою очередь эта активность зависит от мотивационного, статусного, культурного и управленческого регуляторов (рис. 7.1).
В XX столетии в развитых странах социальная сфера чрезвычайно расширилась, если принимать во внимание ее долю в национальном доходе и государственных расходах, характер социальных институтов, а также объем и качество социальных услуг. Наряду с традиционными видами последних — образованием и здравоохранением, которые в определенной мере содержались за счет государства и прежде — получили развитие такие элементы социальной сферы, как социальное обеспечение и социальное страхование. Социальные расходы (социальное обеспечение, социальное страхование, жилье, здравоохранение и образование) в развитых странах колеблются от уровня чуть ниже половины всех бюджетных расходов правительства (Канада, Великобритания, США) до уровня более двух третей (Франция и Германия).
Одновременно формировался еще один подход к определению социальной сферы как объекта социальной политики и социального управления, где она часто трактуется как область деятельности социального государства.
Собственно, социальная политика представляет собой деятельность государства и общественных институтов по выработке и достижению комплекса целей по социальному развитию; преобразованию социальной структуры и социальных отношений в обществе: рост доходов и уровня потребления населения, повышение качества различных сторон жизнедеятельности, социальная защита граждан страны. Социальная политика как, инструмент реализации социального императива охватывает вопросы труда, потребления, быта, образования, культуры и, искусства, отдыха и охраны здоровья, социального обеспечения, социальной поддержки и защищенности населения. Она призвана противодействовать таким негативным явлениям, как безработица, резко выраженная социальная дифференциация, антиобщественные явления, которые отражаются социальными параметрами национальной статистики страны.
Основными целями социальной политики являются обеспечение устойчивого роста благосостояния народа, сокращение бедности, получение гарантии на оказание медицинской помощи, полноценное питание, образование, социальную защиту и др. Эти цели реализуются, как правило, посредством осуществления стратегических и тактических программ, и прогнозов социально-экономического развития страны, содержащих за дающие социальные блоки и параметры, средства и механизмы их достижения, а также посредством разработки и выполнения целевых социальных программ.
7.1.4. Приоритетное развитие человеческого потенциала
Основным источником инноваций и факторов, способствующим их восприятию и распространению, является человек. Уровень инновационного развития экономики зависит от того, насколько эффективны воспроизводство и использование человеческого капитала.
Человеческий капитал — это мера здоровья, знаний, профессионального опыта, мотивов, навыков, способностей, экономически значимой информации, накопленных пожизненными инвестициями в человека, позволяющих не только удовлетворять текущие потребности, но и развиваться до достижения предельного индивидуального социально-экономического и общественного эффекта, проявляющегося в экономическом росте, социальной стабильности.
Термин «человеческий капитал» широко используется в экономической теории и практике наряду с понятиями «человеческий фактор», который выступает как синоним фактора труда в традиционном перечне факторов производства (труд, земля, капитал, предпринимательство), и «человеческий потенциал», который применяется ООН для расчета ИРЧП в целях сравнения уровней развития человеческих ресурсов отдельных стран мира.
Понятие «человеческий капитал» употребляется в контексте привлечения инвестиционной составляющей в развитие данной экономической категории. Инвестиции в человеческий капитал — это ресурсы, формирующие и накапливающие новые знания, информацию и опыт в процессе подготовки и функционирования рабочей силы. Иными словами, инвестиции — это издержки производства человеческого капитала, а сам человеческий капитал во всех его компонентах — результат процесса своего формирования и накопления.
Существует множество подходов, количественных оценок, методов и методик измерения экономической эффективности инвестиций в человеческий капитал. Концепция человеческого капитала позволяет теоретически определить совокупную факторную производительность — общий измеритель эффективности. Однако на практике произвести подобные подсчеты достаточно сложно: необходимы обширная база статистических данных и построение объемной экономико-статистической модели, которой в стране пока нет. В настоящее время в программных и прогнозных разработках для оценки человеческого капитала используются методики ООН по ИРЧП и устойчивому развитию, где приоритетное место отводится социальным целям: качеству и продолжительности жизни населения, защите и улучшению среды обитания людей, социальным гарантиям и социальной справедливости, сохранению и умножению культурных и духовно-нравственных ценностей с учетом традиций и национальных особенностей страны.
Беларусь в своей социально-экономической политике исходит из преемственности целей и приоритетов, которые сформулированы и хорошо зарекомендовали себя на протяжении последних 15 лет, а также новых подходов, определенных решениями Четвертого всебелорусского народного собрания. Поэтому в качестве приоритета в Программе социально-экономического * развития Республики Беларусь на 2011—2015 годы определено развитие человеческого потенциала, включая повышение уровня благосостояния, рост рождаемости и увеличение продолжительности жизни, укрепление здоровья граждан и повышение качества образования. Реализация данного приоритета потребует:
• формирования условий для роста реальных доходов и улучшения комфортности жизни населения, усиления роли семьи, повышения уровня здравоохранения, культуры и качества образования граждан;
• модернизации организационно-экономических механизмов и институтов, создания благоприятных условий для реализации предпринимательской инициативы субъектов хозяйствования;
• построения эффективной инновационной системы;
• совершенствования структуры экономики на основе первоочередного развития ресурсосберегающих, наукоемких и высокотехнологичных производств с высокой долей добавленной стоимости и прогрессивных видов услуг;
• активизации инвестиционных процессов и стимулирования притока в страну прямых иностранных инвестиций;
• развития интеграционных связей, в первую очередь в рамках Таможенного союза, Единого экономического пространства, СНГ;
• повышения эффективности внешнеэкономической деятельности и обеспечения сбалансированности экономики, выхода на положительное сальдо внешней торговли товарами и услугами в 2015 г.;
• обеспечения энергетической безопасности страны.
Институциональные преобразования и развитие институтов рынка
Стратегической целью институциональных преобразований в Республике Беларусь является создание системы институтов, необходимых для становления и развития социально ориентированной рыночной экономики, позволяющей решать задачи повышения уровня жизни людей, модернизации производства, сохранения природной среды.
Институциональные преобразования предполагают:
• изменение отношений собственности и организационно-экономической структуры экономики;
• изменение роли различного типа хозяйствующих субъектов;
• создание необходимых условий и форм привлечения капитала;
• усиление управленческих и регулирующих функций в новых социально-экономических отношениях и др.
Институциональная структура национальной экономики сочетает общие механизмы регулирования рынка и специфические инструменты, различающиеся в зависимости от особенностей и фаз развития экономической системы. В нынешней экономической ситуации предстоит серьезно перестроить институциональную структуру, выбрать оптимальные инструменты стимулирования инвестиционной и инновационной активности, запустить механизмы трансформации сбережений в инвестиции, найти эффективные формы интеграции частных и общественных интересов. Следует отметить наличие множества альтернатив, поэтому выбор определяется, с одной стороны, системой целей экономической политики, с другой — наличным организационно-квалификационным потенциалом системы государственного регулирования.
Ключевая цель институциональных преобразований состоит в создании основополагающей системно полной совокупности институтов, необходимых для устойчивого функционирования экономики рыночного типа. Наряду с этим стоит задача формирования хозяйственного механизма, который обеспечил бы перераспределение ресурсов из устаревших и бесперспективных производств в производственно-технологические системы современного и нового технологических укладов, концентрацию ресурсов в точках их роста, модернизацию экономики, повышение ее эффективности и конкурентоспособности на базе современных технологий. Решению этой задачи должны быть подчинены наряду с мерами по приватизации госпредприятий также регулирование внешней торговли, финансовая и денежно-кредитная политика.
Комплекс институциональных мер по формированию правового пространства страны включает два направления:
1) ликвидацию разбалансированности отдельных элементов системы законодательства, обновление устаревших правовых актов, их согласование с международными нормами в области социально-экономических и экологических отношений;
2) создание институционально-правового пространства для развития рыночных отношений, становления конкурентной среды, поддержки предпринимательства и т.д. По море формирования правового сознания и неформальных институтов рыночного типа целесообразно постепенно сокращать нормы административного регулирования экономики.
Серьезную проблему для полнокровного функционирования институтов рынка представляет институциональный вакуум: прежние формальные (государственная собственность, централизованное планирование, уравнительное распределение, административное установление цен и др.) и неформальные институты разрушены, а институционализация новых отношений оказалась кропотливым процессом, требующим постоянного вмешательства государства. Несомненно, с отказом от социалистической идеологии автоматически не исчезли, а продолжают существовать психологические, этические и другие барьеры в принятии рыночной логики и формировании рыночной реакции на соответствующие сигналы. Как свидетельствует опыт стран с транзитивными экономиками, в условиях отсутствия многих институтов рыночного типа, а также несовершенной рыночной инфраструктуры отдельные секторы экономики развиваются неравномерно, создавая тем самым серьезные диспропорции в экономике.
Для построения эффективной экономической системы необходимо сформировать новые институты, адекватные современному уровню развития с учетом тенденций глобализации, ориентации на новейшие технологии и постиндустриальное общество, а также законодательно зафиксировать полезные для государства и общества сложившиеся и действующие институты, внося в них необходимые коррективы и придавая им нормативную определенность.
Начало институциональных реформ в странах с переходной экономикой было связано с трансформацией института собственности. Становление частной собственности, служащей базисом для утверждения рыночных отношений при формировании социального рыночного хозяйства, сопровождается и дополняется адекватными процессами, происходящими во всех других составляющих рынка. Однако создание института частной собственности при отсутствии сопутствующих ему рыночных институтов и поддерживающей инфраструктуры обрекает экономическую реформу на затяжной и неблагоприятный характер.
Следовательно, благоприятные институциональные условия предполагают, прежде всего, неприкосновенность прав собственности и эффективность механизмов, обеспечивающих переход прав на имущество, т.е. внедрение действенных рычагов защиты прав собственности, повышение роли малого и среднего предпринимательства, способствующего формированию конкурентной среды и инновационному развитию. Институты инновационного и инвестиционного развития являются основой становления рыночной инфраструктуры, обеспечивающей и поддерживающей финансовые рынки, функционирование которых в свою очередь требует наличия институтов кредитования, надзора, страхования и др.
Институциональная теория определяет «рынок» как совокупность институтов по организации совместной экономической деятельности людей, экономического обмена между ними в форме купли-продажи товаров и услуг, основанного на таких базовых принципах, как частная собственность, добровольное и эквивалентное взаимодействие самостоятельных и независимых экономических субъектов, конкуренция.
Совокупность институтов (рис. 7.2) образует целостную системуили институциональную среду. «Рыночность» институтов определяется соответствием их характера основным принципам рыночной экономики:
• свободы хозяйственной деятельности;
• всеобщности рыночных отношений;
• плюрализма и равноправия форм собственности;
• саморегулирования хозяйственной деятельности;
• свободного ценообразования;
• самофинансирования и экономической ответственности;
• гармоничного сочетания государства и рынка.
Степень, в которой реализуются данные принципы, указывает на уровень зрелости как формальных (правовые нормы, законы и нормативные акты, «писаные правила» организации, учреждения), так и неформальных (моральные нормы, традиции, обычаи, общественное мнение и др.) рыночных институтов. Согласно Д. Норту, развитой рынок представляет собой систему «институциональных ограничений», в рамках которой утверждаются рыночные ценности, институциональное пространство деятельности хозяйственных агентов.
Для того, чтобы охарактеризовать конкретное состояние рынка, необходимо рассмотреть его в единстве с процессами производства, распределения, обмена и потребления, общественного разделения труда, найма рабочей силы, с характеристиками видов и прав собственности и экономического обособления, с учетом риска хозяйственной деятельности, соотношения спроса и предложения, цен, а также рыночной инфраструктуры, т.е. совокупности учреждений государственного, частного и общественного секторов, обеспечивающей функционирование экономики на рыночных принципах и ценностях, реализующей их организационно-институциональное оформление (учреждения, биржи, ассоциации и др.).
Важнейшими рынками, где функционируют реальные рыночные институты, процессы и механизмы, являются рынки факторов производства, денежный, валютный, фондовый, товарные. Все рынки: находятся в тесной взаимосвязи в рамках процесса воспроизводства. Эти взаимодействия учитываются в полной макроэкономической модели, определяющей объемы производства и. занятость, процентные ставки, заработную плату и цены. Взаимодействие, например, рынка товаров и рынка труда осуществляется через связи между выпуском продукции и занятостью, между заработной платой и ценами. Взаимосвязь рынков товаров и капитала обусловлена, с одной стороны, влиянием процентных ставок на решения о расходах, с другой — воздействием доходов и цен на процентные ставки. Колебания валютных курсов — чаще всего результат перемен на рынке капитала, который тесно связан с валютным рынком.
Функционирование рынка, в том числе и требования, предъявляемые к его участникам, в известной степени регулируются как государственными органами, так и собственно рыночными механизмами. В частности, роль государства проявляется в применении антимонопольного законодательства, препятствующего суперконцентрации финансового и производственного капиталов. В качестве рыночных механизмов, ограничивающих возможность привлечения необоснованно больших объемов финансирования, следует назвать взаимозависимость структур капитала и финансового риска, а также эффект резервного заемного потенциала предприятия.
Рынок факторов производства (рынок ресурсов) выполняет системообразующую функцию в рыночной экономике. Факторы производства представляют собой используемые в производственном процессе материальные блага и услуги ресурсов экономики. Обычно их делят на четыре группы: земля, труд, капитал, предпринимательская деятельность. Данные факторы непосредственно воздействуют на производство и экономический рост. Их рассматривают также как факторы предложения. Иногда, в зависимости от цели анализа, к ним относят технологию, информацию и экологию.
В соответствии с классификацией факторов производства выделяют четыре основных вида доходов (земельную ренту, заработную плату, процент, предпринимательский доход или прибыль), которые называются платой за услуги этих факторов. В условиях рыночной экономики все факторы производства покупаются и продаются, и рынок имеет дело с ценой каждого из них, или доходом от него. Но поскольку речь идет об оплате услуг, предоставляемых фактором, а не о факторе как таковом, то заработная плата рассматривается как плата за услуги рабочей силы, процент — плата за «услуги» капитала, рента — за «услуги» земли, прибыль — за предпринимательские услуги.
Рынок факторов производства как один из сегментов рыночной экономики функционирует по законам спроса и предложения, но при этом нужно иметь в виду, что спрос па факторы — это не первичный (как на рынке конечных товаров и услуг), a вторичный спрос, поскольку предприниматель приобретает их не для удовлетворения личных потребностей, а для производства конечной продукции, приносящей прибыль. Следовательно, общий объем потребности бизнеса в факторах производства определяет совокупный спрос на них.
Рынок труда является ключевым элементом перехода к рыночной системе хозяйствования. Его можно определить как многомерную, многоуровневую систему рыночных институтов, организаций и учреждений госсектора, бизнес-сообщества и общественных объединений (типа профсоюзов и др.), решающих всю совокупность проблем воспроизводства рабочей силы и использования труда и выполняющих многочисленные функции как на микро-, так и на макроуровне. Это, прежде всего, условия, и механизмы найма работников, порядок и уровень оплаты их труда, объемы и структура занятости, уровень и динамика безработицы, направления и механизмы повышения квалификации и переквалификации работников и т.д.
Для эффективного функционирования рынков рабочей силы в условиях свободы предпринимательства требуется соответствующая экономическая инфраструктура. До момента ее создания важнейшие функции их регулирования остаются за государством. Разграничение сфер влияния рынка и государства во многом является центральным звеном экономическихреформ в социально-трудовых отношениях. Фундаментальная проблема поиска оптимального сочетания прямых и косвенных методов регулирования рынка труда в переходных экономиках решается по-разному, наибольший опыт в этой области накоплен в высокоразвитых странах.
Совершенно новым явлением для переходного периода стало появление безработицы — чрезвычайно сложного по своейэкономической, социальной, политической природе феномена рыночной экономики. Определенный уровень безработицы — неизбежное свойство свободного рынка. Очень высокий ее уровень ведет к экономическим потерям, социальному напряжению из-за ухудшения благосостояния людей. Поэтому политика государства в социально-трудовой сфере в переходный период не может быть направлена, как это было в эпоху социализма, на предотвращение данного явления. Задача состоит в удержании безработицы на экономически эффективном и политически приемлемом уровне.
С 1995 г. в Беларуси начался этап укрепления и создания сильных государственных институтов при одновременном переходе к эволюционной модели либерализации экономики, последовательному созданию институтов свободного рынка как необходимому условию либерализации в сфере оплаты труда и занятости.
За прошедшие годы проведены системные преобразования нормативно-правовой базы рыночных институтов, в том числе в сфере трудовых отношений и занятости. Созданы конституционные гарантии и законодательное обеспечение рыночных реформ. В Основном законе страны гарантируются, во-первых, право на труд как наиболее достойный способ самоутверждения человека, т.е. право на выбор профессии, рода занятий и работы в соответствии с призванием, способностями, образованием, профессиональной подготовкой и с учетом общественных потребностей, а также на здоровые и безопасные условия труда (ст. 41); во-вторых, на справедливое вознаграждение за экономические результаты труда в соответствии с его количеством, качеством и общественным значением (ст. 42). В развитие положений Конституции в республике приняты Гражданский и Трудовой кодексы, установлены основные формы заработной платы и стимулирования труда, включая трехуровневую тарифную систему и т.д. Важным регулирующим документом является Декрет Президента Республики Беларусь от 26 июля 1999 г. № 29 «О дополнительных мерах по совершенствованию трудовых отношений, укреплению трудовой и исполнительской дисциплины», в котором определен порядок контрактной формы найма.
На рынке труда республики в 2010 г. было достигнуто относительное равновесие: уровень безработицы находился в социально допустимых пределах, увеличилась средняя заработная плата, сократилась доля малообеспеченных граждан. В результате принятых мер по улучшению деловой среды и условий развития частного сектора возросли число вакансий (на 1 января 2011 г. оно составило 4-8,8 тыс., что на 41,4 % больше по сравнению с 2009 г.) и, соответственно, объемы трудоустройства на созданные рабочие места (трудоустроено 181,8 тыс. чел., или на 8,2 % больше, чем в 2009 г.).При этом в Минске вакансий было в 4,9 раза больше, чем безработных, в Минской области — в 1,3, в Брестской и Могилевской областях — в 1,2 раза. В связи с этим напряженность на рынке труда снизилась до 0,6 % безработных на вакансию (в I кв. 2010 г. — 1,0 %).
В целом ситуация на рынке труда остается стабильной, уровень безработицы удерживается в социально допустимых пределах (на 1 мая 2011 г. — 0,7 % численности экономически активного населения), однако сохраняется дисбаланс между спросом и предложением рабочей силы. Рынок труда по-прежнему ориентирован на рабочие профессии — около 78 % общего количества вакансий. За последние годы значительно возросло число лиц, получивших высшее образование, при одновременном сокращении числа подготовленных по рабочим профессиям в учреждениях профессионально-технического образования. В результате увеличился разрыв между объемом и структурой подготовленных кадров и реальной потребностью в них организаций. Актуальной остается проблема женской и молодежной безработицы, несмотря на ее снижение. Сложно решаются вопросы трудоустройства инвалидов, граждан, освободившихся из учреждений уголовно-исполнительной системы Министерства внутренних дел РБ, а также граждан, имеющих длительный перерыв в работе.
Анализ конъюнктуры рынка труда показывает, что, с одной стороны, существует избыток кадров, а с другой — дефицит квалифицированных работников. Для многих организаций характерны превышение фактической численности работников над экономически обоснованной, низкий уровень оплаты труда, высокая текучесть кадров, отсутствие программ повышения квалификации и развития персонала. Особенно сложная ситуация складывается на тех региональных рынках, где подавляющая часть трудовых ресурсов занята на одном—двух градообразующих предприятиях.
Государственное регулирование занятости населения представляет собой целенаправленное воздействие государства на процессы формирования, распределения и использования рабочей силы посредством нормативно-правовых, экономических и административных методов и инструментов, направленных на повышение эффективности функционирования рынка труда и удержание безработицы в пределах социально допустимого уровня. Проводимые в стране преобразования, ориентированные на обеспечение устойчивого развития экономики и рост уровня жизни населения, требуют создания адекватных организационно-правовых условий для перехода к активной политике на рынке труда.
Перспективным является формирование в рамках СНГ, стран ЕЭП общего рынка труда. Речь идет о системе согласованных мер по воспроизводству, обмену и совместному использованию рабочей силы. Приоритетами политики на нем должны стать: обеспечение свободы передвижения граждан, признание их профессионально-квалификационного статуса и подтверждающих его документов, разработка специальных программ создания и сохранения рабочих мест, включая организацию общественных работ.
Рынок капитала — это рынок финансового капитала (прежде всего, кредитный рынок), т.е. финансовых средств, предназначенных для приобретения оборудования, зданий и сооружений. Так, капитал в виде средств производства физически не может переливаться из одних отраслей в другие, однако без этого рыночная экономика функционировать не в состоянии. Противоречие между необходимостью свободного перехода капитала из одних отраслей производства в другие и закрепленностью производственного капитала в определенной натуральной (физической) форме разрешается в движении денежного капитала, предоставляемого в ссуду. Трансформацию денежного капитала в ссудный обеспечивает кредит. С его помощью свободные денежные капиталы и доходы субъектов хозяйствования, сектора домашних хозяйств и государства аккумулируются, превращаясь в ссудный капитал, который передается за плату во временное пользование. Таким образом, кредит в рыночной экономике необходим, прежде всего, как эластичный механизм перехода капитала из одних отраслей в другие и управлениянормой прибыли.
Перемещение финансовых потоков между кредиторами и заемщиками, собственниками и их фирмами образует движение капитала в системе финансовых рынков. Как показывает развитие мировой экономики, доминирующее место в этой системе занимают рынки капитала, условная классификация которых представлена на рис. 7.3.
Взаимодействуя со всеми финансовыми рынками (валютным, денежным, золота) рынок капитала участвует в организованной (или неформальной) системе торговли финансовыми актинами и инструментами, в обмене деньгами и их эквивалентами, предоставлении кредита и мобилизации капитала. Собственно рынок капитала делится на рынок ценных бумаг и рынок ссудного капитала.
Кроме того, выделяют следующие формы потоков капитала, в том числе международных: по функциональному назначению — ссудный капитал (в виде кредита) и предпринимательский капитал (в виде инвестиций); по принадлежности — частный и государственный капитал; по целевому назначению — частные и государственные, прямые и портфельные инвестиции; по срокам движения — кратко-, средне- и долгосрочный капитал.
Рынок ссудного капитала — это рынок среднесрочных (от 1 года до 5 лет) и долгосрочных (свыше 5 лет) ссуд, опосредующий соединение предложения средне- и долгосрочных денежных накоплений нефинансового сектора и спроса на средне- и долгосрочные ссуды, необходимые для целей финансирования (инвестиции). Часто его называют рынком капитала. Он охватывает рынок банковских ссуд и рынок долговых ценных бумаг (облигации, векселя и др.).
Рынок ценных бумаг — часть рынка капитала, где осуществляются эмиссия, купля-продажа ценных бумаг и прав на них. Ценные бумаги представляют собой краткосрочный капитал, т.е. мобилизуемый на краткосрочный период с целью покрытия дополнительного спроса на денежные средства. Соответственно, сделки по краткосрочным ценным бумагам с низким уровнем риска осуществляются на рынке краткосрочного ссудного капитала, или денежном. Последний охватывает все финансовые организации, занимающиеся покупкой, продажей и передачей краткосрочных (до 1 года) кредитных обязательств и векселей, а также международный дилерский рынок краткосрочных финансовых обязательств, выпускаемых государством, фирмами и финансовыми организациями. Денежный рынок обычно включает несколько сегментов, наиболее важным из них сегодня является так называемый межбанковский рынок, или рынок межбанковских депозитов. Основными ценными бумагами денежного рынка являются казначейские векселя, коммерческие бумаги, банковские акценты и свободно обращающиеся депозитные сертификаты.
Как уже отмечалось выше, капитал может выступать в денежной, производственной и товарной формах. Именно рынок ценных бумаг (фондовый рынок) позволяет ускорить его переход от денежной к производственной форме. Фондовый рынок выполняет две функции: первая заключается в обеспечении гибкого межотраслевого перераспределения капитала и мобилизации денег населения с тем, чтобы направить их на развитие тех отраслей, где может быть обеспечена более высокая экономическая эффективность производства конкурентоспособной продукции и оказания услуг; вторая предполагает мобилизацию временно свободных денежных средств на удовлетворение нужд государства, других организационных структур.
Рынок ценных бумаг, в свою очередь, делится на (см. рис. 7.3):
• первичный, обслуживающий выпуск (эмиссию) и первичное размещение ценных бумаг. Именно здесь компании получают необходимые финансовые ресурсы путем продажи своих ценных бумаг;
• вторичный, предназначенный для обращения ранее выпущенных ценных бумаг. Компании не получают здесь финансовых ресурсов непосредственно, однако этот рынок исключительно важен, поскольку дает возможность инвесторам при необходимости возвратить денежные средства, вложенные в ценные бумаги, а также получить доход от операций с ними;
• биржевой, т.е. рынок ценных бумаг, осуществляемый фондовыми биржами, которые сами определяют порядок участия в торгах для эмитентов, инвесторов и посредников;
• внебиржевой, предназначенный для обращения ценных бумаг, не получивших допуска на фондовые биржи (не прошедших листинг). Этот рынок занимает значительную часть фондового рынка;
• спотовый, на котором обмен активов на денежные средства осуществляется непосредственно во время сделки;
• срочный, где ведется торговля срочными контрактами, предусматривающими поставку базисных активов в будущем. Срочный рынок в зависимости от вида предлагаемых на ном финансовых инструментов в свою очередь делится на несколько сегментов (форвардный, фьючерсный, опционный рынки и рынок свопов).
Инвестиции составляют воспроизводственную основу рынка капитала, поскольку экономика любой страны постоянно требует определенного объема привлекаемых ресурсов (все виды имущественных, финансовых и интеллектуальных ценностей или активов). В данном случае речь идет о предпринимательском капитале, который в отличие от ссудного не передается другому предпринимателю (инвестору) во временное пользование с целью получения процента. Предпринимательский — это капитал, вложенный в различные предприятия путем прямых или портфельных инвестиций с целью получения прибыли и прав на управление предприятием (акционерным обществом, товариществом).
Таким образом, на рынке капитала аккумулируются и обращаются долгосрочные капиталы и долговые обязательства. Он является основным видом финансового рынка в условиях рыночной экономики, с помощью которого компании изыскивают источники финансирования своей деятельности. С точки зрения экономики в целом, — это рынок, на котором промышленность и торговля, государство и местные органы власти мобилизуют долгосрочный капитал. Деньги поступают от частных инвесторов, страховых компаний, пенсионных фондов и банков и, как правило, перераспределяются эмиссионными домами (финансовое учреждение, обычно торговый (коммерческий) банк, которое специализируется на размещении ценных бумаг частных компаний на фондовой бирже) и коммерческими банками.
Фондовые биржи, являясь частью рынка капитала, формируют на нем рынок акций и облигаций, которые будучи выпущенными и представляют собой капитал. Именно наличие и развитость рынков капитала отличают промышленно развитые страны от развивающихся и стран с переходной экономикой, где возможности мобилизации промышленного и торгового капиталов либо отсутствуют, либо весьма ограничены.
Становление рынка капитала в Беларуси началось в 1990 г. с принятием Закона «О Национальном банке Республики Беларусь» и предусматривает формирование национальной финансово-кредитной системы, межбанковского, валютного и фондового рынков. Общее регулирование рынка капитала и так называемый «разумный надзор» реализуются также путем принятия законодательных актов о деятельности банков и эмиссии ценных бумаг. Через Национальный банк, Министерство финансов РБ и другие учреждения государство устанавливает детальные правила эмиссии и вторичного оборота, разрешает применение новых инструментов и операций, выдает лицензии на участие в тех или иных сделках, санкционирует открытие бирж и иных рынков, устанавливает формы отчетности и операционные стандарты.
Регулирование рынка ссудного капитала (ослабление ограничений и запретов) связано со стремлением государства воздействовать на макроэкономические процессы, поддерживать конкурентоспособность национальной кредитной системы, стимулировать развитие конкуренции, привести национальную практику в соответствие с международной. Функционирование данного рынка базируется на специальном институциональном механизме. Технико-организационную основу составляют Национальный банк, коммерческие банки, брокеры и другие учреждения, являющиеся посредниками в движении ссудного капитала. В настоящее время институциональный механизм включает также биржи, расчетные центры, электронные операционные системы и др.
Важнейшая проблема на современном этапе развития рынка капитала заключается в отставании его потенциала, объема и динамики от темпов роста белорусской экономики, от потребности формирования внутренних инвестиционных ресурсов и их перераспределения в реальный сектор. Для создания условий экономического роста рыночные инструменты должны не столько обслуживать преимущественно спекулятивные сделки, сколько обеспечивать трансформацию сбережений в инвестиции, осуществляя при этом свою основную макроэкономическую функцию, что позволит создать в стране эффективную инвестиционно-инновационную модель развития.
Реформирование системы внешней торговли в связи с переходом Беларуси к рыночной экономике обусловило отказ от государственной валютной монополии, существовавшей в бывшем СССР и создание валютного рынка.
Валютный рынок — это система экономических и организационных отношений, возникающих между домашними хозяйствами, фирмами, коммерческими банками и другими финансовыми учреждениями по операциям купли-продажи иностранных валют и платежных документов в иностранных валютах; это рынок, посредством которого реализуются краткосрочные кредитные операции с валютой; официальный или неофициальный центр, где осуществляются операции по купле-продаже иностранных валют; валютная биржа. Рассмотрим архитектуру и инфраструктуру валютного рынка и перечень основных операций.
Институциональными участниками валютного рынка выступают коммерческие и центральные банки, валютные биржи, брокерские агентства, международные корпорации (субъектами валютного рынка являются и экспортеры, и импортеры). Коммерческие банки не только диверсифицируют свои портфели за счет иностранных активов, но и осуществляют валютные сделки от лица фирм, выходящих на внешние рынки в качестве экспортеров и импортеров. К услугам банков и небанковских финансовых институтов обращаются и индивидуальные участники валютного рынка: туристы, путешествующие за пределами своей страны; лица, получающие денежные переводы от родственников, проживающих за границей; частные инвесторы, вкладывающие капитал в иностранную экономику и др.
Основные сегменты валютного рынка — биржевые торги (на валютных биржах), внебиржевой (межбанковский) рынок, рынок наличных валют, международные финансовые центры.
Как показывает мировой опыт, подавляющая часть денежных активов, реализуемых на валютных рынках, имеет вид депозита до востребования в крупнейших банках, осуществляющих торговлю друг с другом. Лишь незначительная часть рынка приходится на обмен наличных денег. Именно на межбанковском валютном рынке определяются основные котировки валютных курсов.
Валютный рынок, прежде всего, обеспечивает валютно-кредитное и расчетное обслуживание экспортно-импортных операций, а также валютных операций, связанных с инвестированием капитала за пределы национальной экономики. Наряду с выполнением функций обслуживания международного оборота товаров, услуг и капиталов, формирования валютного курса под влиянием спроса и предложения валютный рынок предоставляет возможности хеджирования, т.е. страхования валютных рисков, а также защиты от приложения спекулятивных капиталов.
Республика Беларусь приступила к формированию валютного рынка в 1992 г. Процесс демонтажа старых командно-административных и построение новых рыночных структур в денежно-кредитной и валютной сферах начался с создания основных законодательных и нормативных актов, регулирующих валютные операции в стране. Впервые Национальный банк РБ ввел понятия внутреннего валютного рынка и валютных аукционов и определил порядок их функционирования в «Положении о временном порядке проведения валютных операций на территории Республики Беларусь» (1992 г.). Операции по купле-продаже иностранной валюты осуществляют, прежде всего, валютные биржи. В июне 1994 г. Национальный банк утвердил «Основные правила проведения валютных операций на Межбанковской валютной бирже», в соответствии с которыми биржевой совет ввел в действие «Правила проведения валютных операций на МВБ». Они содержали детальные нормы ведения торгов, порядок определения рыночного курса, оформления заключенных сделок и расчетов, комиссионного вознаграждения, отчетности участников торгов. С этого времени главным валютным рынком является Межбанковская валютная биржа (с 1999 г. — Белорусская валютно-фондовая биржа).
Функционирование валютного рынка страны и его компонентов определяется характером и объемом таких системообразующих процессов, как:
• обслуживание международного оборота товаров, услуг и капиталов;
• формирование валютного (обменного) курса белорусского рубля с учетом спроса и предложения.
Оборот внутреннего валютного рынка в 2010 г. по сравнению с 2009 г. снизился на 31,7 % и составил 112 млрд дол. США, в том числе оборот внебиржевого рынка — на 44,4 % (76,4 млрд дол.). При этом оборот биржевого рынка возрос на 50,4 % (до 21,2 млрд дол.), наличного рынка — на 15,1 % (до 14,4 млрд дол.). Ухудшение состояния платежного баланса страны привело к превышению спроса на иностранную валюту над ее предложением на внутреннем валютном рынке со стороны юридических и физических лиц.
Так, предложение иностранной валюты юридическими лицами — резидентами увеличилось на 15,4 % и составило 15,1. млрд дол. США, спрос — на 31,5 % (22 млрд дол.). В результате опережающих темпов роста спроса над предложением объем чистой покупки иностранной валюты в данном сегменте 1 валютного рынка увеличился с 3,6 млрд дол. США в 2009 г. до 6,9 млрд дол. в 2010 г. Основной объем покупки иностранной валюты субъектами хозяйствования — резидентами в 2010 г. был направлен на погашение кредитов, закупку сырья и материалов, оборудования и комплектующих, оплату топливно-энергетических ресурсов. Всего на данные цели было использовано 83 % купленной валюты.
Предложение иностранной валюты населением возросло на 10,5 % и составило 6,8 млрд дол. США, спрос — на 19 % (8,3 млрд дол. США). Чистый спрос населения на иностранную валюту в 2010 г. сложился в размере 1,5 млрд дол. США против 0,8 млрд дол. в 2009 году.
Операции нерезидентов на внутреннем валютном рынке в 201.0 г. характеризовались увеличением предложения в 2,5 раза (до 2,7 млрд дол. США) при одновременном росте спроса в 2 раза (до 2,1 млрд дол.). Объем чистого предложения нерезидентами иностранной валюты составил 671,6 млн дол. США против 65,3 млн дол. в 2009 г., что было связано с проведением в ноябре 2010 г. сделки СВОП с Народным банком Китая.
Чистая продажа иностранной валюты банками-резидентами в 2010 г. составила 481,1 млн дол. США против 782,1 млн дол. в 2009 году.
Большинство операций с иностранной валютой на валютном рынке осуществлялось в долларах США (57,8 %). По сравнению с 2009 г. доля этой валюты уменьшилась на 7,5 процентного пункта при повышении удельного веса евро с 27,9 до 31,9 %. Доля российского рубля возросла с 6,8 до 9,4 %. Объем операций с другими иностранными валютами оставался незначительным — всего 1 %, увеличившись на 0,9 процентного пункта по сравнению с уровнем 2009 года.
Положительным моментом в развитии валютного рынка явились попытки, предпринятые Национальным банком, Министерством финансов РБ, направленные на образование нового сегмента ценных бумаг на белорусском рынке — сегмента валютных облигаций. Это позволяет создать необходимую нормативно-правовую базу, отладить механизмы обращения валютных облигаций и расширить в дальнейшем данный сегмент в сторону как инвесторов — юридических лиц (резидентов и нерезидентов), так и эмитентов (субъектов хозяйствования Республики Беларусь), а также ввести в активный оборот фьючерсные и опционные контракты.
Таким образом можно отметить, что в Беларуси создана и функционирует институционально-правовая и организационная структура валютного рынка, в основном соответствующая современным требованиям. Несмотря на позитивные тенденции, предстоит еще большая работа по совершенствованию функций, инструментов и механизмов валютных торгов на всех сегментах рынка, доведение его характеристик до уровня мировых стандартов.
Фондовый рынок в экономической системе государства является одним из базовых рыночных институтов и частью рынка капитала, где осуществляются эмиссия и купля-продажа ценных бумаг. Основное его назначение состоит в обеспечении аккумулирования временно свободных денежных средств для инвестирования в перспективные отрасли экономики. Кроме того, рынок ценных бумаг решает также задачи, как обслуживание государственного долга, перераспределение прав собственности, осуществление спекулятивных операций.
Общая структура фондового рынка представлена инвесторами (стратегическими и институциональными), эмитентами (организациями, заинтересованными в привлечении денежных средств для развития производства), инфраструктурой, являющейся связующим звеном между инвесторами и эмитентами, и органами регулирования его деятельности.
Функционирование фондового рынка (первичного и вторичного) обеспечивают профессиональные участники: операторы (брокеры, дилеры), организаторы работы бирж (торговых площадок), клиринговые организации, банки и депозитарии, реестродержатели.
Из всей совокупности функций фондового рынка особенно важны:
• инвестиционная, т.е. образование и распределение инвестиционных ресурсов, необходимых для развития производства и технического прогресса;
• передела собственности путем использования пакетов Денных бумаг, прежде всего акций.
Фондовый рынок регулирует многие процессы в рыночной экономике, например обеспечивает перелив капитала между отраслями и регионами, что позволяет проводить своевременные структурные преобразования в экономике, повышать ее адаптационную способность к новым условиям глобализации.
Развитый фондовый рынок располагает для этих целей эффективными финансовыми инструментами мобилизации сбережений в экономике и их конвертации в инвестиционные ресурсы. Он содействует институциональным переменам, поскольку акции и другие ценные бумаги используются для построения современных экономических форм и структур рыночных отношений, в числе которых холдинги различного уровня. Фондовый рынок способствует повышению уровня ликвидности финансов предприятий, поддерживая в их портфеле гарантийную долю ликвидных ценных бумаг. Фондовые индексы (Доу-Джонса, NASDAQ и др.) служат барометром рыночной конъюнктуры, давая макроэкономическую характеристику и отражая состояние определенного сектора фондового рынка и экономики в целом. Наиболее важным изменением последнего десятилетия в сфере торговли ценными бумагами стала усиливающаяся интеграция национальных фондовых рынков, в том числе стран с переходной экономикой, в единый мировой фондовый рынок. Именно в этот период появилась теория управления международным портфелем. В настоящее время практически всекрупнейшие финансовые структуры формируют свои портфели с условием содержания в них ценных бумаг отдельной страны пропорционально капитализации ее фондового рынка в мировой капитализации. Так, фондовый рынок США занимает 42 %, Японии — 15, Великобритании — 9, других развитых стран — 23, возникающих рынков — 11 %.
Появление фондового рынка в Беларуси относится к 1992 году, когда был принят Закон «О ценных бумагах и фондовых биржах». За период своего существования данный сегмент финансового рынка стал достаточно развитым в плане инфраструктуры, выпускаемых инструментов, прозрачным и контролируемым со стороны государства.
Биржевой рынок ценных бумаг существует в стране уже более 15 лет. За эти годы проделана масштабная работа по формированию нормативной и технологической инфраструктуры биржевых операций с ценными бумагами. Регулярно функционирующий на Белорусской валютно-фондовой бирже (БВФБ) сегмент государственных ценных бумаг (ГЦБ) позволил на практике отработать и поддерживать в актуальном состоянии многие аспекты организации биржевой деятельности: работу с биржевым товаром, формирование системы биржевых посредников, методы организации торговли и регламент, механизмы обеспечения транспарентности на рынке ценных бумаг, надежность клиринговых и расчетных процедур.
По итогам 2010 г., доля негосударственных ценных бумаг на биржевом рынке впервые в истории достигла 28 % общего объема торгов, из которых около 1 % пришлось на акции. Однако наибольший оборот по-прежнему имеют государственные ценные бумаги.
По экспертным оценкам, в структуре объема эмиссий ценных бумаг свыше половины (52 %) занимают облигации банков; 32 % — облигации местных исполнительных и распорядительных органов, или облигации местных займов (ОМЗ); 11% — ГЦБ; 4 % — корпоративные облигации предприятий. Вместе с тем имеет место устойчивый тренд к сокращению доли государственных ценных бумаг за счет роста сегмента облигаций предприятий реального сектора.
В объеме торгов в 2010 г. первое место (72 %) принадлежит сделкам с ГЦБ, второе (14 %) — с облигациями банков, третье (8 %) — облигациями ОМЗ, последнее (1 %) — акциями предприятий.
Усиление позиций за последние три года облигаций банков, предприятий и органов местной власти способствовало их вовлечению в орбиту рынка РЕПО. Динамика здесь очень заметна. В 2010 г. сегмент РЕПО поднялся практически с нулевых значений: по корпоративным облигациям — до 14 %, по ОМЗ — до 19 % общего объема торгов данными видами ценных бумаг. По ГЦБ доля сделок достигла рекордных 78 % общего объема торгов РЕПО этими облигациями, тогда как в предыдущие годы она находилась на уровне 50—60 %. В целом сегмент РЕПО в 2010 г. составил 60 % общего объема сделок со всеми видами ценных бумаг.
Для учета прав на ценные бумаги, которые выпущены в без-документарной форме, в республике действует депозитарная система, состоящая из двух центральных депозитариев (центральный депозитарий Национального банка РБ — по ГЦБ и ценным бумагам Национального банка; РУП «Республиканский центральный депозитарий ценных бумаг» — по акциям, облигациям юридических лиц и муниципальным облигациям) и 54 депозитариев второго уровня. Учет прав собственности в настоящее время осуществляется по мировым стандартам с использованием депозитарных технологий, что обеспечивает не только сохранность ценных бумаг, но также надежность, скорость и простоту оформления сделок с ними.
Товарные рынки. Развитие товарно-денежных отношений в рамках современных рыночных институтов глубоко затрагивает и сферу обращения, поскольку торговля, процессы купли-продажи составляют суть рынка (рыночного механизма). Эти процессы являются органичной частью воспроизводственного цикла (производство, распределение, обмен, потребление), производства и потребления ВВП (частное потребление, государственные расходы, валовые инвестиции, чистый экспорт), кругооборота товаров, доходов и расходов (рис. 7.4).
Кругооборот товаров реализуется в сфере купли-продажи товаров и услуг, образующей товарные рынки, основой которых являются рынки потребительских товаров, услуг и продукции производственно-технического назначения. Основными целями, развития товарных рынков являются:
• удовлетворение потребностей населения и хозяйства страны в товарах народного потребления и продукции производственно-технического назначения;
• создание отечественным производителям условий для реализации товаров и обеспечения высокой эффективности производства;
• обеспечение положительного внешнеторгового баланса.
Для достижения поставленных целей создаются и совершенствуются организационные, материально-технические и правовые условия функционирования товарного рынка, прежде всего его инфраструктуры. Рыночная инфраструктура товарного рынка — это совокупность предприятий и организаций, обеспечивающих товародвижение: продажу, прием и отпуск товаров, их хранение, переработку, сортировку, упаковку и транспортировку, информационное обслуживание, маркетинг, денежные операции с поставщиками и покупателями. Основными институтами товарных рынков являются товарные биржи и торговые предприятия (оптовые и розничные, торговые дома).
Институционально-правовые основы данных изменений были заложены в начале 1990-х гг. с принятием базовых законов: «О предприятиях в БССР» (1990 г.), «Об акциях» (1991 г.), «О товарных биржах» (1992 г.), «О противодействии монополистической деятельности и развитии конкуренции» (1.993 г.), «О защите прав потребителей» (1993 г.), «О стандартизации» (1995 г.), «О сертификации продукции, работ и услуг» (1995 г.), «О рекламе» (1997 г.) и др.
Товарная биржа постоянно проводит мониторинг цен, складывающихся в результате биржевых торгов, и анализирует информацию о внебиржевом рынке. Отмечено, что на протяжении 2010 г. цены на бирже соответствовали уровню цен на аналогичные товары на рынках сопредельных государств. Участники торгов признают преимущества биржевой торговли, считая необходимым ее более активное использование в торгово-экономической деятельности.
Одним из приоритетных направлений развития товарных рынков является рост объемов реализации новых видов услуг (маркетинговые, правовые, банковские, депозитные, страховые, информационные, консалтинговые), образующих инфраструктуру рыночного хозяйства. В частности, предусматривается интенсифицировать услуги, связанные с освоением и использованием современных методов инжиниринга, прогнозированием и маркетингом наукоемкой продукции, инновационным бизнесом.
Важная роль в развитии товаропроводящей сети отводится созданию системы электронной торговли, что требует объединения усилий и ресурсов предприятий и организаций, оказывающих информационно-маркетинговые услуги в сфере внутренней и внешней торговли, с целью взаимовыгодного продвижения отечественной продукции не только на внутренний, но и на рынки России, стран СНГ и дальнего зарубежья.
Таким образом, в республике ведется целенаправленная работа по развитию институтов товарных рынков, рыночной инфраструктуры, созданию маркетинговых и коммерческих служб торговых, производственных предприятий и организаций разных форм собственности, предприятий сервисного обслуживания, товарных бирж, торговых домов и других коммерческих структур как во внутри-, так и во внешнеэкономической сферах деятельности.
Дата добавления: 2018-04-05; просмотров: 503; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!