Предполагаемая величина издержек

ВОПРОСЫ ЧАСТНОГО ПРАВА И ЦИВИЛИСТИКИ

© 2000 г. Е. П. Меркулова

 

УСЛОВИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ОППОРТУНИСТИЧЕСКОГО ПОВЕДЕНИЯ

ПРИ ЗАКЛЮЧЕНИИ И ИСПОЛНЕНИИ КОНТРАКТА

 

Современная эпоха развития экономи­ческих отношений показывает, что они требуют для своей реализации правовых форм. Даже в самой экономической теории существуют споры об экономическом или правовом происхож­дении, например, такого важного отношения как собственность. Целью данной статьи является попытка анализа взаимодействия экономических отно­шений и такой юридической формы как кон­тракт.

В любом учебнике по экономической теории неоклассической направленности мы можем прочитать, что все экономические агенты осуще­ствляют свою деятельность в условиях ограни­ченности ресурсов и неограниченности потреб­ностей. При этом порой получается так, что один из агентов имеет доступ к ограниченному ресур­су, но не нуждается в нем, а другой агент, на­оборот, такого доступа не имеет, но ему необхо­димо получить полезность от использования данного ресурса. Обеим сторонам, таким обра­зом, ничего не остается как только договориться об условиях и заключить контракт.

В России слово "контракт" употребляется не так уж и редко, но зачастую все же заменяет­ся такими понятиями как "сделка" и "договор". Согласно ГК РФ Части первой от 21 октября 1994 года[1],сделками признаются действия граж­дан и юридических лиц, направленные на уста­новление, изменение или прекращение граж­данских прав и обязанностей (ст.153,Ч.1,ГК РФ) .Договором же, согласно ГК РФ, признается соглашение двух или нескольких лиц об уста­новлении, изменении или прекращении граждан­ских прав и обязанностей (ст.420,Ч.1,ГК РФ). Представители нового институционального направления в экономической теории придержи­ваются следующего определения контракта: «контракт- соглашение об обмене правомочиями и их защите, являющееся результатом осознан­ного и свободного выбора индивидов в заданных институциональных рамках»[2]. Поскольку целью любого контракта является, во-первых, макси­мизация полезности при минимуме затрат (пре­жде всего - трансакционных издержек) для каж­дой из сторон и, во-вторых, достижение эконо­мического равновесия, говорящего об эффек­тивности использования имеющихся в распоря­жении ресурсов для обеих сторон, то предпола­гается, что обе стороны должны получить одинаковую полезность от сделки. Но также не сто­ит забывать и о том, что каждая сторона хочет как можно более увеличить свою собственную полезность. Поэтому нетрудно предположить, что одна из сторон, желая увеличить свою по­лезность в одностороннем порядке, уменьшает таким образом полезность от сделки для другой стороны. Подобная деятельность носит назва­ние "оппортунистическое поведение". О. Уильямсон характеризует оппортунизм как "пресле­дование личных интересов с использованием коварства, включающего просчитанные усилия по сбиванию с правильного пути, обману, сокры­тию информации и другие действия, мешающие реализации интересов организации. Оппортуни­стическое поведение необходимо отличать от простого эгоизма, когда индивиды играют в игру с фиксированными правилами, которым они безусловно подчиняются."[3] Оппортунизм может проявляться на разных этапах заключения и ис­полнения контракта. Среди таких этапов можно выделить следующие:

1. поиск партнера - потенциальный парт­нер может предоставить неверную информацию об имеющемся в его распоряжении специфиче­ском ресурсе;

2. обсуждение условий контракта;

3. заключение контракта;

4. исполнение контракта (одна из сторон уклоняется от возложенных на нее обязательств и, таким образом, минимизирует свои издержки, либо же она осуществляет деятельность, не предусмотренную условиями контракта и веду­щую к максимизации затрат другой стороной).

Надо заметить, что речь будет идти только о легальных сделках, т.к. во внелегальных (не­официальных и криминальных) процессы уменьшения негативных последствий оппорту­нистического поведения происходят по другому. Примеров оппортунистического поведения мож­но привести множество. Вот некоторые из них, так или иначе упоминаемые в ГК РФ:

1. недобросовестное воспрепятствование наступлению условия стороной, которой это не­выгодно в сделках, совершаемых под условием (ст.157, ГК РФ);

2. недобросовестное содействие наступ­лению условия стороной, которой это выгодно в сделке, совершаемой под условием (ст. 157, п. 3 ГК РФ);

3. уклонение от регистрации сделки, когда одна из сторон исполнила сделку (ст.165,п.2,3,ГК РФ);

4. односторонний отказ от исполнения обязательства, одностороннее изменение усло­вий сделки (за исключением случаев, оговорен­ных заранее) (ст. 310 ГК РФ);

5. нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была в праве рассчитывать при заключе­нии договора (ст.450, п.2, ГК РФ).

Можно предположить, что в легальных ус­ловиях оппортунистическое поведение встреча­ется редко, т. к. законом предусмотрены соот­ветствующие санкции. В действительности же мы нередко сталкиваемся с подобными ситуа­циями. Например, купив билет на проезд в об­щественном транспорте, мы предположительно должны получить место, на которое не имеем возможности сесть из-за большого количества пассажиров. Получается, что одна из частей сделки не выполняется. Это не что иное, как проявление оппортунизма со стороны персона­ла, обслуживающего проезд пассажиров в транспорте.

Для того, чтобы преодолеть риск возникно­вения, а также негативные последствия оппор­тунистического поведения, надо знать какие ус­ловия способствуют его возникновению и, по возможности, снизить их влияние. Одним из главных условий является неполная или асим­метричная информация о факторах, влияющих на поиск партнера и заключение контракта.

Среди таких факторов можно назвать сле­дующие:

Вид ограниченности

Ограниченность ресурсов, о которой было сказано в самом начале;

Ограниченность человеческих способно­стей и возможностей НТП, т.е. физических и ум­ственных способностей человека не просто при­обрести ресурс, но и получить максимально возможную полезность от его использования;

Институциональные ограничения (правовые и социальные), вызванные, во-первых, соци­ально-экономической дифференциацией, а, во-вторых, этно - культурной дифференциацией. Например, один из агентов осуществляет свою деятельность в одной институциональной среде, а другой - в институциональной среде, сущест­венным образом отличающейся от первой, В более благоприятном положении (т. е. получит максимальную полезность) окажется тот, чьи институциональные рамки позволят наиболее полно приспособиться к институциональным ограничениям, в условиях которых осуществляет свою деятельность другой агент.

Степень конкурентности рынка

Чем большей властью на рынке располага­ет агент, тем больший объем информации в его распоряжении. Чем меньше конкурентов, тем более вероятна возможность заключить кон­тракт.

 

Степень риска

Стороны не всегда обладают совершенно полной и симметричной информацией о возмож­ных неблагоприятных условиях, которые могут оказать негативное влияние на осуществление сделки (в юриспруденции существует понятие "обстоятельства непреодолимой силы"). В слу­чае появления таких обстоятельств одна из сто­рон может проявлять оппортунизм по отноше­нию к другой стороне с целью снизить свои убыт­ки.

Склонность к риску

От этого условия зависит то, насколько полно будут делегированы правомочия от одной стороны к другой. В случаях, когда склонность к риску между сторонами распределена неравно­мерно та сторона, которая располагает более высокой склонностью к риску, может проявлять оппортунизм пол отношению к другой стороне, аргументируя это наличием у него специфиче­ского ресурса (т.е. высокой склонностью к риску), которым на данный момент никто, кроме него не располагает - такое поведение обозначается понятием "вымогательство".

Предполагаемая величина издержек

Тут имеются ввиду как производственные издержки, так и трансакционные. Чем выше из­держки (например, трансакционные), тем более усиливается контроль за исполнением контрак­та, так как в данном случае выше степень веро­ятности возникновения оппортунистического поведения.

Ожидаемая полезность

Если полезность от исполнения сделки ого­ворена заранее, а одна из сторон не располага­ла полной информацией о реально ожидаемой полезности, то может возникнуть одна из ситуа­ций:

Ожидаемая полезность ниже реально дос­тигнутой (по крайней мере так считает одна из сторон), и вторая сторона, располагавшая пол­ной информацией во время заключения контрак­та присваивает себе "излишек";

Ожидаемая полезность выше реально дос­тигнутой, что может говорить об изначальном оппортунизме одной из сторон сделки, не пре­доставившей полной информации в период об­суждения условий и предполагаемых результа­тов от исполнения сделки.

Степень специфичности ресурсов по пово­ду которых заключается контракт

Чем выше степень специфичности ресурса, тем более ценным считается он и тем выше це­на на него. Оппортунизм в данном случае может проявляться в виде преувеличения степени спе­цифичности. В результате таких действий агент, приобретающий ресурс, платит за него более высокую цену и, соответственно, увеличивает полезность своего партнера, уменьшая при этом свою.

Второе условие возникновения оппорту­низма - нечеткая спецификация прав собствен­ности. Права собственности являются одним из институтов, уменьшающих неопределенность во взаимодействиях между агентами. Соответст­венно спецификация прав собственности снижает риск возникновения оппортунистического по­ведения. Раньше в юридической практике выде­лялось три правомочия собственности:

1. Право владения (т. е. полный физиче­ский контроль над благом);

2. Право пользования (т.е. извлечение по­лезных свойств в процессе эксплуатации блага);

3. Право распоряжения (т.е. определение судьбы блага -продавать, дарить и прю).

Согласно ГК РФ собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом(ст.209,п.1,ГК РФ).Но .помимо указанных прав собственности, в ГК РФ упоми­наются также и вещные права лиц, не являю­щихся собственниками (ст. 216, п.2, ГК РФ).Вещными правами, в частности, являются:

1. право пожизненного наследуемого вла­дения земельным участком (ст.265 ГК РФ);

2. право постоянного (бессрочного) поль­зования земельным участком (ст.268 ГК РФ);

3. сервитута (ст. 274, 277 ГК РФ);

4. право хозяйственного владения имуще­ством (ст.294 ГК РФ);

5. право оперативного управления имуще­ством (ст.296 ГК РФ).

В пункте 3 ст.216 ГК РФ указывается, что переход права собственности на имущество к другому лицу не является основанием для пре­кращения иных вещных прав на это имущество. Случаи нечеткой спецификации прав собствен­ности и вещных прав несомненно порождают явления оппортунизма одной из сторон.

В отличие от гражданского права, общее право исходит из концепции собственности как сложного "пучка" правомочий. При этом, право­мочия на один и тот же ресурс могут принадле­жать разным людям. Спецификация прав собст­венности предполагает закрепление за каждым правомочием четко определенного собственни­ка, а не определение единого собственника ре­сурса. К основным элементам пучка прав собст­венности обычно относят следующие:

1. право на исключение из доступа к ре­сурсу других агентов;

2. право на получение от него дохода;

3. право пользования ресурсом;

4. право на передачу всех предыдущих правомочий.[4]

Английский юрист А. Оноре выделяет 11 таких пучков:

1. право владения;

2. право пользования;

3. право распоряжения или управления;

4. право присвоения или право на доход;

5. право на остаточную стоимость (отчуж­дение, потребление, продажа, изменение или уничтожения вещи);

6. право на безопасность (гарантирует им­мунитет от экспроприации);

7. право на переход вещи по наследству или по завещанию;

8. право на бессрочность (неограничен­ность обладания правомочиями во времени);

9. право на запрещение вредного исполь­зования;

10. ответственность в виде взыскания (воз­можность изъятия вещи в уплату долга);

11. остаточный характер-ожидание "естест­венного" возврата переданных кому-либо пра­вомочий по истечении срока передачи.

Каждое из указанных правомочий, во избе­жание оппортунизма, должны быть четко специ­фицированы (т.е. иметь своего собственника).[5]

Третье условие для возникновения оппор­тунизма - низкие стимулы к выполнению условий контракта. В каждом отдельном контракте сти­мулы сугубо индивидуальны и, соответственно, чем они выше для обеих сторон, тем меньше возможность риска появления оппортунизма со стороны одного из партнеров.

Четвертое условие-степень строгости санк­ций за невыполнение условий контракта. Есте­ственно, чем более строгими являются санкции, тем меньше вероятность возникновения оппор­тунистического поведения (т.е. невыполнения условий контракта).

В заключении, следует привести некоторые из возможных вариантов преодоления риска возникновения и негативных последствий оппор­тунистического поведения:

1. Все права собственности должны быть четко специфицированы.

2. Экономическим агентам не стоит осу­ществлять сделки с партнером, принадлежащем к другой институциональной среде, не зная как можно более подробно об особенностях этой институциональной среды.

3. Необходимы жесткие санкции со сторо­ны закона по отношению к проявлениям оппор­тунизма, которые вели бы к снижению общего дохода (например, высокие штрафы для обеих сторон.). Т.к. это невыгодно для обеих сторон, то они предпочтут проявлять усиленный контроль за исполнением условий контракта своим парт­нером, а также стремиться к достижению сим­метричной информации.

 

 

ð ð ð ð ð

[1] ГК РФ полный текст с изм. и доп. на 15 мая 1999 г. М.: Проспект, 1999

[2] ОлейникА. Институциональная экономика. Учебно-методическое пособие. Тема 8. Теория контрактов// Вопросы экономики. №8. 1999.

[3] О. Уильямсон. Экономические институты капитализ­ма. СПб.: Лениздат.,1996., С.689.

[4] См. Капелюшников. Новая институциональная тео­рия. (См. Либертариум - Интернет).

[5] Олейник А. Институциональная экономика. Учебно-методическое пособие/ Вопросы экономики. 1999. №4. С. 143.

---

Дата добавления: 2018-02-28; просмотров: 271; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!