Исходные данные для составления бюджета домашнего хозяйства



Кейс на тему «ИНСТИТУТЫ ФИНАНСОВОГО ПОСРЕДНИЧЕСТВА»

Кейс представляет собой задание по разработке проекта создания конкретного типа института финансового посредничества (на выбор):

1. Коммерческий (универсальный) банк.

2. Инвестиционный банк.

3. Кредитный союз.

4. Страховая компания.

5. Негосударственный пенсионный фонд.

6. Исламский банк.

7. Лизинговая компания.

8. Паевой инвестиционный фонд.

9. Венчурная компания.

Задание рассчитано на рабочую группу. Рабочая группа подготавливает доклад (презентацию) и отчет для обсуждения на практическом занятии по следующим основным вопросам:

1) Особенности данного финансового института (в том числе особенности функционирования таких финансовых институтов в России).

2) Обоснование выбора региона РФ, в котором следует открыть такой финансовый институт.

3) Состав учредителей и объемы ресурсов финансового института (должны соответствоватьтребованиями действующего российского законодательства, за исключением исламских банков), а также миссия института, его цели и задачи на конкретный период времени.

Требования к отчету:

Отчет должен включать: (а) титульный лист (указываются название кейса, вариант задания, ответственные исполнители); (б) основную часть, содержащую тезисы доклада (2-3 стр.) – план см. выше; (в) список источников (не менее 5 наименований). Оформление: Times New Roman, размер шрифта – 12, полуторный интервал.

Требования к презентации:

Презентация должна быть рассчитана на 15-20 мин., включать не более 10 слайдов – план см. выше. Оформление – в PowerPoint.

Рекомендуемые источники

1) Финансы: Учебник / Отв. ред. В.В. Ковалев. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Проспект, 2010. § 3.1. Финансовое посредничество и финансовые посредники.

2) Для поиска нормативных документов, регулирующих деятельность соответствующих финансовых институтов, можно воспользоваться нормативно-правовыми базами, например, Консультант Плюс (http://www.consultant.ru/).

3) Официальные Интернет-сайты действующих финансовых институтов и регулирующих организаций (cайт Центрального Банка (Банка России) <http://www.cbr.ru>, сайт Лиги кредитных союзов России <http://www.orema.ru>, cайт ОАО «Российская венчурная компания» <http://www.rusventure.ru> и др.).

Источники статистической информации по отдельным финансовым институтам РФ

1) Статистика по кредитным и страховым организациям: Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики (http://www.gks.ru/). Раздел «Финансы» (Финансы России. Разделы «Денежное обращение и кредит» и «Финансовый рынок»).

2) Статистика по кредитным и страховым организациям, инвестиционным и пенсионным фондам: Официальный сайт Центрального Банка (Банка России) (http://www.cbr.ru/). Разделы: «Банк России сегодня»; «Информационно-аналитические материалы» («Банковская система», «Финансовые рынки»); «Статистика» («Денежно-кредитная и финансовая статистика»).

3) Информация по инвестиционным и пенсионным фондам. Официальный сайт федеральной службы по финансовым рынкам (http://www.fcsm.ru). Раздел «Участники финансовых рынков».


 

Кейс на тему «ФИНАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ДОМАШНИХ ХОЗЯЙСТВ»

Необходимо разработать проект годового бюджета домохозяйства с учетом его социально-экономических особенностей, а также с учетом (на выбор): (а) фактических доходов и возможных расходов (вар. 1-3); (б) фактических расходов и возможных доходов (вар. 4-6); (в) фактических совокупных доходов (расходов) и возможной структуры доходов и расходов (вар. 7-9).

Задание рассчитано на рабочую группу. Рабочая группа подготавливает доклад (презентацию) и отчет для обсуждения на практическом занятии по следующим основным вопросам:

1) Характеристика домохозяйства (количество лиц, их возраст, социальный статус, региональные особенности формирования бюджета – регион по выбору).

2) Характеристика доходов и расходов бюджета домохозяйства.

3) Рекомендации по оптимизации бюджета домохозяйства (должны быть обоснованы в соответствии с данными Росстата: в частности, в соответствии с данными статистического бюллетеня «Доходы, расходы и потребление домашних хозяйств»).

Требования к отчету:

Отчет должен включать: (а) титульный лист (указываются название кейса, вариант задания, ответственные исполнители); (б) основную часть, содержащую тезисы доклада (2-3 стр.) – план см. выше; (в) список источников (не менее 5 наименований). Оформление: Times New Roman, размер шрифта – 12, полуторный интервал.

Требования к презентации:

Презентация должна быть рассчитана на 15-20 мин., включать не более 10 слайдов – план см. выше. Оформление – в PowerPoint.

Исходные данные для составления бюджета домашнего хозяйства

 

Вариант 1.Состав домохозяйства – молодая семья из трех человек (отец, мать, ребенок). Отец (30 лет) имеет высшее образование, в настоящее время является сотрудником бюджетного учреждения (заработная плата за вычетом НДФЛ – 30 тыс. руб. в мес.). Мать (28 лет) имеет высшее образование, в настоящее время – домохозяйка. Ребенку – 3 года. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и автомобиль, а также располагают денежными средствами в размере 800 тыс. руб. на срочном банковском вкладе (ставка по вкладу составляет 9% годовых).

 

Вариант 2.Состав домохозяйства – семейная пара. Муж (57 лет) имеет среднее профессиональное образование, в настоящее время является сотрудником коммерческой организации (заработная плата за вычетом НДФЛ – 50 тыс. руб. в мес.). Жена (56 лет) имеет среднее профессиональное образование, в настоящее время – сотрудник коммерческой организации (располагаемая заработная плата – 35 тыс. руб. в мес.; пенсия по выслуге лет – 12 тыс. руб. в мес.). Супруги имеют в совместной собственности квартиру и дачный участок. Семья финансово независима от родственников.

 

Вариант 3.Состав домохозяйства – семья из четырех человек (муж, жена, два ребенка). Муж (37 лет) имеет неоконченное высшее образование, индивидуальный предприниматель, размер его ежемесячного располагаемого дохода составляет в среднем 120 тыс. руб. Жена (37 лет) имеет высшее образование, в настоящее время – сотрудник государственной службы (заработная плата – 22 тыс. руб. в мес., также выплачиваются квартальные премии в размере 8 тыс. руб.; суммы указаны за вычетом НДФЛ). Дети – школьники младших классов. Супруги имеют в совместной собственности две квартиры (одна из них сдается и ежемесячно приносит 17 тыс. номинального дохода), две машины и дачный участок.


Вариант 4.Состав домохозяйства – молодая семья из трех человек (отец, мать, ребенок). Супруги (отец – 30 лет и мать – 28 лет) имеют высшее образование. Ребенку – 3 года. Расходы домохозяйства, не связанные с текущим потреблением – в среднем составляют 20 тыс. руб. в месяц. Расходы на текущее потребление в среднем – 35 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и автомобиль.

Вариант 5.Состав домохозяйства – семейная пара: муж (57 лет) имеет среднее профессиональное образование; жена (56 лет) имеет среднее профессиональное образование. Расходы домохозяйства, не связанные с текущим потреблением – в среднем составляют 20 тыс. руб. в месяц. Расходы на текущее потребление в среднем – 42 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и дачный участок. Семья финансово независима от родственников.

Вариант 6.Состав домохозяйства – семья из четырех человек (муж, жена, два ребенка). Супруги (ровесники, 37 лет) имеют неоконченное высшее образование. Дети – школьники младших классов. Расходы домохозяйства, не связанные с текущим потреблением – в среднем составляют 35 тыс. руб. в месяц. Расходы на текущее потребление в среднем – 50 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру, машину и дачный участок.

Вариант 7.Состав домохозяйства – молодая семья из трех человек (отец, мать, ребенок). Супруги (отец – 30 лет и мать – 28 лет) имеют высшее образование. Ребенку – 3 года. Совокупный располагаемый доход домохозяйства составляет в среднем 60 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и автомобиль.

Вариант 8.Состав домохозяйства – семейная пара: муж (57 лет) имеет среднее профессиональное образование; жена (56 лет) имеет среднее профессиональное образование. Номинальный доход домохозяйства в среднем составляет 50 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и дачный участок. Семья финансово независима от родственников.

 

Вариант 9.Состав домохозяйства – семья из четырех человек (муж, жена, два ребенка). Супруги (ровесники, 37 лет) имеют неоконченное высшее образование. Дети – школьники младших классов. Объем совокупных расходов домохозяйства в среднем составляет 120 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру, машину и дачный участок.

Рекомендуемые источники

1) Финансы: Учебник / Отв. ред. В.В. Ковалев. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Проспект, 2010. Глава 21. Бюджет домашнего хозяйства.

2) Белозеров С.А. Финансы домашнего хозяйства: сущность, структура, управление. СПб: Изд. Дом «Мiръ», 2005.

3) Белозеров С.А. Финансы домашнего хозяйства: инвестиционный аспект. СПб: Изд-во С.-Петерб. Ун-та, 2006.

4) Статистический сборник «Финансы России», размещенный на официальном сайте Росстата.

5) Статистический бюллетень «Доходы, расходы и потребление домашних хозяйств», размещенный на официальном сайте Росстата.


 


Дата добавления: 2018-02-15; просмотров: 249;