Особенности инфляции в России
Тема 4. Денежные реформы
Различают следующие виды денежных реформ:
Аевальвация - снижение цены денежной единицы.
1839-1843 - девальвация ассигнационного рубля и установление серебряного монометаллизма.
1895-1897 - реформа Витте - введение золотого монометаллизма. Разрешены сделки с золотом, выпушен полуимпериал - 5 руб. по цене 7,50 руб. каждая и империал - 10 руб. Это была девальвация денежной единицы на 1/3. В 1897 г. начался размен кредитных билетов на золото. Золотое содержание рубля - 0,774234 г чистого золота.
1947 г. - послевоенная реформа заключалась в обмене находившихся в обращении денег на вновь выпушенные денежные знаки и переоценке денежных накоплений в форме займов и вкладов в сберегательные кассы. Наличные деньги обменивались 1:10. Вклады до 3 тыс. руб. не подлежали переоценке, от 3 до 10 тыс. руб. переоценивались в соотношении 3:2, а свыше 10 т. р. - 2:1. Билеты Госбанка стали выпускаться в рублях, а не в червонцах.
В России последняя девальвация произошла 1 7 августа 1998 года.
Ревальвация - повышение курса валюты данной страны по отношению к денежным единицам других стран или международным счетным единицам. Используется как метод стабилизации денежной системы страны и восстановления покупательной способности денег после инфляции. Применяется для устойчивого повышения курса на международных валютных рынках. Выгодна, как правило, кредиторам, получающим возврат долгов в ревальвируемой валюте, а также импортерам, покупающим дешевле иностранную валюту для оплаты закупаемых товаров. Экспортеры обычно несут потери, поскольку иены на их товары, выраженные в валютах других стран, повышаются, что затрудняет продажу товаров, а при сохранении их инвалютной иены выручка в национальной валюте снижается.
|
|
|
Нуллификация - денежная реформа, при которой обесценившиеся денежные знаки аннулируются, т. е. объявляются недействительными. Проводится при резком падении покупательной способности денег.
В СССР нуллификация использовалась при завершении денежной реформы 1922-1924 гг., когда были выпушены казначейские билеты, один рубль которых приравнивался к 50 млрд руб. образца 1918— 1919гг.
В начале реформы (октябрь 1922 г.) были выпушены новые денежные знаки - червонцы. Госбанк выпускал их с таким расчетом, чтобы на 25% червонец обеспечивался реальным золотым запасом, в остальной части - высоколиквидными товарами и краткосрочными векселями. Червонец приравнивался к 10 довоенным золотым рублям (империалу). Наряду с червонцами в обращении продолжали оставаться обесценившиеся дензнаки. Возникла система параллельного обращения двух валют, которая впоследствии и привела к нуллификации.
|
|
|
К началу 1924 г. начался выпуск казначейских билетов, для выпуска которых не требовалось банковского обеспечения золотом, товарами или кредитными обязательствами. Аля обеспечения устойчивости денежного обращения. В 1924 г. он составлял не более половины обшей суммы выпуска банкнот, в 1928 г. предел эмиссии был увеличен до 75%, а в 1930 г. - до 100% суммы выпушенных банкнот.
Леноминация - реформа, при которой происходит укрупнение номинала денежной единицы методом зачеркивания нулей. По установленному соотношению старые дензнаки меняются на новые, в такой же пропорции пересчитываются иены на товары и услуги.
03.11.1921 - 1 рубль образца 1922 года приравнивался к 10000 руб. старых дензнаков.
24.10.1922 г. - 1 рубль нового образца приравнивался к 100 руб. образца 1922 г. или к 1 000 000 руб. в дензнаках более ранних выпусков.
1961 г. - новый рубль, выпушенный в обращение 1 января 1961г. приравнивался к 10 прежним рублям.
1998 г. - нарицательная стоимость дензнаков уменьшилась в 1000 руб. В пропорции 1000:1 пересчитаны все цены на товары и услуги, счета в банках, балансы юридических и физических лиц и др. обязательства и требования в денежной оценке. Причины деноминации заключались в необходимости сокращения издержек на печатание денег. Кроме того, определенные трудности вызывало и употребление цен со многими нулями. Деноминация денежных знаков была произведена путем постепенной замены денежных знаков через нормальные каналы денежного обращения (банки, места реализации товаров и услуг). Основной принцип деноминации - недопущение каких-либо потерь для владельцев денег. В 1998 году Банком России выпущены в обращение новые банковские билеты номиналом в 5, 10, 50, 100, 500 руб. и металлические монеты с номиналом в 1,5, 10, 50 коп., и 1,2, 5 руб. При этом сохранился прежний внешний вид денежных знаков с нарицательной стоимостью, уменьшенной в 1000 раз. К 1 января 1999 г. купюры старого образца были в основном изъяты из оборота, но принимались для обмена до 31 декабря 2002 г.
|
|
|
Особенности инфляции в России
Первоначально зарождавшиеся инфляционные процессы в России были обусловлены: диспропорциями в сложившейся структуре народного хозяйства СССР, в которой предпочтение отдавалось производству средств производства и вооружений при крайне недостаточном уровне аналогичную отечественную продукцию и способствовали сокращению промышленного производства потребительских товаров и услуг, слабом развитии сельского хозяйства при огромных и неэффективных инвестициях в него; государственной системой ценообразования (поддержанием многих цен на искусственно стабильном или низком уровне в отрыве от изменений в производстве, спросе и предложении), не позволяющей избыточной денежной массе в активной форме воздействовать на динамику цен.
|
|
|
Первая денежная реформа в СССР длилась два года, с 1922 по 1924 год, вторая была в 1947 году, третья реформа в СССР проходила в 1961 году, четвёртая реформа в Советском Союзе прошла в 1991 году. Затем были уже российские денежные реформы – в 1993 и 1998 годах.
Реформа 1993 года
Осуществив эту реформу, Правительство России изъяло из обращения все банковские и казначейские билеты Госбанка СССР и банкноты Банка России образца 1991 – 1992 г.г. В обращении остались банкноты России образца 1993 года.
Все мы – люди, прожившие большую часть жизни в бытность СССР, хорошо помним, каким «пёстрым» был денежный мир новой России. К лету 1993 года в ходу были купюры и образца 1961 года номиналом от 1 рубля до 25 рублей, и купюры 1991 года от 1 рубля до 1 тыс. рублей, и советские монеты любых номиналов. Не теряли платежеспособности даже 1, 2 и 3 копейки образца 1924 – 1957 годов. Плюс после распада СССР и выделения РСФСР в отдельное государство, в 1992 году были выпущены и стали главенствовать 5 и 10-тысячерублёвые купюры Банка России.
Между тем, начало реформе положила телеграмма Центробанка, возглавляемого Виктором Геращенко, в адрес правительства от 24 июля 1993 года. В ней, в частности, говорилось, что Центробанк РФ в соответствии с законодательством России в целях устранения множественной модификации денежных билетов одного достоинства в обращении, и в связи с достаточностью в резервах банкнот и монет Банка России образца 1993 года прекращает с нуля часов 26 июля 1993 года обращение на всей территории Российской Федерации государственных казначейских билетов СССР, билетов Государственного банка СССР и банкнот Банка России образца 1961-1992 годов. С 26 июля 1993 года все вышеназванные денежные средства больше не подлежат к приёму в виде каких-либо платежей и к переводам на всей территории Российской Федерации. В обороте на территории РФ остаются банкноты Банка России образца 1993 года достоинством 100, 200, 500, 1000, 5000, 10 000 и 50 000 рублей, а также металлическая монета СССР и Банка России образца 1961 и последующих годов.
На обмен старых денег на новые было отведено две недели, но обратиться в обменный пункт человек мог только один раз. В подтверждении этого в паспорте или другом документе, в случае отсутствия паспорта, ставилась печать. Было ещё одно существенное ограничение: сумма, превышающая 35 тыс. рублей, полностью зачислялась на депозитный процентный вклад на полугодовой период. Однако с учётом инфляции деньги практически пропадали.
И действительно, кроме потери доверия к власти, достичь чего-то существенного не удалось. Из обращения были изъяты 24 млрд. рублей, которые, впрочем, на тот момент были уже не столь значимой суммой. Реформа не смогла укрепить рубль. Тем не менее, определённым благом она для экономики всё же стала. Инфляция снизилась с 22,4 % в июле до 12,5 % в декабре. В 1994 году рост цен замедлился в четыре раза по сравнению с предыдущим годом – с 840 % до 215 %. С 1 октября 1993 года был возобновлён обмен денег, но только при условии предъявления документа, который бы подтвердил отсутствие обмена ранее.
Купюры нового образца в оформлении были однообразны. С одной стороны на всех в рамке изображалась Сенатская башня Московского Кремля с куполом Сенатского дворца и развевающимся над ним триколором, а с другой стороны была гравюра с изображением Кремля в различных ракурсах.
Несмотря на отсутствие каких-то существенных изменений, которых ждали от реформы, главное, что было достигнуто, считают специалисты, это опыт. Он сыграл довольно существенную роль в проведении следующей денежной реформы в России.
Реформа 1998 года
И вновь август, правда, 4-е число. И год 1997-й. Президент Борис Ельцин подписывает указ «Об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и масштаба цен». В тот же день радио «Маяк» транслировало заявление президента о принятии деноминации. На тот момент из-за гиперинфляции денежные расчёты измерялись миллионами рублей, что, конечно, не делало людей богатыми, а лишь затрудняло эти расчёты. Особенно нелегко приходилось бухгалтерам, которые вынуждены были считать деньги миллиардами.
По словам экспертов, в те годы оперирование гигантскими цифрами затрудняло даже работу ЭВМ, стало практически невозможно оперировать суммами с бесконечными нулями на калькуляторах. Вот и было принято решение – положение исправить. Согласно указу Ельцина, с 1 января 1998 года начался постепенный обмен старых рублей на новые. Тысячерублёвая купюра старого образца теперь равнялась одному новому рублю. Очень важно, что в этой реформе не было резких скачков. Она носила поэтапный характер. Весь 1998 год у людей была возможность расплачиваться, как купюрами старого, так и нового образца. Обмен старых денег продолжался до 2002 года.
В современной России денежная реформа 1998 года была последней серьёзной реформой, повлекшей за собой конкретные последствия. Однако введение в обращение в 2017 году новых банкнот номиналом 200 и 2000 рублей можно отнести к частичной реформе. Впервые о выпуске новых банкнот информация появилась в 2016 году. Целью ввода в обращение купюр было упрощение расчётов россиян.
В истории денежного обращения известны следующие виды денежных реформ.
1. Переход от одного денежного товара к другому (от медных денег - к серебряным, от серебряных - к золотым либо от биметаллизма - к монометаллизму, далее - к золотослитковому, золотодевизному стандарту) или от одного типа денежной системы к другому (от металлического обращения - к обращению кредитных и бумажных денег).
Переход от медных денег к серебряным в Европе начался в XVI-XVII веках, а в XVIII веке европейские страны повсеместно перешли к золотомонетному стандарту. В денежной системе России происходили те же процессы: в 1839 году основной денежной единицей стал серебряный рубль, в 1895 году - золотая монета.
Первая мировая война и мировой экономический кризис 1929-1933 годов привели к отмене золотого стандарта, и во всех европейских странах перешли от золотомонетного стандарта к обращению кредитных и бумажных денег.
В Индии до 1893 года существовал серебряный монометаллизм. С 1898 года введена золотодевизная система: индийские рупии могли обмениваться на фунты стерлингов по курсу 1 фунт стерлингов золотом за 15 серебряных рупий. С 1927 года рупии могли обмениваться на слитки золота или на фунты стерлингов по курсу 1 рупия за 18 пенсов.
2. Замена неполноценной и обесцененной монеты на полноценную или неразменных обесценившихся денежных знаков на разменные либо восстановление размена бумажных денег на золото или серебро.
В результате денежной реформы 1821 года в Великобритании был восстановлен размен банкнот на золото по номиналу 1 : 1. Аналогично был восстановлен размен банкнот на золото в США в 1879 году.
В ходе денежной реформы Канкрина в 1843 году в России ассигнации, депозитные билеты и кредитные билеты сохранных казен и Государственного заемного банка были обменены на кредитные билеты, размен которых производился на золото и серебро.
3. Частичные меры по стабилизации денежной системы (изменение порядка эмиссии, обеспечения банкнот, масштаба цен, золотого содержания или курса валют).
В 1913 году право выпуска банкнот в США получили 12 федеральных резервных банков. Изменился и порядок обеспечения: банкноты стали выпускаться не под государственные ценные бумаги, а под золото (40%) и коммерческие векселя (60%).
4. Формирование новой денежной системы в связи с созданием новых государств, а также объединением денежных систем нескольких стран.
После распада СССР в 1991 году в прежних союзных республиках, ставших самостоятельными государствами, были созданы свои денежные системы.
Формирование единой денежной системы стран Европейского валютного союза было связано с проведением денежных реформ в этих странах, поскольку кардинально менялись все элементы денежной системы.
Денежные реформы осуществляются различными методами в зависимости от формы обращающихся денег (деньги как товар - всеобщий эквивалент или как знаки стоимости - кредитные и бумажные деньги), общественно-экономического устройства страны, полного или частичного преобразования денежной системы, политики государства. Денежные реформы могут сопровождаться изъятием из обращения всех или части обесцененных бумажных денежных знаков и замены их новыми деньгами (бумажными или металлическими), изменением золотого содержания денег или их валютного курса, порядка эмиссии, обеспечения, а также валютного регулирования.
Наиболее типичными методами стабилизации денежной системы являются следующие.
Нуллификация - объявление государством обесценившихся старых денежных знаков недействительными и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве.
После Второй мировой войны в странах, проводивших денежные реформы (Бельгия - 1944 год; Франция, Дания, Голландия, Норвегия - 1945 год; Греция - 1944-1946 годы; Япония - 1946 год; Австрия - 1947 год), старые денежные знаки объявлялись недействительными и обменивались на новые в ограниченных размерах. Одновременно в некоторых странах использовалась и блокировка счетов, которые в последующем были частично разблокированы.
Деноминация проводилась в СССР в 1961 году, когда деньги обменивались в соотношении 1: 10, и в России в 1998 г., когда деньги обменивались 1: 1000.
Девальвация использовалась в России при проведении реформы С. Ю. Витте в 1895-1897 годах: золотое содержание империала оставалось прежним, а номинал увеличили на 50%.
При изменении масштаба цен в 1961 году цены изменились в 10 раз, а золотое содержание - в 4,6 раза.
В 1949 году была осуществлена одновременная девальвация 37 валют к доллару США на 12-30,5%. Это резко усилило покупательную способность доллара в Европе и одновременно увеличило задолженность европейских стран США. Вторая массовая девальвация была проведена в конце 1967 года Великобританией и 25 другими странами, когда курс валют понизился до 5-25%.
Девальвация при монометаллизме служила методом стабилизации внутреннего денежного обращения страны, когда государство снижало официальное золотое (серебряное) содержание денежных знаков и возобновляло их размен на металл. Девальвация проводилась после того, как окончательно прекращался процесс обесценения денег и определялся их новый курс.
После прекращения размена кредитных денег на золото девальвация стала использоваться с целью укрепления конкурентных позиций стран на внешних рынках, улучшения состояния платежного баланса, привлечения иностранных инвестиций.
В условиях Бреттонвудской системы для проведения девальвации свыше 10% требовалось согласие МВФ. С введением плавающих валютных курсов Ямайской валютной системы девальвация осуществляется ежедневно на валютном рынке. В рамках Европейской валютной системы неоднократно проводились девальвации и ревальвации.
Повышение золотого содержания национальной валюты происходило в ходе денежных реформ 1821 и 1924 годов в Великобритании и в 1879 г. в США. С отменой золотого содержания валют в середине 70-х годов XX века ревальвация стала означать только повышение рыночного курса валюты. Например, ФРГ провела в рамках Бреттонвудской валютной системы три ревальвации (1961, 1969 и 1971 гг.), а затем неоднократно в рамках Европейской валютной системы, где сохранялся режим фиксированных курсов валют.
Дата добавления: 2021-01-21; просмотров: 63; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!