Модуль I . Основы формирования стратегии развития коммерческого банка и модели ее реализации
СОДЕРЖАТЕЛЬНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ ПРОГРАММЫ
Тема 1. Содержание стратегии развития и управления
в сфере денежно-кредитных отношений
Особенности сферы денежно-кредитных отношений и необходимость их
стратегического развития. Сущность стратегии развития и ее целевые ориентиры. Направления и предпосылки их выбора. Роль стратегии в развитии банковской деятельности.
Система стратегического управления денежно-кредитными отношениями. Элементы системы. Субъекты, объекты и инструменты управления. Модели управления: административная и экономическая. Факторы успеха и условия стратегического развития банковской деятельности. Роль стратегического и текущего планирования в развитии банковской деятельности.
Сущность процесса стратегического развития и управления. Уровни стратегического управления и его этапы.
Методы стратегического анализа. Направления внешнего и внутреннего
анализа. Ситуационный анализ и его основные направления. Методы прогнозирования состояния экономики в процессе ситуационного анализа: динамический и регрессивный анализ, экспертный анализ. Выбор приоритетных направлений развития денежно-кредитных отношений.
Банковская инфраструктура в системе управления денежно-кредитных отношений. Элементы банковской инфраструктуры и их роль в управлении денежно-кредитных отношений.
Тема 2. Роль центрального банка в стратегическом развитии банковской деятельности
|
|
|
Целевые ориентиры и задачи деятельности центрального банка. Стратегические направления деятельности центрального банка по реализации его целевых ориентиров. Роль центрального банка в регулировании денежно-кредитных отношений и развитии банковского сектора. Стержневые направления стратегии развития и управления в сфере денежно-кредитных отношений.
Модели обеспечения устойчивости банковской деятельности. Признаки
устойчивого развития банковской деятельности. Критерии и показатели устойчивого развития банковской системы. Факторы, оказывающие влияние на устойчивость банковской деятельности. Модели оценки устойчивости развития
банковской деятельности и модели управления. Роль государства в управлении
устойчивости банковской деятельности. Оценка эффективности современных
моделей управления стратегии развития денежно-кредитных отношений. Особенности моделей управления денежно-кредитными отношениями в условиях экономического кризиса и посткризисного развития экономики.
Тема 3. Стратегия деятельности коммерческих банков
Целевые ориентиры деятельности коммерческих банков в рыночной экономике. Критерии выбора стратегии коммерческого банка. Разработка стратегического плана деятельности банка. Особенности построения системы стратегического управления в кредитных организациях: управление финансами банка как интегрирующий элемент управления.
|
|
|
Стратегическое планирование в коммерческом банке как основа формирования стратегии. Выработка философии банка и его миссии. Стратегические направления деятельности банка: выбор рынка, развитие активных и пассивных операций, географический охват, рост прибыли и стоимости банка. Достижение стабильного конкурентного преимущества. Направления стратегического развития. Альтернативные стратегии. Влияние стратегии коммерческих банков на стабильность и устойчивое развитие национальной экономики.
Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации до 2020 г.
Тема 4. Оптимизация структуры банковской системы
в механизме управления банковской деятельностью
Критерии классификации структуры банковской системы. Особенности
структуры банковского сектора Российской Федерации. Географическое размещение банков. Концентрация капитала. Тенденции развития активных и пассивных операций. Банковские риски и международный опыт построения системы денежно-кредитных институтов.
|
|
|
Универсализация и специализация банковской деятельности, их преимущества и недостатки. Экономические и правовые основы данных моделей управления. Перспективы развития в России универсального типа банков и специализации банковской деятельности.
Тема 5. Стратегия развития коммерческих банков
с государственным участием
Особенности состава участников банка. Структура капитала. Место в раз-
витии банковского сектора. Особенности и тенденции развития активных
и пассивных операций. Факторы, сдерживающие развитие банков с государственным участием. Особенности взаимоотношений данных банков с государством. Риски «политических банков».
Стратегия «огосударствления» или национализации банков на различных
этапах экономического развития.
Особенности стратегии банков с государственным участием в период кризиса и посткризного развития.
Тема 6. Стратегия развития акционерных и кооперативных
банков
Целевые ориентиры банка: финансовые и социальные ориентиры; ориентиры, направленные на реализацию интересов инвесторов и защиту интересов вкладчиков.
Особенности этапов разработки и выбора стратегии развития банка. Составление стратегического плана развития, способы реализации и контроль его выполнения.
|
|
|
Выбор и конкретизация целей развития: приоритетных сегментов финансового рынка, возможности развития филиальной сети, определение направления развития продуктового ряда, разработка целей клиентской политики, определение стандартов функционирования банка.
Прогнозное планирование стратегических направлений развития.
Реализация стратегии развития банка: разработка сценариев реализации
стратегии развития, составление текущих планов, контроль за выполнением
стратегических задач.
Особенности стратегического развития кооперативных банков.
Сравнение эффективности деятельности государственных и частных денежно-кредитных институтов.
Тема 7. Стратегия развития банков с иностранным участием
Формы и виды присутствия банков с иностранным участием на банковском рынке. Виды стратегий банков с иностранным участием: проникновение на рынок, развитие рынка, разработка товара, диверсификация. Влияние формы банка с иностранным участием на выбор стратегии. Тенденции развития банка с иностранным участием в России.
Эффективность кредитования российской экономики банками с иностранным участием. Факторы. Оказывающие воздействие на выбор стратегии корпоративного кредитования. Особенности стратегии кредитования банками с иностранным участием физических лиц. Стратегия кредитования инвестиционной сферы.
Факторы, расширяющие присутствие иностранных банков в России. Перспективы развития деятельности банков с иностранным участием в России.
Возможности сдерживания оттока иностранного банковского капитала и границы его функционирования в России.
Тема 8. Стратегия развития инвестиционных банков
Особенности деятельности инвестиционного банка и выбор основных направлений его развития. Выбор целевых клиентских сегментов, отраслей специализации и регионов деятельности банка. Основные банковские продукты, предлагаемые клиентам банка в рамках выбранных направлений инвестиционной банковской деятельности. Подготовка и утверждение плана реализации стратегии банка, выделение этапов реализации и ключевых показателей деятельности банка к концу каждого этапа. Подготовка и утверждение бюджета реализации стратегии банка. Мониторинг выполнения плана реализации стратегии. Внесение корректировок в план и бюджет реализации стратегии инвестиционного банка. Особенности стратегии инвестиционных банков на финансовом рынке.
Тема 9. Стратегия развития региональных банков
Стратегия развития региональной банковской системы и ее роль в развитии региональной экономике. Статус региональных и местных банков, особенности их деятельности. Капитальная база региональных банков. Место региональных банков в развитии банковских услуг. Эффективность банковской деятельности в развитии малого и среднего бизнеса. Преимущества и недостатки деятельности средних и малых банков. Возможности слияний и поглощений в сфере региональной банковской деятельности. Взаимоотношения региональных банков с коммерческими банками других экономических регионов. Небанковские кредитные организации. Формы поддержки региональных банков.
Международный опыт функционирования региональных и местных банков. Стратегия и перспективы развития региональной банковской системы.
Тема 10. Содержание модели управления кредитом в экономике
Законодательные нормы и нормативные положения, регулирующие использование кредита в экономике.
Особенности развития кредитования в российской экономике.
Динамика использования кредита на различных стадиях экономического
цикла, в том числе в условиях экономического кризиса и посткризисного развития. Роль антиинфляционного влияния кредита на экономику.
Приоритеты в развитии кредитования экономических субъектов и направления совершенствования управления кредитом. Особенности работы банков с проблемными кредитами. Новые кредитные продукты и банковские технологии в стратегическом развитии национальной денежно-кредитной сферы.
Особенности модели управления кредитом для юридических лиц; регламентация видов кредита и механизма кредитования. Особенности модели
управления потребительским кредитом с регулированием процентных ставок,
реализация социальных программ, формы государственной поддержки.
Тема 11. Кредитная экспансия и границы использования
кредита в национальной экономике
Понятие, содержание и признаки кредитной экспансии. Классификация
кредитной экспансии. Последствия кредитной экспансии. Кредитная экспансия
и кредитные «бумы». Проявление кредитной экспансии в современной российской экономике.
Границы кредитной экспансии. Инструменты ограничения необоснованной кредитной экспансии. Границы кредита и темпы роста ВВП и накоплений. Границы потребительского кредитования.
Основная литература
1. ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от
10 июля 2002г. №86 - ФЗ.
2. ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 03 февраля 1996г.
3. ФЗ «О несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» от
25 февраля 1999г. №17 - ФЗ
4. Банковская система в современной экономике. Монография под ред.
проф. О.И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2011
5. Никонова И.А.. Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого
банка. М.: Альпина Бизнес Букс, 2004
6. Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке. Учебное
пособие. М., КНОРУС, 2011 г.
7. Поморина М.Ф. «Планирование как основа управления деятельностью
банка». М.: Финансы и статистика, 2002г.
8. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования.
Монография под ред. проф. О.И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2012
9. Тавасиев A.M., Мурычев А.В. I под. ред. Тавасиева A.M. Антикризисное
управление кредитными организациями. Учебное пособие.2-е изд. Пере-
работанное и дополненное.М.; ЮНИТИ-ДАНА, 2010
Дополнительная литература
1. Катасонов В.Ю. Мир под гипнозом цифры, или Дорога в электронный концлагерь. – М.:РЭОим. С.Ф.Шарапова, 2018.- 424 с.
2. Макмиллан,Джонатан Конец банковского дела. Деньги и кредит в эпоху цифровой революции/ Пер. с анг. З.Мамедьярова.- М.:АСТ:CORPUS,2019.-256с.
3. Стратегия и организация банковской деятельности./Учебн. пособие Абрамовских Л.Н., Каячева Л.В., Осколкова Н.С., Савяк Н.Н. Кр-ск,СФУ, 2016 (Библ СФУ. Электронный ресурс)
4. Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений / Абрамовских Л.Н., Каячева Л.В. Кр-ск,СФУ, 2013 (Библ СФУ. Электронный ресурс)
5. Организация кредитного рынка// Абрамовских Л.Н., Каячева Л.В. Кр-ск,СФУ, 2013 (Библ СФУ. Электронный ресурс)
Журналы:
«Банковское дело в Москве»,
«Банковское кредитование»,
«Деньги и кредит»,
«Финанс»,
«Рынок ценных бумаг».
Еженедельник «Бизнес и банки»
Интернет-ресурсы
1.http://www.cbr.ru - Сайт Центрального Банка России.
2.http://www.mmvb.ru/ - Интернет-страница ММВБ
3.http://www.cbonds.ru - Интернет-страница Информационного агентства
Cbonds
4.http://www.ndc.ru - Интернет- страница Некоммерческое партнерство
"Национальный депозитарный центр
5.http://www.minfin.ru -Интернет-страница Министерства Финансов РФ
6.http://www.rvs.ru/ - Интернет-страница ЗАО «Мегасофт»
7.http://www.rvs.ru/ -Информационная торговая система «Российская вне-
биржевая сеть «РВС»
8.//www.regiongroup.ru/ - Интернет-страница ИК «Регион»
Вопросы для подготовки к экзамену
Модуль I . Основы формирования стратегии развития коммерческого банка и модели ее реализации
1. Особенности этапов разработки и выбора стратегии развития банка
2. Составление стратегического плана развития: выбор и конкретизация
целей развития
3. Содержание стратегии развития и ее целевые ориентиры
4. Система стратегического управления денежно-кредитными отношениями и ее элементы
5. Методы стратегического анализа и их характеристика
6. Содержание процесса стратегического развития и управления
7. Элементы банковской инфраструктуры и их роль в управлении денежно-
кредитными отношениями
8. Реализация стратегии развития банка
9. Особенности стратегического развития кооперативных банков
Модуль II.
10. Сравнение эффективности деятельности государственных и частных денежно-кредитных институтов
11. Формы и виды присутствия банков с иностранным участием на банковском рынке.
12. Виды стратегий банков с иностранным участием
13. Тенденции развития банков с иностранным участием в России
14. Особенности стратегии кредитования банками с иностранным участием физических лиц
15. Стратегия кредитования инвестиционной сферы
16. Перспективы развития деятельности банков с иностранным участием в
России
17. Особенности деятельности инвестиционного банка и выбор основных
направлений его развития
18. Содержание основных банковских продуктов, предлагаемых клиентам
банка и их характеристика
19. Подготовка и утверждение плана реализации стратегии банка, выделение этапов реализации и ключевых показателей
20. Мониторинг выполнения плана реализации стратегии
21. Особенности стратегии инвестиционных банков на финансовом рынке
22. Стратегия развития региональной банковской системы и ее роль в развитии региональной экономики
23. Статус региональных и местных банков, особенности их деятельности
24. Капитальная база региональных банков и перспективы ее развития
25. Преимущества и недостатки деятельности средних и малых банков
26. Международный опыт функционирования региональных и местных
банков
27. Перспективы развития региональной банковской системы
Дата добавления: 2020-01-07; просмотров: 453; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!