См.: Определение Московского городского суда от 06.12.2016 N 4г-13663/2016.

Стоит учитывать, что оказание чудодейственных услуг может содержать признаки вымогательства и мошенничества. В таких случаях лучше сразу обращаться в правоохранительные органы.

Важно: потребителю следует быть внимательным и здраво оценивать свои риски, когда он передает денежные средства за какие-либо услуги физическому лицу напрямую без оформления договора.

В последнее время в социальных сетях активно продвигают свои тренинги или онлайн-уроки консультанты по самым различным темам - от советов по развитию женственности, консультаций по здоровому питанию до составления персональных гороскопов. Чаще всего средства просят перевести на обычную банковскую карту. Доказать в этом случае неисполнение условий сделки и привлечь к ответственности исполнителя проблематично, так как ни о каком подписании договора между сторонами речь чаще всего не идет. И что конкретно за люди скрываются за экранами мониторов, можно вообще никогда не узнать. Да и жертв магов-обманщиков нельзя обвинять в том, что они во все это верят. Ведь даже на нашем телевидении есть шоу с экстрасенсами. Ну а предприимчивые граждане, естественно, зарабатывают огромные деньги на доверчивости людей, которые теряют миллионы своих денег, выбрасывая их в потустороннее пространство.

Иногда мошенники формируют кликушествующую толпу "исцеленных". Перевозят их с места на место вслед за гастролирующим целителем для демонстрации эффективности методов лечения.

В большинстве случаев эти целители - просто заурядные актеры и шарлатаны. Настоящее целительство под силу считанным единицам.

Специалисты отмечают: сами колдуны и экстрасенсы нередко психически нездоровы. В процессе контакта с пациентами имеет место так называемое взаимное индицирование помешательства - болезненные состояния передаются от стороны к стороне.

Подавляющее большинство сект и других образований в России - гигантская машина по отъему денег. Религиозный фанатизм, в какой бы форме он ни проявлялся, в первую очередь лишает людей естественного инстинкта собственника, разрушает психику. Опасайтесь лжепророков и целителей с большой дороги!

Нередко маги и колдуны обзаводятся сертификатами научных учреждений. Вам могут продать чудодейственный прибор от всех болезней и тому подобную чушь с научным сертификатом. Не ведитесь на такой развод!

 

Раздел V. ОХОТА НА ПЕНСИОНЕРОВ

 

Глава 1. ПРЕДУПРЕЖДЕН - ЗНАЧИТ ВООРУЖЕН!

 

Подобными объявлениями (см. рис.) в подъездах уже не удивить. Жителей предупреждают о плановом обходе сотрудников Пенсионного фонда РФ и тут же предлагают готовить паспорт и СНИЛС. С прохождением проверки, согласно бумаге, лучше не тянуть, иначе можно лишиться денег. Чем только не пугают пенсионеров ради их же "блага"!

 

Рис.

 

К сожалению, очень часто люди идут на поводу у мошенников, потому что они умеют втереться в доверие и, как правило, представляются сотрудниками Пенсионного фонда РФ. Жертвы (в основном пенсионеры) не только показывают все документы, но еще и подписывают непонятную бумагу, якобы для того, чтобы подтвердить, что они прошли проверку.

Развязка наступает чуть позже, когда к обманутым людям начинают приходить документы о том, что они оформили кредит в микрофинансовой организации или что их пенсия теперь находится в распоряжении негосударственного пенсионного фонда с сомнительной репутацией. Тогда наступает прозрение, что это результат визитера под вывеской Пенсионного фонда РФ.

Чтобы закрыть долг, людям приходится тратить все свои накопления или долго ждать своей законной пенсии. Многие потом обращаются в полицию, но, как говорится, "поезд ушел".

В полиции мне прокомментировали подобные факты.

"От них никто не требует денег. Нет никакого вымогательства. Приходят спокойные, вежливые люди. Какие тут могут возникнуть подозрения? - сказал мне сотрудник УВД, попросивший не называть его имени. - У таких людей и документы всегда с собой. Если не присматриваться, то заподозрить неладное невозможно. Но ничего общего с государственными органами эти визитеры, конечно, не имеют".

Как заверила меня Марина Густова, начальник отдела по взаимодействию со СМИ отделения Главного управления Пенсионного фонда РФ по г. Москве и Московской области:

"Сотрудники Пенсионного фонда России не ходят по домам граждан, не развешивают объявления в подъездах, не работают на улицах и вокзалах и тем более не звонят по телефону, запрашивая номера банковских карт или другие персональные данные".

Более подробно проанализировал эту ситуацию наш эксперт, начальник ГУ Пенсионного фонда РФ N 5 по Москве и Московской области Александр Акименко:

"В последние годы "горячая линия" нашего управления буквально кипит от обращений граждан с сообщениями о всякого рода мошенниках, которые под прикрытием ложных документов якобы от имени Пенсионного фонда пытаются завоевать их доверие. Вот возьму примеры за октябрь - ноябрь 2017 года, - говорит А. Акименко. - В конце октября к нам обратилась домохозяйка Марина Зудова из города Долгопрудного Московской области. Ей позвонили в дверь. На пороге стояла миловидная девушка. Не успела Марина сообразить, как девушка начала ей рассказывать про пенсионный фонд, что ей нужно перевести свои накопления, написать какое-то заявление. Марина сказала, что ее подобные услуги не интересуют, но барышня не спешила отступать. Напротив, усилила напор. Когда Марина в очередной раз ее прервала, она и вовсе начала говорить с ней на повышенных тонах и даже хамить. Недолго думая, Марина выпроводила девушку из квартиры. Как выяснилось, в подъезд незваную гостью впустил консьерж, она предъявила ему удостоверение какого-то коммерческого пенсионного фонда".

В связи с этим А. Акименко отметил следующее:

"Первое, что должны знать граждане, - представители Пенсионного фонда России по квартирам с предложениями услуг не ходят. Такой деятельностью занимаются только сотрудники коммерческих организаций. Поэтому, если к вам в дом пришел человек, представившись сотрудником Пенсионного фонда, составлять какие-либо заявления, а тем более давать свои документы не надо. К тому же вы должны понимать, что переход из одного фонда в другой всегда влечет за собой некую потерю инвестиционного дохода. Ну а если вы осознанно решили поменять страховую компанию, делать это надо не на пороге своего дома, а в офисе Пенсионного фонда. И для начала необходимо вдоль и поперек изучить вопрос, отчетливо понять, в какую организацию вы переводите накопления, чтобы потом не жалеть о потерянных средствах".

А. Акименко привел еще один реальный пример:

"В квартиру москвички Ирины Кобеловой позвонили. На пороге стояли мужчина и женщина, которые представились сотрудниками Пенсионного фонда и даже показали какие-то удостоверения. Они попросили показать СНИЛС и паспорт, чтобы заключить новый договор с Пенсионным фондом, а также попросили расписаться в каком-то документе. Подпись, как объяснили пострадавшей, нужна для их начальства и свидетельствует о том, что они у нее были. Затем визитеры раскланялись. А через какое-то время Ирина узнала, что накопительная часть ее пенсии перекочевала в какой-то негосударственный пенсионный фонд".

И прокомментировал его:

"История, к сожалению, распространенная. Представители негосударственных пенсионных фондов либо просто откровенные жулики предъявляют удостоверения, похожие на документы сотрудников Пенсионного фонда России. Затем, получив доступ к документам пенсионера, а потом и его подпись, они получают и доступ к его деньгам. Иногда, кстати, случается, что, заполучив данные СНИЛС и паспорта, мошенники "вешают" на пожилого человека кредит, а в некоторых случаях переоформляют на себя его имущество - это может быть даже квартира".

А. Акименко рассказал и о других способах мошенничества:

"Есть и более изощренные способы мошенничества, которые и мошенничеством-то в прямом смысле этого слова не назовешь. Агенты, действующие по доверенности сразу нескольких негосударственных пенсионных фондов, предлагают клиенту на выбор один из них. При этом получают в свое распоряжение персональные данные клиента, образец его подписи. Затем они, действительно переводя накопления клиента в негосударственный пенсионный фонд, получают причитающееся им вознаграждение. А через год без ведома клиента переводят его средства в другой фонд, вновь получая свой бонус, но лишая доверителя персональных данных накоплений, так как подобные переходы без потерь можно совершать лишь раз в пять лет.

В последнее время участились случаи массовой рассылки писем с почтовых адресов, якобы принадлежащих Пенсионному фонду, в которых содержится просьба перейти по ссылке, которая на первый взгляд указывает на сайт Пенсионного фонда России (pfrf.ru). Однако по ссылке, указанной в письме, содержится вредоносное программное обеспечение, способное нарушить работу компьютера. Эти факты особенно настораживают и требуют крайней осторожности от пользователей интернет-услугами. Помните, что Пенсионный фонд России не занимается рассылкой электронных писем, содержащих вложения. Все необходимые сведения граждане могут получить в клиентской службе Управления Пенсионного фонда или через личный кабинет гражданина на нашем сайте.

Таким образом, пенсионерам теперь угрожает реальный фишинг, уничтожение файлов - потеря денежных средств! Появились копирующие друг друга сайты, которые предлагают гражданам проверить наличие денежных выплат со стороны частных страховых фондов. Мошенники для получения доступа к "базам данных" требуют перечислить от 100 до 250 руб., а также ввести номер СНИЛС или паспорта. Таким образом у жертв крадут и деньги, и личные данные. Чаще всего люди попадают на мошеннический сайт, кликнув на рекламное объявление или пройдя по приглашению в мессенджере, социальных сетях или спам-рассылке. В описании фигурируют такие слова, как "поддержка пенсионеров" и "проверь свои накопления за три минуты". Названия организации, обещающей выплаты, могут варьироваться. Среди них нашлись "Внебюджетный финансовый фонд развития", "Социальный фонд общественной поддержки" и "Межрегиональный общественный фонд развития". Адреса самих сайтов тоже постоянно меняются: по мере блокировки появляются новые копии, которых существует уже больше десятка.

Обман проходит в два этапа. Сначала жертве предлагают ввести номер СНИЛС или паспорта для того, чтобы узнать о сумме якобы полагающихся всем россиянам выплат. Как правило, она оказывается значительной: от нескольких десятков до сотен тысяч рублей. На втором этапе жертва нажимает кнопку "Получить деньги" и попадает на страницу "подключения к свободному оператору", где ей предлагают оплатить комиссию для доступа к базе данных частных страховщиков. Жертва переходит на страницу сервиса приема платежей и добровольно расстается там со своими деньгами.

Для придания убедительности на сайте размещены отзывы людей, которые якобы уже получили деньги. Вызывают доверие у жертв и проверенные системы оплаты.

Через некоторое время человеку предлагают оплатить и другие услуги ("проверку личных данных", "защитный ПИН-код", "шифрованный ключ безопасности", "вознаграждение оператору" и т.д.), при этом суммы с каждым разом становятся все больше.

На лжесайтах говорится, что получить деньги может любой желающий: лишь бы карточка пенсионного страхования была при себе. А если нет карточки, не беда, можно и по паспорту. Для того чтобы получить деньги, надо лишь заполнить на сайте свои данные, заплатить небольшую комиссию и немного подождать".

А. Акименко приводит реальный пример:

"Жительница г. Химки так и сделала, поддавшись на рекламу на сайте некоего Фонда общественной поддержки, предлагающего услуги по "проверке СНИЛС за три минуты". Пострадавшая, позвонившая на "горячую линию" Главного управления Пенсионного фонда N 5, призналась, что ее ввели в заблуждение лестные отзывы людей, опубликованные на сайте этой организации. Все они писали, что уже получили деньги. Один мужчина написал, что, проверив выплаты по СНИЛСам всей семьи, получил более 200 тыс. руб. Еще одна женщина написала, что получила 90 тыс. Пострадавшую попросили ввести последние пять цифр номера СНИЛС. Затем она заплатила комиссию - 195 руб. с банковской карты. За проверку личных данных попросили еще 550 руб. Затем еще 350 - за защитный ПИН-код. Ей показалось это подозрительным. Она поискала информацию в Интернете и обнаружила, что получить выплаты по СНИЛС невозможно..."

А. Акименко резюмирует:

"Хочу еще и еще раз предупредить о том, что надо внимательнее относиться к своим персональным данным, а также напоминаю, что никаких страховых выплат по СНИЛС, кроме пенсии, законом не предусмотрено. Проверить информацию о положенных выплатах можно в личном кабинете на сайте Пенсионного фонда, в приложении Пенсионного фонда для смартфонов и на портале госуслуг".

По словам работников Пенсионного фонда РФ, в последнее время были созданы целые фирмы так называемых агитаторов за НПФ, которые ходят по домам.

Основная задача таких ходоков - уговорить человека перевести свои пенсионные накопления из государственного Пенсионного фонда в негосударственный. За каждую сделку агент получает процент. Борьба за российского гражданина нешуточная. Некоторые не тратят время, а берут на абордаж - подходят на улице и сразу просят СНИЛС.

Им не говорят: "Мы вас переведем в другой пенсионный фонд". Им говорят: "Вы попадаете под программу лояльности Пенсионного фонда. Единственное, что вам нужно, подтвердите, что согласились, и все. Я сейчас все заполню, вам позвонят".

Куда и как переводят пенсионные накопления, не знают даже сами липовые сотрудники Пенсионного фонда. Налицо прямой обман с корыстной целью. И страдают в первую очередь пожилые одинокие люди. Мошенники знают, к кому легче втереться в доверие, и пользуются тем, что многие граждане не придают такого значения этой ламинированной карточке, как, скажем, паспорту. Схема приобретает всероссийский масштаб.

Таким образом, можно сделать вывод, что количество мошенников, которые пытаются обмануть пенсионеров и нажиться на их копейках, не уменьшается. При этом они "изобретают" все новые формы обмана людей.

Например, пользуясь доверчивостью пожилых людей, получателям пенсий звонят мошенники и, представляясь специалистами Пенсионного фонда, предлагают им финансовые субсидии - на замену батарей, окон и т.д., после чего просят сообщить номер банковской карты.

 

Глава 2. БЕРЕГИТЕ СНИЛС С ДЕТСТВА

 

§ 1. Что такое СНИЛС?

 

Необходимо подробно разъяснить, зачем нужен СНИЛС, что он дает гражданам и почему за ним охотятся мошенники.

Александр Акименко разъясняет:

"Сформированные пенсионные права граждан нашей страны отражаются в системе обязательного пенсионного страхования. Зарегистрированный в этой системе гражданин имеет свой индивидуальный номер лицевого счета - СНИЛС. Отмечу, что сегодня 11 цифр этого номера нужны не только для назначения пенсии. СНИЛС служит универсальным идентификатором в системе межведомственного взаимодействия, позволяя получать любую государственную услугу в максимально сжатые сроки".

По его словам, доступ физических и юридических лиц к сведениям о государственных и муниципальных услугах, получение информации об услугах государственных и муниципальных учреждений и предоставление их в электронной форме обеспечивается через единый федеральный портал: gosuslugi.ru, регистрация на котором возможна только с помощью СНИЛС.

Пройдя на сайте простую процедуру подтверждения учетной записи, каждый авторизированный пользователь имеет полный доступ к сервису "Личный кабинет гражданина" на официальном сайте Пенсионного фонда РФ. С его помощью можно контролировать формирование пенсионных прав, следить за деятельностью выбранного страховщика средств пенсионных накоплений и доходами от них, записаться на прием к специалисту ведомства, распорядиться средствами материнского капитала и многое др.

А. Акименко уточнил:

"Хочу отметить, что СНИЛС нужен не только взрослым, но и детям. Он позволяет получать самый широкий спектр медицинских услуг для ребенка. Среди них есть и такие услуги, как оформление льготного получения лекарственных препаратов, специализированных видов питания, которые необходимы детям-инвалидам. СНИЛС потребуется и для получения санаторно-курортного лечения, и бесплатного проезда в санаторий, и при оформлении различного вида пособий. А после того, как ребенок вырастет и достигнет возраста, при котором он может подрабатывать в дни каникул, без СНИЛСа он этого сделать не сможет. Поэтому оформлять страховое свидетельство, содержащее СНИЛС, нужно обязательно с самого раннего возраста".

Также он напомнил, что с 1 октября 2016 г. Пенсионный фонд РФ приступил к выдаче СНИЛСа в режиме онлайн. Для того чтобы оформить страховое свидетельство ребенку, родителям с паспортом и свидетельством о рождении малыша необходимо обратиться в управление Пенсионного фонда РФ либо в МФЦ. С 14 лет гражданин может оформить документ самостоятельно.

Особое внимание А. Акименко обратил на те риски, с которыми может столкнуться владелец этого документа, если он попадет в руки мошенников...

 

§ 2. Что могут сделать мошенники, зная СНИЛС?

 

По словам А. Акименко, с помощью СНИЛС можно перевести пенсию из Пенсионного фонда РФ в НПФ. Также мошенники просят потенциальных жертв заполнить заявления, ссылаясь на многочисленные нормативные правовые акты действующего законодательства. И иногда людям действительно легче подписать, чем начать вникать в череду положений из законов, как правило, не всегда понятных для лиц, не обладающих юридическим образованием. Бывали случаи, когда мошенники и вовсе ссылались на перепись населения, заполняя заявления о переводе средств в негосударственный пенсионный фонд. За каждого переведенного в НПФ посредники получают гонорар в 3 - 5 тыс. руб.: именно столько составляет их агентское вознаграждение, которое выплачивается только после перечисления накопительной части пенсии.

Однако, даже узнав ваш СНИЛС, мошенники не смогут взять на ваше имя кредит или микрозаем. Одного СНИЛС недостаточно для получения денежных средств в банке или микрофинансовой организации.

А. Акименко советует, что делать, если СНИЛС уже у мошенников:

"Для восстановления "статус-кво" или, проще говоря, для возврата в тот пенсионный фонд, в котором хранилась накопительная пенсия до вмешательства мошенников, нужно написать заявление в этот фонд с просьбой перечисления средств. В следующем году соответствующий перевод должен быть осуществлен, причем вместе с заработанными процентами.

Кроме этого, в негосударственный фонд, воспользовавшийся услугами нечистоплотных посредников, можно направить письменное обращение с претензией и потребовать обоснование выполненного перевода средств. Конечно же, если добровольное согласие на это в виде соответствующего заявления ранее гражданином не подписывалось. Но это стоит сделать скорее для самоуспокоения, так как вразумительный ответ с извинениями вряд ли последует, а судебная тяжба в данном случае не стоит затраченных нервов и усилий".

 

§ 3. Что такое НПФ?

 

Негосударственный пенсионный фонд - особая организационно-правовая форма некоммерческой организации социального обеспечения.

Появление первых НПФ в России связано с изданием Указа Президента РФ от 16.09.1992 N 1077 "О негосударственных пенсионных фондах" <1>. Указ был принят в рамках чрезвычайных полномочий Президента РФ на период проведения экономических реформ и имел силу закона.

--------------------------------

<1> Утратил силу.

 

На основании Указа в 1993 - 1994 годах было учреждено около 350 организаций, относящихся к НПФ. В рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению негосударственные пенсионные фонды формируют средства пенсионных резервов. В соответствии с действующим законодательством НПФ могут размещать свои пенсионные резервы самостоятельно или через управляющие компании. НПФ вправе самостоятельно размещать средства в государственные и муниципальные ценные бумаги, ценные бумаги субъектов РФ, на банковский депозит или в объекты недвижимости. Для инвестирования в иные активы фонд должен привлекать управляющие компании. Отношения НПФ и управляющих компаний строятся на основании договоров доверительного управления и иных договоров, в зависимости от схемы работы НПФ на финансовом рынке. Управляющие компании обязаны иметь лицензию на все виды деятельности, по которым они осуществляют операции со средствами пенсионных фондов.

Работа негосударственного пенсионного фонда в соответствии с российским законодательством аналогична работе Пенсионного фонда РФ. НПФ так же, как Пенсионный фонд РФ, аккумулирует средства пенсионных накоплений, организует их инвестирование, учет, назначение и выплату накопительной части пенсии.

Ряд НПФ организованы частными предпринимателями, прежде всего коммерческими банками, в целях "оптимизации налоговых платежей" и в качестве инструмента привлечения финансовых средств населения. Но ни для кого не секрет, что ряд банков используют НПФ для ухода от налогов. Да и сами организаторы - не всегда честные люди.

Процесс создания новых фондов развивался стихийно. Контроль со стороны государства - минимальный, правовая база слабая. Отсюда - большое разнообразие организационно-правовых форм, пенсионных схем, условий выполнения обязательств перед участниками. В некоторых случаях четко просматривался приоритет интересов учредителей НПФ перед его участниками.

С 2014 года, когда поступление взносов на накопительные пенсии было заморожено, притока новых средств в НПФ нет. Поэтому некоторые из них стараются привести новых клиентов и привлечь их средства любой ценой. Используют чрезвычайно агрессивную маркетинговую политику, идут на прямой обман, подделывают подписи.

Еще раз напоминаем: чтобы составить договор о переводе накоплений, агентам нужно заполучить СНИЛС будущего пенсионера (номер на зеленой карточке обязательного пенсионного страхования). Мало кто эту карточку носит с собой. Поэтому мошенники часто приходят в квартиры, офисы, магазины и под разными предлогами требуют предъявить СНИЛС.

И дело не только в "переманивании" клиентов у фондов-конкурентов. Иногда деньги "гоняют" из одного НПФ в другой, родственный, входящий в ту же финансовую группу. И в таком перекладывании из кармана в карман есть прямой резон. Дело в том, что с 2015 года Закон о пенсионных накоплениях изменился, и теперь без потерь переводить деньги из фонда в фонд будущий пенсионер может не чаще чем один раз в пять лет. А если решит сделать это досрочно, лишается инвестиционного дохода. Получается, перевели деньги без ведома клиента (или уговорив его и не предупредив о потерях) - и фиксировать инвестиционный доход уже не нужно.

 

§ 4. Порядок перехода в НПФ

 

При заключении договора об обязательном пенсионном страховании в случае реализации застрахованным лицом права на отказ от формирования накопительной пенсии через Пенсионный фонд РФ и права на выбор фонда для формирования накопительной пенсии должен соблюдаться следующий порядок.

- Договор об обязательном пенсионном страховании заключается в простой письменной форме.

- Заявление о переходе в негосударственный фонд направляется застрахованным лицом в Пенсионный фонд РФ в порядке, установленном ст. 36.7 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах".

- Пенсионный фонд РФ вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в негосударственный фонд, при условии, что этот фонд уведомил Пенсионный фонд РФ о вновь заключенном с застрахованным лицом договоре об обязательном пенсионном страховании в порядке, установленном абз. 2 ст. 36.2 указанного Закона.

- Пенсионный фонд РФ уведомляет застрахованное лицо о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе в их внесении в единый реестр с указанием причин отказа при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда РФ, а также путем направления застрахованному лицу и негосударственному фонду уведомления в форме электронного документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

Человек вправе сам решать, какому фонду доверить хранение своих пенсионных накоплений, главное, делать это с оглядкой, с головой: не бойтесь лишний раз обратиться к специалистам, если есть вопросы или сомнения. Если вы считаете, что перевод средств пенсионных накоплений в НПФ был осуществлен неправомерно, можете обратиться в суд.

Получить информацию о том, где именно находятся ваши средства, вы можете в Пенсионном фонде РФ, а также в личном кабинете на портале госуслуг. Своевременное обращение к специалистам Пенсионного фонда РФ в случаях, которые кажутся вам подозрительными, может спасти вас и ваши деньги от беды.

 

Глава 3. ПАСПОРТ И ПОЛИС ОМС ПОД ПРИЦЕЛОМ МОШЕННИКОВ

 

§ 1. Паспорт

 

Паспорт - наш главный документ, без которого не обойтись, например, при покупке билета на поезд или самолет, при переводе средств родственнику в другой город или оформлении SIM-карты.

Логично, что и возможности мошеннических деяний с использованием паспортов гораздо шире, чем с любыми другими документами.

Так, имея ксерокопию чужого паспорта, злоумышленники могут оформить небольшой кредит в микрофинансовой организации - до сих пор многим из таких компаний достаточно лишь копии документа. До того момента, как о займе узнает владелец паспорта, сумма из небольшой превратится в существенную: обычно коллекторы начинают требовать возврата долга через два-три месяца просрочки. За это время с учетом процентов (от 2% в день плюс пени) сумма существенно вырастет.

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать фирму, которая будет заниматься незаконной деятельностью. Сам того не подозревая, горе-владелец паспорта может "занимать пост генерального директора", но только до того момента, пока преступная компания не обнаружится правоохранителями. И если гражданин не сможет доказать свою невиновность, его привлекут к ответственности.

 

§ 2. Полис ОМС

 

Полис ОМС - это документ, подтверждающий заключение договора по обязательному медицинскому страхованию граждан.

Чаще всего данные ОМС становятся достоянием медицинской общественности - врачей, медсестер и т.п. Схема мошенничества с ОМС может выглядеть следующим образом.

Например, у вас заболела голова, в результате чего вы вынуждены обратиться за получением квалифицированной медицинской помощи к местному терапевту. Вы записываетесь на прием и благополучно проходите курс амбулаторного лечения. Через полгода у вас снова возникает необходимость обратиться к врачу, вы решаете записаться на прием, используя электронный портал, и видите, что за полгода вы побывали у десятерых специалистов на лечении, у которых вы на самом деле не были.

Перед вами типичная схема хищения денежных средств медицинским учреждением у вашей страховой компании. Нужно понимать, что страховые организации переводят на счет больницы или поликлиники денежные средства за каждого обратившегося пациента. Чем больше жалоб и обращений, тем больше сумма отчислений. Если в гоголевские времена использовались мертвые души, то сейчас не гнушаются и абсолютно здоровыми и живыми. При выявлении данного факта следует обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы, которые могут принять решение о возбуждении уголовного дела.

 

Глава 4. СПАСЕНИЕ УТОПАЮЩИХ - ДЕЛО РУК САМИХ УТОПАЮЩИХ

 

§ 1. Как действуют агенты, занимающиеся

незаконным переводом граждан в НПФ

 

Вариант первый. Незнакомые граждане обходят квартиры, представляясь сотрудниками Пенсионного фонда РФ. Они распространяют заведомо ложную информацию, например, ссылаются на изменившееся законодательство или утверждают, что переход в НПФ "обязателен" для всех граждан. Мошенники убеждают в сохранности средств именно в НПФ, представителями которого они являются, обещают высокий будущий доход от инвестирования средств накоплений именно в их НПФ; распространяют негативную, часто ложную информацию о фондах-конкурентах.

Что делать? Представители Пенсионного фонда РФ ведут прием граждан исключительно в своих отделениях, поэтому не стоит открывать дверь и общаться на улице с людьми, представляющимися сотрудниками этого учреждения. Удостоверения, которые они показывают, фальшивые.

Вариант второй. Агентами НПФ могут выступать сотрудники страховых компаний и банков, входящих с фондом в одну группу компаний. Они под предлогом предоставления клиентам льготных условий при оформлении страховых и банковских услуг (например, замене банковских карт, оформлении договора страхования) предлагают перевести накопления в их фонд. Иногда в рамках предоставления услуги в пакет подписываемых документов включается и договор обязательного пенсионного страхования с НПФ. Расчет такой: клиент незаметно для себя подпишет его в числе прочих документов.

Что делать? Если сотрудники организации, являющейся агентом НПФ, при оказании банковских и прочих услуг просят сообщить информацию, высланную на личный номер телефона, попросите объяснить, зачем это нужно. Такое сообщение может являться кодом подтверждения перехода в НПФ.

Вариант третий. При устройстве на работу будущего работника вынуждают подписать договор пенсионного страхования в конкретный НПФ, афиллированный с работодателем.

Например, отделы кадров на предприятиях при отказе в переводе накоплений отказывают в приеме на работу.

Несколько иная ситуация, но суть та же: кадровые агентства обещают трудоустройство или хорошую вакансию при оформлении договора о переводе средств в НПФ.

Что делать? Выбор НПФ или отказ от участия в накопительной системе - это строго прерогатива самого человека, его право решать. Работодатель "давить" на работника не вправе.

Вариант четвертый. Недобросовестные агенты НПФ выяснили ФИО и СНИЛС гражданина. Этих данных достаточно, чтобы перевести накопления без ведома их владельца.

Что делать? Необходимо крайне осторожно предоставлять свои личные сведения и очень внимательно читать документы, которые подписываете. Также рекомендуем отслеживать информацию о действующем страховщике по обязательному пенсионному страхованию на портале госуслуг по адресу: https://www.gosuslugi.ru/.

К сожалению, все способы незаконного перехода из НПФ в НПФ рассчитаны на невнимательность и доверчивость граждан, поэтому необходимо быть бдительными.

 

§ 2. Прежде чем брать кредит, хорошо подумайте!

 

Сегодня часто можно видеть рекламные ролики по телевизору о счастливом дедушке-пенсионере, взявшем кредит в банке, в окружении любящих внуков. Но красивая рекламная телевизионная картинка в жизни выглядит иначе. Нередко раздутая красочная реклама банков и микрофинансовых организаций о льготных, выгодных кредитах лопается, как мыльный пузырь, когда дело доходит до реальных процентов долговых выплат, которые, как правило, не афишируются. Это приводит к тому, что в кредитном банковском портфеле, как в ловушке, оказываются многие люди, в том числе пенсионеры. Кредитные деньги для них в некоторых случаях могут сыграть роль "сыра-приманки" в мышеловке.

В связи с этим А. Акименко отметил следующее:

"Кредитные организации в последнее время особенно полюбили пенсионеров, потому что у них пусть небольшой, но постоянный доход - пенсия. Именно пенсионеры усиленно "обрабатываются" рекламой, направленной на взятие кредита. О том, как и чем расплачиваться за кредит и его проценты, реклама умалчивает. В нашем управлении есть немало случаев, когда пенсионеры оказались не в состоянии рассчитаться с долгами и объявили себя банкротами. Один из них датируется концом августа 2017 года".

По словам А. Акименко, в этих случаях финансовые управляющие, которые сопровождают процесс банкротства пенсионеров, обращаются в Пенсионным фонд РФ с запросами о размерах пенсий банкротов, банковских реквизитов. А главное - с просьбой о переводе пенсий должников на специально созданные счета.

А. Акименко пояснил:

"Хочу заверить граждан, что Пенсионный фонд отказывает финансовым управляющим в переводе пенсий граждан на другие счета. Даже в случае официального признания гражданина банкротом пенсия ему выплачивается в обычном порядке, согласно его волеизъявлению и в соответствии с пенсионным законодательством. Смена организации, осуществляющей доставку пенсии, или реквизитов счета возможна только по личному заявлению гражданина".

 

§ 3. Что еще должно насторожить пенсионеров

 

Помимо вышеназванных мошенников, на пенсионерах стремятся заработать всякого рода компьютерных дел "мастера", объявлениями об услугах которых обильно обклеены подъезды многоэтажек.

Схема проста. К пенсионеру, который только что приобрел ноутбук и хочет научиться пользоваться Интернетом для оплаты коммунальных услуг, приходит по его вызову такой мастер по объявлению. Он сразу смекает, что к чему, и начинает "вешать лапшу" на уши беспомощному в компьютерной премудрости пожилому человеку. В новом ноутбуке "окажутся" вирусы, и "мастер" засядет за настройку, ремонт и прочие операции на два-три часа. И так, пока пенсионер не устанет от его присутствия и не начнет его торопить с окончанием консультаций и ремонта. Тогда мастер деловито начинает сочинять смету и насчитывает непомерную сумму: от 10 до 40 тыс. руб. Иначе компьютер и вовсе не будет работать, либо пенсионера объявят мошенником, который не хочет платить.

Совет в этом случае: старайтесь получать консультации по компьютерной грамоте у внуков, знакомых или других неслучайных для вас людей.

Еще один распространенный случай: мошенник по телефону просит сообщить ему номер вашей банковской карточки.

Так, например, одна моя знакомая пенсионерка решила продать новые сапоги за тысячу рублей через Интернет. Только она разместила объявление, как ей позвонили "покупатели" и попросили номер банковской карточки и CVV-код, чтобы сразу же оплатить покупку по Интернету. Она сообщила номер. Потом оказалось, что с ее счета сняли весь ее денежный запас: 200 тыс. руб. А сапоги за тысячу рублей, так и остались "висеть" непроданными в Интернете.

Совет: не сообщайте свои персональные данные.

 

Раздел VI. МОШЕННИЧЕСТВО В СОЦИАЛЬНОЙ СФЕРЕ

 

В последние годы правоохранительные органы уделяют особое внимание мошенничеству в социальной сфере.

В 2012 году в УК РФ была введена ст. 159.2 "Мошенничество при получении выплат".

Согласно ч. 1 этой статьи мошенничеством при получении выплат является хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Как разъяснил Верховный Суд РФ в Постановлении Пленума "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", по ст. 159.2 УК РФ квалифицируется такое хищение денежных средств или иного имущества в форме мошенничества, которое связано с незаконным получением социальных выплат, а именно установленных федеральными законами, законами субъектов РФ, нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти, нормативными правовыми актами органов местного самоуправления выплат гражданам, нуждающимся в социальной поддержке.

Для целей этой статьи к социальным выплатам, в частности, относятся пособие по безработице, компенсации на питание, на оздоровление, субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, средства МСК, а также предоставление лекарственных средств, технических средств реабилитации (протезов, инвалидных колясок и т.п.), специального транспорта, путевок, продуктов питания.

Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества (в частности, о личности получателя, об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.

Субъектом рассматриваемого преступления может быть лицо, как не имеющее соответствующего права на получение социальных выплат, так и обладающее таким правом (например, в случае введения в заблуждение относительно фактов, влияющих на размер выплат).

Мошенникам, совершившим деяние, предусмотренное ч. 1 ст. 159.2 УК РФ, грозит:

- штраф в размере до 120 тыс. руб.,

- либо обязательные работы на срок до 360 часов,

- либо исправительные работы на срок до одного года,

- либо ограничение свободы на срок до двух лет,

- либо принудительные работы на срок до двух лет,

- либо арест сроком до четырех месяцев.

Квалифицирующими признаками данного преступления являются (ч. ч. 2 - 4 ст. 159.2 УК РФ): совершение общественно опасного деяния группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном (более 250 тыс. руб.) и особо крупном (более 1 млн руб.) размере.

В случаях, предусмотренных ч. ч. 2 - 4 ст. 159.2 УК РФ, наказание будет более суровым.

Таким образом, за обналичивание средств МСК, незаконное получение пенсии по случаю потери кормильца, компенсации по уходу за престарелым и подобные противоправные деяния граждане будут отвечать по всей строгости закона.

Все "капиталисты", которые согласились ради денег принять участие в предлагаемых незаконных схемах, признаются соучастниками преступления по факту нецелевого использования государственных средств и наравне с организатором могут быть привлечены к уголовной ответственности.

 

Глава 1. МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ - ДЛЯ СЕМЕЙНОГО БЛАГОПОЛУЧИЯ

 

Материнский капитал - это мера государственной поддержки российских семей, в которых с 2007 по 2021 год включительно родился (был усыновлен) второй ребенок (либо третий ребенок или последующие дети, если при рождении (усыновлении) второго ребенка право на получение этих средств не оформлялось).

Благодаря средствам МСК тысячи семей улучшили свое материальное положение, жилищные условия. В целом эта программа помогла значительно улучшить демографическую ситуацию в стране.

Вместе с тем маткапитал стал и заманчивой приманкой для мошенников. О мошеннических схемах в отношении МСК автор подробно рассказал в одной из своих книг <1>. Но и в данной книге нельзя обойти стороной участившиеся случаи мошенничества по "обналичке" маткапитала и жилищных афер с использованием этой программы, которые приняли угрожающий размах в конце прошлого года.

--------------------------------

<1> См.: Тресков В.И. Финансовая поддержка семьи: материнский капитал. М.: Редакция "Российская газета", 2017. Вып. 1.

 

В частности, за полгода в 2017 году только по Москве было зафиксировано свыше 140 криминальных схем обналичивания маткапитала (159 в Московской области). Схема была вполне стандартной: некоторые доверенные лица от имени владельца сертификата требовали оплатить из средств МСК покупку или строительство жилья под эгидой улучшения жилищных условий семьи. Но, как выяснилось, фактический адрес москвичек, желающих улучшить жилье, почему-то был в отдаленных глухих местах нашей необъятной страны, в заброшенных деревнях Челябинской, Омской, Мурманской областях, там, где давно не ступала нога человека. Проверки показали, что налицо мошеннические схемы с участием микрофинансовых организаций.

Поучителен следующий пример.

Следственной частью по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления УМВД России по Приморскому краю в конце 2017 года было окончено расследование уголовного дела в отношении местных жителей, обвиняемых в серии мошеннических действий. Деятельность участников организованной группы была связана с незаконным обналичиваем средств МСК посредством кредитного потребительского кооператива, а сумма ущерба превысила 13 млн руб.

Злоумышленники склоняли женщин к заключению фиктивных договоров займа на выдачу ипотечного кредита на улучшение жилищных условий, оформляли договор купли-продажи недвижимости с родственниками либо знакомыми обратившихся к ним женщин, которые в действительности квартиры для себя и своих детей не приобретали. Заключительным этапом преступной схемы являлось предоставление в структурные подразделения Пенсионного фонда РФ пакета подложных документов, а обналиченные средства МСК распределялись между держательницами сертификатов и участниками организованной группы. Материалы уголовного дела направлены в суд для рассмотрения по существу.

Обратите внимание: средства материнского капитала нельзя обналичить.

Однако мошенники "обналичивают". В Интернете - масса заманчивых предложений получить маткапитал деньгами.

Например, в одной из групп в социальных сетях появился многообещающий пост: "Обналичиваем материнский капитал! Наличные получаете в течение 30 минут! Звонить в любое время!" И мелким шрифтом: "Через Пенсионный фонд".

На самом деле предложение только с виду выглядит заманчивым: мошенники (согласно ст. 159.2 УК РФ махинации при получении выплат квалифицируются как мошенничество) предлагают владельцам сертификата меньше половины суммы, а остальные кладут в карман "за услуги".

Мало того, что владельца сертификата просто грабят, так еще его могут привлечь к уголовной ответственности со всеми вытекающими: лишением свободы до шести лет и крупным штрафом.

Напомню наиболее распространенные схемы незаконного получения средств МСК.

Первая схема: документы для получения маткапитала оформляются на несуществующих (нерожденных) детей. Для этого используются следующие варианты.

- "Фиктивные документы" - подделывается справка из роддома или свидетельство о рождении ребенка. Подделки достаточно легко выявляются.

- "Фиктивные свидетельские показания" - более сложный вид мошенничества. Используется положение российского законодательства о том, что если женщина рожала не в роддоме, то документы на ребенка в отделении загса можно получить на основе свидетельских показаний.

Вторая схема: обналичивание маткапитала. Услуги по обналичиванию маткапитала сегодня предлагают и частные лица, и компании, чаще всего так или иначе связанные с недвижимостью. От матери требуется только сертификат и доверенность на распоряжение деньгами. Услуги мошенников могут стоить от 30 до 300 тыс. руб., а некоторые даже готовы довольствоваться 5 - 6 тыс. руб. При этом заранее ничего платить не нужно - комиссия вычитается из обналиченной субсидии. В основном распространены следующие варианты.

- "Фиктивная ипотека" - сертификат на МСК предоставляется в кредитные финансовые учреждения для получения займа или кредита, который якобы должен пойти на покупку или улучшение жилья. В случае выявления такого преступления родители ребенка не только остаются без маткапитала, но и выплачивают процент по полученному кредиту.

- "Фиктивное свидетельство на право собственности" - в Пенсионный фонд РФ предоставляют недействительные свидетельства о государственной регистрации права собственности, хотя никакого жилья семья не покупала. Здесь чаще всего оказываются замешаны сотрудники Росреестра, которые за определенную мзду выдают фальшивые бумажки.

- "Покупка жилья, непригодного для проживания" - за гроши покупается уже реально несуществующий, но еще не исключенный из реестра недвижимости дом (например, недавно снесенный или сгоревший).

- "Фиктивный договор купли-продажи" - представляется договор купли-продажи дома (чаще всего у близких родственников), хотя сделка в действительности не совершается.

- "Фиктивный ремонт" - представляется договор со строительной компанией и акт приемки выполненных работ о якобы проведенном капитальном ремонте жилья.

- "Фиктивная оценка стоимости" - за небольшую цену (несколько десятков тысяч рублей) покупается земельный участок под индивидуальное строительство или уже существующий добротный дом, но, например, находящийся в глухой деревне. Оценочная компания предоставляет фиктивный отчет об оценке стоимости недвижимости, где указывается стоимость, значительно превышающая реальную. Такой вариант с одним и тем же домом или земельным участком может использоваться многократно.

Обратите внимание: владелец сертификата на МСК, который соглашается принять участие в схемах обналичивания, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

 

Глава 2. ПЕНСИЯ - ПО НАЗНАЧЕНИЮ

 

Что касается мошенничества, связанного с получением пенсии по случаю потери кормильца, необходимо иметь в виду следующее. Данный вид пенсии выплачивают нетрудоспособным членам семьи умершего человека, которые находились на его иждивении. Дети могут получать ее до совершеннолетия или до 23 лет, если они продолжают учиться на очном отделении в образовательном учреждении. В случае, когда совершеннолетний студент прекратит свое обучение, он обязан сообщить эту информацию в управление Пенсионного фонда РФ. Если молодой человек умолчит об этом и продолжит получать пенсию, он может быть признан мошенником.

Кроме этого, мошенником может быть признано лицо, одновременно получающее пенсию по потере кормильца и алименты (или другую материальную помощь) от лица, признанного судом безвестно отсутствующим.

Еще один вид мошенничества связан с получением пенсии по доверенности. Этот документ обычно выдается на длительный период, и некоторые граждане продолжают получать деньги даже после смерти пенсионера. В таком случае человеку также грозит уголовная ответственность по ст. 159.2 УК РФ.

Уголовный закон предусматривает наказание и за другие виды мошенничества, связанные с получением пособий, компенсаций и иных социальных выплат.

 

Раздел VII. АФЕРЫ С НЕДВИЖИМОСТЬЮ

 

Глава 1. КТО СТУЧИТСЯ В ДВЕРЬ КО МНЕ?

 

Наш дом подвержен разным опасностям. Случается, что в квартиру забежит шальная крыса по канализационным трубам или вдруг от соседей нагрянут полчища тараканов. С этими проблемами наши граждане научились быстро и эффективно бороться. Крыс травят, тараканов морят дустом, но намного сложнее справиться с двуногими тварями, которые называются "черные риелторы". Ни дуст, ни крысоловка их не берут. Они опаснее и живучее любых тараканов. К сожалению, черных риелторов расплодилось огромное количество, а угрозу они представляют гораздо большую, чем хвостатые грызуны и ползающие паразиты. Размножению способствовала благоприятная социальная обстановка в обществе, когда наиболее выгодным вложением денег стало приобретение объектов недвижимости. Во многих субъектах РФ недвижимость стала пользоваться ажиотажным спросом.

Сегодня масштаб мошенничества с недвижимостью в больших городах приобрел катастрофические размеры. Это особый вид преступлений, сопряженный с жестокими убийствами и нечеловеческим цинизмом.

Государство значительно упростило регистрацию права собственности на недвижимость. Теперь квартира любого гражданина может невзначай оказаться собственностью афериста.

Не секрет, что в наши дни граждане старше 80 лет, одинокие пенсионеры и одинокие супружеские пары, неспособные себя обслуживать, а также инвалиды I и II группы нередко оказываются в зоне риска. Именно они могут стать легкой добычей мошенников всех мастей, особенно черных риелторов, которые в последнее время "специализируются" по отъему жилья у престарелых и беспомощных людей. В итоге старики оказываются без крыши над головой и даже гибнут от рук преступников, цель которых - завладеть чужими квартирами, используя изощренные варварские методы.

Как говорится, там, где есть спрос, найдутся желающие поживиться за чужой счет. В данном случае это черные риелторы. Кто же они такие? В юридической литературе дается их научное определение.

Черные риелторы - это физические лица или компании, которые занимаются мошенничеством в сфере недвижимости.

Существуют аферисты, работающие без создания юридического лица, без офиса и рекламы. Иногда встречаются внешне респектабельные с виду компании с хорошим офисом и штатом сотрудников, которые в своей деятельности тем не менее используют явно мошеннические схемы.

О черных риелторах мы узнали еще в далекие, но не забытые 1990-е. Этот "класс" получил развитие именно в России. Благодатной почвой для этого стала анархия в стране и наличие слабого законодательства с многочисленными пробелами. Также существенную роль сыграла и банальная коррупция правоохранительной и судебной системы, их нежелание решать проблемы "маленького" человека.

По оценкам экспертов, в последнее десятилетие прошлого века практически каждая 12-я сделка с жилой недвижимостью в Санкт-Петербурге и Москве совершалась на криминальной основе. Либо человек не знал о том, что его квартира продается, либо не был согласен с фактом ее продажи.

Самыми распространенными схемами, применяемыми в работе черных риелторов, являются незаконная приватизация, устранение владельца квартиры, продажа недвижимости сразу нескольким покупателям, подделка документов, утаивание от клиента негативной информации о приобретаемой недвижимости, банальная кража денег в момент совершения сделки.

Нередко мошенники принуждают собственника продать квартиру. Самые распространенные схемы отъема жилья у малоимущих - незаконное изъятие документов, а также принуждение, в том числе с применением насилия, к подписанию доверенности на продажу квартиры или договора купли-продажи.

В данном случае жертвами становятся одинокие пенсионеры и граждане, страдающие различными расстройствами психики. Также в группе риска находятся безработные, люди, ведущие асоциальный образ жизни, злоупотребляющие алкоголем или наркотиками. Преступники выбирают тех, у кого нет близких родственников, - у таких людей проще отобрать жилье, поскольку их отсутствие в месте жительства никто не заметит, никто не обратится с заявлением в правоохранительные органы о пропаже человека.

Кроме этого, мошенников интересуют граждане, имеющие большую задолженность за коммунальные услуги. Им предлагается на первый взгляд выгодный вариант - оплата их долгов и размен проблемной квартиры на более дешевое жилье меньшей площади. Разницу в стоимости квартиры риелторы забирают себе в качестве оплаты за предоставленные услуги. В действительности мошенники предоставляют гражданам не просто жилье меньшей площади, а, как правило, непригодное для проживания. Фактически продавцы таких квартир оказываются на улице.

При обманах более-менее состоятельных и благополучных граждан черными риелторами используются более сложные схемы. Самый распространенный вариант - исчезновение с задатком: после осмотра продаваемой квартиры и согласия покупателя на сделку риелтор, как правило, просит задаток - 40 - 50 тыс. руб., а потом пропадает вместе с деньгами.

 

§ 1. Как уберечь себя от черных риелторов:

общие рекомендации

 

В целях защиты от черных риелторов рекомендуется следующее.

Во-первых, на основании ст. 36 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" при представлении лицом, указанным в ЕГРН в качестве собственника объекта недвижимости, или его законным представителем заявления о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения такого объекта недвижимости без его личного участия в ЕГРН в срок не более пяти рабочих дней со дня приема органом регистрации прав соответствующего заявления вносится запись о заявлении о невозможности регистрации.

Наличие такой записи в ЕГРН является основанием для возврата без рассмотрения заявления о невозможности регистрации представленного иным лицом (не являющимся собственником объекта недвижимости, его законным представителем) на государственную регистрацию перехода, прекращения, ограничения права и обременения соответствующего объекта недвижимости.

Существует три способа подачи заявления, устанавливающего невозможность государственной регистрации права без личного участия собственника:

1) при личном обращении правообладателя в офисы филиала ФГБУ "Федеральная кадастровая палата Росреестра" по соответствующему субъекту РФ или через МФЦ;

2) посредством почтового отправления с объявленной ценностью при его пересылке, описью вложения и уведомлением о вручении;

3) в форме электронного документа, заверенного усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя, с использованием Интернета, посредством единого портала государственных и муниципальных услуг или официального сайта Росреестра с использованием единой системы идентификации и аутентификации.

Во-вторых, всегда нужно прибегать к помощи профессионала: юриста, квалифицированного риелтора (хотя бы просто проконсультироваться).

Кроме этого, в качестве универсальных способов профилактики незаконного захвата жилья можно рекомендовать следующие меры.

- Исключить случаи попадания к незнакомым или малознакомым лицам документов с образцами вашей подписи.

- Обеспечить сохранность правоустанавливающих документов на жилье и личные документы.

- Хранить наиболее важные "имущественные" документы в определенном месте, исключающем доступ посторонних лиц.

- Ограничить доступ в квартиру чужих и малознакомых лиц.

- Не вступать в переговоры и обсуждения своих жилищных и иных личных вопросов с незнакомыми и малознакомыми лицами.

- При подписании любых документов, связанных с квартирой, советоваться со специалистом.

- При подписании договоров, расписок и других важных документов не подписывайте их "простой" подписью. Используйте усложненный ее вариант с расшифровкой ФИО. Это максимально затруднит возможным мошенникам процедуру подделки вашей подписи.

- Старайтесь получать все заказные письма на ваш почтовый ящик, чтобы не пропустить судебное извещение.

- Хотя бы один раз в полгода узнавайте в своем районном суде о том, фигурирует ли ваше имя в судебных делах в производстве или вынесенных решениях. Это сейчас также можно сделать на официальном сайте суда.

Все эти возможные процедуры, конечно, займут время и отнимут силы. Но это потребует гораздо меньше материальных и моральных ресурсов, чем попытки через правоохранительные органы и судебную систему вернуть контроль над потерянным жильем.

 

§ 2. Что должно насторожить при операциях с недвижимостью

 

Если при сделке с недвижимостью от вас требуют внушительную сумму - более 50 тыс. руб. - в качестве задатка, следует сразу задуматься о чистоте сделки. Кстати, в любом случае при передаче задатка следует подписать договор о задатке. Не стоит ограничиваться лишь распиской, давая ее в машине или квартире на скорую руку.

При совершении сделок с недвижимостью очень важно проверить историю квартиры, а именно, не прописаны ли в квартире несовершеннолетние дети, инвалиды и т.д. Не лишним будет и выявление других претендентов на недвижимость, особенно если владелец является собственником по праву наследования.

Следует быть внимательными и родственникам потенциальных жертв черных риелторов. Если возникает подозрение, что кто-то из близких может пострадать от их действий, необходимо подстраховаться по одному из следующих вариантов:

- прописаться в квартиру, что не позволит преступникам осуществить какие-либо сделки с имуществом без вашего согласия;

- подготовить документы на наследство. В случае противоправных действий со стороны третьих лиц это даст возможность обжаловать сделку с квартирой в суде;

- при передаче доверенности на совершение юридически значимых действий с недвижимостью не предусматривать возможность получения доверенным лицом денежных средств, подлинники документов по сделке желательно лично сдавать в органы Росреестра при регистрации перехода прав на недвижимость.

Опасно оформлять сделку по более низкой цене на рынке вторичного жилья с целью избежать налогообложения. Если продавец передумал, то покупатель получает сумму, указанную в договоре.

Особенно трудно оспорить договоры дарения. Если у вас есть пожилые родственники, почаще с ними связывайтесь, оформляйте над ними опекунство или долевую собственность, чтобы без вашего согласия нельзя было продать квартиру.

Важный факт - деньги жулики всегда хотят получить вперед и не соглашаются на сделку через банковскую ячейку.

И напоследок еще несколько советов.

- Никогда и не при каких обстоятельствах не передавайте и не оставляйте под любыми предлогами посторонним свой паспорт, а также документы на квартиру.

- Имейте дело с самим собственником на этапе внесения задатка, подписания договора и передачи денег. Отказ продавца квартиры пообщаться с собственником по разным причинам или продажа квартиры по нотариальной доверенности, особенно если она выписана не на родственника, - повод проявить повышенную бдительность либо воздержаться от сделки.

- Тщательно проверяйте предыдущую историю квартиры - наличие неполной информации может печально отразиться на результатах сделки.

- Избегайте покупки квартиры, которая за короткий промежуток времени продавалась несколько раз подряд - вполне возможно, что она имеет скрытые юридические проблемы.

- Обращайтесь только в солидные и популярные агентства недвижимости с многолетней историей и безупречной репутацией, которые не обманывают своих клиентов. Услуги такого агентства будут дороже, чем стоимость услуг частного риелтора, но вероятность столкнуться с мошенником уменьшится практически до "нуля".

При сделках с недвижимостью проявляйте предельную внимательность и предусмотрительность, действуйте вдумчиво и осторожно - и тогда ваша недвижимость всегда будет в безопасности.

 

§ 3. Как быть, если отняли квартиру?

 

Если у вас отняли квартиру, прежде всего немедленно обращайтесь в полицию, Следственный комитет РФ и прокуратуру. Обязательно добейтесь возбуждения уголовного дела по факту мошенничества.

Кроме обращения в полицию и другие следственные органы, предпринимайте дополнительные меры по борьбе с жуликами: попробуйте привлечь внимание к своей проблеме журналистов, обратившись во все местные газеты и даже на телевидение, - это простимулирует работников правопорядка более серьезно взяться за расследование вашего дела.

Проявите креативность, наймите частного детектива - возможно, за разумное денежное вознаграждение он сможет помочь органам правопорядка быстрее выйти на след мошенников и ускорить решение вашей проблемы.

Обратитесь к местным депутатам политических партий.

Есть ли смысл судиться? Конечно, да. Наймите хорошего адвоката, который специализируется на решении проблем с недвижимостью.

 

Глава 2. КВАРТИРА В ЗОНЕ РИСКА

(ОСНОВНЫЕ МОШЕННИЧЕСКИЕ СХЕМЫ)

 

Приведем наиболее характерные способы афер и обмана, познакомившись с которыми, вы уже не станете легкой добычей мошенников.

Надо сказать, что квалифицированными по ст. 159 УК РФ "Мошенничество" могут быть далеко не все аферы. Ведь, как правило, аферисты легко находят прорехи в законодательстве и выстраивают свои схемы так, чтобы все, что они проворачивают, выглядело как выбор самой жертвы. Почерк аферистов на редкость индивидуален. Вот лишь несколько реальных примеров "современного" бытового мошенничества и нескольких экзотических краж.

 

§ 1. Моя доля - ваша квартира

 

В последнее время особое распространение получили аферы с долями недвижимости.

Мошенники выкупают доли в квартирах и терроризируют жильцов, вымогая деньги. Представьте такую ситуацию.

Вы отдыхаете дома после трудового дня. Все как обычно. Вдруг - звонок в дверь. На пороге стоит незнакомый гражданин, который заявляет, что он купил долю в вашей квартире и теперь будет жить с вами. Вы не успеваете прийти в себя, а он уже заносит вещи. Кошмар наяву?

Кто-то называет это квартирным рейдерством. Хотя такая формулировка спорна. В любом случае речь идет о преступлении. Его жертвой может стать любой человек, проживающий в квартире, которая является общей долевой собственностью. Не каждый хозяин такой квартиры понимает, что ему грозит. А когда поймет, будет уже поздно.

Махинаторы находят квартиру, у которой несколько долевых собственников. После чего предлагают одному из них купить его долю. Тот соглашается. Причины могут быть разные.

Например, экс-муж, который после развода съехал с данной квартиры, решил насолить живущей там бывшей супруге.

Причем продавец получает за свою долю одну сумму, а в договоре купли-продажи пишут другую, добавляя к ней несколько нолей.

После чего в квартиру приходит некто и заявляет свои права на часть жилплощади. Далее основному хозяину квартиры предлагается выбор: выкупить вторую долю по цене явно выше рыночной или продать свою, в разы дешевле ее реальной стоимости. Тот, конечно, отвергает это предложение с негодованием.

"Нет проблем, - отвечает некто. - Тогда я волен поступать со своей частью квартиры как угодно. Буду сдавать ее внаем. Сейчас в городе много гостей из южных республик, которые ищут себе пристанище. У меня есть пара кандидатов на примете. Они отличные ребята, которые постараются вас не беспокоить. Просто вам придется делить с ними кухню, ванну и туалет. Вы ведь не брезгливы?"

Звучат и другие угрозы. Ведь есть много способов превратить жизнь человека в ад на жилплощади, которую он еще недавно считал родным домом. В итоге несчастный готов принять любые условия.

Надо сказать, что охотники за долями действуют практически легально. Однако им все же приходится перешагивать грань законности.

Согласно ст. 250 ГК РФ при продаже доли в праве общей собственности остальные участники долевой собственности имеют преимущественное право ее покупки. Они должны быть извещены о том, что эта доля пойдет на продажу. После чего у них есть возможность или приобрести ее, или отказаться, что позволяет продать долю третьим лицам. Махинаторы в нарушение этой статьи предпочитают действовать без предупреждения, чтобы застать жертву врасплох.

Поэтому пострадавшие в своих исковых заявлениях обычно указывают прежде всего на нарушение ст. 250 ГК РФ. Однако по субъективным причинам суд может отказать в иске. Такое тоже бывает.

Хотя закон требует от продавца доли предложить ее сначала другим долевым собственникам, он не запрещает совершать такие сделки без соблюдения этого требования. Поэтому Росреестр спокойно их регистрирует.

А если суд все-таки признает сделку недействительной и обяжет при повторной продаже доли соблюсти ст. 250 ГК РФ? В таком случае продавец должен предложить остальным собственникам квартиры свою долю по цене, за которую он ее продавал (по сговору с покупателем). А цена эта нереальная. В том и состоит цель аферы - продать часть квартиры по цене самой квартиры. Естественно, остальные долевые собственники откажутся от такого предложения (попытка оспорить эту цену в суде, скорее всего, будет бесполезной). И тогда ситуация вернется к исходной точке.

 

§ 2. Обман при купле-продаже

 

Обычно мошенники, кроме психологических приемов, пользуются привлекательными ценовыми предложениями. Они предлагают в качестве посредников реализовать квартиру по завышенной цене по сравнению с существующей на рынке недвижимости на текущий момент. Также они могут сделать предложение приобретения квартиры по нереально низкой цене. Доверчивые граждане легко покупаются на подобные маркетинговые схемы, оставаясь в итоге на улице в буквальном смысле слова, или теряют имеющиеся деньги.

Итак, рассмотрим некоторые ходовые схемы мошенников.

 

1. Продажа квартиры по поддельным документам

 

Этот вид мошенничества в современной реальности является достаточно доступным. Мошенники достают необходимые поддельные бланки, имитируют продажу и реализовывают покупателю чужую квартиру.

При вселении в квартиру покупатели с удивлением узнают, что в квартире проживают ничего не подозревающие граждане, в первый раз узнавшие о том, что квартира якобы продана. Суд определяет мошенническую схему по поддельным документам одной из сторон, которая остается обманутой и безуспешно пытается восстановить справедливость.

 

2. Многократная продажа одного объекта недвижимости

 

Многие мошенники получают или изготавливают дубликаты документов на объект недвижимости. В этом случае они действительно приобретают один объект недвижимости.

С документов снимаются копии. Один пакет документов предназначается настоящему покупателю, сделка с которым носит относительно законный характер, и продавец сам присутствует при регистрации, получая полную сумму денег за квартиру.

Под эту продажу мошенники подтасовывают несколько ложных продаж. С остальных покупателей злоумышленники получают часть денег после составления и подписания договора, а вторую часть суммы договариваются получить после регистрации объекта в отделении Росреестра. Но придя в регистрационную палату, покупатели обнаруживают лишь других покупателей. Преступники к этому времени успевают скрыться.

 

3. Подмена квартиры

 

Достаточно часто мошенники представляют к показу одну квартиру, а в итоге продают другую. При этом на просмотр они приводят по якобы указанному адресу.

Обманутые покупатели впоследствии уверяют, что проверяли адрес квартиры и точно видели, что объект соответствовал указанному в документах адресу. В этом нет ничего удивительного, так как мошенникам не составляет труда при просмотре временно закрепить ложные указатели квартир и даже улиц или воспользоваться аналогиями названий.

 

4. Продажа квартиры после смерти владельца

 

Нередки случаи, когда квартира приобретена по доверенности после смерти владельца. То есть на момент сделки владелец жилья оказывался умершим. Естественно, такие сделки признаются ничтожными, а жилье впоследствии передается наследникам.

 

5. Продавец не выписывается из проданной квартиры

 

Эту мошенническую схему достаточно сложно признать таковой. Если лицо, особенно имеющее проблемы со здоровьем и нетрудоспособное, имеет регистрацию на жилой площади, - оно автоматически приобретает право проживания. А если не выписавшийся собственник женится и жена родит ребенка - получить право прописки сможет вся семья.

Выписать семейную пару не представится возможности. Выгнать на улицу - тоже. Практически, купив квартиру, вы окажетесь в коммуналке. В худшем случае жильцы своим поведением добьются того, что купленная вами квартира окажется полностью бесполезной. Либо жильцы (бывшие собственники) предложат ее выкупить за смехотворную цену. Несколько таких сделок позволят им прожить безбедную жизнь, ведь это своего рода бизнес.

В этом случае необходимо обращаться в суд, но подготовиться к судебному заседанию следует самым тщательным образом. Ведь люди, поступая подобным образом, не скрываются и действуют с циничной наглостью. Соответственно, в суде они могут дать какую угодно информацию и выставить вас в самом неприглядном свете.

 

6. Мошенничество при покупке квартиры в ипотеку

 

Эта схема является достаточно сложной, но и ее успешно проворачивают опытные мошенники. В этом случае по подложным документам оформляется кредит на приобретение чужой или несуществующей собственности. Изымание денег может производиться как у граждан, в отношении которых были совершены мошеннические действия по приобретению квартир в ипотеку, так и в адрес банков. Получив крупную сумму денег, злоумышленники пытаются скрыться, чтобы не выплачивать ипотечный кредит, или оставляют покупателя с оформленной ипотекой и липовыми документами на несуществующую квартиру.

 

7. Просмотр квартиры за деньги

 

Это одна из распространенных и наиболее безопасных схем. Риелторское агентство или посредник предлагают просмотр квартиры за определенную плату. Просмотры продолжаются до тех пор, пока один из покупателей не изъявит желание приобрести квартиру. Тогда посредник исчезает из поля зрения, а квартира оказывается чужой собственностью.

 

8. Мошенничество с имуществом на Авито

 

Достаточно распространенное явление, так как этот сайт один из самых посещаемых, и его использование достаточно выгодно. Здесь можно беспрепятственно выкладывать любые фотографии жилья, которое не принадлежит лицам, подающим объявление, а также - общаться по телефону или по электронной почте, выдавая себя за кого угодно.

Как правило, стоимость квартир резко отличается от аналогичных. А так называемые собственники заверяют, что находятся не в городе, зачастую - вообще за пределами страны. Они просят по одному из сервисов перечислить деньги (задаток) и обещают вылететь для оформления сделки.

 

9. Финансовые мошеннические пирамиды

 

Организованные формы мошенничества, которые под видом строительных фирм отнимают денежные средства у инвесторов-дольщиков. Это целая система, когда после получения средств от инвесторов:

- оформляется банкротство;

- неправомерно затягивается строительство;

- руководство исчезает;

- находятся причины для замораживания строительства.

 

10. "Куклы" различных видов

 

Аферы этого типа используются при передаче наличных денег. Вместо таковых вам могут впихнуть пачку резаной бумаги, фальшивые купюры, подменить чемодан с деньгами, предложить для проверки подлинности долларов лжедетектор валюты (он покажет, что и туалетная бумага является настоящими "стольниками", а настоящие, наоборот, фальшивыми), подменить список переписанных купюр или папку с документами. Главный принцип кукольников: "Ловкость рук - и никакого мошенничества".

 

§ 3. Лжеобмены и лжерасселения

 

Разновидностей "обмана при обмене" столь много, что трудно на чем-либо остановиться. Чаще всего используется банальное "кидание", т.е. доплата жертве аферы не отдается. Также встречается "обмен" на квартиру, партнеру не принадлежащую (см. § 2 гл. 2 разд. VII, схемы 1 (продажа квартиры по поддельным документам) и 2 (многократная продажа одного объекта недвижимости)).

Лжерасселение заключается в том, что мошенники предлагают жильцам коммунальной квартиры очень хорошие варианты разъезда и после их согласия оформляют сделку так, что бывшая коммуналка продастся абсолютно законно, а меньшие квартиры для жильцов приобретаются по схемам 1 или 2 (см. § 2 гл. 2 разд. VII). В результате несчастные коммунальщики оказываются на улице, а аферисты "имеют" с покупателя рыночную стоимость проданного жилья.

 

Глава 3. МЕРЫ ЛИЧНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

 

Естественно, творческая мысль аферистов не стоит на месте - постоянно изобретаются более изощренные и совершенные схемы мошенничества. На рынке недвижимости идет, как и в любом бизнесе, соревнование "снаряда и брони" - риелторы, муниципальные и правоохранительные органы также набираются опыта и все более успешно противостоят попыткам обмана и надувательства.

Однако не менее важно, чтобы сами граждане были бдительными и осторожными. В частности, обезопасить себя, покупая квартиру, можно при соблюдении следующих условий.

- Проверяйте документы на подлинность, откажитесь от выплаты денег при предоставлении копий или дубликатов документов.

- Откажитесь от приобретения недвижимости по генеральной доверенности.

- Поговорите с соседями и убедитесь, что адрес совпадает и что вместо роскошной квартиры вам не подсунут сарай на окраине.

- Требуйте от продавца присутствия при регистрации договора.

- При передаче денег воспользуйтесь банковской ячейкой.

При продаже квартиры гарантировать свою безопасность можно, выполняя следующие правила.

- Не искажайте пунктов договора, не указывайте заниженную стоимость.

- Не идите на компромиссы, которые могут стать подвохом.

- Решив обратиться к опытному юристу или в риелторскую компанию, делайте выбор сами (обращайте внимание на хорошую репутацию).

Вот несколько явных признаков в объявлениях, подсказывающих, что работает профессиональный аферист.

- В объявлении указана цена, которая гораздо ниже рыночной.

- В рекламе указан не отвечающий на звонки номер телефона, продавец предлагает в самом тексте объявления или ответном СМС-сообщении переписку по электронной почте, так как он якобы пока находится за границей.

- При первом телефонном звонке продавец сразу же предлагает сомнительные способы передачи денег или называет крупную сумму аванса, без которой он не готов продать квартиру по низкой цене.

Если присутствует хотя бы один из этих трех признаков - от дальнейшего общения лучше воздержаться и продолжить поиски менее сомнительных вариантов.

При продаже должны вызвать настороженность следующие варианты объявлений.

- Организация готова купить квартиру немедленно по любой (вашей) цене и за наличный расчет. Задумайтесь, что это за мифическая организация, которая столь расточительно относится к деньгам.

- Будущий покупатель указывает, что готов оплатить все существующие коммунальные задолженности и заняться оформлением документов сам и за свой счет. В лучшем случае под видом подобных покупателей могут оказаться частные маклеры, пытающиеся такими хитроумными способами расширить свою базу потенциальных клиентов. В худшем - это мошенники, заманивающие подобной рекламой доверчивых продавцов или разыскивающие асоциальных владельцев недвижимости (алкоголиков, наркоманов, безработных).

При осуществлении сделки купли-продажи следует собирать все сведения об обстоятельствах совершаемой сделки. Конечно, они могут не пригодиться, и все обойдется благополучно. А могут стать важным подспорьем в проведении расследования. Доказать факт мошеннической сделки можно:

- восстановив картину событий по цепочке;

- предъявив представленные поддельные документы;

- представив свидетельские показания по факту мошенничества;

- доказав передачу денег за квартиру;

- доказав, что в отношении вас была проведена преступная имущественная сделка, в результате которой вы не получили жилье.

При сдаче квартир в аренду также необходимо проявлять бдительность, так как злоумышленники для разворачивания своих преступных схем изначально оформляют аренду квартиры, которую впоследствии незаконно пускают в оборот. Поэтому арендодателю посоветуем следующее.

- Осуществлять поиск клиентов через зарекомендовавшую себя компанию.

- Составить договор аренды, проверив документы арендаторов и их соответствие данным, указанным в договоре.

- Включите в договор только те пункты, которые считаете надлежащими.

- Пропишите в договоре специальные пункты по запрету некоторых форм поведения и видов деятельности с вашим имуществом.

- Удостоверьте договор у нотариуса.

- Зарегистрируйте договор в записях кадастрового учета.

Арендуя квартиру, также необходимо проявлять внимание и осторожность, особенно если собственник требует с вас крупную сумму в качестве оплаты жилья за полгода или за год. При этом для составления договора он не намерен обращаться:

- в риелторскую компанию;

- к юристам для составления договора;

- к нотариусу для удостоверения договора;

- в Росреестр для регистрации договора.

Обратите внимание: устные договоренности не имеют юридической силы, впоследствии у вас не будет никаких доказательств факта мошенничества.

До заключения договора обязательно проверьте:

- правоустанавливающие и правоудостоверяющие документы на квартиру;

- соответствие паспортных данных данным на объект недвижимости;

- соответствие данных вам сведений о месте проживания реальным фактам.

 

Раздел VIII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО

В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ ЗАРУБЕЖНЫХ ГОСУДАРСТВ

 

Не секрет, что, разрабатывая меры против жуликов и аферистов, отечественные законодатели широко использовали положительный опыт зарубежных стран по регламентированию различных преступлений, в том числе мошенничества.

Конечно, не всегда законодательные способы разрешения тех или иных проблем, используемые зарубежными странами, применимы на практике в нашем обществе, так же как и зарубежные нормативы не всегда оптимально совместимы с российскими реалиями в силу тех или иных факторов. Тем не менее уголовное законодательство многих современных государств, как и УК РФ, предусматривает в своих нормах мошенничество, как одно из преступлений, направленных против собственности. Определения, даваемые в уголовных законах иностранных государств, во многом сходны, но при этом имеют и определенные черты, соответствующие социальным, экономическим, правовым и другим особенностям конкретного государства. На примерах нескольких стран рассмотрим зарубежный опыт уголовного противодействия мошенничеству.

 

ФРГ

 

Уголовный кодекс ФРГ позволяет сформулировать определение общей нормы о мошенничестве.

В ФРГ мошенничеством признается причинение вреда чужому имуществу с целью получения имущественной выгоды путем обмана (сообщение недостоверных фактов или их искажение либо сокрытие подлинных фактов, а также введение в заблуждение потерпевшего и его поддержание), которое наказывается лишением свободы на срок до 5 лет или денежным штрафом.

В качестве самостоятельного уголовно наказуемого деяния предусматривается преступное злоупотребление доверием. Этим составом преступления охватываются действия тех лиц, которые злоупотребляют предоставленными им по закону или по соглашению правами по распоряжению чужим имуществом или нарушают обязанности по соблюдению чужих имущественных интересов в силу доверительных отношений.

Уголовная ответственность наступает только при условии причинения ущерба лицу, интересы которого были нарушены.

В рамках общей нормы о мошенничестве разграничивается ответственность в зависимости от наличия определенных квалифицированных признаков, связанных с продолжительностью деяния, с размером ущерба или наступлением иных тяжких последствий. Санкция за указанные преступления предусматривает более суровое наказание в сравнении с простым мошенничеством в виде лишения свободы от 6 месяцев до 10 лет.

Кроме этого, в Уголовном кодексе ФРГ содержится достаточно большое количество разновидностей мошенничества: компьютерное мошенничество, получение субсидий путем мошенничества, мошенничество при капиталовложении, мошенничество, связанное с получением кредита, и др.

 

Австрия

 

В Уголовном кодексе Австрии под мошенничеством понимается деяние лица, которое с целью незаконного обогащения себя или другого лица посредством обмана о фактах вводит потерпевшего в заблуждение и склоняет к действию или бездействию и тем самым причиняет ущерб ему или другому лицу.

За данное деяние виновный подлежит наказанию в виде лишения свободы до 6 месяцев или денежным штрафом до 360 дневных ставок.

Австрийский законодатель различает ответственность за квалифицированное и особо квалифицированное мошенничество.

Квалифицирующими признаками, в частности, являются:

- использование подложного документа;

- использование подложного или чужого безналичного средства платежа;

- причинение ущерба свыше 3 тыс. евро;

- использование неверных или фальсифицированных данных.

При наличии этих признаков лицо подлежит наказанию в виде лишения свободы до трех лет.

В качестве особо опасного признака признается ущерб на сумму свыше 50 тыс. евро, при наличии которого виновный подлежит наказанию в виде лишения свободы сроком от 1 года до 10 лет.

В Уголовном кодексе Австрии отдельно регламентированы случаи, когда мошенничество рассматривается в виде промысла, а также "профессиональное мошенничество". Лицо, совершившее мошенничество в виде промысла, подлежит наказанию в виде лишения свободы сроком от шести месяцев до пяти лет. При этом лицо, совершившее мошенничество в целях получения постоянного дохода, путем повторяющегося обмана, подлежит наказанию в виде лишения свободы от 1 года до 10 лет.

Кроме этого, в австрийском уголовном законе предусматриваются условия, при которых снижается общественная опасность мошенничества, если оно совершается по вынужденным обстоятельствам.

Например, в некоторых случаях виновный в совершении мошенничества, причинивший незначительный ущерб из необходимости, подлежит наказанию в виде лишения свободы сроком до 1 месяца или штрафом до 60 дневных ставок.

Таким образом, в Уголовном кодексе Австрии прослеживается дифференциация ответственности.

Кроме этого, Уголовный кодекс этой страны содержит специальные случаи освобождения от ответственности за совершение мошенничества.

 

Голландия

 

Уголовный кодекс Голландии не предусматривает ответственность за мошенничество, так как последнее ассоциируется с обманом, выступая его разновидностью. Вместе с тем эта разновидность обмана (в зависимости от степени причинения ущерба собственнику) наказывается тюремным заключением на срок до 3 лет и крупным штрафом. Причем штрафные санкции в данном случае служат в качестве основного наказания и носят приоритетный характер по сравнению с тюремным наказанием.

 

Испания

 

Уголовный кодекс Испании в разделе "Преступления против собственности и социально-экономического порядка" содержит отдельную главу "Об обманном присвоении чужого имущества", где сформулированы составы мошенничества, необоснованного присвоения и незаконного обмана, связанного с посягательством на чужие имущественные интересы.

Уголовное право Испании рассматривает обман как способ совершения мошенничества, суть которого - в возникновении заблуждения у другого лица и побуждении к распоряжению своим имуществом или имуществом третьих лиц в пользу преступника. При этом особо выделяются мошенники, которые с целью наживы добиваются неправомерной передачи наличного имущества, манипулируя информацией или используя другую подобную уловку. Подобное преступление карается путем воздействия на преступника тюремным заключением на срок от 6 месяцев до 3 лет.

В качестве разновидностей мошенничества испанский уголовный закон предусматривает действия по "ложному присвоению" права владения, пользования (распоряжения движимым и недвижимым имуществом), а также заключения во вред другому притворной сделки, наказываемые тюремным заключением на срок от 1 года до 4 лет.

Представляет интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, в Испании не является уголовно наказуемым.

 

Франция

 

В Уголовном кодексе Франции достаточно подробно определяется мошенничество как обман физического или юридического лица, совершенный путем использования ложного имени, должности или положения, а также злоупотребления служебным положением либо путем использования обманных действий в целях побуждения лица к передаче денежных средств, ценностей или иного имущества, оказанию услуг или предоставлению документа, содержащего обязательство или освобождение от обязательства в ущерб себе или третьим лицам.

Кроме этого, французским законодательством специально выделены:

- обманное злоупотребление беспомощным состоянием несовершеннолетнего или особо уязвимого лица (в силу психической или физической болезни, беременности) с целью склонения его к причинению себе существенного вреда;

- жульничество - неоплаченный проезд в такси, неоплаченный счет в ресторане или кафе и т.д.;

- аукционное мошенничество - подкуп участников торгов, воспрепятствование установлению и поддержанию свободных цен путем применения насилия или угрозы его применения.

Помимо мошенничества, французский уголовный закон выделяет составы злоупотребления доверием, представляющего собой расхищение денежных средств, материальных ценностей или иного вверенного имущества. Злоупотребление доверием является уголовным проступком, который наказывается исправительным тюремным заключением (максимум 10 лет) и штрафом.

Так, простое злоупотребление доверием наказывается тремя годами исправительного тюремного заключения и штрафом.

 

Швейцария

 

Уголовный кодекс Швейцарии содержит нормы о мошенничестве в разделе "Преступные деяния против имущества", выделяя мошенничество и преступления, подобные ему.

Швейцарский законодатель определяет мошенничество как умышленное деяние, связанное с нанесением имущественного ущерба путем коварного введения в заблуждение и совершенное с целью обогащения.

Закон признает уголовно наказуемым мошенничество в тех случаях, когда налицо обманное действие, наказываемое каторжной тюрьмой на срок до 5 лет или тюремным заключением.

Мошенничество, причинившее ущерб родственнику, преследуется только по личной жалобе потерпевшего.

К мошенничеству также относят:

- злостное нанесение имущественного ущерба;

- мошенническое пользование услугами гостиниц, пансионов;

- обманное получение услуг (при проезде, при посещении театров, кино, при пользовании игровыми автоматами);

- фальсификация товаров, страховое мошенничество;

- налоговое мошенничество;

- уклонение от воинской повинности путем обмана.

 

Польша

 

По Уголовному кодексу Польши, кто с целью получения имущественной выгоды вынуждает другое лицо невыгодно распорядиться своим или чужим имуществом путем введения его в заблуждение, тот подлежит наказанию лишением свободы на срок от 6 месяцев до 8 лет.

 

Англия

 

В Англии ответственность за мошенничество предусматривается Законом о мошенничестве 2006 года. В этом Законе выделяются:

1) мошенничество путем введения в заблуждение;

2) мошенничество с использованием служебного положения;

3) мошенничество путем сокрытия сведений, имеющих важное юридическое значение.

Максимальным наказанием за данное преступление может быть 10 лет лишения свободы.

Под мошенничеством путем введения в заблуждение понимается умышленное введение в заблуждение потерпевшего с целью извлечения выгоды для себя или другого лица, или с причинением ущерба другому лицу, или созданием угрозы причинения подобного ущерба.

Мошенничеством путем сокрытия сведений, имеющих важное юридическое значение, является недобросовестное умалчивание информации, которую лицо должно было сообщить.

Для квалификации деяния как мошенничества, совершаемого путем злоупотребления служебным положением, необходимо наличие следующих элементов.

Первый: преступление совершается лицом, обладающим определенными должностными полномочиями, обязанным охранять финансовые интересы другого лица или не действовать вопреки им.

Второй: лицо осуществляет деяние (действие или бездействие) недобросовестно, злоупотребляя своим положением.

Третий: лицо имеет мошенническое намерение.

Помимо Закона о мошенничестве, другие нормативные правовые акты также описывают специальные виды мошенничества, например:

- фальшивомонетничество и подлог (Закон о фальшивомонетничестве и подлоге 1981 года и Закон о подлоге 1913 года);

- недобросовестное сохранение незаконно полученного кредита (Закон о хищениях 1968 года);

- мошенничество в сфере найма социального жилья (Закон о профилактике мошенничества в сфере социального жилища 2014 года).

 

США

 

В США нет единой уголовно-правовой системы, что обусловлено особенностями американского федерализма. В стране действуют 53 самостоятельные системы - 50 штатов, федеральная, округа Колумбия и Пуэрто-Рико. Это породило такую характерную для американской уголовно-правовой системы особенность, как правовой дуализм, означающий, что на территории каждого штата действует право данного штата, а при определенных условиях применяется федеральное право.

Согласно Своду федерального законодательства США мошенничеством признается организация мошеннической схемы или уловки, а равно осуществление подготовительных действий, направленных на разработку мошеннической схемы или уловки в целях совершения мошенничества; приобретение денежных средств, собственности с помощью обмана или ложного притворства; представление сведений или обещаний с целью продажи, распоряжения, залога, обмена, изменения, отчуждения, распространения, поставки, снабжения, приобретения для противозаконного использования любых подложных денег, обязательств, ценных бумаг или других предметов в целях реализации мошеннической схемы или уловки, а равно покушение на исполнение мошеннической схемы или уловки; размещение в почтовом отделении или любом хранилище, предназначенном для почтовой рассылки, или предоставление на временное хранение любого предмета (вещи) для последующей отправки или доставки любым частным или коммерческим курьером, получение вышеуказанных объектов аналогичным образом, умышленная отправка указанных объектов по месту назначению путем почтовой или курьерской отправки с целью совершения мошенничества.

Лицо, признанное виновным в совершении указанных деяний, подлежит наказанию в виде штрафа или лишению свободы сроком не более 20 лет или обоим видам наказания.

Если подобное деяние будет совершено или любая выгода будет санкционирована, доставлена, передана, переведена, уплачена в связи с объявлением президентом стихийного бедствия или введением режима чрезвычайной ситуации или затрагивает какое-либо финансовое учреждение, лицо подлежит наказанию в виде штрафа, не превышающего 1 млн долл., или лишению свободы на срок не более 30 лет или обоим видам наказания.

Примерный уголовный кодекс США содержит описание разнообразных мошеннических действий в разделах "Хищение и родственные ему посягательства" и "Подлог документа и обманные приемы".

Так, например, в ст. 223.3 Примерного уголовного кодекса США предусматривается хищение путем обмана, при котором виновный посредством умышленных действий получает чужое имущество. Под имуществом понимается все, что имеет ценность, - недвижимое имущество, материальное и нематериальное личное имущество, права, вытекающие из договоров, имущество в требованиях и иные интересы или притязания по имуществу, входные или перевозочные билеты, пойманные домашние животные, пища и питье, электрическая или иная энергия.

Максимум наказания также везде различен. За мелкое хищение, как правило, предусматриваются штраф или лишение свободы сроком до одного года. За крупное хищение возможно назначение лишения свободы на более продолжительный срок вплоть до 10 - 20 лет.

Во многих штатах в специальный состав выделена кража, совершенная "непосредственно у потерпевшего" (карманная кража, вырывание сумки и т.п.). Такое преступление всегда относится к квалифицированной краже и наказывается строже, чем простая кража.

При определении степени хищения уголовные кодексы штатов нередко используют и другие критерии, в частности, предмет преступления, способ совершения.

Так, например, Уголовный кодекс штата Нью-Йорк к квалифицированной краже третьей степени относит хищение официальных документов, секретных научных материалов и т.п., независимо от стоимости похищенного.

В целом же в США нет разделения собственности на государственную и частную. Карается преступление в отношении любой собственности. Наказание увеличивается при наличии отягчающих обстоятельств: для определения сроков в США разработана специальная балловая матрица. Каждое преступление имеет свой балл. Отягчающие обстоятельства прибавляют баллы, а смягчающие вычитают.

 

Китай

 

Уголовный кодекс КНР определяет мошенничество как преступление против собственности и как преступление против рыночного экономического порядка.

В первом случае китайский законодатель устанавливает ответственность за мошенничество с общественными, частными ценностями на значительную сумму, которое наказывается лишением свободы на срок до 3 лет, арестом либо надзором. В качестве дополнительного или самостоятельного наказания применяется штраф. При крупном размере суммы или других отягчающих обстоятельствах возможно наказание лишением свободы на срок от 3 до 10 лет либо пожизненным лишением свободы.

 

Некоторые итоги

 

Мошенничество в зарубежных законодательствах трактуется крайне широко. В большинстве случаев это деяние может осуществляться практически во всех сферах, где возможно извлечь какую-либо выгоду.

Как правило, основным способом мошенничества является обман, характеризующийся не только интеллектуальным воздействием, но и совершением иных уловок, в результате которых виновный извлекает для себя или другого лица имущественную выгоду.

Вместе с тем мошенничество может проявляться в совершении действий, создающих у другой стороны ложные представления о фактическом положении вещей, в числе которых и сам обман (например, Англия, США).

В уголовных кодексах многих зарубежных государств (как и в отечественном уголовном законе) предусматриваются обстоятельства, отягчающие ответственность (крупный размер ущерба, наличие должностных полномочий и др.).

Более того, в качестве самостоятельного преступления выделено злоупотребление доверием. При этом данное деяние предполагает использование лицом доверия, которое ему оказано ввиду занимаемой им должности.

Также можно констатировать, что в уголовном законодательстве многих зарубежных стран отражается многообразие законодательного закрепления норм о мошенничестве (это характерно для уголовного законодательства Германии, Франции, Испании). Однако следует отметить отсутствие специальных норм об ответственности за мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере (за исключением законодательства Испании). Как представляется, такое положение вещей не совсем отвечает духу времени, когда мошенничество в жилищной сфере динамично развивается. На это указывает статистика такого рода преступлений во многих странах и появление новых схем мошеннических действий, направленных на завладение жилой недвижимостью или правом на нее.

 

Раздел IX. СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА

 

Апелляционное определение Московского городского суда

от 11 сентября 2015 г. по делу N 33-32767

 

(Извлечение)

 

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе [...],

заслушав в открытом судебном заседании [...] дело по апелляционной жалобе Д.О.Я. на решение Черемушкинского районного суда г. Москвы от 04.02.2015, которым постановлено:

Признать договор купли-продажи квартиры от [...], заключенный между Г. и К.В.М. в отношении жилого помещения, расположенного по адресу: [...], недействительным.

Признать договор купли-продажи квартиры от [...], заключенный между К.В.М. и Д.О.Я. в отношении жилого помещения, расположенного по адресу: [...], недействительным.

Истребовать квартиру [...] из чужого незаконного владения Д.О.Я.

Признать право собственности г. Москвы на квартиру [...].

Выселить Д.О.Я., Д.К.А. из жилого помещения, расположенного по адресу: [...], без предоставления иного жилого помещения.

Решение является основанием для погашения записи в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним о собственности Д.О.Я. на квартиру, расположенную по адресу: [...],

 

установила:

 

ДЖП и ЖФ г. Москвы (правопреемник Департамент городского имущества) обратился в суд с иском к Г., К.В.М., Д.О.Я., Д.К.А. и просил признать недействительными сделки по отчуждению квартиры [...], расположенной по адресу: [...], истребовании имущества из чужого незаконного владения, признании права собственности за г. Москвой, выселении Д.О., Д.К.А. на том основании, что отчуждение спорной квартиры произведено без ведома собственника, которым является г. Москва.

[...]

Суд постановил указанное выше решение (от 04.02.2015), об отмене которого просит Д.О.Я. по доводам апелляционной жалобы, ссылаясь на нарушение норм материального и процессуального права.

Проверив материалы дела, заслушав объяснения представителя ответчиков Д.К.А., Д.О.Я. [...], судебная коллегия приходит к выводу о том, что не имеется оснований для отмены обжалуемого решения, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями законодательства.

Как установлено судом и следует из материалов дела, спорное жилое помещение представляет собой отдельную двухкомнатную квартиру [...].

[...] года умер Ш.

[...] года нотариусом г. Москвы К.И.Г. оформлено свидетельство о праве на наследство по закону к имуществу умершего на имя ответчика Г., зарегистрированное в реестре за N [...], в котором Г. указан сыном умершего, спорное жилое помещение на основании справки ЖСК "Плановик-6" N [...] о выплате пая в [...] году принадлежит Ш.

На основании вышеуказанного свидетельства [...] на имя ответчика Г. оформлено право собственности в отношении спорного жилого помещения за N [...].

[...] года между ответчиками Г. и К.В.М. заключен договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу [...].

Право собственности за К.В.М. в отношении жилого помещения зарегистрировано [...] года.

[...] года между ответчиками К.В.М. и Д.О.Я. заключен договор купли-продажи квартиры по вышеуказанному адресу.

Пунктом 4 договора цена квартиры определена по соглашению в размере [...].

[...] года за N [...] право собственности на спорное жилое помещение зарегистрировано на имя ответчика Д.О.Я.

В настоящее время в квартире [...] постоянно зарегистрированы ответчики Д.О.Я., Д.К.А.

Приговором Перовского районного суда г. Москвы от 09.12.2013 по уголовному делу N 1-825/2013 К.В.М., К.А.Л., Р., М.В., О., К.А.А., Ч., П., Н.А. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Московского городского суда от 11.03.2014 данный приговор оставлен без изменения.

Из вышеуказанного приговора усматривается, что К.В.М. путем обмана и злоупотребления доверием и его последующей легализации в период до ноября 2008 года получил от К.А.Л., состоявшей в должности начальника отдела коммерческой аренды недвижимости Административного департамента ОАО "Ростелеком", сведения о квартире, расположенной по адресу: [...], согласно которым указанная квартира на основании ордера N [...], выданного на основании решения N 77 Мосгорисполкома от [...] года, находилась во владении Минсвязи СССР (правопреемник - ОАО "Ростелеком"), а также о том, что в указанной квартире никто не зарегистрирован и не проживает.

Г. согласился на оформление вышеуказанной квартиры в его собственность.

Нотариус г. Москвы К.И.Г., получив информацию о Ш., умершем [...] года, изготовил подложное свидетельство о праве на наследство по закону от [...] года, зарегистрированное в реестре для регистрации нотариальных действий нотариуса г. Москвы К.И.Г. за N [...] по наследственному делу N [...], в которое внес ложные сведения о том, что наследником имущества Ш. является сын - Г., а также о том, что имущество умершего состоит из квартиры, расположенной по адресу: [...], которая принадлежит наследодателю на основании справки ЖСК "Плановик-6" г. Москвы о полной выплате пая [...]. Нотариус г. Москвы К.И.Г. собственноручно расписался в указанном свидетельстве, заверил его печатью, передав поддельное свидетельство Р.

К.В.М. совместно с К.А.Л., обладающей специальными познаниями о процессе передачи недвижимого имущества ОАО "Ростелеком" в собственность г. Москвы, изготовили поддельное письмо из ДЖП и ЖФ г. Москвы N [...] с требованием передачи вышеуказанной квартиры в собственность г. Москвы от имени заместителя руководителя ДЖП и ЖФ г. Москвы Д.О.В., направив его в ОАО "Ростелеком".

Ввиду отказа руководства ОАО "Ростелеком" от передачи жилого помещения К.В.М. и К.А.Л. изготовили поддельный акт приема-передачи вышеуказанной квартиры от ОАО "Ростелеком" в собственность ДЖП и ЖФ г. Москвы, в котором расписались от имени заместителя руководителя ДЖП и ЖФ г. Москвы Д.О.В. и руководителя Административного департамента ОАО "Ростелеком" Н.И., направили его в адрес "Ростелекома". В период с октября по декабрь 2009 года сотрудники ОАО "Ростелеком", введенные в заблуждение, передали им ключи от вышеуказанной квартиры.

К.В.М., К.А.Л., Р. незаконно приобрели право собственности на квартиру, расположенную по адресу: [...], принадлежащую Департаменту жилищной политики и жилищного фонда г. Москвы, незаконно оформив ее в собственность К.В.М.

ДЖП и ЖФ г. Москвы по вышеуказанному уголовному делу является потерпевшим (постановление от 07.09.2012).

Проанализировав и оценив представленные доказательства в их совокупности, установив юридически значимые для дела обстоятельства, суд пришел к правильному выводу об удовлетворении заявленных требований. Основания и мотивы, по которым суд пришел к такому выводу, а также доказательства, принятые судом во внимание, приведены в мотивировочной части решения суда, и оснований считать их неправильными не имеется.

Так, в соответствии со ст. 166 ГК РФ в редакции, применяемой до 1 сентября 2013 г., сделка недействительна по основаниям, установленным ГК РФ, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В силу п. 1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Конституционный Суд РФ в своем Постановлении от 21.04.2003 N 6-П "По делу о проверке конституционности положений пунктов 1 и 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснил, что сделка считается недействительной с момента совершения и не порождает тех юридических последствий, ради которых заключалась, в том числе перехода титула собственника к приобретателю.

Исходя из вышеуказанных норм, а также положений ч. 1 ст. 61 ГПК РФ, учитывая, что вступившим в законную силу приговором суда установлено, что право собственности в отношении квартиры [...] на имя Г. зарегистрировано на основании подложного свидетельства на наследство по закону к имуществу Ш., суд пришел к правильному выводу о недействительности договора купли-продажи спорной квартиры от [...] года, заключенного между Г. и К.В.М., а также заключенного в последующем [...] года договора купли-продажи квартиры между К.В.М. и Д.О.Я.

Согласно ст. 301 ГК РФ собственник вправе истребовать свое имущество из чужого незаконного владения.

Пунктом 1 ст. 302 ГК РФ определено, что если имущество возмездно приобретено у лица, которое не имело права его отчуждать, о чем приобретатель не знал и не мог знать (добросовестный приобретатель), то собственник вправе истребовать это имущество от приобретателя в случае, когда имущество утеряно собственником или лицом, которому имущество было передано собственником во владение, либо похищено у того или другого, либо выбыло из их владения иным путем помимо их воли.

Пунктом 2 Постановления Верховного Совета РФ от 27.12.1991 N 3020-1 "О разграничении государственной собственности в Российской Федерации на федеральную собственность, государственную собственность республик в составе Российской Федерации, краев, областей, автономной области, автономных округов, городов Москвы и Санкт-Петербурга и муниципальную собственность" (ред. от 24.12.1993) определено, что объекты государственной собственности, указанные в приложении 3 к данному Постановлению, независимо от того, на чьем балансе они находятся, передаются в муниципальную собственность городов (кроме городов районного подчинения) и районов (кроме районов в городах).

На основании п. 1 данного приложения 3 к объектам муниципальной собственности отнесены объекты государственной собственности, расположенные на территориях, находящихся в ведении соответствующего городского (за исключением городов районного подчинения), районного (за исключением районов в городах) Совета народных депутатов, в том числе жилищный и нежилой фонд, находящийся в управлении исполнительных органов местных Советов народных депутатов (местной администрации), в том числе здания и строения, ранее переданные ими в ведение (на баланс) другим юридическим лицам, а также встроенно-пристроенные нежилые помещения, построенные за счет 5- и 7%-ных отчислений на строительство объектов социально-культурного и бытового назначения.

На основании п. 2 ст. 218 ГК РФ право собственности на имущество, которое имеет собственник, может быть приобретено другим лицом на основании договора купли-продажи, мены, дарения или иной сделки об отчуждении этого имущества.

Принимая во внимание, что г. Москва в лице уполномоченных органов исполнительной власти спорную квартиру не отчуждал, от права собственности на квартиру не отказывался, в собственность граждан не передавал, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что указанное недвижимое имущество является выбывшим из владения собственника помимо его воли, в связи с чем квартира, расположенная по адресу: [...], подлежит истребованию из незаконного владения Д.О.Я., а Д.О.Я., Д.К.А. в силу ст. 35 ЖК РФ подлежат выселению из занимаемого спорного жилого помещения.

Доводы апелляционной жалобы о том, что Д.О.Я. является добросовестным приобретателем, не могут являться основанием к отмене решения суда, поскольку указанное обстоятельство не препятствует истребованию имущества из чужого незаконного владения в случае его выбытия из владения собственника помимо его воли.

Заявление ответчика о применении судом последствий пропуска срока исковой давности не подлежало удовлетворению, поскольку такой срок не был пропущен.

Из иска ДЖП и ЖФ г. Москвы следует, что требования, основанные на положениях ст. ст. 167, 168 ГК РФ, о ничтожности сделки направлены на истребование спорного жилого помещения на основании ст. ст. 301, 302 ГК РФ.

К искам об истребовании недвижимого имущества из чужого незаконного владения применяется общий срок исковой давности, предусмотренный ст. 196 ГК РФ, составляющий три года (Обзор судебной практики по делам, связанным с истребованием жилых помещений от добросовестных приобретателей, по искам государственных органов и органов местного самоуправления, утвержденный Президиумом Верховного Суда РФ 1 октября 2014 г.).

По правилам ст. 200 ГК РФ течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

Как разъяснено в п. 57 совместного Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума ВАС РФ от 29.04.2010 N 10/22, течение срока исковой давности по искам, направленным на оспаривание зарегистрированного права, начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о соответствующей записи в ЕГРП.

Эти положения применимы и при рассмотрении дел по искам об истребовании из чужого незаконного владения недвижимого имущества.

Вместе с тем сама по себе запись в ЕГРП о праве или обременении недвижимого имущества не означает, что со дня ее внесения в ЕГРП лицо знало или должно было знать о нарушении права, момент начала течения срока исковой давности по заявленным требованиям может определяться исходя из обстоятельств конкретного дела.

Учитывая, что о нарушении своих прав ДЖП и ЖФ г. Москвы стало известно в связи с расследованием уголовного дела, возбужденного 29 августа 2012 г. в связи с мошенническими действиями в отношении спорной квартиры [...], а в суд с настоящим иском ДЖП и ЖФ г. Москвы обратился 2 сентября 2014 г., срок исковой давности для обращения в суд ДЖП и ЖФ г. Москвы пропущен не был.

С учетом изложенного доводы апелляционной жалобы о том, что суд не применил последствия пропуска срока исковой давности, нельзя признать состоятельными.

Суд с достаточной полнотой исследовал все обстоятельства дела, юридически значимые обстоятельства по делу судом установлены правильно, выводы суда не противоречат материалам дела, основаны на всестороннем, полном и объективном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Ссылки в апелляционной жалобе на то, что право собственности г. Москвы на спорное жилое помещение не зарегистрировано, в связи с чем исковое заявление подано ненадлежащим истцом, несостоятельны, поскольку квартира является собственностью г. Москвы в силу прямого указания закона (п. 2 Постановления Верховного Совета РФ от 27.12.1991 N 3020-1 "О разграничении государственной собственности в Российской Федерации на федеральную собственность, государственную собственность республик в составе Российской Федерации, краев, областей, автономной области, автономных округов, городов Москвы и Санкт-Петербурга и муниципальную собственность" (ред. от 24.12.1993)). При этом право собственности г. Москвы на недвижимое имущество, как возникшее до вступления в силу Федерального закона от 21.07.1997 N 122-ФЗ "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним" признается юридически действительным, не требует обязательной государственной регистрации (п. 1 ст. 6 Федерального закона от 21.07.1997 N 122-ФЗ (ред. от 12.03.2014)). Кроме этого, как следует из материалов дела, постановлением от 07.09.2012 ДЖП и ЖФ г. Москвы признан потерпевшим по вышеуказанному уголовному делу.

[...]

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

 

определила:

 

решение Черемушкинского районного суда г. Москвы от 04.02.2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу Д.О.Я. - без удовлетворения.

 

Утвержден

Президиумом Верховного Суда

Российской Федерации

15 ноября 2017 г.

 

Обзор

судебной практики Верховного Суда Российской Федерации

N 4 (2017)

 

(Извлечение)

 

Практика Европейского суда по правам человека

 

Постановление Европейского суда по жалобе N 63508/11 "Поняева и другие против России" (вынесено 17 ноября 2016 г., вступило в силу 24 апреля 2017 г.), которым установлено нарушение ст. 1 Протокола N 1 к Конвенции о защите прав человека и основных свобод 1950 года (далее - Конвенция), выразившееся в непропорциональном вмешательстве в имущественные права заявителей ввиду вынесения судами решений об аннулировании регистрации права собственности заявителей - добросовестных приобретателей на квартиры (со ссылкой на незаконную приватизацию соответствующих жилых помещений предыдущими собственниками), истребовании квартир из их владения, признании права собственности публично-правовых образований на спорное недвижимое имущество и выселении из него заявителей.

Заявители ссылались на то, что они были лишены права собственности на имущество в нарушение требований ст. 1 Протокола N 1 к Конвенции.

Рассматривая вопрос приемлемости жалобы, Европейский суд напомнил, что "понятие "имущество", закрепленное в первом абзаце статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции, имеет автономное значение, которое не ограничивается владением материальными благами и не зависит от формальной классификации данного полномочия в национальном законодательстве. Наряду с материальными благами в качестве "имущественных прав" и, соответственно, "имущества" для целей настоящего положения могут рассматриваться и некоторые иные права и интересы. В каждом случае представляется необходимым рассмотреть вопрос о том, имеется ли у заявителя, с учетом всей совокупности обстоятельств конкретного дела, значительный интерес, находящийся под защитой статьи 1 Протокола N 1" (п. 34 Постановления).

Суд установил, что "в то время, когда первая заявительница была законным владельцем и обладала правом собственности в отношении квартиры, которая составляла ее "имущество" в значении статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции, вторая и третья заявительницы не являлись собственниками квартиры и жили там только на основании родственных связей с первой заявительницей, т.е. в качестве ее дочерей" (п. 35 Постановления).

Европейский суд отметил, что он "не исключает того, что лицо, наделенное правом использования жилого помещения и не являющееся его собственником, может обладать определенным имущественным правом или интересом в отношении указанного помещения, признаваемым в национальном законодательстве, и такой интерес будет рассматриваться в качестве "имущества", находяще[го]ся под защитой ст. 1 Протокола N 1 к Конвенции. Однако, по общему правилу, право проживания в конкретном помещении, не находящемся в собственности заявителя, не относится к "имуществу" по смыслу указанного положения" (п. 36 Постановления).

Суд заключил, что "в своих замечаниях заявители не представили ссылки на какие-либо положения национального законодательства или фактические обстоятельства дела, на основании которых Суд мог бы прийти к выводу о том, что предоставленное второй и третьей заявительницам право проживания в квартире свидетельствует [о] наличии у них "имущества" по смыслу статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции... Таким образом... заявители не могут утверждать, что положения указанной статьи применимы в отношении них. Из этого следует, что поданная второй и третьей заявительницами жалоба несовместима ratione materiae <1> с положениями Конвенции по смыслу пункта 3 статьи 35 Конвенции и должна быть отклонена в соответствии с пунктом 4 статьи 35 Конвенции" (п. 37 Постановления).

--------------------------------

<1> "Ввиду обстоятельств, связанных с гарантируемыми в договоре правами и свободами", предметный критерий.

 

Изучая вопрос исчерпания внутригосударственных средств правовой защиты, Суд отметил, что "никаких дополнительных мер, предусмотренных российским законодательством, направленных против такого решения, которые теоретически могли бы привести к восстановлению права собственности заявителя, предпринято не было. [В]озможность подачи иска о возмещении убытков при данных обстоятельствах не лишила бы заявителя статуса жертвы для целей жалобы по статье 1 Протокола N 1 к Конвенции. Эта возможность также не могла рассматриваться как необходимая для соблюдения правила исчерпания внутригосударственных средств правовой защиты по смыслу пункта 1 статьи 35 Конвенции... [Л]юбое возмещение убытков, которое первая заявительница могла бы получить от продавцов квартир, могло быть принято во внимание только для целей оценки пропорциональности вмешательства и морального ущерба, если нарушение статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции было бы выявлено судом, и если справедливая компенсация была бы присуждена согласно статье 41 Конвенции" (п. 40 Постановления).

Рассматривая жалобу по существу, Европейский суд отметил, что "сложность рассматриваемых фактических и правовых вопросов в рассматриваемом деле не позволяет отнести его в одну из категорий, указанных во втором предложении первого пункта или во втором пункте статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции. Таким образом, [необходимо рассматривать] ситуацию в свете общего правила, установленного первым пунктом статьи 1 Протокола N 1" (п. 47 Постановления).

Суд также установил, что "[в] отношении законности лишения права собственности первой заявительницы на квартиру и принимая во внимание ее доводы о том, что национальные суды не смогли установить предварительное условие, позволившее городу Москве восстановить право собственности на квартиру, Суд не может исключать возможности, что в настоящем деле могло иметь место существенное нарушение национального законодательства" (п. 50 Постановления).

Европейский суд подчеркнул, что "право первой заявительницы было аннулировано, так как сделка, в результате которой квартира была приватизирована третьими лицами, являлась мошеннической... [О]пределение условий и процедур, на основании которых происходит отчуждение государственных активов в пользу частных лиц, по мнению государства, имеющих на это право, и контроль соблюдения этих условий относится к исключительной компетенции государства. К исключительной компетенции государства также относится легализация передачи права собственности на квартиру посредством процедуры регистрации, специально разработанной для обеспечения дополнительной безопасности приобретателя права. При наличии такого большого количества управляющих органов, предоставивших разрешение на передачу права собственности на квартиру, в обязанности первой заявительницы или третьих лиц не входила оценка риска лишения права собственности в связи с недостатками, которые должны были быть исключены посредством процедур, специально для этого разработанных. Заблуждение властей не может оправдать последующее наказание первой заявительницы" (п. 53 Постановления).

Суд отметил, что "первая заявительница была лишена права на квартиру без материальной компенсации, и что государство не предложило ей жилья взамен. В отношении довода властей, что убытки заявительницы могли бы быть возмещены, если бы она подала иск к продавцам квартиры о возмещении убытков, Суд признает, что данная возможность ей доступна. Вместе с тем в конкретных обстоятельствах данного дела ясно, что возмещение убытков нельзя перенести на более поздний срок, что касается лица, допустившего мошенничество, так как уголовное расследование длится с 2006 года, а лицо, причастное к совершению преступления, не установлено. С учетом того, что рассматриваемые события произошли в 2004 году, шансов установить лицо, причастное к совершению преступления, на данном этапе практически нет. Довод властей может толковаться только в качестве предположения того, что заявительница переложит свое чрезмерное индивидуальное бремя на других добросовестных приобретателей квартиры, и Суду сложно понять, как это поможет улучшить баланс между общественным интересом и необходимостью защищать права физических лиц" (п. 55 Постановления).

Европейский суд пришел к выводу, что "государственные власти не обеспечили надлежащую экспертную оценку в отношении законности операций с недвижимым имуществом и проверку наличия противоречащих интересов в отношении недвижимого имущества. Вместе с тем первая заявительница не должна нести риска пересмотра права собственности на квартиру в результате бездействия органов государственной власти при проведении процедур, направленных на предотвращение мошеннических действий при регистрации сделок с объектами недвижимого имущества... [О]шибки или упущения со стороны органов государственной власти должны толковаться в пользу потерпевших лиц. Другими словами, ответственность за последствия ошибки государственного органа должно нести государство, и эти упущения нельзя исправлять за счет лиц, чьи интересы они затрагивают... [Л]ишение первой заявительницы права собственности на квартиру и передача права собственности на квартиру городу Москве являлись для заявительницы непропорциональным и чрезмерным бременем. Соответственно, по настоящему делу было допущено нарушение статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции" (п. п. 56 - 57 Постановления).

 

ПРИЛОЖЕНИЯ

 

Приложение N 1

 

                                   В _________________________________

                                     (наименование органа прокуратуры)

                                   Адрес: ____________________________

                                   От ________________________________

                                   Адрес: ____________________________

                                   Телефон: __________________________

 

Заявление

 

Просим Вас привлечь к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ (мошенничество) гражданина (гражданку) (Ф.И.О. полностью) ___________________________________, проживающего по адресу: (точный адрес) ___________________________________, который(-ая) "____" __________ 20 г. (или временной период) совершил(-а) мошеннические действия в отношении нас, которые заключались в следующем: (подробно описывается ситуация) _________________________________________, т.е. действия, подпадающие под диспозицию и санкцию ст. 159 УК РФ, а именно осуществил(-а) хищение имущества, принадлежащего нам на правах собственности (указывается документ собственности) ___________________________________________, умышленно, путем обмана и (или) злоупотребления нашим доверием, т.е. мы вполне и осознанно доверяли ему (ей), и причин недоверия у нас не было. Этими действиями нам причинен значительный (большой) материальный ущерб, так как размер нашего ежемесячного дохода составляет: у (Ф.И.О.) _______________ - (сумма), у (Ф.И.О.) _______________ - (сумма).

 

"______" ___________ 200 __ г.

 

__________________/____________________/

   (подпись)       (Ф.И.О.)

 

Приложение N 2

 

В УВД ___________________________

От ______________________________

Место жительства: _______________

_________________________________

Место работы: ___________________

_________________________________

тел. ____________________________

 

Заявление

 

Прошу провести проверку настоящего заявления по факту незаконного завладения принадлежащими мне денежными средствами (мошенничества) гражданином _________________________ (___________ года рождения, паспорт 45 ______________ выдан _____________ года ОВД _______________ к/п _______________, зарегистрирован по адресу: ____________________).

Гражданин ____________________ завладел денежными средствами при следующих обстоятельствах.

На протяжении ____________ годов гражданин _______________, представившись российским предпринимателем, живущим постоянно в Германии и ведущим там бизнес, под предлогом поставки оборудования из Германии получил от меня денежную сумму в размере ________________ (___________) евро. Оборудование поставлено не было, никаких оправдательных документов не предоставлено. В настоящее время гражданин ____________________ от меня скрывается.

Мои партнеры в Германии сделали запрос в немецкие компании, с которыми якобы гражданин _________________ заключил договоры на поставку оборудования и которым якобы перечислил в качестве предоплаты авансовую сумму платежа. Эти компании ответили, что никаких договоров с гражданином ____________________ или с компаниями под его руководством они не заключали.

На основании изложенного и в соответствии со ст. 144 УПК РФ прошу рассмотреть настоящее заявление на предмет установления признаков состава преступления в действиях гражданина ____________________ и принять процессуальное решение о возбуждении уголовного дела.

Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со ст. 306 УК РФ мне известно.

С уважением, _______________________

______ ________________ 20 ____ г.

 

Приложение N 3

 

                            В ___________________________ районный суд

                            Истец: ___________________________________

                                           (наименование или Ф.И.О.

                                             стороны по сделке)

                            Адрес: __________________________________,

                            телефон: ________________, факс: ________,

                            адрес электронной почты: ________________.

                            Представитель истца: _____________________

                                       (данные с учетом ст. 48 ГПК РФ)

                            Адрес: __________________________________,

                            телефон: ________________, факс: ________,

                            адрес электронной почты: ________________.

                            Ответчик: ________________________________

                                          (наименование или Ф.И.О.

                                            стороны по сделке)

                            Адрес: __________________________________,

                            телефон: ________________, факс: ________,

                            Адрес электронной почты: ________________.

                            Госпошлина: _______________________ рублей

 

Исковое заявление о признании недействительной части сделки

 

Между истцом и ответчиком "_____" ____________ ______ г. была совершена сделка по __________________________________________________________________.

 

Сделка оформлена договором от "_____" __________ _____ г. N _____,

существенными условиями которого были: ____________________________________

___________________________________________.

  (связанные с предметом иска)

 

Ответчик в соответствии с данным договором принял на себя обязанности:

1. _____________________________________________________________________.

2. _____________________________________________________________________.

"__" ____________ _____ г. выяснилось, что п. _____ указанного договора нарушает права и законные интересы истца в части ____________________________________________, что подтверждается ______________________________________________________________________.

При этом в остальном договор не содержит положений, нарушающих законодательство либо права и законные интересы сторон, и может быть исполнен.

В соответствии со ст. 180 ГК РФ недействительность части сделки не влечет недействительности прочих ее частей, если можно предположить, что сделка была бы совершена и без включения недействительной ее части.

 

На основании изложенного и руководствуясь ст. 180 ГК РФ,

__________________________________________________, ст. ст. 131 - 132 ГПК

   (указать статьи иного правового акта)

РФ, прошу:

 

Признать сделку по _______________________________, оформленную договором от "__" _____________ _____ г. N _____, недействительной в силу нарушения законных прав и интересов истца.

Приложения

1. Копия документа о совершении сделки (договора) от "______" ___________ _____ г. N ______.

2. Доказательства нарушения прав и законных интересов истца.

3. Копии искового заявления и приложенных к нему документов ответчику.

4. Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.

5. Доверенность представителя от "___" ____________ _____ г. N _____ (если исковое заявление подписывается представителем истца).

6. Иные документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования.

 

"___" ______________ ______ г.

 

Истец (представитель):

__________________________/ ___________________________________

      (подпись)                        (Ф.И.О.)

 

 

 

 

---

Дата добавления: 2019-11-16; просмотров: 264; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!