Незаконное получение кредита (ст.176), отличие от мошенничества.
Ч.1:
Объект – установленный порядок предоставления кредита инд.предпринимателю или юрид.лицу; -либо имущ.интересы кредиторов.
Предмет - кредит и льготные условия кредитования.
Виды кредиторов:
1) банковский кредит.
2) товарный кредит.
3) коммерческий кредит.
4) налоговый кредит.
Кредит – это ден.средства, предоставленные банком или иной кредитной организацией (кредитором) по кредитному договору заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором.
Льготные условия кредитования – более выгодные, чем обычные, условия предоставления кредита.
Объект.сторона – действие – получение кредита или льготных условий кредитования.
Получение кредита – это выдача кредита заёмщику.
Способ совершения преступления – предоставление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хоз.положении, либо фин.состояние инд.предпринимателя или юрид.лица.
Предоставление заведомо ложных сведений – это передача в банк или иному кредитору сведений о недостоверности которых виновный осведомлён.
Ложность – это несоответствие реальной действительности частично или в полном объёме.
Состав – материальный.
Последствия:
· причинение крупного ущерба кредитору (крупн.ущерб – 2 млн.руб). Ущерб выражается только в невозвращённой сумме кредита и в неуплаченных процентах.
Субъект.сторона - вина в форме прямого или косвенного умысла.
|
|
|
По субъект.стороне этот состав отграничен от мошенничества. В этом составе лицо изначально желает вернуть кредит, при мошенничестве лицо изначально не планирует возвращать кредит.
Субъект – специальный (инд.предприниматель или руководитель организации).
Ч.2:
Объект – порядок гос.целевого кредитования.
Гос.целевой кредит – ссуда в денежной или иной мат.форме, выдаваемая государством на реализацию конкретных программ.
Признаки гос.целевого кредита:
1) выдаётся государством.
2) выдаётся на опр.цели.
3) цель нарушать нельзя.
4) государство вправе контролировать целевое расходование.
В этом составе речь идёт только о гос.целевом кредите ! Субсидии, субвенции и др.трансферные платежи не являются кредитом и не могут относится к этому составу.
Объект сторона:
1) незаконное получение гос.целевого кредита – получение такого кредита заёмщиком с нарушением устан.правил, определяющих основание для его получения.
2) использование гос.целевого кредита не по назначению – это распоряжение полученными средствами в иных целях, чем указаны в кредитном договоре.
Состав – материальный. Окончен в момент причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству.
|
|
|
Субъект.сторона – ч.1.
Субъект – общий.
Незаконное получение кредита следует отличать от мошенничества (ст. 159УК РФ). Мошенничество - это форма хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, когда прямой умысел лица направлен на противоправное и безвозмездное с корыстной целью изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу или в пользу других лиц. При незаконном получении кредита умысел преступника направлен на временное получение кредита с последующим, хотя и несвоевременным, возвращением денежных средств, взятых в кредит. Как мошенничество, указывается в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием (например, путем представления в банк поддельных платежных поручений, заключения кредитного договора под условием возврата кредита, которое лицо не намерено выполнять).
16. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (ст.174 и 1741 УК РФ),отличие от приобретения или сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем (ст.175).
|
|
|
Ст.174, 174.1:
Объект – общ.отношения, регулирующие денежные обращения и иные имущ.отношения.
Предмет преступления – ден.средства или иное имущ-во, приобретённое преступным путём.
Преступный пусть:
1) их приобретение является признаком конкретного состава преступления.
2) получение их в качестве мат.вознаграждения за совершение прест-я.
3) в качестве платы за сбыт предеметов, ограниченных в гражданском обороте.
Ден.средства – это наличные ден.средства в валюте РФ или в иностр.валюте, а также безналичные или электр.ден.средства.
Под иным имуществом понимается:
1) движимое и недвижимое имущество.
2) имущ.права.
3) ценные бумаги.
4) имущ-во, полученное в результате переработки др.имущ-ва.
Объект.сторона – действие в виде совершения фин.операций и др.сделок с ден.средствами и др.имуществом.
Фин.операции и др.сделки – любые операции с ден.средствами, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обяз-тей, на создание видимости возникновения или перехода гражданских прав и обяз-тей.
Главный признак фин.операций – это то, что фин.операции и иные сделки заведомо для виновного маскируют связь легализуемого имущ-ва с преступным источником его происхождения.
|
|
|
В этом составе преступлением считается даже совершение одной фин.операции или сделки !
Если совершается 2 и более фин.операции или сделки с ден.средствами или иным имуществом, приобретённого в результате совершения одного или нескольких осн.преступлений, то это является единым продолжаемым преступлением.
Состав – формальный. Преступление окончено когда лицо совершает любую фин.операцию или сделку.
Момент признания сделки завершённой определяется гражданским законодательством.
Окончание для фин.операций:
Фин.операции считаются совершёнными, когда хотя бы одна операция считается состоявшейся, напр.зачисление ден.средств на банковский счёт, предъявление банку распоряжения о переводе ден.средств.
Сделки считаются совершёнными с момента фактического исполнения виновным лицом хотя бы части обяз-тей или реализации хотя бы части прав, которые возникли у него по совершённой сделке.
При создании видимости совершения сделок, когда в действительности фактическая передача имущ-ва по ней не предполагается, оно окончено с момента оформления договора между виновным и иным лицом.
Субъект.сторона – вина в форме прямого умысла.
Под заведомостью понимается следующее:
Виновному достоверно известно, что ден.средства или иное имущ-во, с которым совершёны фин.операции или др.сделки, приобретены др.лицами преступным путём. Не имеет значения осведомлённость лица о конкретных обстоятельствах преступления.
Целью является предание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ден.средствами или иным имуществом, то есть обеспечение возможностей свободного оборота.
Субъект – физ.лицо, вменяемое, достигшее возраста 16 лет, не участвующее в совершении осн.прест-я.
Следует заметить, что рассматриваемое преступление сходно с преступлением, предусмотренным ст. 175 УК (приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путём). В обоих случаях виновный заведомо знает, что совершает сделку с имуществом, полученным в результате совершения преступления другим лицом. Различие заключается в том, что в первом случае (ст. 174 УК) виновный совершает сделку в целях придания этому имуществу легального характера. Во втором (ст. 175 УК) - такая цель отсутствует.
Дата добавления: 2019-09-02; просмотров: 652; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!