Діяльність банків на міжнародній економічній арені.
Банки відіграють центральну роль на зовнішніх валютних ринках, оскільки вони:
продають і купують іноземну валюту, що, безумовно, є істотним елементом міжнародних фінансових угод;
допомагають торговцям усунути чи звести до мінімуму експозицію до іноземної валюти безліччю способів.
Форвардні валютні контракти. Банк дає згоду продати чи купити визначена кількість іноземної валюти по фіксованому обмінному курсі для доставки в майбутньому. Експортери й імпортери можуть усунути свою експозицію до іноземної валюти шляхом фіксації зі своїм банком обмінного курсу майбутніх надходжень і платежів.
"Чисті" валютні опціони. Альтернативою валютному контракту, що надається банками клієнтам, є валютні опціони. Вони надають право власникам (але не зобов'язання) купувати чи продавати в майбутньому визначену кількість іноземної валюти за фіксованим курсом обміну в момент витікання, або до витікання періоду дії цього опціону.
Позички в іноземній валюті- одна із фінансових послуг. Банк може дати згоду на надання позички експортеру на визначену суму в іноземній валюті. Експортер може обміняти її на вітчизняну валюту за поточним курсом і потім погасити позичку з майбутніх доходів, отриманих у тій же іноземній валюті. Іншими словами, експортер може усунути свою експозицію шляхом узгодження активів в іноземній валюті (майбутніх доход від дебіторів) з пасивами в іноземній валюті (позичка).
|
|
|
Банківські рахунки в іноземній валюті. У випадках, коли компанія одержує доходи в іноземній і здійснює платежі в іноземній валюті, доцільно мати банківський рахунок в іноземній валюті, що виключить необхідність продажі і покупки валюти в тім ступені, у якій погоджені надходження й платежі в іноземній валюті, і тим самим усуне експозицію.
Міжнародна торгівля фінансовими послугами породжує більш високі ризики як для покупця, так і для продавця в порівнянні з торгівлею усередині країни. Для їхнього зменшення була розроблена безліч різних послуг для експортерів і імпортерів, і банки відіграють головну роль у наданні більшості цих послуг. Банки відіграють ключову роль у міжнародній торгівлі фінансовими послугами. У Великобританії клірингові банки мають закордонні відділення в лондонському Сіті і на місцях, але ведуче положення визначається наявністю великої мережі відділень по всій країні і їх ролі як основних депозитних банків для більшості фірм.
Кожен кліринговий банк підтримує безліч контактів із банками інших країн в усьому світі. Банк, із яким існує закордонний контакт, називається банком кореспондентом, і один англійський кліринговий банк може мати більш 10 000 таких контактів у більш ніж 150 країнах.
|
|
|
Банк у Великобританії може мати рахунки в багатьох своїх банках кореспондентах за рубежем, що у свою чергу можуть мати рахунки в цьому англійському банку. Ця система ведення рахунків друг у друга дозволяє фірмам:
здійснювати платежі за кордон;
одержувати платежі із-за границі.
Акціонерний комерційний банк може мати міжнародний відділ із своїми відділеннями (чи "закордонними відділеннями") у Лондоні і провінційних центрах. Закордонне відділення (відділення міжнародного відділу) діє як:
відділення банку для своїх клієнтів (банки кореспонденти за рубежем);
клірингова палата для міжнародних угод інших вітчизняних відділень цих банків.
Основні функції закордонного відділення клірингового банку:
а) Забезпечення іноземною валютою:
продаж іноземної валюти клієнтам і покупка її у них;
надання позички в іноземній валюті;
надання своїм клієнтам, що подорожують за кордоном, іноземних банкнот, монет і дорожніх чеків.
б) інкасування й переклад коштів. Банки можуть брати участь від імені клієнтів у інкасуванні платежів, що надходять із-за границі, можуть брати участь у платежах клієнтів чи фірм за рубежем. Ці послуги містять у собі:
|
|
|
переклад платежів в іноземній валюті від імені клієнтів імпортерів;
зарахування платежів, що надходять із-за границі на кредит рахунків власних клієнтів чи на кредит рахунків інших відділень банків (експортерів);
виконання "документарного інкасо" від імені експортера чи іноземного покупця за рубежем.
в) Надання фінансових послуг для міжнародної торгівлі:
ведення рахунків клієнтів (наприклад, банків-кореспондентів). Це можуть бути рахунки в іноземній валюті;
ведення власних рахунків у банках кореспондентах за рубежем;
надання овердрафтів чи позичок для клієнтів і банків за кордоном в іноземній валюті;
надання послуг по документарному акредитиву;
облік перекладних векселів, що підлягають оплаті за кордоном, чи чеків;
акцентування перекладних векселів, виписаних на цей банк у рамках послуг по акцентному кредиті;
надання й фінансування, експортерам чи іноземним покупцям, за схемою, відповідно до якої департамент гарантії експортних кредитів видає гарантії під банківську позичку.
г) надання інформації клієнтам для більш ефективного проведення їхньої міжнародної торгівлі:
звіти про фінансове положення чи клієнтів;
|
|
|
допомога в пошуку закордонних дистриб'юторів (наприклад, агентів оптових підприємств);
загальна інформація про економічне становище в конкретній країні і будь-яких експортних / імпортних постановах у цій країні;
надання назв, адрес, номерів телефонів інших організацій, що можуть посприяти.
Клірингові банки розширили свій вплив на міжнародну торгівлю шляхом:
відкриття відділень за рубежем;
придбання частки в закордонних банках;
відкриття дочірніх компаній для спеціалізації в лізингу й продажі в кредит.
забезпечення спеціалізованих послуг за допомогою реєстрації своїх філій як торгових банків.
Торгові банки.
Спеціалізація торгового банку в кожнім конкретному класі фінансових послуг у значній мірі різна і включає:
звичайні банківські угоди;
операції з іноземною валютою;
інвестування коштів клієнтів у цій країні і за рубежем;
організацію консорціуму для надання довгострокових позичок урядам і організаціям за кордоном і у своїй країні;
надання акцентних кредитних ліній;
ради і керування угодами по покупці контрольного пакета акцій;
випуск і розміщення акцій і боргових зобов'язань;
діяльність по морському й іншому видах страхування бізнесу.
Акцептна кредитна лінія (розпорядження, відповідно до якого торговий банк буде давати кредит клієнту (експортеру),шляхом акцептування перекладних векселів, виписаних на цей банк клієнтом. Потім банк продає (враховує) ці векселі на обліковому ринку, а доход від продажу надає клієнту. У зв'язку з високим авторитетом серед банків, враховані векселі одержують більш низьку дисконтну ставку, чим інші (торгові) векселя, так, що цей банк використовує свою власну репутацію на користь свого клієнта.
Існує ще кілька типів банків, що беруть участь у міжнародній торгівлі.
А) Іноземні банки активно діючі в інших країнах, конкуруючи в інтересах своїх країн з іншими банками.
Б) Багатонаціональні банки — банки, створені консорціумом банків із різних країн, причому кожен член консорціуму володіє визначеною часткою капіталу. Такі банки спеціалізуються на наданні банківських послуг багатонаціональним компаніям, особливо наданні середньострокових і довгострокових позичок для перспективних проектів.
Дата добавления: 2019-07-15; просмотров: 163; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!