Экспертиза заявления и документов.



Экспертиза заявления и документов проводится в отношении всех Заявлений и документов зарегистрированных в Журнале регистрации заявлений, до регистрации Заявления экспертиза не проводится.

Экспертиза проводится в общем и упрощенном порядках.

8.2.4.1. Сроки экспертизы:

Заявление и документы, необходимые для получения займа, с момента их регистрации и до вынесения решения о предоставлении или об отказе в предоставлении займа, рассматривается Фондом в срок не позднее 12 (двенадцать) рабочих дней, в случае если документы рассматриваются в Упрощенном порядке, в срок не позднее 7 (семи) рабочих дней.

8.2.4.2. Лица проводящие экспертизу:

Экспертиза проводится сотрудниками Фонда самостоятельно, к проведению экспертизы Фондом могут быть привлечены сторонние организации.

К участию в проведении экспертизы, в случаях предусмотренных законом, может быть привлечен учредитель Фонда, в лице Правления Фонда.

8.2.4.3.Вопросы разрешаемые в рамках экспертизы:

Экспертиза документов включат в себя проверку соответствия информации указанной в Заявлении и документах приложенных к нему.

При проведении экспертизы:

Проводится проверка соответствия Заявителя, Требованиям, указанным в настоящих Правилах:

ü в случае отсутствия документов подтверждающих соответствие/несоответствие Заявителя, экспертиза приостанавливается, Заявителю предоставляется срок для устранения недостатков, срок для устранения недостатков не может превышать 2(двух) рабочих дней, приостановление приостанавливает срок рассмотрения документов, после устранения недостатков срок возобновляется;

ü в случае соответствия Заявителя, экспертиза переходит к следующему этапу;

ü при не соответствии Заявителя, экспертиза прекращается, выносится Решение исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства об отказе в предоставлении займа. Проводится проверка целей на реализацию которых запрашивается заем согласно настоящих Правил:

ü в случае отсутствия сведений о целях на которые испрашивается заем, экспертиза приостанавливается, Заявителю предоставляется срок для устранения недостатков, срок для устранения недостатков не может превышать 2(двух) рабочих дней, приостановление останавливает срок рассмотрения документов, после устранения недостатков срок возобновляется;

ü в случае соответствия целей перечню установленному данными Правилами, экспертиза переходит к следующему этапу;

ü при не соответствии целей перечню установленному данными Правилами, экспертиза прекращается, выносится Решение исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства об отказе в предоставлении займа.

Проводится  проверка действительности и соответствия документов и информации изложенной в Заявлении, в т.ч. отсутствие или наличие задолженностей, судебных разбирательств, решений суда о введении процедуры наблюдения/банкротства, права собственности на активы, включение учредителей, исполнительных органов, бенефициаров в перечни дисквалифицированных лиц, лиц в отношении которых должны применятся меры по замораживанию/блокированию денежных средств:

ü в случае отсутствия документов (информации) наличие которых является обязательным, экспертиза приостанавливается, Заявителю предоставляется срок для устранения недостатков, срок для устранения недостатков не может превышать 2(двух) рабочих дней, приостановление останавливает срок рассмотрения документов, после устранения недостатков срок возобновляется;

ü в случае отсутствия ограничений в отношении Заявителя, действительности и соответствия документов(информации) результатам проверки, экспертиза переходит к следующему этапу;

ü при наличии ограничений, не действительности и/или не соответствия документов (информации) результатам проверки, экспертиза прекращается, выносится Решение исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства об отказе в предоставлении займа.

Проводится проверка финансового состояния, в т.ч. кредитоспособности, достаточности прибыли для возврата займа, и деловой репутации Заявителя:

ü в случае отсутствия документов подтверждающих финансовое состояние, экспертиза приостанавливается, Заявителю предоставляется срок для устранения недостатков, срок для устранения недостатков не может превышать 2(двух) рабочих дней, приостановление останавливает срок рассмотрения документов, после устранения недостатков срок возобновляется;

ü в случае соответствия документов и информации о финансовом состоянии результатам проверки, наличии положительной деловой репутации, экспертиза переходит к следующему этапу;

ü в случае не соответствия документов и информации о финансовом состоянии, результатам проверки, сомнительности деловой репутации, экспертиза прекращается, выносится Решение исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства об отказе в предоставлении займа.

Проводится проверка благонадежности Заявителя, проверяется наличие в отношении Заявителя информации о негативной кредитной истории, о регистрации Заявителя по адресу массовой регистрации, о участии Заявителя( учредителей, бенефициарных владельцев Заявителя) в иных юридических лицах, наличие информации об исключении Заявителя из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, причисление Заявителя к не действующим, не предоставляющим финансовую отчетность, о внесении изменений в учредительные документы за 3(три) предшествующих подаче Заявления месяца:

ü в случае необходимости получения дополнительной информации от Заявителя, экспертиза приостанавливается, Заявителю предоставляется срок для предоставления дополнительной информации, срок для предоставления дополнительной информации не может превышать 2(двух) рабочих дней, приостановление останавливает срок рассмотрения документов, после предоставления дополнительной информации, срок возобновляется;

ü в случае отсутствия информации о неблагонадежности Заявителя, экспертиза завершается, выносится Решение исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства о предоставлении займа;

ü в случае выявления информации о неблагонадежности Заявителя, экспертиза прекращается, выносится Решение исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства об отказе в предоставлении займа.

8.2.4.4. Дополнительные действия во время проведения экспертизы:

При необходимости специалисты Фонда производят выезд на место осуществления деятельности Заявителя (и/или по месту проживания), выясняют иные необходимые сведения о Заявителе.

В случае необходимости Фонд готовит соответствующие запросы для выяснения деловой репутации организации, ее руководителей или индивидуального предпринимателя и пр. информации, при этом срок рассмотрения Заявления и документов, необходимых для получения займа, продлевается до момента поступления ответа на запрос.

При предоставлении в залог движимого и/или недвижимого имущества может осуществляться выезд на объект для определения соответствия предоставленных документов фактическому наличию имущества и по результатам проверки составляется письменное заключение по каждому Заявителю. Заключения хранятся в деле каждого Заявителя.

При предоставлении поручительства как гарантии возврата денежных средств, дополнительно проводится проверка лица выступающего в качестве поручителя.

8.2.4.5. Рассмотрение и оформление результатов экспертизы.

Результаты экспертизы заслушиваются исполнительным директором Фонда до принятия Решения исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства о предоставлении/об отказе в предоставлении займа.

Результаты экспертизы включаются в мотивировочную часть Решения исполнительного директора Кимовского муниципального фонда поддержки малого предпринимательства о предоставлении/об отказе в предоставлении займа.

Результаты экспертизы( при необходимости) могут быть оформлены в виде отдельного документа – Заключения, в заключении кроме результатов экспертизы, может быть указанно мнение сотрудника проводившего экспертизу или рекомендации.

Основной этап.


Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 23; ЗАКАЗАТЬ РАБОТУ