Требования к должностным лицам финансовых агентов
Требования к должностным лицам организаций - субъектов внутреннего финансового мониторинга, ответственных за соблюдение правил и программ, установлены Правительством РФ, для кредитных организаций - Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу в следующих законодательных актах:
- постановление Правительства РФ от 05.12.2005 №715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- указание ЦБ РФ от 09.08.2004 №1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».
Если у должностных лиц организаций - субъектов внутреннего финансового мониторинга возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях.
Так, например, должностные лица банка по реализации функций финансового мониторинга должны соответствовать следующим требованиям:
|
|
|
- иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением банка, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет или опыт руководства подразделением банка, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет;
- не иметь судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных рядом статей Уголовного кодекса РФ (в том числе, терроризм, наркотики, бандитизм, захват заложников и пр.);
- не иметь фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.
Структура управления банка с учетом требований современной системы финансового мониторинга
Организационные меры со стороны коммерческого банка для выполнения требований, диктуемых российской системой финансового мониторинга, сводятся к построению внутренней организационной структуры и структуры управления.
Рассмотрим в качестве примера особенности построения структуры управления банка (табл.1).
|
|
|
| Органы управления / сотрудники | Базовые функции в целях реализации внутреннего финансового мониторинга |
| Правление банка / Председатель правления банка | 1.Осуществляет контроль за организацией работы по ПОД/ФТ. 2. Назначает ответственных должностных лиц по ПОД/ФТ. 3. Утверждает правила и программы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ |
| Начальник отдела финансового мониторинга (отдела ПОД/ФТ) | 1. Разрабатывает правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программы его осуществления. 2. Организует реализацию правил и программ осуществления внутреннего контроля в головном банке и всех подразделениях. 3. Проводит ежедневный анализ операций клиентов банка в целях ПОД/ФТ. 4. Принимает решения о направлении /не направлении сведений в уполномоченный орган об операциях клиентов банка. 5. Организует порядок представления в ФСФМ сведений в соответствии с федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России. 6. Проводит обучение сотрудников уполномоченных проводить работу в области ПОД/ФТ. 7. Проводит проверку подразделений (филиалов и дополнительных офисов) по работе по ПОД/ФТ и пр. |
| Начальники структурных подразделений банка (секторов, отделов, управлений, департаментов) | 1. Организуют соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления в рамках своего подразделения. 2. Предоставляют информацию об операциях клиентов и, в случае необходимости, подтверждающие документы в отдел финансового мониторинга. 3. Осуществляют контроль за выполнением мероприятий в целях ПОД/ФТ в своем подразделении |
| Начальник службы внутреннего контроля | Осуществляет контроль соблюдения правил и программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всеми подразделениями Банка |
|
|
|
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 226; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!