Форма анализа денежных потоков

	1-й год, месяцы	2-й год, кварталы	3-й год, кварталы
^ Средства на начало Приход: поступление средств накопление полученных кредитов различные поступления продажа товара Всего поступлений Расход: выплаты оплата продаж трудовые затраты производственные затраты аренда оборудования торговые издержки гарантийные издержки общие и административные издержки приобретение дополнительного имущества уплата налогов выплата % по кредитам возврат кредитов другие выплаты Всего выплат Увеличение (уменьшение) средств Средства на конец

Кредитный план

Наряду с собственным капиталом, основным внешним источником финансирования предприятий служат кредиты, займы (заемные, привлеченные средства или «капитал со стороны»). Кредиторы предоставляют свою часть финансовых средств под процентную ставку i, сложившуюся на рынке. Предпосылкой предоставления кредитов служит надежность и уверенность в их возвратности – все ожидаемые в любой момент потоки платежей отражены в бизнес-плане. Собственники же надеются получить результат, превышающий среднюю отдачу на капитал i.

В договоре о кредитовании наряду с суммой кредита оговаривают порядок выплаты процента и сроки возврата денег. Различные варианты погашения кредита по-разному влияют на притоки и оттоки средств предприятия.

Ниже приведен пример схемы кредитования которая была выбрана по таблице денежных потоков исходя из реальных возможностей выплаты процентов и погашения долга.
^

Схема кредитования

Показатели, тыс. руб.	II-98	III-98	IV-98	I-99	II-99	III- 99	IV-99	I-2000
Кредит 1 – на инвестиции
1. Сумма кредита	1000
2. Возврат кредита			200	200	200	200	200
3. Проценты по кредиту		91,429	91,429	75,429	59,429	43, 429	27,429	11,429
Кредит 2 – на другие цели
1. Сумма кредита	2000
2. Возврат кредита		1000	1000
3. Проценты по кредиту		213,333	133,333	53,333
Итого кредитов	3000
Итого возврат кредитов		1000	1200	200	200	20 0	200
Итого процентов по кредитам		304,762	224,762	128,762	59,429	43, 429	27,429	11,429
Заем 1
1. Сумма займа	1500
2. Возврат займа		500	500	500
3. Проценты по займу		140	105	70
Итого займов	1500
Итого возврат займов		500	500	500
Итого процентов по займам		140	105	70
Ссуда 1 – на инвестиции
1. Сумма ссуды	744	1380
2. Возврат ссуды
3. Проценты по ссуде		83,638	83,638	83,638
Итого ссуд	744	1380
Итого возврат ссуд
Итого процентов по ссудам		83,638	83,638	83,638

 

1. Клиринговые организации. Деятельность по определению взаимных обязательств
2. Собственный капитал коммерческого банка. Норматив достаточности капитала банка
3. Финансовая система государства. Управление финансами в Российской Федерации: цели, субъекты, органы, методы, уровни
4. Международная диверсификация инвестиций в акции и облигации.
5. Банковский надзор.
6. Финансовая политика государства: сущность, цели, формы и методы реализации. Связь Финансовой и экономической политики государства
7. Международное финансирование с использованием иностранных акций.
8. Кредитные операции коммерческого банка.
9. Финансовый контроль в Российской Федерации: виды, формы, методы.
10. Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов.
11. Система государственных прогнозов социально – экономического развития Российской Федерации. Основные факторы, которые учитываются в прогнозировании макроэкономических показателей страны.
12. Фондовая биржа: функции, листинг и котировка ценных бумаг.
13. Формы безналичных расчетов
14. Бюджетная система Российской Федерации: принципы построения, уровни и звенья.
15. Эмиссия евровалют международными банками.
16. Нетрадиционные (новые) виды банковских продуктов и услуг.
17. Бюджетная классификация, её роль в организации функционирования бюджетной системы.
18. Финансовый менеджмент: сущность, цель и инструменты.
19. Формы и методы государственного регулирования инвестиционной деятельности.
20. Консолидированный бюджет, его виды и место в бюджетной системе Российской Федерации.
21. Анализ точки безубыточности. Порог рентабельности. Запас финансовой прочности.
22. Методы финансирования инвестиционных проектов.
23. Основные стадии бюджетного процесса (на примере Федерального бюджета).
24. Выручка от реализации. Прибыль коммерческой организации.
25. Венчурное (рисковое) финансирование.
26. Основы формирования расходов бюджетов Российской Федерации.

 

1. Анализ финансового состояния коммерческой организации: сущность, методика, показатели.
2. Лизинг: общая характеристика, преимущества.
3. Стабилизационный фонд Российской Федерации.
4. Сущность и функции денег. Закон денежного обращения.
5. Доходность и риск в оценке эффективности инвестиций в ценные бумаги.
6. Казначейская система исполнения бюджетов Российской Федерации, необходимость, принципы, порядок и этапы.
7. Денежная масса и методы её измерения.
8. Инвестиции, осуществляемые в форме капитальных вложений: объекты и субъекты, права, обязанности и ответственность.
9. Межбюджетные отношения в Российской Федерации, сущность, принципы и формы финансовой помощи.
10. Сущность, принципы и основные формы кредита.
11. Критерии и методы оценки инвестиционных проектов.
12. Сбалансированность бюджетов. Управление государственным долгом Российской федерации: принципы, субъекты и методы.
13. Роль кредитного рынка в экономическом развитии общества.
14. Понятие, сущность и типы инвестиционных портфелей.
15. Государственный кредит: содержание и формы управления.
16. Региональные валютно-кредитные и финансовые организации.
17. Оценка эффективности инвестиций в ценные бумаги.
18. Государственные внебюджетные фонды: необходимость, функции и виды.
19. Роль международных валютно-финансовых и кредитных отношений в подъёме национальной экономики.
20. Режим функционирования иностранного капитала в России.
21. Страхование: сущность и основные виды. Организация страхового дела в Российской Федерации.
22. Формы международного кредита. Валютно-финансовые условия международного кредита.
23. Стратегия управления инвестиционным портфелем.
24. Особенности страховой и инвестиционной деятельности страховой компании. Финансы страховых организаций. Принципы размещения страховых резервов.
25. Международные расчёты и их основные формы. Балансы международных расчётов, платежный баланс страны.
26. Стратегия формирования инвестиционных ресурсов.
27. Страхуемые и нестрахуемые (форс-мажорные) риски. Основные способы страхования рисков.
28. Центральный банк, его задачи и основные функции. Законодательные основы деятельности Банка России.

 

1. Условия предоставления и сфера бюджетного финансирования инвестиций.
2. Страхование и гарантирование международных кредитов.
3. Денежно-кредитная политика Центрального Банка РФ: цели и инструменты.
4. Экономическое содержание и виды иностранных инвестиций.
5. Современные взаимоотношения банков и страховых организаций.
6. Банковская система Российской федерации: ее уровни и структура.
7. Валютные операции на рынке Евровалют.
8. Налоговая система Российской федерации: структура, субъекты, элементы, уровни. Виды налогов, их классификация.
9. Понятие коммерческого банка, признаки его определения. Ресурсы коммерческого банка.
10. Государственное регулирование международных валютных отношений, валютная политика.
11. Рынок ценных бумаг в Российской Федерации. Виды ценных бумаг, их классификация и методы определения доходности.
12. Небанковские кредитные организации.
13. Основные элементы национальной и мировой валютных систем.
14. Международный рынок ценных бумаг: воздействие на инвестиционный процесс и экономический рост.
15. Банковские риски: виды и методы управления.
16. Эволюция мировой валютной системы.
17. Роль паевых инвестиционных фондов в мировой финансовой системе.
18. Организационная структура управления коммерческим банком.
19. Современные формы финансирования в международном бизнесе.
20. Фондовые инструменты в межнациональных рыночных отношениях.
21. Пассивные и активные операции коммерческого банка, их основные виды.
22. Причины зарубежных портфельных инвестиций.
23. Зарубежный опыт организации инфраструктуры фондового рынка.
24. Корреспондентские отношения в банковской системе РФ.
25. Оффшорные банки.
26. Европейская расчетно-клиринговая система Евроклиа.
27. Кассовые и депозитные операции коммерческого банка.
28. Основные участники международного финансового рынка.
29. Какие услуги для участников рынка ценных бумаг оказывает система SWIFT?
30. Активы коммерческого банка, критерии их классификации.
31. В чём состоит влияние международных корпораций на принимающие страны и страны базирования.
32. Механизм международной торговли ценными бумагами.
33. Валютные операции коммерческого банка.
34. Транснациональные банки и их функции.

БИЛЕТ № 1

---

Дата добавления: 2021-12-10; просмотров: 22; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!