III . Статистика превентивных мер
Достаточно эффективно на снижение объемов «теневой» экономики работают превентивные механизмы на уровне кредитных организаций, и прежде всего отказы в обслуживании недобросовестных клиентов. В 2020 году применение заградительных мер позволило пресечь вывод в нелегальный оборот более 190 млрд рублей. При этом важно отметить и тот факт, что количество отказов с каждым годом неуклонно сокращается, что говорит об уменьшении количества незаконных операций в экономике, а также повышении качества работы банков в данном направлении.
Рисунок 8. Динамика объема сообщений об отказах, млрд рублей
Наблюдаются определенные изменения в структуре отказов. Так, кредитные организации стали гораздо реже отказывать клиентам на входе: почти в 2 раза уменьшилось количество отказов от заключения договора банковского счета (вклада). Такой тип отказов в их общем числе составляет порядка 20%.
Рисунок 9. Структура сообщений об отказах
Следует отметить, что в 2020 году на 29% сократилось количество клиентов - «отказников» по сравнению с 2019 годом. Наблюдается устойчивая тенденция по снижению доли отказов индивидуальным предпринимателям.
Рисунок 10. Структура клиентов, которым кредитные организации отказали
в обслуживании
[1] http://www.fedsfm.ru/preparation-fatf-fourth-round
[2] Ознакомиться с рекомендациями ФАТФ можно в тематическом разделе сайта МУМЦФМ https://www.mumcfm.ru/biblioteka/mezdunarodnye-dokumenty/fatf
|
|
|
[3] Здесь и далее под СПО понимаются сведения, поступившие по коду 6001
[4] «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в целях совершенствования обязательного контроля)»
[5] Коды видов признаков хх99 «Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации
(отмывании) доходов, полученных преступным путем» в соответствии с Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Дата добавления: 2021-05-18; просмотров: 63; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!