I . Динамика объема и количества сообщений о подозрительных операциях
Информационный бюллетень
Итоги информационного взаимодействия
с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом
/2020
Оглавление
Общие положения.. 3
I . Динамика объема и количества сообщений о подозрительных операциях 6
II . Анализ качественных характеристик сообщений о подозрительных операциях.. 8
III . Статистика превентивных мер.. 13
Общие положения
Направление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в подразделение финансовой разведки сведений о подозрительных операциях (далее также - СПО) выступает одним из наиболее важных, основополагающих элементов функционирования национальной антиотмывочной системы.
По результатам 4-го раунда взаимных оценок[1] в части работы субъектов первичного финансового мониторинга по направлению сообщений
о подозрительных операциях международными экспертами был обозначен ряд вопросов, требующих решения, как в части совершенствования регулирования, так и оптимизации правоприменительной практики.
В целях повышения эффективности информационного взаимодействия,
в том числе качества сведений о подозрительных операциях Федеральной службой по финансовому мониторингу во взаимодействии с членами Совета комплаенс (консультативного органа при МВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) внедрено несколько форматов предоставления обратной связи подотчетным субъектам,
а именно:
|
|
|
1. Направление крупнейшим банкам не реже одного раза в полугодие аналитических отчетов о качестве информационного взаимодействия, содержащего следующие сведения:
- характеристика оперативности направления СПО;
- характеристика информативности СПО, а также их фокуса на риски, выявленные по результатам национальной оценки рисков;
- оценка соответствия характера подозрительных операций, сведения
о которых направлены в Росфинмониторинг классификатору признаков, указывающих на необычный характер сделки;
- оценка востребованности СПО по отдельным направлениям деятельности Росфинмониторинга;
- оценка содержания ответов на запросы Росфинмониторинга и его территориальных органов, направленные субъекту первичного финансового мониторинга;
- рекомендуемые меры по повышению эффективности информационного взаимодействия с Росфинмониторингом, в том числе рекомендации по повышению информативности и оперативности, основанные на анализе конкретных СПО.
|
|
|
2. Доведение через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга Индекса качества информационного взаимодействия.
Рисунок. 1. Визуализация Индекса качества информационного потока в Личном кабинете подотчетного субъекта на сайте Росфинмониторинга
В данном случае на основе определенных алгоритмов формируется оценка по наиболее значимым критериям, характеризующим эффективность информирования (оперативность, фокус на риски, характеристика взаимодействия со Службой).
Обратная связь в соответствии со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (34-я рекомендация)[2] призвана помочь финансовым учреждениям и установленным нефинансовым предприятиям и профессиям (далее – УНФПП) в применении национальных мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, в частности, в выявлении подозрительных операций (сделок) и направлении сообщений о них.
Одним из форматов, предоставляемой Росфинмониторингом обратной связи также является ежегодное размещение на официальном сайте Службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» сведений статистико-аналитического характера по поступившим от субъектов первичного финансового мониторинга сведениям.
|
|
|
В качестве промежуточных результатов внедрения новых форматов обратной связи можно отметить увеличение оперативности выявления сомнительных операций, повышение качества (информативности) СПО, их фокуса на риски, в том числе от представителей секторов УНФПП (аудиторы, адвокаты, нотариусы, риелторы и дилеры на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней).
Надеемся, что информация, представленная в данном информационном бюллетене будет полезной и востребованной для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также субъектов статьи 7.1. Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ваши предложения по включению в бюллетень дополнительной информации просим направлять по электронной почте на адрес compliance_councel@fedsfm.ru.
Выражаем признательность членам Совета комплаенс при Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также региональных Советов комплаенс за плодотворное сотрудничество и содействие в мероприятиях по повышению качества информационного взаимодействия субъектов первичного финансового мониторинга с Росфинмониторингом.
|
|
|
I . Динамика объема и количества сообщений о подозрительных операциях
В 2020 году отмечается сокращение объема и количества сообщений
о подозрительных операциях (далее также – СПО)[3] на 30%, в том числе
по обналичиванию, транзитным платежам и выводу денежных средств
за рубеж по сомнительным основаниям.
Рисунок 2. Динамика количества и объема СПО
Во многом такая динамика связана с ранее заданным трендом по снижению вовлеченности кредитно-финансовой сферы в проведение сомнительных операций. Определенное влияние на динамику оказало и снижение операционной активности хозяйствующих субъектов в связи с распространением короновирусной инфекции, особенно проявившееся в I полугодии 2020 года.
В структуре используемых кодов признаков сообщений о подозрительных операциях в 2020 году не наблюдалось принципиальных изменений. Традиционно наиболее часто используемая группа признаков – 14 «Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств».
Рисунок 3. Структура СПО в разрезе групп кодов признаков
В рамках повышения эффективности взаимодействия между Росфинмониторингом и подотчетными субъектами принят Федеральный закон
от 13.07.2020 № 208-ФЗ[4], которым усовершенствован институт обязательного контроля операций путем установления дифференцированного подхода
к представлению финансовыми институтами сведений об операциях
и актуализации их перечня в соответствии с актуальными рисками. Кроме этого, указанным законом установлена возможность направлять сообщения не только
о подозрительной операции, но и о подозрительной деятельности клиентов,
что позволит снизить административную нагрузку на финансовые организации за счет уменьшения количества направляемых сообщений, а также повысить качество и содержательность информирования Росфинмониторинга.
Дата добавления: 2021-05-18; просмотров: 130; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!