Передачи квартир в долгосрочную аренду
( финансовая модель )
Процесс разработки, усовершенствования и опробования финансовой модели по сценарию передачи квартир в долгосрочную аренду, можно представить следующим образом:
| ВХОД | ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ | ВЫХОД | ||
| Исходная информация | Отчет о движении денежных средств (алгоритм обработки) | Финансовый результат |
Исходная информация (вход) на 1 месяц составлена по данным из сценария по передачи квартир в долгосрочную аренду предоставленная коллегой
| 3-х комн. кв., руб. | 1-о комн. кв. руб. | 3-х комн. кв. руб. | 2-х комн. кв. руб. | ИТОГО на 1 мес. | |
| Оплата за аренду (+) | 35 000 | 18 000 | 35 000 | 25 000 | 113 000 |
| 30% со сделки по квартирам (+) | - | - | 10 500 | 7 500 | 18 000 |
| Ежемесячный платеж по ипотеке (-) | - | - | - | - | 60 000 |
| Коммунальные услуги (+) | 6 000 | 2 000 | 8 000 | 4 000 | 20 000 |
| Оплата коммунальных услуг (-) | 6 000 | 2 000 | 8 000 | 4 000 | 20 000 |
| Сбережения (+) | - | - | - | - | 55 000 |
| 30% со сделки по квартирам (-) | - | - | 10 500 | 7 500 | 18 000 |
| Денежные переводы другу (-) | - | - | 24 500 | 17 500 | 42 000 |
| Покупка мебели и бытовой техники за наличные (-) | 60 000 | - | 60 000 | - | 120 000 |
| - за наличный расчет (-) | 24 000 | - | 24 000 | - | 48 000 |
| - в кредит (+) | 36 000 | - | 36 000 | - | 72 000 |
| Косметический ремонт (-) | 45 000 | 20 000 | - | - | 65 000 |
| Оплата кредита 55%/12мес. (-) | 4 650 | - | 4 650 | - | 9 300 |
| Оплата за интернет (-) | - | - | - | - | 550 |
| Оплата за телефонную связь (-) | 360 | ||||
| Оплата бензина (-) | 2 000 |
Передачи квартир в долгосрочную аренду
|
|
|
( финансовая модель )
В финансовой модели в качестве алгоритма обработки исходных данных, используем отчет о движении денежных средств:
| ПОСТУПЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ |
| Поступление 1 |
| Поступление 2 |
| Поступление 3 |
| Итого ПОСТУПЛЕНИЙ ДС |
| ВЫБЫТИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ |
| Выбытие 1 |
| Выбытие 2 |
| Выбытие 3 |
| Итого ВЫБЫТИЙ ДС |
| ЧИСТЫЙ ПОТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ |
| ДС на начало периода |
| ДС на конец периода |
Таким образом, используя программу Excel, получим следующие результаты финансовой модели по обработанным исходным данным о передачи квартир в долгосрочную аренду:
Передачи квартир в долгосрочную аренду
( финансовая модель )
Финансовая модель отчета о движении денежных средств
| 1 месяц | 2 месяц | 3 месяц | 4 месяц | |||
| Поступления | ||||||
| ДС на начало периода: | 0 | -410 | -77530 | -197360 | ||
| Сбережения: | 55000 | |||||
| Деньги на карточке | 55000 | |||||
| Аренда: | 60000 | 60000 | 113000 | 113000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 0 | 0 | 35000 | 35000 | ||
| 1-о комнатная квартира | 0 | 0 | 18000 | 18000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 35000
| 35000 | 35000 | 35000 | ||
| 2-х комнатная квартира | 25000 | 25000 | 25000 | 25000 | ||
| Оплата за коммунальные услуги: | 12000 | 12000 | 20000 | 20000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 0 | 0 | 6000 | 6000 | ||
| 1-о комнатная квартира | 0 | 0 | 2000 | 2000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 8000 | 8000 | 8000 | 8000 | ||
| 2-х комнатная квартира | 4000 | 4000 | 4000 | 4000 | ||
| Кредит: | 72000 | 0 | 0 | 0 | ||
| Банк ООО "Деньги" | 72000 | 0 | 0 | 0 | ||
| 30% от аренды: | 18000 | 18000 | 18000 | 18000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 10500 | 10500 | 10500 | 10500 | ||
| 2-х комнатная квартира | 7500 | 7500 | 7500 | 7500 | ||
| Итого ПОСТУПЛЕНИЙ | 217000 | 89590 | 73470 | -46360 | ||
| Выбытия | ||||||
| Оплата счетов за коммунальные услуги: | 20000 | 20000 | 20000 | 20000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 6000 | 6000 | 6000 | 6000 | ||
| 1-о комнатная квартира | 2000 | 2000 | 2000 | 2000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 8000 | 8000 | 8000 | 8000 | ||
| 2-х комнатная квартира | 4000 | 4000 | 4000 | 4000 | ||
| Денежные переводы другу: | 42000 | 42000 | 42000 | 42000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 24500 | 24500 | 24500 | 24500 | ||
| 2-х комнатная квартира | 17500 | 17500 | 17500 | 17500 | ||
| 30% от аренды: | 18000 | 18000 | 18000 | 18000 | ||
| 3-х комнатная квартира | 10500 | 10500 | 10500 | 10500 | ||
| 2-х комнатная квартира | 7500 | 7500 | 7500 | 7500 | ||
| Покупка мебели: | 60000 | 0 | 60000 | 0 | ||
| 3-х комнатная квартира | 0 | 0 | 60000 | 0 | ||
| 3-х комнатная квартира | 60000 | 0
| 0 | 0 | ||
| Ремонт: | 32500 | 32500 | 0 | 0 | ||
| 3-х комнатная квартира | 22500 | 22500 | 0 | 0 | ||
| 1-о комнатная квартира | 10000 | 10000 | 0 | 0 | ||
| Оплата кредита/ипотеки: | 60000 | 69300 | 69300 | 69300 | ||
| Банк ООО "Деньги" | 0 | 9300 | 9300 | 9300 | ||
| Ипотека | 60000 | 60 000 | 60000 | 60000 | ||
| Дополнительные расходы: | 2910 | 2910 | 2000 | 2000 | ||
| Интернет | 550 | 550 | 0 | 0 | ||
| Телефонная связь | 360 | 360 | 0 | 0 | ||
| Бензин | 2000 | 2 000 | 2000 | 2000 | ||
| Итого ВЫБЫТИЙ | 217410 | 166710 | 193300 | 133300 | ||
| ЧПДС | -410 | -77120 | -119830 | -179660 | ||
| ДС на начало периода | 0 | -410 | -77530 | -197360 | ||
| ДС на конец периода | -410 | -77530 | -197360 | -377020 |
Используя данные коллеги, финансовая модель (алгоритм) по первым четырем месяцам на выходе дает отрицательные результат.
Предложение по передачи квартир в долгосрочную аренду не приносит положительной прибыли и является неэффективным.
Анализируя выход можно отметить следующее:
Строго говоря, необходимо увеличивать поступления денежных средств либо с помощью увеличения денежных средств, либо уменьшением затрат.
Передачи квартир в долгосрочную аренду
( финансовая модель )
Допустим, затраты для нас являются постоянными и их не возможно изменить, тогда рассмотрим вариант по увеличению денежных средств, например покупку мебели и бытовой техники полностью в кредит банка «Деньги», а не 60% от общих затрат 120 000 рублей на тех же условиях – 55% годовых на 12 месяцев.
|
|
|
120 000 рублей × 55% / 12 месяцев = 15 500 рублей ежемесячный платеж.
Для расчета предложения по новым данным достаточно изменить в финансовой модели исходные данные по соответствующим статьям поступления и выбытия.
Тогда, используя программу Excel, получим следующие результаты (выход) финансовой модели по обработанным измененным данным о передачи квартир в долгосрочную аренду по статьям получения кредита и его ежемесячной оплаты:
| 1 месяц | 2 месяц | 3 месяц | 4 месяц | |
| Поступления | ||||
| ДС на начало периода: | 0 | 47590 | 12270 | -23960 |
| Сбережения: | 55000 | |||
| Деньги на карточке | 55000 | |||
| Аренда: | 60000 | 60000 | 113000 | 113000 |
| 3-х комнатная квартира | 0 | 0 | 35000 | 35000 |
| 1-о комнатная квартира | 0 | 0 | 18000 | 18000 |
| 3-х комнатная квартира | 35000 | 35000 | 35000 | 35000 |
| 2-х комнатная квартира | 25000 | 25000 | 25000 | 25000 |
| Оплата за коммунальные услуги: | 12000 | 12000 | 20000 | 20000 |
| 3-х комнатная квартира | 0 | 0 | 6000 | 6000 |
| 1-о комнатная квартира | 0 | 0 | 2000 | 2000 |
| 3-х комнатная квартира | 8000 | 8000 | 8000 | 8000 |
| 2-х комнатная квартира | 4000 | 4000 | 4000 | 4000 |
| Кредит: | 120000 | 0 | 0 | 0 |
| Банк ООО "Деньги" | 120000 | 0 | 0 | 0 |
| 30% от аренды: | 18000 | 18000 | 18000 | 18000 |
| 3-х комнатная квартира | 10500 | 10500 | 10500 | 10500 |
| 2-х комнатная квартира | 7500 | 7500 | 7500 | 7500 |
| Итого ПОСТУПЛЕНИЙ | 265000 | 137590 | 163270 | 127040 |
| Выбытия | ||||
| Оплата счетов за коммунальные услуги: | 20000 | 20000 | 20000 | 20000 |
| 3-х комнатная квартира | 6000 | 6000 | 6000 | 6000 |
| 1-о комнатная квартира | 2000 | 2000 | 2000 | 2000 |
| 3-х комнатная квартира | 8000 | 8000 | 8000 | 8000 |
| 2-х комнатная квартира | 4000 | 4000 | 4000 | 4000 |
| Денежные переводы другу: | 42000 | 42000 | 42000 | 42000 |
| 3-х комнатная квартира | 24500 | 24500 | 24500 | 24500 |
| 2-х комнатная квартира | 17500 | 17500 | 17500 | 17500 |
| 30% от аренды: | 18000 | 18000 | 18000 | 18000 |
| 3-х комнатная квартира | 10500 | 10500 | 10500 | 10500 |
| 2-х комнатная квартира | 7500 | 7500 | 7500 | 7500 |
| Покупка мебели: | 60000 | 0 | 60000 | 0 |
| 3-х комнатная квартира | 0 | 0 | 60000 | 0 |
| 3-х комнатная квартира | 60000 | 0 | 0 | 0 |
| Ремонт: | 32500 | 32500 | 0 | 0 |
| 3-х комнатная квартира | 22500 | 22500 | 0 | 0 |
| 1-о комнатная квартира | 10000 | 10000 | 0 | 0 |
| Оплата кредита/ипотеки: | 60000 | 75500 | 75500 | 75500 |
| Банк ООО "Деньги" | 0 | 15500 | 15500 | 15500 |
| Ипотека | 60000 | 60 000 | 60000 | 60000 |
| Дополнительные расходы: | 2910 | 2910 | 2000 | 2000 |
| Интернет | 550 | 550 | 0 | 0 |
| Телефонная связь | 360 | 360 | 0 | 0 |
| Бензин | 2000 | 2 000 | 2000 | 2000 |
| Итого ВЫБЫТИЙ | 217410 | 172910 | 199500 | 139500 |
| ЧПДС | 47590 | -35320 | -36230 | -12460 |
| ДС на начало периода | 0 | 47590 | 12270 | -23960 |
| ДС на конец периода | 47590 | 12270 | -23960 | -36420 |
Таким образом, финансовая модель, после вычислений, показывает на выходе отрицательный результат и неэффективность данного предложения. Увеличение денежных средств за счет увеличения кредита не дает положительной прибыли.
Дата добавления: 2018-09-20; просмотров: 164; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!