| Шифр компетенции
| Результаты обучения
| Уровень
|
| ПК 1.1.Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.
| Имеет практический опыт:
- проведения расчетных операций
Умеет:
оформлять договоры банковского
счёта с клиентами;
проверять правильность и
полноту оформления расчётных
документов;
открывать и закрывать лицевые счета
в валюте РФ, иностранной валюте;
выявлять возможность оплатырасчётных документов исходя изсостояния расчётного счёта клиента,
вести картотеку неоплаченныхрасчётных документов;
оформлять выписки из лицевыхсчетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммывознаграждения за расчётноеобслуживание;
проверять соблюдение клиентамипорядка работы с денежнойналичностью;
рассчитывать прогноз кассовыхоборотов;
составлять календарьвыдачи наличных денег;
рассчитывать минимальный остатокденежной наличности в кассе;
устанавливать лимит остатковденежной наличности в кассахклиентов, проводить проверкисоблюдения клиентами кассовойдисциплины.
Знает:
порядок открытия и закрытиялицевых счетов клиентов в валютеРФ и иностранной валюте;
правила совершения операций порасчётным счетам, очерёдность списания денежных средств;
порядокоформления, представления, отзыва ивозврата расчётных документов;
порядок планирования операций сналичностью;
порядок лимитирования остатковденежной наличности в кассахклиентов и проведения банкомпроверок соблюдения клиентамикассовой дисциплины;
типичные нарушения присовершении: расчётных операций посчетам клиентов.
| 3
|
| ПК 1.2.Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.
| Имеет практический опыт:
- проведения расчетных операций
Умеет:
выполнять и оформлять расчётыплатёжными поручениями,аккредитивами в банке плательщикаи в банке поставщика, платёжнымитребованиями в банке поставщика и вбанке плательщика, инкассовымипоручениями, чеками;
исполнять и оформлять операции повозврату сумм, неправильнозачисленных на счета клиентов.
Знает:
нормативно-правовые документы,регулирующие организациюбезналичных расчетов;
формы расчётов и технологиисовершения расчётных операций;
содержание и порядок заполнениярасчётных документов.
| 3
|
| ПК 1.3.Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.
платежныхкарт
| Имеет практический опыт:
- проведения расчетных операций
Умеет:
оформлять открытие счетов по учётудоходов и средств бюджетов всехуровней;
оформлять операции по зачислениюсредств на счета бюджетовразличных уровней;
оформлять возвратналогоплательщикам сумм ошибочноперечисленных налогов и другихплатежей.
Знает:
порядок нумерации лицевых счетов,на которых учитываются средствабюджетов;
порядок и особенности проведенияопераций по счетам бюджетовразличных уровней.
| 3
|
| ПК 1.4.Осуществлять межбанковские расчеты.
| Имеет практический опыт:
- проведения расчетных операций
Умеет:
исполнять и оформлять операции покорреспондентскому счёту,открытому в расчётно-кассовомцентре Банка России;
проводить расчёты междукредитными организациями черезсчета ЛОРО и НОСТРО;
контролировать и выверять расчётыпо корреспондентским счётам;
осуществлять и оформлять расчётыбанка со своими филиалами;
вести учёт расчётных документов, неоплаченных в срок из-за отсутствиясредств на корреспондентском счёте.
Знает:
системы межбанковских расчётов;
порядок проведения и учёт расчётовпо корреспондентским счетам,открываемым в расчётно-кассовыхцентрах Банка России;
порядок проведения и учёт расчётовмежду кредитными организациямичерез счета ЛОРО и НОСТРО;
порядок проведения и учёт расчётныхопераций между филиалами внутриодной кредитной организации;
типичные нарушения присовершении межбанковскихрасчётов.
| 3
|
| ПК 1.5.Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.
.
| Имеет практический опыт:
- проведения расчетных операций
Умеет:
проводить и отражать в учётерасчёты по экспортно-импортнымоперациям банковскими переводами,в порядке документарного инкассо идокументарного аккредитива;
проводить конверсионные операциипо счетам клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммывознаграждения за проведениемеждународных расчетов иконверсионных операций;
осуществлять контроль зарепатриацией валютной выручки.
Знает:
формы международных расчётов:аккредитивы, инкассо, переводы,чеки;
виды платёжных документов, порядок проверки их соответствияусловиям и формам расчётов;
порядок проведения и отражение вучёте операций международныхрасчётов с использованиемразличных форм;
порядок и отражение в учётепереоценки средств в иностраннойвалюте;
порядок расчёта размеров открытыхвалютных позиций;
порядок выполненияуполномоченным банком функцийагента валютного контроля, меры,направленные на предотвращениеиспользования транснациональныхопераций для преступных целей;
системы международныхфинансовых телекоммуникаций.
| 3
|
| ПК 1.6.Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов
| Имеет практический опыт:
- проведения расчетных операций
Умеет:
оформлять расчётные и налично-денежные операции прииспользовании платёжных карт ввалюте РФ и иностранной валюте;
использовать специализированноепрограммное обеспечение длявыполнения операций с платёжнымикартами.
Знает:
виды платёжных карт и операции,проводимые с их использованием;
условия и порядок выдачи платёжныхкарт;
технологии и порядок учёта расчётовс использованием платёжных карт,документальное оформлениеопераций с платёжными картами;
типичные нарушения присовершении операций с платежнымикартами
| 3
|
| ПК 2.1.Оценивать кредитоспособность клиентов.
| Имеет практический опыт:
- осуществления кредитования физических и юридических лиц;
Умеет:
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и техникоэкономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица;
вести мониторинг финансового положения клиента;
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита.
Знает:
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
методы определения класса кредитоспособности юридического лица.
| 3
|
| ПК 2.1.Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.
| Имеет практический опыт:
- осуществления кредитования физических и юридических лиц;
Умеет
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;
оформлять комплект документов на открытие счетов, и выдачу кредитов различных видов;
формировать и вести кредитные дела;
оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов.
Знает:
способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения кредитного договора;
состав кредитного дела и порядок его ведения; способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам.
| 3
|
| ПК 2.3.Осуществлять сопровождение выданных кредитов.
| Имеет практический опыт:
- осуществления кредитования физических и юридических лиц;
Умеет:
составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
оценивать качество обслуживания долга и оценивать кредитный риск по выданным кредитам; оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию.
Знает:
способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
| 3
|
| ПК 2.4.Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.
.
| Имеет практический опыт:
- осуществления кредитования физических и юридических лиц;
Умеет:
определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;
пользоваться оперативной информацией по ставкам по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам; оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита.
Знает:
порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России.
| 3
|
| ПК 2.5.Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
.
| Имеет практический опыт:
- осуществления кредитования физических и юридических лиц;
Умеет:
оценивать качество обслуживания долга и оценивать кредитный риск по выданным кредитам;
рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.
Знает:
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;
типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.
| 3
|
| ПК 1.1-1.6
| Имеет практический опыт:
- оценки и анализа состояния клиентской базы;
- формирования клиентской базы;
- нормативно-правовой базой по обеспечению прав и законных интересов клиентов кредитных учреждений.
- навыками применения основных технологий и продуктов для управления клиентской базы.
- по выполнению типовых операций по продвижению и продаже банковских продуктов и услуг.
- проведение расчетных операций
- выявления потребностей (спроса) на банковские продукты;
- реализации маркетинговых мероприятий в соответствии с конъюнктурой рынка банковских услуг;
- участия в проведении рекламных акций и кампаний, других маркетинговых коммуникаций, осуществляемых банком;
- анализа маркетинговой среды банка.
- применять основные средства
обеспечения личной безопасности на рабочем месте банковского специалиста;
Умеет:
- устанавливать деловые контакты с клиентами, изучать делового партнера по невербальным и вербальным признакам, применять методы и техники аргументации;
- вести деловые переговоры и дискуссии, деловые совещания и собрания, выступать публично, осуществлять презентацию банковских продуктов и услуг
- применять в профессиональной деятельности приемы и методы эффективного делового общения;
- консультировать клиентов по условиям приобретения банковских и финансовых продуктов;
- находить и использовать необходимую экономическую информацию;
- готовить аналитические материалы для оценки финансовых продуктов на конкурентном рынке;
- выполнять расчеты статистических показателей и формулировать основные выводы;
- составлять сравнительные характеристики различных ценных бумаг по степени доходности и риска;
- оперировать полученными знаниями, самостоятельно извлекать их из информационных источников, анализировать и оценивать факты, явления, события, происходящие на рынке финансовых продуктов;
- оформлять документы при совершении операций с банковскими и финансовыми продуктами (депозитный вклад, кредитный договор, покупка, обмен, погашение паев, продажа и учет векселей, продажа и погашение депозитных и сберегательных сертификатов, открытие брокерского счета на фондовом, валютном, срочном рынке, расчетно-кассовые операции и др.);
- оформлять договоры банковского счета с клиентами и консультировать их;
- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
- осуществлять поиск и использование информации, необходимой для организации маркетинговой деятельности банка;
- выявлять, формировать и удовлетворять потребности клиентов банка;
- обеспечивать распределение через каналы сбыта и продвижение товаров на рынке банковских услуг с использованием маркетинговых коммуникаций;
- проводить маркетинговые исследования рынка банковских услуг;
- оценивать конкурентоспособность банковских продуктов.
- оценивать степень угрозы личной безопасности банковского специалиста;
- анализировать кризисные ситуации в банке;
- определять возможные источники утечки информации;
- выявлять попытки финансирования преступлений;
- действовать при возникновении кризисной ситуации в банке;
- применять необходимые методы и средства защиты банковской информации, соблюдать правила информационной безопасности банковских систем
Знает:
- коммуникации в деловой сфере;
- вербальных и невербальных средств деловой коммуникации;
- формы деловых коммуникации;
- психологических проблем деловых коммуникаций, конфликты в деловых коммуникациях и методы управления конфликтной ситуацией;
- профессиональную этику;
- установление контакта с клиентом, проведение презентации продуктов и услуг.
- способы формирования клиентской базы кредитных учреждений;
- правила и принципы формирования клиентской базы, а также принципы деятельности кредитных учреждений;
- виды финансовых продуктов финансово-кредитных институтов;
- основные способы сбора, обработки, анализа и наглядного представления информации;
- правила, принципы и основные технологии продвижения финансовых продуктов, а также механизм функционирования финансово-кредитных институтов;
- о рисках вложений денежных средств в ценные бумаги, систему показателей фондового рынка и качества ценных бумаг.
- нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов;
- виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
- деятельность кредитных организаций на рынке банковских и финансовых продуктов.
- составные элементы маркетинговой деятельности: цели, задачи, принципы, функции, объекты, субъекты;
- средства: удовлетворения потребностей, распределения и продвижения товаров, маркетинговые коммуникации и их характеристику;
- методы изучения рынка, анализа окружающей среды;
- конкурентную среду, виды конкуренции, показатели оценки конкурентоспособности;
- этапы маркетинговых исследований, их результат; управление маркетингом.
- организационные основы банковской деятельности, функции подразделений безопасности банков, вопросы соблюдения прав и свобод личности при решении задач обеспечения безопасности;
- правовые основы охраны коммерческой тайны и защиты конфиденциальной банковской информации;
- источники и угрозы утечки конфиденциальной информации в банке;
- методы защиты банковской информации в автоматизированных системах обработки;
- принципы защиты персональных платежей, в том числе с использованием электронных пластиковых карт, и обеспечения безопасности электронных межбанковских расчётов;
- технические и инженерно-технические средства защиты информации;
- административные и аппаратно-программные методы защиты, в том числе системы защиты автоматизированных рабочих мест
| 3
|
| ПК 2.1-2.5
| Имеет практический опыт:
- оценки и анализа состояния клиентской базы;
- формирования клиентской базы;
- нормативно-правовой базой по обеспечению прав и законных интересов клиентов кредитных учреждений.
- навыками применения основных технологий и продуктов для управления клиентской базы.
- по выполнению типовых операций по продвижению и продаже банковских продуктов и услуг.
- выявления потребностей (спроса) на банковские продукты;
- реализации маркетинговых мероприятий в соответствии с конъюнктурой рынка банковских услуг;
- участия в проведении рекламных акций и кампаний, других маркетинговых коммуникаций, осуществляемых банком;
- анализа маркетинговой среды банка.
- применять основные средства
обеспечения личной безопасности на рабочем месте банковского специалиста;
Умеет:
- устанавливать деловые контакты с клиентами, изучать делового партнера по невербальным и вербальным признакам, применять методы и техники аргументации;
- вести деловые переговоры и дискуссии, деловые совещания и собрания, выступать публично, осуществлять презентацию банковских продуктов и услуг
- применять в профессиональной деятельности приемы и методы эффективного делового общения;
- консультировать клиентов по условиям приобретения банковских и финансовых продуктов;
- находить и использовать необходимую экономическую информацию;
- готовить аналитические материалы для оценки финансовых продуктов на конкурентном рынке;
- выполнять расчеты статистических показателей и формулировать основные выводы;
- составлять сравнительные характеристики различных ценных бумаг по степени доходности и риска;
- оперировать полученными знаниями, самостоятельно извлекать их из информационных источников, анализировать и оценивать факты, явления, события, происходящие на рынке финансовых продуктов;
- оценивать степень рискованности инвестиций в различные виды банковских и финансовых продуктов;
- оформлять документы при совершении операций с банковскими и финансовыми продуктами (депозитный вклад, кредитный договор, покупка, обмен, погашение паев, продажа и учет векселей, продажа и погашение депозитных и сберегательных сертификатов, открытие брокерского счета на фондовом, валютном, срочном рынке, расчетно-кассовые операции и др.);
- оформлять договоры банковского счета с клиентами и консультировать их;
- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
- осуществлять поиск и использование информации, необходимой для организации маркетинговой деятельности банка;
- выявлять, формировать и удовлетворять потребности клиентов банка;
- обеспечивать распределение через каналы сбыта и продвижение товаров на рынке банковских услуг с использованием маркетинговых коммуникаций;
- проводить маркетинговые исследования рынка банковских услуг;
- применить знания по составу действующего страхового законодательства;
- выявить и критически оценить риски, влияющие на принятие решений в области страхования;
- провести анализ состояния страхового рынка и уметь выразить свою точку зрения по вопросу его дальнейшего развития
- оценить эффективность деятельности страховых организаций на современном этапе;
- на основе анализа современного состояния страхового рынка заключить договор страхования с выбранной страховой компанией;
- критически оценивать меры, принимаемые руководством предприятия с целью стимулирования работников и отнесение этих затрат на себестоимость продукции;
- раскрыть преимущества для компании при заключении договоров добровольного страхования;
- предложить и обосновать мероприятия по корпоративному добровольному страхованию с целью налоговой оптимизации
- оценивать конкурентоспособность банковских продуктов.
- оценивать степень угрозы личной безопасности банковского специалиста;
- анализировать кризисные ситуации в банке;
- определять возможные источники утечки информации;
- выявлять попытки финансирования преступлений;
- действовать при возникновении кризисной ситуации в банке;
- применять необходимые методы и средства защиты банковской информации, соблюдать правила информационной безопасности банковских систем
Знает:
- коммуникации в деловой сфере;
- вербальных и невербальных средств деловой коммуникации;
- формы деловых коммуникации;
- психологических проблем деловых коммуникаций, конфликты в деловых коммуникациях и методы управления конфликтной ситуацией;
- профессиональную этику;
- установление контакта с клиентом, проведение презентации продуктов и услуг.
- способы формирования клиентской базы кредитных учреждений;
- правила и принципы формирования клиентской базы, а также принципы деятельности кредитных учреждений;
- виды финансовых продуктов финансово-кредитных институтов;
- основные способы сбора, обработки, анализа и наглядного представления информации;
- правила, принципы и основные технологии продвижения финансовых продуктов, а также механизм функционирования финансово-кредитных институтов;
- о рисках вложений денежных средств в ценные бумаги, систему показателей фондового рынка и качества ценных бумаг.
- нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов;
- виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
- деятельность кредитных организаций на рынке банковских и финансовых продуктов.
- составные элементы маркетинговой деятельности: цели, задачи, принципы, функции, объекты, субъекты;
- средства: удовлетворения потребностей, распределения и продвижения товаров, маркетинговые коммуникации и их характеристику;
- методы изучения рынка, анализа окружающей среды;
- конкурентную среду, виды конкуренции, показатели оценки конкурентоспособности;
- этапы маркетинговых исследований, их результат; управление маркетингом.
- страховую терминологию;
- состав действующих нормативных актов, регулирующих страховые отношения в России;
- перечень субъектов страхового дела;
- направления и методы государственного регулирования страховых отношений в России;
- критерии, используемые для определения надежной и финансово устойчивой страховой компании;
- меры по стимулированию развития добровольного страхования;
- нормативные величины взносов по договорам добровольного страхования, учитываемых в целях налогообложения прибыли организаций;
- организационные основы банковской деятельности, функции подразделений безопасности банков, вопросы соблюдения прав и свобод личности при решении задач обеспечения безопасности;
- правовые основы охраны коммерческой тайны и защиты конфиденциальной банковской информации;
- источники и угрозы утечки конфиденциальной информации в банке;
- методы защиты банковской информации в автоматизированных системах обработки;
- принципы защиты персональных платежей, в том числе с использованием электронных пластиковых карт, и обеспечения безопасности электронных межбанковских расчётов;
- технические и инженерно-технические средства защиты информации;
- административные и аппаратно-программные методы защиты, в том числе системы защиты автоматизированных рабочих мест
| 3
|
| Шифр компетенции
| Результаты обучения
| Уровень
|
| ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес
| Демонстрация:
- понимания профессиональной цели и способа её достижения;
- интереса к будущей профессии.
Участие:
- в студенческих научных конференциях;
- в органах студенческого самоуправления;
- в проектной деятельности.
| 2
|
| ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.
| Демонстрация способности:
анализировать иконтролировать ситуации, связанные срешением профессиональных задач,
выбирать соответствующие методы ихрешения в зависимости от ситуации,
оценивать эффективность и качество принятых решений при выполнении профессиональных задач.
| 2
|
| ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность
| - способность решения стандартных и нестандартныхпрофессиональных задач в области банковского дела,
- способность нести за них ответственность;
- нахождение оптимальныхрешений в условиях многокритериальности процессовразработки и обслуживанияклиентов в кредитной организации;
- решение проблемных ситуаций;
- участие в работе «малых групп» на теоретических и практических занятиях
| 2
|
| ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития
| - использование различных источников для поиска информации включая Интернет-ресурсы;
- использование необходимые информации при выполнении профессиональных задач.
| 2
|
| ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.
| - Применять компьютерные навыки впрофессиональной деятельности;
- использовать программное обеспечениедля решения профессиональных задач;
- оформление результатов самостоятельной работы с использованием ИКТ.
| 2
|
| ОК 6. Работать в коллективе и в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.
| - понимать общуюцель, применять навыки команднойработы, использовать конструктивныеспособы общения с коллегами,руководством, потребителями;
- разработка проектов в командах;
- участие во внеаудиторнойдеятельности по специальности
- взаимодействие собучающимися, преподавателями ируководителями практик в ходе обучения и практики;
- умение работать в группе;
- наличие лидерских качеств;
- участие в студенческомсамоуправлении;
- участие в спортивно – икультурно-массовых мероприятиях.
| 2
|
| ОК 7.Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.
| - проявление ответственности за работу подчиненных, результат выполнения заданий.
- проявление лидерских качеств
- производить контроль качества выполненной работы и нести ответственность в рамках профессиональной компетентности;
- проявление ответственности
- за работу подчиненных, результат выполнения заданий;
- самоанализ и коррекция результатов собственной работы.
| 2
|
| ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.
| - самостоятельный, профессионально-ориентированный выбор тематики творческих ипроектных работ (рефератов,докладов.)
- обучение на курсах дополнительной профессиональнойподготовки
- организация самостоятельных занятийпри изучениипрофессионального модуля;
| 2
|
| ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.
| - выполнение практическихработ; курсовых, квалификационных работ; рефератов сучетом инноваций в областипрофессиональной деятельности;
- анализ инноваций в областиразработки технологическихпроцессов;
- использование «элементовреальности» в работах, обучающихся (рефератах, докладахи т.п.)
| 2
|
| ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.
| - творчески подходит к решению задач, рассматриваниенестандартных вариантов решений;
- обоснование аргументированных выводов и принятиеуправленческих решений порезультатам анализа;
- отстаивание своих позиций вдискуссиях;
- представление результатовработы в виде доклада, презентации и др.
| 2
|
| ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.
| - несет персональную ответственность за создание безопасных и здоровых условийтруда на рабочем месте;
- принимает необходимыепредупредительные меры по обеспечению техники безопасности на рабочем месте
| 2
|
