Идентификация клиента-индивидуального предпринимателя
При идентификации клиента - индивидуальногопредпринимателя (далее ИП) банком должны быть установлены и зафиксированы следующие сведения:
1) фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество;
2) дата и место рождения;
3) гражданство;
4) реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется);
5) данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания);
6) адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
7) идентификационный номер налогоплательщика;
8) сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственныйрегистрационный номер, наименование регистрирующего органа и место регистрации;
9) сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;
10) почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов;
|
|
|
11) сведения о принадлежности к иностранным публичным должностным лицам (ИПДЛ).
Все указанные сведения для проведения идентификации получаются из пакета документов, полученного банком от индивидуального предпринимателя на открытие банковского счета.
Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся частной практикой, в банк предоставляются следующие документы:
а) заявление на открытие счета (по форме банка);
б) анкета клиента (по форме банка);
в) паспорт или другие документы в соответствии с законодательством Российской Федерации удостоверяющий личность физического лица, в том числе:
- заграничный паспорт (при наличии);
- паспорт моряка (при наличии);
- удостоверение личности военнослужащего или военный билет (при наличии);
- временное удостоверение личности физического лица, выдаваемое ОВД до оформления паспорта;
- иные документы;
г) карточка с образцами подписей и оттиска печати;
д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
|
|
|
е) доверенность на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (предоставляется в случае передачи индивидуальным предпринимателем права на распоряжение счетом другому лицу);
ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
з) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
и) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии);
к) документ, подтверждающий наделение полномочиями нотариуса (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ;
л) документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета;
|
|
|
м) выписка из Единого реестра индивидуальных предпринимателей (для индивидуальных предпринимателей); и) миграционная карта (для нерезидента);
о) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для нерезидента);
и) иные документы, предусмотренные законодательством и/или договором банковского счета.
Информация, полученная при идентификации клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, включается сотрудником операционного (клиентского) подразделения в базу данных банка. База данных обычно ведется в электронной форме. В ней содержится вся необходимая информация по идентифицированным клиентам.
После занесения информации по идентифицированному клиенту в электронную базу данных полученная информация с позиции правильности и полноты занесенных данных проверяется ответственным сотрудником отдела финансового мониторинга.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 3154; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!