Потребность в капитале и финансирование. Потребность в капитале
Потребность в капитале
Общие инвестиционные затраты по проекту складываются из прединвестиционных расходов, инвестиций в основные средства и оборотный капитал:
Таблица 14: Программа инвестиций, тыс. тенге
| Расходы | 1-й год |
| Предпроизводственные расходы | 1.792,8 |
| Инвестиции в основной капитал | 15.000 |
| Оборотный капитал | 2.250 |
| Всего | 19.042,8 |
Программа финансирования
Финансирование проекта планируется осуществить как за счет собственных средств предприятия, так и за счет заемного капитала:
Таблица 15: Программа финансирования, тыс. тенге
| Источник финансирования | Сумма | Период | Доля |
| Собственные средства | 2.250 | 05.2016 | 13,0%
|
| Итого собственных средств | 2.250 | ||
| Долгосрочный кредит | 15.000 | 06.2016 | 87% |
| Итого заемных средств | 15.000 | ||
| Всего | 17.250 | 100% |
Проектом приняты следующие условия кредитования:
Таблица 16: Условия кредитования
| Валюта кредита | тенге |
| Процентная ставка | 19% годовых |
| Субсидирование процентной ставки | 10% |
| Срок кредитования | 5 лет |
| Выплата процентов и основного долга | ежемесячно |
| Льготный период погашения основного долга | 6 месяцев |
Предполагается привлечь заемные средства по Государственной Программе «Единая дорожная карта бизнеса-2020», направление «Финансирование Старт-ап проектов».
В следующей таблице 17 приведены годовые выплату по кредиту:
|
|
|
Таблица 17: Выплаты по кредиту, тыс. тенге
| Наименование | 1 год | 2 год | 3 год | 4 год | 5 год |
| Основной долг | 1.666,7 | 3.333,3 | 3.333,3 | 3.333,3 | 3.333,3 |
| Проценты по кредиту | 1.318,8 | 1.062,5 | 762,5 | 462,5 | 162,5 |
| Всего | 2.985,4 | 4.395,8 | 4.095,8 | 3.795,8 | 3.495,8 |
Помесячно выплаты по кредиту представлены в Приложении 2.
Эффективность проекта
Настоящий проект рассматривает деятельность предприятия на протяжении заданного периода с определенным набором оказываемых услуг.
Проекция Cash-flow
Проекция Cash-flow показывает потоки реальных денег, т.е. поступления наличности (притоки реальных денег) и платежи (оттоки реальных денег). Финансовые потоки реальных денег показаны в Приложении 3, 4.
В Cash-flow-проекции кумулятивный остаток наличности имеет положительное значение на протяжении всех годов проекта.
Расчет прибыли и убытков
Расчет планируемой прибыли и убытков показан в развернутом виде в Приложении 6.
Показатели эффективности деятельности предприятия приведены в Таблице 18 на 5-й год проекта:
Таблица 18: Показатели рентабельности на 5-й год
| Рентабельность собственного капитала | 256% |
| Рентабельность авансированного капитала | 33% |
|
|
|
Финансовые индикаторы
Расчет чистой текущей стоимости (NPV) и нормы доходности IRR приведен в Приложении 7..
Срок окупаемости проекта составляет 5 лет.
Прибыль предприятия после погашения кредита на 5-й год реализации проекта после уплаты налогов составит 5.752,5 тыс. тенге.
Внутренняя норма доходности проекта (IRR) составляет 19,4%.
Чистая текущая стоимость составит 18.891,4 тыс. тенге.
Рентабельность авансированного капитала с 5-го года проекта составит 33%.
Рентабельность собственного капитала с 5-го года проекта составит 256%.
Показатели эффективности деятельности предприятия по годам приведены в Приложении 8.
Социально-экономическое и экологическое воздействие
Социально-экономическое значение проекта
Реализация настоящего проекта относится к одной из смежных отраслей развития транспортной инфраструктуры страны.
Реализация проекта предполагает
§ создание 9 новых рабочих мест (и примерно такое же число косвенно созданных рабочих мест)
§ поступление дополнительных доходов в бюджет г.Кызылорда Кызылординской области, в котором будет расположен комплекс СТО и автомойки
§ развитие смежных отраслей экономики (транспорт, торговля и т.д.)
|
|
|
Среди социальных воздействий проекта можно выделить
§ создание условий для удовлетворения потребностей водителей в ремонте и техобслуживании автомобилей и других сервисных услуг, потребность в которых возникает при эксплуатации автомобилей.
Воздействие на окружающую среду
Идея проекта не предусматривает при обустройстве СТО какого-либо кардинального изменения окружающей среды.
При регулярном и своевременном вывозе твердых и жидких бытовых отходов загрязнение окружающей среды будет сведено к минимуму.
Приложения
Приложение 1
Схема производственного процесса
Дата добавления: 2018-02-28; просмотров: 370; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!