Документы по платежно-банковским операциям
Инструкция по банковскому переводу - документ, в котором клиент поручает своему банку произвести выплату определенной суммы в указанной валюте названной стороне, находящейся в другой стране, либо оговоренным способом (например, по телеграфу, авиапочтой), либо способом, оставленным на усмотрение банка. Заявка на банковскую тратту, в которой клиент просит свой банк выдать банковскую тратту с указанием сумм и валюты тратты, лица, получающего платеж, места и страны платежа.
Извещение об инкассовом платеже - документ, посредством которой банк сообщает о произведенном платеже по инкассо, и в котором приводятся подробные данные и методы реализации средств.
Извещение о платеже по товарномуаккредитиву - документ, посредством которого банк сообщает о платеже по товарному аккредитиву.
Извещение о принятии документов к оплате по товарному аккредитиву - документ, посредством которого банк сообщает о принятии к оплате по товарному аккредитиву.
Заявка на банковскую гарантию - документ, посредством которого клиент просит свой банк выдать гарантию в пользу названной стороны, которая находится в другой стране, с указанием суммы и валюты платежа, а также конкретных условий гарантии.
Банковская гарантия - документ, согласно которому банк обязуется выплатить ограниченную сумму денег названной стороне на условиях, указанных в нем. Гарантийное письмо по товарному аккредитиву - документ, в котором бенефициар товарного аккредитива берет на себя ответственность за неисполнение условий аккредитива и обязуется компенсировать полученные по аккредитиву деньги вместе с процентами и начислениями.
|
|
|
Инкассовое поручение - документ, посредством которого банку даются инструкции или поручения обработать финансовые и/или коммерческие документы с целью получения акцепта и/или платежа или предъявить документы на других условиях, которые могут быть в нем указаны. Форма представления документов, посредством которого тратта или аналогичный финансовый документ и/или коммерческие документы представляются банку для акцепта, учета, обработки, оплаты или платежа по инкассо независимо от того, представляются ли они по товарному аккредитиву или без него.
Заявка на товарный аккредитив - документ, посредством которого банку поручается открыть товарный аккредитив на условиях, указанных в этом документе.
Товарный аккредитив - документ, в котором банк подтверждает, что он открыл товарный аккредитив, по которому бенефициар должен получить платеж, подтверждение или учет тратт в соответствии с определенными условиями и против представления обусловленных документов, а также тратт, если это оговорено в документе. Аккредитив может быть подтвержденным или не подтвержденным другим банком.
|
|
|
Извещение об открытии товарного аккредитива - документ, выдаваемый извещающим банком, о передаче товарного аккредитива бенефициару или другому извещающему банку.
Извещение о переводе товарного аккредитива - документ, посредством которого банк сообщает о том, что товарный аккредитив (или часть его) переводится или был переведен в пользу второго бенефициара.
Извещение об изменении товарного аккредитива - документ, посредством которого банк извещает об изменении условий товарного аккредитива.
Банковская тратта, выставляемая в пользу третьей стороны либо одним банком на другой, либо отделением банка на центральное отделение (или наоборот) или на другое отделение того же банка. В обоих случаях тратта должна соответствовать спецификациям, предусматриваемым для чеков в стране, в которой она должна быть оплачена.
Переводный вексель - документ, выданный иди подписанный в соответствии с применяемым законодательством, содержащий безусловное требование, адресованное одним лицом другому лицу, об уплате против предъявления самого документа по требованию, или на точно установленную дату, или на другую дату, определяемую самим документом, известной суммы денег указанному в документе лицу или по его приказу или же предъявителю.
|
|
|
Долговое обязательство ; документ, выписываемый покупателем в соответствии с применяемым законодательством, в котором содержится его одностороннее обязательство выплатить по предъявлении самого документа на дату, определяемую из данного документа, указанную сумму денег по приказу конкретного лица.
Простойвексель - документ, выданный и подписанный в соответствии с применяемым законодательством, в котором содержится безусловное обязательство векселедателя уплатить определенную денежную сумму получателю или по его приказу на точно установленную дату против предъявления самого документа
Страховые документы отражают взаимоотношения между страховщиком и страхователем. Роль страховщика заключается в возмещении убытков, понесенных страхователем от несчастного случая, против уплаты страховой премии.
К страховым документам относятся: страховой полис, выдаваемый страховщиком, подтверждающий договор страхования и содержащий условия заключенного договора, в котором страховщик обязуется за конкретную плату возместить страхователю убытки, связанные с рисками и несчастными случаями, оговоренными в договоре.
|
|
|
Страховой полис выдается страховым обществом страхователю после уплаты им страховой премии. Указанные полисы бывают различных видов и носят разные наименования в зависимости от порядка оформления страхования и характера риска. Так, по рейсовому полису объект страхования страхуется на все время перевозки от одного пункта до другого. По полису на срок объект страхуется на определенный период времени. По смешанному полису объект страхуется как на определенный рейс, так и на известный срок.
Рейсовый страховой полис оформляется на бланках страхового общества и подписывается страховщиком и страхователем или его экспедитором в порту отгрузки товаров. Рейсовый страховой полис содержит следующие основные данные: наименование страхователя, условия страхования, размер страховой суммы (т.е. размер возмещения, уплачиваемого страховщиком в случае гибели или повреждения застрахованного товара), размер страховой премии, вносимой страхователем в качестве оплаты за страхование.
Генеральный полис представляет собой договор длительного характера между страхователем и страховщиком. В нем указывается срок его действия, объем и пределы ответственности страховщика, сроки платежа страховой премии и прочие специальные условия и оговорки.
Страховой сертификат - документ, выдаваемый страховым, обществом страхователю, удостоверяющий, что страхование было произведено , и что был выдан полис.
Такой сертификат на конкретный груз используется в основном в том случае, если товары застрахованы в соответствии с условиями генерального полиса; по требованию страхователя он может обмениваться на страховой полис, поскольку во многих странах законодательство признает в качестве судебного доказательства только страховой полис.
Страховое объявление - документ, используемый в случае, если страхователь сообщает своему страховщику подробные сведения об отдельных отправках, на которые распространяется договор страхования или генеральный полис, заключенный между сторонами.
Счет страховщика - документ, выдаваемый страховщиком с указанием суммы произведенного страхования и с, требованием оплаты этой суммы.
Ковернот - документ, выдаваемый страховщиком (страховым маклером, агентом и т.п.) для извещения страхователя о том, что его инструкции по страхованию выполнены, или в удостоверение совершенного агентом страхования в пользу страхователя.
Транспортные документы
-выписываются грузоперевозчиком в удостоверение того, что товар принят им к перевозке. При морских перевозках - это коносамент, морская накладная, штурманская расписка, доковая расписка. При железнодорожных перевозках - это железнодорожная накладная, дорожная ведомость. При авиаперевозках -это авиагрузовая накладная. При автодорожных перевозках - также соответствующая накладная. При внутренних водных перевозках - это речная накладная. При смешанных перевозках - это универсальный (комбинированный) транспортный документ.
Документы, обеспечивающие перевозку : расписка в получении груза, доставке, гарантийное письмо, экспедиторское свидетельство о транспортировке, подтверждение на фрахтование тоннажа, заявление-требование об отправке, фрахтовый счет, извещение о прибытии (груза), извещение о возникновении препятствий к поставке груза, извещение о возникновении препятствий в перевозке груза, извещение о поставке, грузовой манифест, фрахтовый манифест, контейнерный манифест.
Коносамент - документ, выдаваемый судовладельцем грузоотправителю в удостоверение принятия груза к перевозке морским путем. Коносамент выполняет три основные функции: удостоверяет принятие судовладельцем (перевозчиком) груза к перевозке, является товарораспорядительным документом, свидетельствует о заключении договора перевозки груза морским путем, по которому перевозчик обязуется доставить груз против представления документа.
Выполняя первую функцию, коносамент представляет собой расписку судовладельца или его уполномоченного, удостоверяющую, что определенные товары в указанном количестве и состоянии погружены на судно для перевозки к условленному месту назначения или что товары приняты под охрану судовладельца в целях перевозки. На коносаменте обязательно должно содержаться указание судоходной компании "груз на борту" или "груз погружен" либо указание "груз принят к погрузке".
Вторая функция коносамента - давать право владельцу оригинала распоряжаться грузом - делает его товарораспорядительным документом. Это означает, что лишь лицо, указанное в коносаменте или обладающее коносаментом на предъявителя, вправе потребовать от судовладельца выдачи товара, обозначенного в коносаменте, и имеет право распоряжаться этим товаром. Чтобы продать товар, находящийся в пути и представленный коносаментом, товарораспорядителю достаточно продать или переуступить свои права по коносаменту.
Третья функция коносамента - это его способность выступать единственным доказательством наличия договора морской перевозки между грузоотправителем и судовладельцем. Эту функцию коносамент выполняет при перевозках товаров на судах регулярных линий или при поставке грузов отдельными партиями, недостаточными по своим размерам для использования всего судна или его части. Если же под груз фрахтуется целое судно или его часть, договор морской перевозки оформляется так называемой чартер-партией или чартером. В этом случае коносамент выполняет лишь первые две функции: служит распиской в получении груза к перевозке и товарораспорядительным документом.
Коносамент содержит сведенияо названии судна и его владельце, тоннаже судна, наименовании портов погрузки и выгрузки, сумме фрахта с указанием, где производится оплата фрахта - в порту погрузки или в порту назначения, числе выданных экземпляров коносамента. Он подписывается капитаном судна или пароходным агентом. Обычно коносамент представляет собой напечатанный типографским способом документ, в который вписываются вышеперечисленные данные.
Различают следующие виды коносаментов: именной, ордерный, и на
предъявителя.
Именной коносамент содержит указание о том, что товар
должен быть доставлен определенному получателю с указанием его
наименования и адреса.
Ордерный коносамент предполагает, что
грузоотправитель может передать свои права третьему лицу (индоссирование)
т.е. поставив на обороте свою подпись и печать. Такой
коносамент применяется в тех случаях, когда платеж производится против
предъявления документов банку.
Коносамент на предъявителя предполагает, что товар передается любому лицу держателю коносамента.
Выдача товара по коносаменту может быть произведена: по именному коносаменту - лицу, на чье. имя выписан коносамент; по ордерному коносаменту - лицу, на чье имя индоссирован коносамент; по коносаменту на предъявителя - лицу, которое предъявит коносамент. В тех случаях, когда грузополучатель продает не всю партию товара по коносаменту, а только часть или когда партия товара продается одновременно нескольким покупателям, он может разделить коносамент на несколько частей и каждому покупателю выписать долевой коносамент, или деливери-ордер, по которому - каждый клиент может получить соответствующую часть груза. Деливери - ордер, выданный перевозчиком, а также деливери-ордер, выданный грузополучателем и подтвержденный капитаном судна, носит характер товарораспорядительного документа.
Особым видом коносамента является прямой, или сквозной коносамент. Он подтверждает наличие договора перевозки из одного места в другое отдельными этапами, из которых ,по крайней мере, один этап представляет собой морской транзит и в силу которого перевозчик, выдающий документ, принимает на себя ответственность за перевозку, оговоренную в сквозном коносаменте.
Такой коносамент выдается в тех случаях, когда нужно доставить груз в порт назначения с перегрузкой его на другое судно в промежуточном пункте. Осуществление и оплата перевалочных работ в пути лежат на обязанности судовладельца.
Коносаменты обычно составляются в трех или более экземплярах с тем же содержанием и той же датой: один экземпляр для грузоотправителя или его экспедитора, один - для грузополучателя и один - для судовладельца. Все экземпляры коносамента, составляющие так называемый полный комплект, являются оригиналами, и на них ставится штамп "оригинал". В некоторых случаях обозначается порядковый номер оригинала - первый, второй, третий. В коносаменте обязательно должно быть указано число составленных оригиналов, однако только один из оригиналов коносамента может быть товарораспорядительным документом; после выдачи груза по одному из оригиналов остальные теряют силу.
Кроме оригиналов, может быть выписано необходимое количество копий коносамента, которые юридической силы не имеют и обычно необходимы капитану судна для проверки погруженного и выгруженного товара, агентам судна, портовой администрации, таможенным органам, транспортно-экспедиторской фирме и др. Копии коносамента имеют штамп "копия" либо печатаются на бумаге отличного от оригинала цвета. Число копий в указанное в коносаменте число экземпляров не входит.
Оборотный коносамент комбинированной перевозки: оборотный или необоротный сквозной транспортный документ перевозчика, на условиях которого выдающая его сторона принимает на себя ответственность за груз и за выполнение договора перевозки непосредственно перед грузовладельцем.
Штурманская расписка является удостоверением судовладельца в принятии товара к перевозке. Она выписывается помощником капитана в подтверждение получения конкретной партии на борт судна, содержит описание видимого состояния товаров и позволяет перевозчику выдать коносамент. В ней отражаются результаты проверки, проводимой контролерами судовладельца при приеме товара для погрузки или во
время погрузки. Штурманская расписка выдается грузоотправителю, пока
не готов коносамент или при поставке товара вдоль борта судна (на
условиях "фас"). Штурманская расписка не является
товарораспорядительным документом, поэтому судовладелец может
выдать коносамент, не настаивая на возвращении ему штурманской
расписки.
Морская накладная (линейная накладная, океанская
накладная) - документ, который подтверждает, наличие договора перевозки
грузаморским путем и принятие или погрузку груза перевозчиком и по
которому перевозчик обязуется доставить груз грузополучателю, указанному
в документе.
Доковая расписка выдается управлением порта в
удостоверение принятия товаров для отправки и помещения на портовый
склад.
Железнодорожная накладная, или накладная международного
сообщения и ее копия - дубликат - являются транспортными документами
при международных железнодорожных грузовых перевозках. Накладная
является документальным оформлением договора перевозки между
грузоотправителем и администрацией железной дороги. В практике
мировой торговли широко применяется форма накладной, разработанная
МГК (Международная грузовая конвенция, с 1984 г. именуемая КОТИФ -
Конвенция по международным грузовым перевозкам), а также
Соглашением о международном грузовом сообщении (СМГС). Основными
сведениями, содержащимися в накладной, являются: название станции
назначения и пограничных станций, наименование груза, оплата за
перевозку, объявленная ценность груза. Текст железнодорожной накладной
печатается на стандартных бланках обычно на двух языках.
Железнодорожная накладная выписывается грузоотправителем или его
экспедитором на имя грузополучателя. Перевозчик скрепляет договор
перевозки, ставя штемпель на накладной и дубликате, который остается у
грузоотправителя. Накладная же следует с грузом. К каждой накладной
прилагается товаросопроводительная документация: отгрузочная
спецификация, сертификат о качестве, упаковочный лист и др. Дорожная
ведомость составляется для каждой накладной и является учетным
документом при железнодорожных перевозках.
Авиагрузовая накладная - документ, выписываемый грузоотправителем или от его имени и подтверждающий наличие договора между грузоотправителем и перевозчиком (перевозчиками) о перевозке грузов по (авиа) линиям перевозчика (перевозчиков).
Авианакладная заполняется грузоотправителем в трех подлинных экземплярах и вручается перевозчику вместе с товарами. Первый экземпляр носит пометку "для перевозчика" и подписывается грузоотправителем; второй экземпляр носит пометку "для получателя" и подписывается грузоотправителем и перевозчиком и следует с товарами; третий экземпляр подписывается перевозчиком и возвращается грузоотправителю после того, как товар принят. В накладной указываются наименование аэропортов отправления и прибытия, прилагаемые к накладной документы, объявленная ценность, сумма платежа за перевозку, дата составления накладной и др.
Авианакладная не является ни товарораспорядительным, ни передаточным документом. Она выполняет лишь функцию доказательства заключения договора перевозки, принятия товаров к перевозке и условий перевозки.
Довольно часто авианакладная используется как таможенная декларация, поскольку в ней содержится подробное описание груза.
Автодорожная накладная - транспортный документ, подтверждающий наличие договора между перевозчиком и отправителем об автодорожной перевозке грузов. Для международных автодорожных перевозок этот документ должен содержать, по крайней мере, сведения, предписываемые Конвенцией о договоре международной дорожной перевозки грузов (КДПГ). В ней указываются дата отгрузки, наименование груза, подлежащего перевозке, имя и адрес перевозчика, наименование получателя, срок доставки и размер штрафа за задержку в доставке, стоимость перевозки. Накладная подписывается перевозчиком и грузоотправителем.
Бордеро - используемый при автодорожных перевозках документ, в котором перечисляются грузы, перевозимые грузовиками, и содержатся ссылки на прилагаемые копии накладной автодорожной перевозки.
Речная накладная - транспортный документ, выдаваемый перевозчиком отправителю груза, перевозимого по реке, подтверждающий принятие груза к перевозке и обязывающий перевозчика передать груз грузополучателю в порту назначения.
При перевозках по внутренним водным путям может быть использован также коносамент - оборотный транспортный документ, выписанный на имя определенного лица или на предъявителя, подписанный перевозчиком и переданный отправителю после принятия груза.
Универсальный (многоцелевой) транспортный документ - подтверждает наличие договора перевозки любым видом или несколькими видами транспорта по территории одной или нескольких стран в соответствии с применимой международной конвенцией или национальным законодательством, а также условиями перевозки.
Документ смешанной перевозки, который подтверждает наличие договора такой перевозки, принятие груза оператором смешанной перевозки, а также его обязательство доставить груз в соответствии с условиями договора.
Документ комбинированной перевозки - оборотный или необоротный, подтверждающий наличие договора, заключенного с целью выполнения и/или обеспечения выполнения комбинированной перевозки. На лицевой стороне такого документа проставлено либо "Оборотный документ комбинированной перевозки, выпушенный в соответствии с Единообразными правилами, касающимися документов комбинированных перевозок", либо "Необоротный документ комбинированной перевозки, выпущенный в соответствии с Единообразными правилами, касающимися документов комбинированных перевозок".
Расписка в получении груза - документ, выдаваемый перевозчиком или агентом перевозчика, подтверждающий получение для перевозки грузов, поименованных в нем, на условиях, указанных в документе или на которые дается ссылка в документе, и позволяющий перевозчику выписать транспортный документ.
Гарантийное письмо - документ, выливаемый грузополучателем или его банком, подтверждающий, что перевозчик не несет ответственности за любые последствия, которые могут возникнуть из-за не оформления оборотного транспортного документа.
Дата добавления: 2018-02-15; просмотров: 1140; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!