Тема 7. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций



Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов.

Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России.

Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств.

Коммерческие банки - как агента валютного контроля их права и обязанности.

Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Тема 8. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами.

Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций.Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг. 

Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций.

Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель.

Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО.

Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 9. Иные банковские продукты и услуги и их правовое регулирование.

Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в Российской практике банковских продуктов – пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт.

Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат - как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы.

Хранение ценностей.

 

Тема 10. Правовой механизм противодействия легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем в кредитных организациях Российской Федерации.

Организация в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД\ФТ); Система правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД\ФТ;

Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ: Идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов (анкетирование). Особенности идентификации юридических лиц и кредитных организаций, желающих установить корреспондентские отношения. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ.

Документальное фиксирование информации. Хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; Условия сбора, хранения и передачи кредитными организациями информации об операциях подлежащих обязательному контролю и сомнительных операциях в Росфинмониторинг.

Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

 


Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 67;