Несколько важных рекомендаций при диверсификации:
Высшая школа
Класс. Управление и приумножение капитала
Темы урока:
1. Управление и приумножение капитала
2. Пример реинвестирования
3. Диверсифицируй свой портфель
4. Планируй свои риски и убытки
5. Перестань работать на деньги и начни работать на активы
1. Управление и приумножение капитала
Много сегодня информации о том что такое управление капитала но то что в основном предлагается это в основном предложения связанные с управлением вашего капитала т.е. финансовые компании хотят взять ваши деньги под управление а так же управляющие брокеры или ПИФы.
Мы же поговорим о частном, собственном управлении капитала, что вам необходимо знать при управлении. Так же мы поговорим о преумножение капитала, и что это даѐт инвестору. Поняв этот урок вы поймѐте почему профессиональные инвесторы так быстро в течении 6-15 месяцев из 10 000$ могут сделать более 1’000’000$.
Итак, наука управления деньгами преподается с давних времен, но как, же управлять своим капиталом?
Если создать правила в управление тогда восьмое чудо света является первым правилом.
Правила в управления капитала:
2. Придерживайся правил восьмого чудо света.
3. Ежемесячно, ежеквартально, ежегодно увеличивай свой капитал.
4. Регулярно диверсифицируй свой портфель.
5. Планируй свои риски и убытки.
6. Перестань работать на Деньги – Начни работать на Активы
|
|
|
Чудо сложных процентов – это есть основа в управлении, давайте вспомним: Восьмое чудо света чудо сложных процентов.
1. Откладывать 10% от всех своих доходов
2. Чѐткий контроль своих расходов
3. Оберегай свои средства
4. Учись инвестировать
5. Учись больше зарабатывать
Ежемесячно, ежеквартально, ежегодно увеличивай свой капитал.
Это значит что вы просто обязаны планировать по возможности увеличение своих средств и реинвестировать снова.
РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ — повторное, дополнительное вложение капитала финансовые инструменты в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов, прибыли
Пример:
Предположим вы инвестировали 1000$
вы получили доход по своим инвестициям за период, период может быть, день, неделя, месяц, квартал, 6 месяцев или год. В примере рассмотрим период недельный.
1-я неделя 10%
2-я неделя 15%
3-я неделя – 8%
4-я неделя 3%
Итого: 20% за месяц.
Что вы будете делать со своим доходом????
Правильно, реинвестировать. Т.к. вы сможете на следующей неделе получать больший доход.
2. Пример реинвестирования
Простой пример, при торговли фьючерсом, на индекс РТС на Российской фондовой бирже.
Вы инвестировали 3350$ это 100 000 рублей. И сами торгуете фьючерсом через интернет-трейдинг, вы торгуете каждый день уделяя 2-3 часа в день (существуют такие стратегии торговли).
|
|
|
При сумме ГО (гарантийного обеспечения) у вас хватает денег на 11 лотов. Но по правилам Риск менеджмента вы должны использовать 30-60% суммы и ваш риски должны быть до 2% от общей суммы инвестиций.
Таблица №1: http://telegra.ph/Tablica-1-02-11-2
Из таблицы вы увидите как за один и тот, же промежуток движения фьючерса при реинвестировании вы больше начинаете получать доход.
Предположим, вы торгуете с риском 2% с сумой для торговли 50 000 рублей.
Значит, вы можете работать с 5-тью лотами. В таблице мы указываем не полную прибыль при прохождении фьючерса, а всего 50%.
Предположим ваш доход за месяц, ежедневно и еженедельно.
Таблица №1
Из этой таблицы мы видим что трейдер заработал 45,9% за месяц. Если бы вы были этим человеком что бы вы сделали с деньгами, какие ваши действия? Опытные и профессиональные инвесторы реинвестируют снова в бизнес т.к они могут торговать с большим кол-вом лотов и значить больше получать прибыль. Т.к. если предположим трейдер торгует 10 лотами и его ГО 150 000 рублей и Индекс РТС проходит 1% трейдер зарабатывает 6% это 6000 рублей, а если трейдер работает с ГО 1 500 000 рублей и 70% торгуемой суммы он торгует 100 лотами, он зарабатывает те же 6%, но сумма 60 000 рублей. Улавливаете суть.
|
|
|
Т.е если вы реинвестируете снова заработанный капитал вы быстрее накапливаете сумму а имея большую сумму больше начинаете зарабатывать. Поэтому правильно управляйте своим капиталом и постоянно его увеличивайте. А снимать прибыль начинайте только тогда когда вы достигли суммы, которую запланировали.
3. Диверсифицируй свой портфель
Регулярно диверсифицируй свой портфель
Ещѐ что вам необходимо делать это постоянно следить за своим портфелем о создании персонального портфеля мы уже говорили в классе №8 но подробно из чего должен состоять ваш портфель и какие должны быть диверсификации и хеджирование мы поговорим в следующем 10 классе. А сейчас мы поговорим о сути диверсификации портфеля.
Справка
(Диверсификация — мера разнообразия в совокупности. Чем больше разнообразие, тем больше диверсификация. Диверсификация — важная инвестиционная концепция. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего увеличивая доходность.)
В самом слове уже всѐ понятно самое главное для инвестора.
…Диверсификация снижает риск инвестиционного портфеля, при этом увеличивая доходность…
|
|
|
Вот что это значит. Снизить риски, но при этом постараться увеличивать прибыли.
Несколько важных рекомендаций при диверсификации:
1. Свои активы распределяйте между финансовыми инструментами фондового рынка, Валютного рынка, объектами недвижимости, банковскими депозитами и драгоценными металлами.
2. Свои активы размещайте не в одном, а в нескольких тщательно изученных направлениях, инвестируйте в 2-5 КУА и ПИФ. При увеличении доходности расширяйте управляющих.
3. При увеличении доходов планируйте и размещайте инвестиции одновременно в нескольких странах, среди которых могут быть как развитые, так и развивающиеся.
4. До 30% активов в своем портфеле держите на своѐм отечественном рынке, 50% на рынках развитых стран 2-5 стран с разными экономическими показателями, но одной экономической системы и до 20% на рынках развивающихся стран.
5. Выработать правильное отношение к рискам. Чем более правильное у вас инвестиционное мышление, тем более доходные операции вам доступны.
6. Используйте методику реинвестирования, приобретайте активы регулярно – это позволит создать эффективный и безубыточный портфель.
7. C каждым годом увеличивайте долю инвестиционных инструментов с гарантированной доходностью в своем портфеле.
Никто не даст вам ответ на вопрос, как правильно диверсифировать свои инвестиции и какая стратегия диверсификации при этом нужна. Это зависит от суммы вашего капитала. Если у вас не большое количество денег, то возможно правильней будет сконцентрироваться на не большом количестве направлений. Если вы нашли инвестиции с низким уровнем риска и высокой доходностью, то вашу долю инвестиций есть смысл увеличить. В общем ваши советчики в этом вопросе, ваш опыт и здравый смысл.
4. Планируй свои риски и убытки
Иногда встречаешься с некоторой группой инвесторов, так они себя называют, говоришь об инвестициях и инвестировании, они говорят, окей я хочу инвестировать. И подходишь к вопросу о рисках и убытках, спрашиваешь «на какие риски и убытки вы готовы?» они говорят « Я не готов рисковать и терять я хочу
только заработать» у такой категории инвесторов не сложившееся инвестиционное мышление или вообще они не имеют инвестиционного мышления. Т.к. в инвестициях всегда могут быть риски и убытки особенно там, где может быть высокая прибыль.
Если говорить об инвестировании тогда потери отсутствуют, так как происходит портфельное управление и естественно важный фактор время. Но что нужно понимать вам, если вы хотите стать постоянным, опытным или профессиональным инвестором что всегда есть вероятность риска когда вы размещаете свои инвестиции.
Мои знакомые, которые говорили подобное, что они не готовы терять, а только получать доход инвестировали в коттеджное строительство очень приличные деньги в 2006 году всѐ было отлично, прибыли были невероятные до весны 2008 года. А сегодня они имеют недостроенный коттеджный городок где инвестиций невозможно привлечь для того что бы достроить, да и продать ничего не могут т.к. городок не достроен готовность 40%. И в результате они сегодня держат убытки. И убытки немалые.
Поэтому всегда нужно планировать убытки и риски. В биржевой спекулятивной торговли есть правило планируй убытки от сделки до 4%. А прибыль бери по максимуму. И есть золотое правило в биржевой торговле устанавливать сто-плос на случай если рынок пошѐл не в твою пользу. Но некоторые трейдеры отвергают это правило, именно поэтому терпят крах и разочарование от торговли на бирже. Точно так же и в других направлениях инвестирования, всегда по инвестиционному направлению необходимо планировать, сколько вы готовы потерять, если рынок вдруг начал идти не в вашу пользу. Обычно если говорить о биржевой торговле которая является краткосрочной и среднесрочной инвестицией необходимо настраиваться что с одного направления вы готовы будете потерять до 2-5%. Если говорить о строительстве необходимо понимать что иногда недвижимость может дать и 50% убытка. Но иногда недвижимость, когда идѐт подъѐм экономики, даѐт более 200% годовых.
Подготавливая финансовых консультантов мы ориентируем их на то что бы они говорили клиентам, которые хотят разместить свои инвестиции в ПИФы, КУА, на биржи через брокеров, что бы ориентировались на то, что бы разрешить себе терять до 5-10%. И что бы предупреждали своих брокеров о том что когда будут убытки 2% их уже предупреждали следующий рубеж 4% затем 5% как только подходим к рубежу 5% убытка по своей инвестиции должны очень детально изучать дальнейшую стратегию данного КУА или ПИФа т.к. мы считаем если КУА или ПИФ дал 5% убытка у него плохие трейдеры т.к сегодня в спекулятивных операциях можно зарабатывать как на росте Финансового инструмента так и на спаде цены. И если ПИФ или КУА держит убыток в 5% значить вы просто обязаны изучить в каких именно инструментах они держат ваши инвестиции и почему. Если вы услышите не очень внушительные ответы, быстренько забирайте свои инвестиции и отдавайте другим управляющим. Есть, конечно случаи когда КУА и ПИФы в какой то квартал показывают 20% убытка как было например в 2008 году когда Фондовый рынок валился каждый день практически во всѐм мире иногда доходило до 15% в день. Но тогда настал экономический мировой кризис и многие инвесторы до сих пор от того шока прийти в себя не могут. Но у того у кого правильное инвестиционное мышление тот знает как удерживать свои капиталы да и ещѐ и увеличивать в моменты кризиса. Помните мы говорили уже об этом необходимо понять, куда двигают рынок большие игроки и идти за ними, а для этого необходимо держать нос по ветру и слушать, что говорят вокруг особенно ваши управляющие. Когда в Мае 2010 года на Украинской бирже произошѐл обвал за 15 дней больше чем на 30%, некоторые управляющие советовали своим инвесторам закрыть растущие позиции и подождать нового сигнала, что бы определиться, куда пойдѐт дальше рынок. Но были такие инвесторы которые говорили всѐ кризис закончился, идѐм в верх и когда приехали с майских отдыхов 10.05.2010 были шокированы практически по всем позициям до 30% убытков.
Вывод следующий, всегда оговаривайте % допустимых рисков и убытков с вашими управляющими.
Если же вы самостоятельно торгуете на бирже через интернет трейдинг тогда запомните уровень риска устанавливается до 2-5% от ваших средств по каждой сделке. Если же вы торгуете несколькими инструментами, суммарный риск по всем позициям должен составлять 2-5% от суммы инвестиций.
Мы надеемся, что вы всѐ поняли, что такое риски и убытки. А теперь последняя тема правил в управлении своего капитала.
5. Перестань работать на деньги и начни работать на активы
Многие люди работают ради денег что бы закрыть дыры в своѐм бюджете и в результате они работают 40 лет по 40 часов в неделю и на выходе пенсия которой так и не хватает, когда говоришь с некоторыми людьми о инвестировании и инвестициях, они отвечают я и так свожу концы с концами я не имею достаточно сегодня что бы инвестировать.
Одни говорят вот когда я буду зарабатывать 1000$ стабильно вот тогда начну заниматься инвестированием, некоторые говорят что когда я выйду на доход более 5000$ вот тогда и начну а один мой знакомый говорил мне вот когда выйду на доход 10 000$ тогда обязательно начну. Но так и не начал 2008 год его круто подкосил.
Понять необходимо то что когда работаешь на деньги, деньги как приходят, так и уходят а когда работаешь на активы тогда активы увеличиваются и соответственно увеличивается доход. И опять мы приходим к классу №2 Восьмое чудо света Чудо сложных процентов
…Чем больше Активов тем больше доход – Чем больше доход тем больше активом… http://telegra.ph/Krugovorot-finansov-02-11
Как естественный круговорот в природе, помните по природоведению изучали в школе, что такое естественный круговорот в природе.
Это когда, к примеру Жаркая погода происходит испарение затем тучи накапливают влагу и накопив до определѐнного момента влага возвращается в виде дождя снова на землю.
Так и в создании активом мы увеличиваем свои активы происходит накопление средств и актив платит нам той же монетой, и мы снова инвестируем в активы и активы нам платят ещѐ большей монетой.
Дата добавления: 2018-10-25; просмотров: 189; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!