Занятие 1. Тема: Банковская деятельность и банковская система. Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения. Правовой режим кредитных организаций в Российской Федерации.

Перечень вопросов, выносимых на занятие:

Действующая российская нормативная правовая база, регламентирующая вопросы банковской деятельности в РФ. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" Нормативные правовые акты Банка России, регулирующие банковскую деятельность. Применение Гражданского кодекса Российской Федерации, Уголовного кодекса Российской Федерации в банковской деятельности.

Понятие банковской деятельности. Основные принципы банковской деятельности и их правовое закрепление. Субъекты Банковской деятельности. Методы и формы банковской деятельности.

Банковская система Российской Федерации. Структура и свойства банковской системы. Принципы построения, функционирования и развития банковской системы России. Критерии обеспечения стабильности банковской системы.

Центральный банк Российской Федерации как проводник государственной денежно-кредитной политики. Методы денежно-кредитного регулирования и контроля. Основные инструменты денежно-кредитной политики государства.

Понятие и виды финансово-кредитных организаций. Банковские и небанковские кредитные организации. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций. Правовое положение и понятие современного коммерческого банка (особенности правового статуса), отличительные признаки банка от других финансовых посредников.

Порядок государственной регистрации кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций. Порядок создания филиалов и иных подразделений кредитных организаций. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.

Специальные требования: к содержанию уставов кредитных организаций; к формированию уставного капитала кредитных организаций. Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций и главным бухгалтерам.

Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.

Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация. Реализация прав и обязанностей субъектов банковских правоотношений.

Структура современного банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций.

Банковские операции и сделки их классификация. Банковские услуги.

Список рекомендуемой литературы по теме:

Основная:

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) // "Российская газета". - № 237. - 25.12.1993.

2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть первая)" от 30.11.1994 № 51-ФЗ // Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "СЗ РФ". - 05.12.1994. - № 32. Ст. 3301; "Российская газета". - № 238-239. - 08.12.1994.

3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.12.2014) // "Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410 (Глава 42. Заем и кредит);

4. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 22.12.2014) // "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954 (Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования);

5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015) // "Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790 (Глава VII. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА).

6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 22.12.2014) "О банках и банковской деятельности" // "Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492

7. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О потребительском кредите (займе)" // "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6673;

8. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 25.11.2014) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) // "Вестник Банка России", N 23, 30.04.2010.

9. Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.11.2014) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) // "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006.

10. "Положение о порядке оплаты уставного капитала банков облигациями федерального займа, а также о порядке осуществления эмиссии привилегированных и обыкновенных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации" (утв. Банком России 12.11.2009 N 347-П) (ред. от 19.02.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 10.12.2009 N 15498) // "Вестник Банка России", N 72, 16.12.2009.

11. "Положение о рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (утв. Банком России 09.06.2005 N 271-П) (ред. от 25.10.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 21.07.2005 N 6814) // "Вестник Банка России", N 40, 10.08.2005.

12. Письмо Банка России от 14.11.2014 N 33-6-10/10678 "О применении Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И" // СПС КонсультантПлюс.

13. Письмо Банка России от 29.05.2000 N 112-Т "О лицензировании Банком России профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг" // "Вестник Банка России", N 30, 07.06.2000.

Дополнительная:

1. Банковское право: учебник для бакалавров: доп. Федер. агентством по образованию РФ / отв. ред. Белых В.С.; Урал. гос. юрид. акад. - М.: Проспект, 2013. - 696 с.

2. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для магистров: доп. УМО по юрид. образованию вузов РФ / Курбатов А.Я.; Нац. исслед. ун-т - Высш. шк. экономики. - 2-е изд. - М.: Юрайт, 2012. - 525 с. - (Учебники НИУ ВШЭ).

3. Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие: рек. УМО по образованию / Меркулова И.В., Лукьянова А.Ю. - 2-е изд., стереотип. - М.: Кнорус, 2012. - 348 с.

По теме семинарского занятия № 1 предусмотрены следующие формы интерактивного обучения:

1. Проведение занятия в диалоговом режиме. Оглашение докладов и выступлений в форме интерактивных презентаций. Обсуждение докладов и выступлений.

2. Практические задания: рассмотреть порядок создания кредитной организации в виде небанковской кредитной организации .

3. Практические задания: проанализировать особенности деятельности банков и небанковских кредитных организаций, круг операций и специальные требования к формированию уставного капитала.

Занятие 2. Тема: Правовое регулирование организации платежного оборота. Банковские отношения и межбанковские корреспондентские отношения. Банковские расчетные отношения и межбанковские корреспондентские отношения.

Перечень вопросов, выносимых на занятие:

Понятие платежной системы и ее элементы. Правовые основы платежной системы РФ. Правовая природа банковских расчетов.

Правовые основы обращения наличных денег и организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций.

Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств. Виды расчетных документов и порядок их применения. Очередность списания денежных средств со счета, безакцептное и бесспорное списания денежных средств. Ограничения прав владельца счета. Понятия «арест», «приостановление операций по счету». Понятие Банковская тайна и ее отличие от коммерческой тайны. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.

Понятие банковских расчетных отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление банковских расчетных отношений. Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.

Основы сберегательного дела. Понятие «банковский вклад» и его признаки. Правовая природа банковского вклада. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.

Документы необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада.

Понятие корреспондентских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление коротношений. Виды корреспондентских счетов. Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”.

Правовое регулирование межбанковских расчетов. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета открытые в Банке России. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.

Список рекомендуемой литературы по теме:

Основная:

8. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) // "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014.

9. Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 01.10.2010 N 18595) // "Вестник Банка России", N 55, 06.10.2010.

10. Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.11.2014) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) // "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006.

11. Инструкция Банка России от 15.07.2005 N 124-И (ред. от 28.04.2012) "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями" (Зарегистрировано в Минюсте России 05.08.2005 N 6889) // "Вестник Банка России", N 44, 19.08.2005.

12. "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2014) // "Вестник Банка России", N 34, 28.06.2012.

13. "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П) (ред. от 19.08.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.09.2012 N 25350) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2014) // "Вестник Банка России", N 56 - 57, 25.09.2012.

14. "Положение о платежной системе Банка России" (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 14.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797) // "Вестник Банка России", N 36, 11.07.2012.

15. "Положение о порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде" (утв. Банком России 29.12.2010 N 365-П) (ред. от 27.09.2011) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.01.2011 N 19602) // "Вестник Банка России", N 8, 09.02.2011.

16. "Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 30.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.05.2008 N 11751) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015) // "Вестник Банка России", N 29-30, 06.06.2008.

17. "Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)" (утв. Банком России 07.09.2007 N 311-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 08.10.2007 N 10265) // "Вестник Банка России", N 58, 17.10.2007.

18. "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 30.09.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) // "Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006.

19. "Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" (утв. Банком России 10.04.2006 N 285-П) (ред. от 12.07.2011) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 06.05.2006 N 7785) // "Вестник Банка России", N 30, 17.05.2006.

20. "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П) (ред. от 21.01.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.09.2004 N 6005) // "Вестник Банка России", N 54, 10.09.2004.

21. "Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П) (ред. от 10.08.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431) // "Вестник Банка России", N 17, 30.03.2005.

22. "Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489) // "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004.

23. "Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" (утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П) (ред. от 26.11.2007)(Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 N 1565) // "Вестник Банка России", N 53-54, 06.08.1998, "Вестник Банка России", N 61, 28.08.1998.

24. "Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" (утв. Банком России 23.06.1998 N 36-П) (ред. от 13.12.2001) // "Вестник Банка России", N 61, 28.08.1998.

25. "Положение о совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами" (утв. Банком России 01.11.1996 N 50) (ред. от 11.04.2000) // "Вестник Банка России", N 61, 11.11.1996.

26. Указание Банка России от 24.11.1997 N 28-У "О нормативных актах Банка России, регламентирующих осуществление депозитарной деятельности и ведение депозитарного учета" // "Вестник Банка России", 02.12.1997, N 80.

27. Приказ Банка России от 25.07.1996 N 02-259 (ред. от 07.04.2000) "Об утверждении Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации" (вместе с "Правилами ..." от 25.07.1996 N 44) // "Вестник Банка России", 29.07.1996, N 34.

28. "Методические рекомендации к Положению Банка России "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета" от 26 июня 1998 г. N 39-П" (утв. Банком России 14.10.1998 N 285-Т) // "Вестник Банка России", N 73, 21.10.1998.

29. Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // "Вестник Банка России", N 69, 30.07.2014.

30. Информация Банка России "Ответы на вопросы по применению Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" // СПС КонсультантПлюс.

31. Письмо Банка России от 22.12.2014 N 215-Т "О Методических рекомендациях "О бухгалтерском учете договоров репо" // "Вестник Банка России", N 114, 26.12.2014.

Дополнительная:

По теме семинарского занятия № 2 предусмотрены следующие формы интерактивного обучения:

2. Практические задания: рассмотреть порядок открытия кредитной организацией банковских счетов юридическим лицам, в том числе юридическим лицам –нерезидентам.

3. Практические задания: проанализировать особенности проведения аккредитивных операций с участием российских и иностранных банков.

Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 255; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 12 13 14 15 161718 19 20 21 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!